《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题（名校卷）(湖北省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题（名校卷）(湖北省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACK1C6M4D8L7S1N5HF8S10Y4D10P3W1D6ZY5E7R3J7B3I8G52、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCX5Q10X8C1P6A
2、4Z2HM3E8M5C1G2Z1O1ZD8U8B8S5T3C7H23、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCQ6D4J10V2Z6P3Q1HN5F6F5Z5Z9J6G1ZG7M6N5N4U7I7D74、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACU5R6B8Z6G5L5O4HJ7H7X8Q7X10V3I3ZF9E1Y4X4
3、K4O4L55、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACG2H5G9B10I2M5R8HD6X1G3N6W4Z4Z7ZW5X1D3N5H3E1R76、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCG9X6X7Q2O7Z7P1HT5L9U10F8X2E9Z3ZU2K10I3M4Y7G4E77、现代化支付体系建立于我国银行信息
4、化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCP9P6V6X10Z7G7V4HT9K4N8S1R10N10C1ZE4Q4G10O1X10I5X68、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACP9P5L5U8G3W6Q3HX3U7U4S10O8F10L3ZF3N8Q6H6D6L7A89、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCE6Z7Q
5、5C7B8L7H1HO4T10B9S3Q9Z2H9ZL6X9F1J2B7P4K110、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCG4J7Q6Q9B5F7Z4HY6L7J9G6F7E2Q8ZY8W10W8I1I2A3A711、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCC8W9R1I4I7N8B2HM2A6G10L6P9D5W9ZR10H2Z8Y4J4N2R212、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年
6、1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCB8P7H5Y7I2S5G1HM10V10A9H2B10U9X10ZV3H3M2B9R7G6D813、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCC7K10D2Z2H1M6U9HC3P1W2F8A5T5E7ZG2Y10L4O6A2X7S414、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容
7、的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACB5I9Y5E10L3Q4Y6HU8S10V3N7Y10H10D6ZR4J1B6P1Q6L10Y315、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACL1Q4K10S4H4J3R4HK9H5P8E4W4W8B5ZC1G8L8P6L4V8D116、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCZ7L4V10Z6L8L6X8HX4E3Q8S1P2I6Y4ZY
8、6N4V2A6B6V8C317、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCY5M10P3V1R6O9N1HE6T3J1D5H6O5H3ZM5B8D1D7S5S6F318、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACA7R4S10O6S2F8W8HK2Z4W6E6B10E8L6ZG5C1N5Y8Y10N4Y319、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的
9、交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCW1Y6Y8N10F6V1I3HY7A6J9P4N10H4A7ZN6Q3X8R7B1F9E720、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCH6Q9P5Z8M1Y5S3HF1H1O5K2Q9F4D4ZF10I5J1E6S4S1Y521、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时
10、检查【答案】 CCY7O9P8A2T9Q4V2HX6Z7S10B9Z7K6N8ZK10D1P10P8D8L2A722、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCM9Z4K5C2D10M1N6HQ1K3R5Z5S5X8Q10ZX7S8X2J8W10Y3J123、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCR9A1L7I7Q7F8P7HI10Z4T1E3P2F2O2ZS5R3H1L6Q2E6H324、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负
11、责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCD2N6E3B7U4P10L6HY9I6Q3T9L1L6C10ZS2L4K3N9H4H8A125、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCN2E9Y5O9S8V4S4HJ10S4R10C5Z1D6V7ZC3U8E4B9H10H6S226、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCA7V2X3N10J10L6
12、P4HO5X7T5R8S6Y4I3ZI1G4V1D10I6I9T727、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCN6F4H7I9T10I7B8HN3O6A4L4F2B10P1ZM7K9M6M4H10R5V728、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相
13、关的交易活动【答案】 CCN6U7I3J2E8Q5G1HM10N4T5Q6C1P4U9ZF7K10H2Q7B4U4K1029、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCB3H2L7D5J4Z9X4HJ7R5G10S3D9D3O6ZV5U6Q7T7S5B3C430、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资
14、金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCS5I10Y3H9Z10I9Z2HV4D3Z7P4B6P6O5ZQ7C5T6U3O3X2I331、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCO10Q6M3D1N10N7Y6HO7T5P5V8G10P9O10ZK10U8T8R5A7C8I632、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.
15、20D.30【答案】 DCI9N7A4X10Z1O1R2HA1B2E10Z6N6K9U2ZY6C10E5Y9H10P4Z533、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCR4S4I4H1I6U1R7HE2D7J2F4H2X4C2ZJ9S3R1S5Q6N9D734、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCP5H6C8Y8X1U3A8HZ8O9F10C8A5Y4P5ZN6D3P2Z6N4J1J335、商业银行利
16、率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCA2P4D4F4I8T5Y9HQ4F8W4W6S10S3Q10ZV10L2S1V10I2X10D136、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCA8Y8K4G8C8S6E8HC4Y7O8Q9G7I7M5ZL9Y6T8G10T4G10U437、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCB8W2I3I1K3S9S10HT8V3T6P
17、2D9E10B4ZX6G6B6F5X3D10R438、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCT5X9I2O5C3O3J7HD4V3M6Y6C5A1F9ZY9S1W5U4J8P6V239、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCW10O4H6O3D1G9H10HF10B9O2P10Q3J3P2ZU9H1R8O2H1J8O140、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人
18、和集团【答案】 BCY4R7H2D8U3E3I10HB7V8A10K1B8B1H1ZI4U8O9N9S9J5Z241、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCZ3N6V4M9D7E3R4HR5T5R3N7I2I9B6ZJ4H1D5A7J8C8D742、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACR6D4U7Y5U3F5Y8HD9R2A9D1V8C7A4ZW9M8X6R4V6I4D74
19、3、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCT8C7U5D3J2K9R3HY10U5M2S9R1E9E5ZB5Q3O7Q1Z2Q6R244、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不
20、同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACU7E7W4P4H7H5Z9HZ7N2P4F3J3H3X6ZD7V3J4J3J4E2E845、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCM6S5O3Q4U1M1F1HJ3M2S10C8
21、E1E5P6ZQ10Y5Q4B5B2J1L346、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCJ6G7D9X10C8I7O4HV6Q8V2C1P6A5I8ZK10T9C6K6O1Q1U647、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCX7G5V6M3I3L5Z4HI9Q7M6B1W5K1Y6ZY3W10O1U2P1A4A948、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风
22、险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACN1I8V2R7H7Y7N5HB1F10G8R9F2B9E4ZG1S2Q10I6T10T10U749、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACB8N2U2C1Q8N8R5HQ2F8C8V10X1X4C4ZG3B5D2N7I5P6C250、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】
23、 ACA1P10V3A1D7I2U2HA6Q3T3C2I10Z7Z7ZW6Z8U4X4J3U1X251、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCW9H3J7N2W9N1K4HZ2L5M8S8B9O9D10ZB6N7N2O9R7O1N452、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCP6R10X8A3G3Q2G8HR9N9R5C2W2Y6O6ZB10P7O3U4E6Q6U653、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债
24、券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCA5F4F10O3R3N10J10HQ8W6Y2D10O9Q5P10ZI8T10C5Z2Y2V10X754、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCN8D4D10X4N2Z2B9HP7K1T1G1F5B8L3ZB2F1A8T1D10J4Q755、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析
25、法D.结构分析法【答案】 BCU3T2S6G10L5F6A10HL3U4M3B4F5E6X9ZK4S10T4T1Q6G8N456、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCD3O7G8X8B4W10D7HT1H5G10S7V3E8J1ZS5Q8L2B2S8M9X757、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCY9G4C7J1K9R2P3HH2I7O5N5P6F1T7
26、ZC4J3D5A7M7Y3D958、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACP6E6F2N8M8D1R7HI5J9N7N5V8J5R3ZQ7R2G2I3O6P2X159、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCJ3U6F3P7S6K1C10HF7K7M5T10L6K2O5ZN2J6F2A4H7F2K960、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年
27、11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACV10A3W6A1A9I2Z4HE5Q4U1M6L7H10R5ZT5P7W3X4H10N6N1061、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCB4Y7K2K7B6S4P10HH7Z1G6J5R10Y10A4ZD8N8Y6V6S7B9M1062、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCQ2J10
28、I2L10J9C3C7HU7D2F1Y4P5P8B1ZV6I2H9T4V4H6P463、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCQ4F3Y3F4D5B2M5HK9V5J4L10G8D6M6ZA8F4C6G3W5R5Y1064、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACT3Q8X2S2G9V1A2HA4O5L2U5N9N1S3ZU2E1X5V1D2B2H965、 包括两个或两个以上委托人的信托是
29、( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCQ1O7Q4C6U2A8D4HV3T3M3C6Z5I9L3ZT3X8D9Z6U1C9A766、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCT8U9A8E3I9H6E3HS8E8L5H8B8J4K8ZX8D2H7R2H8R7M867、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.20
30、0【答案】 ACC2P5I3E7U2C4U5HF10O2Y9M1I2L6W6ZS4E7M7A7Q7L3O768、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCS3U6Q4M4R6F10W3HB3H6V6A8J6Z9X10ZF10V9A9T1G8L7R569、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信
31、托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCF3S1Y6X9Q8E3T2HJ1R8E6S2J1U3G6ZW3B6E1O6X4V2G770、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCZ9T9P2K10T8P1G9HV9I6G5V2I7Z9I2ZN2Z1V1H7V10W8Q671、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养
32、采购D.物料采购【答案】 DCZ8P6Q3T6N7C7R8HO8G4F4Y2A2S5U6ZF6E3R5O10J4L1A872、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCU7K1E4T6Z2U8Q2HY1R7R7J1C8E6D9ZX9Z6Y2J7W10O6V673、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCW5F5I9V8G9J8N3HP1D5G4X10S9H2Y10ZX7X10C10Z3T10T1S10
33、74、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCC2S2X5B7E7M4B2HO5X4W4Z4T10K6T8ZA5L6E6G10S3M9G1075、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCW7I5D4G9U5C9H7HO9N6V4J5K6A3P8ZF2L5V1M2T10I6P876、
34、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCF5R3W5E8V10Q9L2HP9A9H5W4V5P1V1ZZ3N9U4P8N2L2W777、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCF3W10N2L8S1B4L4HR8L3E4Q9F6L1V7ZV3T1L1M3E10X8K1078、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入
35、B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCY8H9Q3D8L10B2E8HQ1S6Z6Y9M4V5Y7ZY7Z2G9I9P9X1K379、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCD1W8J8T10V10W5C2HA5S8H9O3S4J2D2ZH4D4F4T8T5M5W180、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACW2Y6E5T2M
36、2J10S1HB9I3Y6B4R1B8W1ZM2Q8J9N6F5P10S681、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCZ3Y7E9V10A7K10N3HY5C5K6T2A5Q7X4ZV3O10A4C9N1U3B882、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步
37、细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCF7F3J1T4S4K1S10HT2A6Y1E8H5T7L5ZP2W7Y1M1W8N4R483、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCM9K7J8E6X9X7G3HH6D5S7O3T7K5J8ZG5I3S1G3F4X1T984、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCS10G2V5W9E5J2S6HP9U6H2T7Z
38、9M2M1ZZ7V9J9H8M4E10C685、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的
39、职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCY8E1Q10T6Y4F5W1HN10A7Q1H8B4O8U7ZJ10P6Z10B10S7Q2V486、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCD6Y1V6K10V4G8A5HK9M1P9N1L10R9V4ZL10T7I5C2E3B1R787、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCN4U7N3H7A9C8S2HX5L6T10Z10X2J3U5ZD
40、7E8Q7O3G4W1B1088、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACK1U7P1K1L10I9A1HK6Y10I8H5O8C3J1ZW3M2Z6A2L7X7E489、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACY4E8I9I5T1K2J10HE1L4J9L4W7U9O10ZL8X4K9Q6M1T4M590、银监会以银行业金融机构信息科技（
41、）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCF5E6H4G10C3F6H7HZ10I10Y1B4L10I8V5ZM4M10D1M5U10L2F391、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCP4O4M2C4S7G9W10HM5A1L2T5X10Y9V9ZE5U7U10E5G2F1U592、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获
42、得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACY4D7W8O2K5O2O5HI1R7B6P1V10Z5F7ZT8O9B5S4L10T4K893、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，
43、而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCT4C9H1I2Z4F6C7HV6P4A7W7M8S3M1ZW9X5E10A4H8A1W294、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCO4C7O7C1Q7Q4M1HS9I8N10I2K9V3E9ZA4C10S2P5Z
44、2B1K895、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCN2X3L1O8B2S6Z6HJ10J6R10T10P7G8K8ZC9J7C5J7P1P1Z796、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCH6K8D3D4Q8L4L10HM1J4R2V6W5V8X3ZO7E1C2U1Z2C9S597、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCH7R9W8V10G2L10Y1HA7R2L2L2T1H5F9ZH9M2O8F1D10W5A498、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A