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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCO4J7L7W7M2W7W6HM8B2Q1L5Y5T2B10ZR5P3L4Y10P7L4X102、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【
2、答案】 BCI6R7K1E6O6P10P6HE7Y7X4B1L10J2L1ZE1W9Z1S2R6Z8R53、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCJ5G2E1V8G9I5S6HL2Z7R4G10G2Z6A2ZE10L2L2U6V6B7K54、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCT1V8T6U4A9M9G10HV6O10N7C4M4X4E6ZN3Y2S4X1X10T5H25、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A
3、.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACP6L7V9K6G9U9Q5HW8D7F6V2F10E5H10ZS1E8U7L8Q8F3L26、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCO4G10G10J7O1K3I8HF8J10Z5F8X4E2W8ZN2V3L4B2I7B7R67、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公
4、司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCE4P9K1S6F8X2L7HO7G6A1X10B2N5S3ZW9O5I9P6W7T4J58、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACD6I8O3T9X8N8G5HI1Q3J9Q1H5R4Q3ZD1F6E8T6X3P8Q89、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCS4U6J9V7S6C9P1HT6N7
5、R6T8Z10W3A9ZQ6W5E10P5T2U7D910、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCJ10Q3Q8X8H10G3R1HD2G8D10K9X3K2G1ZZ7D8N3I4S1A6H511、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCC4U7F5D7I9G4N5HR1M4A4M6F6X4D4ZX10S1G7F1W6O4I712、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服
6、务满意度【答案】 BCH6D2C10N3T9R2X1HJ4F9X10K2Y10F7U3ZB7U4F3U8Q1Y6Q413、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCH10W2H1D6D5I1F8HZ3A5S6H6E1J4O8ZZ1P6G9A5A9M1B414、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCT8K7D2C7H9C5
7、J2HA3O5M1I6T6H9I9ZD6C2R9F5G3R7C215、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACS1F8O2R10K4B4E3HM9A10H6Y2H1T4M3ZT6D5B7R9I2B10D216、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCT9G4E8X10N10O3S7HG8U1E4S6R4A5K4ZO9W5H9E6E10H8X417、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价
8、值分析D.敏感性分析【答案】 CCS3R7B7K4B10C2W9HG9B6E10L9C4Z9B5ZA10C7K5M10X10N5T818、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACO5C1Y6U2V10A5Q8HL5G7R9H9U1Y5N1ZL5G6E2A2H8U8W319、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限
9、为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCZ5J8M8Y8N1P8P6HY1F3C10T9X4P6K6ZF4F1Z6E6K6W5F120、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCE9Q5U5L8Y10H1C3HW3H2R7V7K8V6L10ZD2Q2K1M2H5S10I421、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由
10、（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACQ6R5S2N10D4N3Y3HM1W1S1W2U4K1G1ZQ3Z5J1C3Y10Q10S422、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCD10Q3Y7M4N2E6G4HO10A2M3O6A6C9D9ZD9Y9N8Q8C2J4R123、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场
11、的需求【答案】 ACB10I7O8Z3J9S6Q6HY1T9H1O2U3D3B5ZA9T8C4B4M4Y3W324、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCY10K7S3L6E9G9R7HB4L2B6F8H2X4X8ZO6N5Z10N8Z4R10I925、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【
12、答案】 ACW4K4F5K8W8A9E10HB9G8I8F6E2I10K9ZU1S9B5I7X10O4K926、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCW3Y8N7Q5S7I6E4HP2L5A7W5S6Z10B8ZR7K1K2E6F7J8A427、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACA7F7Q7Z1W2Y8N10HS6S7B10X10K7K4N6ZC
13、2I1K3P10Q1V5O528、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCJ3X1E7I2K5G9L4HF9O8X1U10B7T7Z9ZE5E4L7H7M10O3Z429、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCT2Y8R8K4N1R2O2HG7X2L3Q10H3S9I9ZY9N3S2U7E2P3C1030、商业银行的
14、二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCX5S3T10D2Z9E2J7HR6S1S5G5B2P10A4ZY8Q10T6I10K1R10F931、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCO4H1K4Z1Z10Q6D5HQ1X1L6J10G10J10J5ZO3T4W9A8A2C2S432、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCG10V4U3P6E8B1
15、0H5HB9U2H2U4H1N6Z5ZI1E6A3T9J1Z8H433、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACB5X9N3D3Y10V2T5HH5I7Y3M9V7I10D10ZE8G1P6A8I5M8G434、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCI10Z8Z3J6B1U8E3HP8Q7K6B6M7P2L10ZI10N9M4K7X8
16、B6Z235、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACO3K7T4O9V10O3X9HP6E9X9F5N10U6R8ZE10I2B2Z8F6Q1V136、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCG8G3S6B2B7J1H7HT1Y5D6Z6O3S4Z1ZN10K8R7U8J6M3L137、金融机构属于个人性质的保
17、证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCW3M5D3Y10Z10U6J2HW4Q5J10J7D8U9G10ZX2U3C7A3F3X4Y738、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCG1A7R1T7N8Z5I3HJ7P1F7P9C1I1Z1ZP9C10O3N8B6T2W139、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACM10V10J6C5T5M6G7HG1Y1
18、0W3A4M8C9W10ZP6O4G4E2K6D3O540、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACP3E7T9W7H3C9T8HR3O4E5L4W8W1I8ZF7L4D9F2L6P4I541、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCO9
19、J4F3K9K10G8Z5HI3N7L7L10Z9B10B10ZN1J3P8G6I7Q6A442、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCA6W10H7Q6G6X4J8HS10D2Y10Q3F1H9W6ZZ5R1M10J8P7G8Z643、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议
20、D.稳健原则【答案】 CCM10D5D7F4U6Y1Z8HM8O7M4X10X4B5F8ZL3X1B8D7S6P9Y1044、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACK8B2J3F2R4R7V1HZ3V2D7P6Y1Y4C8ZF1A1N3N5N8L6M145、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACB3V4F8Z4F
21、7P3K8HR6G8Z1W8N3W1S9ZG2N7X2C6E2Z10S1046、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACY1I7Y3G10H6X1R4HY4X6L9T10E5V6A6ZF6D3A9N4B4G6M647、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCM10N4S10G3V10H6C2HI8V3B7E5W9K4Y4ZO6B8B3R9Q7R9B648、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性
22、风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCN5J2G6T3Q7B10M5HT2T7K4L8J4A10C7ZC10Z9O4B9F4Q9J449、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCV1Z4V2A4U8M3Z1HO9Y3K3I8O10Y7K10ZR1L1U5R6L9K8K850、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCX9L7K5N1E7P7O1HI7S10W9W7
23、P8C5C2ZG3X5I6O10I5P8F251、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCW9Z2Y4B6W1I1H1HI4N9B1J7I10D7C8ZD5B7L6V3Z1W4K452、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCY9R10D10O8
24、N8L2J3HD1S5G3K8F4C3K9ZP9F2T7R4C7P4G853、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCY4E2A9R2X9V1D6HP10O8Z8B6C2C4W10ZC2H5L10Y7W3N8G654、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCA2F5W6H2K8F4W10HP6V9T3C9B8G5J8ZE4W4W10G4D1E6G555、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文
25、件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCY3M6S3V6F1Q8S3HT7N9C6O6J2D3M1ZN9R5O5R4H9G10H356、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACA3I9L6Z4X1P6X3HQ5V7N10A3C2B2D1ZG6P10T9I8Z3I6X457、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCT3T5V7B1W3U2I10HJ2T1I6X1S8N6G10ZG4T1
26、G9M8C4E3Y358、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACY4J10Q5Y5N7B8M7HL10H10U8N1A8U5Y8ZV3U1R6J9N1F3G559、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答
27、案】 CCV5L1S10R5A4N8I4HM7M3K9F7R6P10T5ZM7I7F10F2P1H7X760、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCI5P5W6V2I2D8J3HA2E1J9F4L1I8U8ZL5J2B10Z10P5G8F561、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCE10D4P5H9D7S1G2HJ5O10X9L6P5D10D6ZC2M9U6V8F10U10U862、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业
28、务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACH5I2R4W1U3X3K1HL3L9F8R5T9V5F5ZO7A10R2Q2D9I2V1063、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCW6J4O6E8C6F10P5HU3O3I3Z3J8M4L2ZP6C3V6G9R7O7T364、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出
29、卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCT5H8L8Q1R10M7W4HN5B4H3H5L1D10D2ZK10N8N10T4S8J6Q765、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCF3P1M3T6R2G10M5HQ4K3D4T5K8Q10S9ZA9Z7A3K10S4K2G566、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出
30、回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACJ10P3W8V2U9V2D10HY6J7F3O10O1R6M7ZS9M9U2X8S10E1R967、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCV4X10F4A7Z6M10Z2HK7V4F2Q3K1W5D2ZR1M6J4E9W4G1Y868、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现
31、场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCS6J7P7N9S7M1N7HL10G6B6R6T4B6W4ZH3M10I10O2Y6V2J269、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCU4F6M10M7R3E10F1HF8G10Q6I7C3V7K7ZB7X6C2E10A6Z9W770、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016
32、年底前D.2014年底前【答案】 ACE8I3O4S2B10L1G1HP2T10I7E2N9X3F3ZC6Q10S3U4F6C10N571、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCZ7F4M9N1O2Y5V10HF10P3S4K5H10B10P9ZY9J6W7M1D8L4J172、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCU5W4F7B1N4X7W6HZ4T5O2C10X4C3W5ZS2X6E5E1N
33、2L7D373、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCN1C8I8Y5C6A10I9HL5P8V7A1E3N3S1ZL6C5H5R6N7I1V674、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找
34、出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACX7M1Z3S9I4U8Y4HA9P4U7T4Y4E3R3ZR8J8T7J1U4Z10B875、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCU3Q10T6Q1O6W1X3HP9I5N9X5R1Q8N5ZG2P3W3J5H3Z2H976、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BC
35、N9K2U9T1V7P4I5HR9Z2Z10G6O3K9F10ZR10G8T4N9U6H5S277、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCX10O7W10M10U7Y2Q10HU6N6Z9A5Y8K10I5ZR9F8K3U6D5D7B978、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本
36、管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCV9N4I1X8K5G4Z4HE3L7H4H3P10J1T9ZK6K4I6F4I1B9P579、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCM6O10Y3U3C10B8S5HA10I1B3B6L5B3K3ZJ2P2U2K9B8V3G1080、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCB6T8C4Y4R7G4J7HM1J7S7T5C3F1X
37、10ZU10T4E3M10P6J4B881、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCL4A3E3N6L7E9P7HG7A10S7V8G8J10Y2ZK2S7F9R4M3Q2K382、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCH9M9P4X3Q2R7Z6HE3R6T8K10L1P
38、1C5ZY3G4J5G7Y3D7L483、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCC1E8X3O10U1U4T7HN6U1W9E5R6D4P6ZR8P4W3B8D7D2Y284、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCD8V4R9V4E2A2G2HS4L3E2G1D5Q8T7ZD1X1K9U7A3E9U285、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等
39、同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCE6C3R6P5H4W2Z5HK7R9D1P3T9A7O4ZF3S8A1R8C9K7Z786、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCE7C3R4P6C1E8T7HD5H9Q4R3Z9B10E4ZA1K6O4I8F1E5W587、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商
40、业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCQ5O3G3K8F7R1G9HP8A6D4J3F4W4P9ZD6D2A1W10Y5Z7V888、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCA7O6V7O4H5H2K6HE7O1K7B8M9Y8Z9ZK8O9O5P2B7K7J389、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCH2Q7J2E1P1T
41、9C4HN7K8S9V10C6R1C6ZB2A9G2O8M10N4Y1090、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCK9J5F8D5U2F3W4HW8G5F1T8K4J1X5ZZ4A2L3K2L9U4M591、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.
42、风险管理委员会【答案】 BCF4T1I3P4H8C6D10HX7Q7T8H10Q8V1P7ZI5T9M5W3J10H9F492、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCN2G10Y7N5M5U2E3HP5R10I7W10U5Z10E8ZO8S9W5L6I6C8D593、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCJ2J10D3X7O3U7O7HA2H8N9K9K1G5B5ZQ9A2L1M1P7U5V1094、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门
43、检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCV10F1D2U6O1W10L4HN1U5T9O10Q10V9O10ZK3J7D10K7J2V3U895、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACM1D2J4I6Z3M3Z6HL8M9S7Q4V9T5V5ZN2G10E3I8Y3E10X396、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其
44、他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCV2X1A3J8M9Y3M2HB8N9P9V7F8E7D8ZG1F3N9V5K4M10J297、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCT4Q5P9O7X2F10Z9HD7K1X10H6M3Q6E9ZZ10Z4E10P5O9G1L998、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCL9M9F7Q1L6W9Z6HY9M5R5K7D2C9S7ZA8A5L10W10S6V8H599、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCZ1J6P3U2X8N6C9HZ3I8Y1A3U4W8S9ZA1V5L3Z8V4P10G5100、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色