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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是()。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】 ACX3R8D1U1B10M1K9HD3G9L2T4B9B5V8ZV10Q9M4K6J6L3I32、关于债券基金的说法,不正确的是( )。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCC8Y5U10Q9L1D4S9HE5A9Q3J5G4R8N6ZV9M4M5J4D7Q5
2、M13、与传统的外汇储备管理模式相比,积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCX9W3N4V9Z5N7V4HW1P8U9Y1U3H10B5ZQ7N7Q9H7C3E8N24、某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACZ10R4G8K3U10A9V4HZ1A1W9T2G10E3J4ZI10S6D6P8T6S6X45、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋
3、势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCP4B7O9L5V5K2C10HC1E5I6Q1S6Q5A3ZA6M3E5S10N10N7G36、关于金融宏观调控的说法,正确的是()A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACY6N4M9A9R9R4L6HP7J6T7K1Y5B3D5ZN10Q3B5G1S5A4P107、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国
4、商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCC6M8C8T7R6C3W10HY1C5L10N4J6R9B9ZO1N6U6R1H6U7P98、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题:投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCT1L4X9A2A9D2R7HB5
5、P3J10S6L6W9B2ZC9N6F7K10W1M3B89、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式,进行投资与资产管理的业务活动是()。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务,D.理财顾问服务【答案】 CCX9T5K6V7K3E2L1HZ2K7H2L1L3C4C3ZU9Y6M1V4L9K7N410、与其他金融机构相比,商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCS10A7W8I2G7X7R4HS6P1W2E5A1R3T2ZB4W7E2K1N5L3S1011、
6、按资金的偿还期限分,金融市场可以分为()。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】 CCX8F1I2V5M9U4Q1HD3B8P2Y10K7O6Q10ZC1J6T10D5Y5I2O312、假定某股票的每股税后利润为0.5元,市场利率为5%,则该股票的理论价格为( )。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCN6L7D2W7B10N3W4HK3I8J5G1W6R9F1ZK1C10Z10E8D7Z9L1013、在现代信息技术的有效支持下,商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是()A.管理半径短B.前后台分离C
7、.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCI10G10M7O4C5S6D1HN1P10S5P3G8M8V3ZU10K9J1W8H4L4R414、我国债券市场中,以下不属于交易所市场的交易品种的是( )。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】 CCK3I6A2F4H2U2X1HN1X4P4X10K6L6L9ZN9P4M2V8H3Y8K1015、在完全市场经济条件下,货币均衡最主要的实现机制是( )。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCU4N6H8O1Q2K8F3HD8U5J10H7X9J5V9ZU2F5U4I3V9X10B916、中国证
8、监会规定,基金资产( )以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCY2Q2N2C1R7A4E3HU3G10P7W10M6E2S3ZW3U6R4R6T9W6Y917、现代金融机构体系以()为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCZ8M10Y5M5T2V6T2HC8W1Q4B5M3A6H1ZR2S10G7O1Z6W9I518、信托公司如果不能按期开业,可以()A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月C.申请延期2次,延长期限不得超过3个月D.申请延期2次,延长期限不得超过6个月【答案
9、】 ACM1O9Y4D7X8B6L2HE9T7G3N3H1X6A2ZU7W1V10Y1Y3J9X919、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券,则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACC6H5R2Q6U1D1V8HA2H2B4E7J1F3L6ZP6V3Z4U8I1F2R120、一般来说,流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACF1U2T2L7S1T3H9HA6W9N8O2F6S6Z9ZQ9Y10S2X8L4N9B621、信托
10、财产管理中,信托财产事实上的处分是指()A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACW5F6O1A6Q5I4S6HL2U10O9X3R9D1I9ZY1X2H1N8W6L6O822、按照我国现行监管要求,村镇银行应( )商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCQ8P9Z7B4C4S4P7HN4V1L10L10I5S7K6ZF4F8J1A6B6B1R923、现金漏损率是指现金漏损与()之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACJ7V4E1W2U5P7S10HR7D1L10N6G3Z
11、10O7ZN9B4E6L9B1X8H824、(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案,具体操作分别为:甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用,租赁期限3年。在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACV7H6V8Y6S4Y5W10HY9K1D4X1H1C5G10ZF1C1I9U5S5K1H325、以下对集合资金信托业务的委托人的描述,不正确的是
12、( )。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人【答案】 DCT1F5B5G7E1L4H7HB10N10P3Y6D10V2F3ZP4P1Y5U2R5M4M826、关于中国银保监会职责的说法,正确的是().A
13、.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】 BCW6A1Q3Y7D3O9V7HY9Z2X4X9S8C8J2ZJ7U1H3Y1J2S2G727、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元,服务贸易逆差221亿美元,收入项目顺差304亿美元,经常转移项目顺差429亿美元,资本项目顺差46亿美元,直接投资顺差1249亿美元,证券投资顺差240亿关元,其他投资顺差724亿美元,净错
14、误与遗漏一597亿美元。A.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597【答案】 ACG1W6D9E1U10X4Z3HD2J10G10J3C3T9P7ZT9F3T10O4G10D1Z628、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCC8A5E8A8B3O1A7HQ9S6O5D2P2O4T9ZD2Q5F6P1P9I9U529、在我国的债券回购市场上,回购期限是( )。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCE2I9X7N6M6M6U3HQ
15、6J3I10S4X5W7A9ZR9U2Z5X9C5Q5M930、从1994年开始,中国人民银行正式将()作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】 ACE9A4F9R1G5R8X8HO4S10I9F7E8Z2A6ZQ2B4K8G8P1F9J731、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中,正确的是( )。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCK1K1N3V3A3Z8T10HX6F5K1K10R8J4W10ZB4L8
16、L9S2Z4F8T132、如果一国出现国际收支逆差,该国外汇供不应求,则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为()。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】 BCD8Y10F1M2N1V3Q5HG6E1S5B5A10S2R7ZV3R5L1F2Y10Y3W333、自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCQ8L6H2L10Z1T1R4HL4W6O9D6K8K2V1ZB6P9U7Q2G10Y2P434、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离,这种做法
17、体现出银行开展理财业务应遵守()原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCK2O6B8S9B9J4A9HQ8X3S6S1K9I3A8ZX5P9V6N8V7N4G1035、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券,票面收益率为10,银行持有3年到期偿还,那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCK6G8W2F8X2Y5T6HH9V8B2G7V4Q7C4ZM4R7H2L9N6K7G636、下列融资和租赁业务中,金融租赁合同不需要自担风险的是( )。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁
18、D.委托租赁【答案】 DCA3A2V8K6M10K10A4HX1Z10W7I7Y2M1U8ZA5X8K5Q7B9E10B337、2007年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具:第一,运用公开市场操作,2007年蔡计发行央行票据4.07W亿,其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;第三,年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCZ5G2K6J1N7R4U2HI2A2R1X2Z5D7Z1ZJ7Q3G8
19、M9L7T9W938、狭义的金融市场有效性是指金融市场()的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】 ACA8O3P4X9Q6K3V10HY5Q8R4A6K9A6C9ZX7E3T5Z1A4S9O1039、2010年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率,在3年内首次加息。根据以上材料,回答下列问题:人民银行上调金融机构超额存款准备金利率,对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 CCD1M1R8C5R2B2S3HP7O4I10B7I
20、5E9B4ZK9N3Y1D6R1K8H940、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由14.5%调整到了17.5%。下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末,广义货币供应量M2余额为47.5万亿元,狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元,流通中现金M0余额为3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【
21、答案】 ACO10U10Z8G8H7T5L4HP10I10B1W5F3E1Y6ZJ4T6I5O9D7F10M141、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中,正确的是( )。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCJ2H4V5E1H9T4O1HZ2M5U7R8W9F9R9ZI3D4J6E7R8I7U542、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其
22、他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCL8N5K10H5J4V9E2HI6J1E10M5H2L9C8ZG9O9F6I2V8N4B343、投资银行进行股票承销时,在不同的承销方式中承担着不同的责任和风
23、险。在以下承销方式中,投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费的是( )。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCN5I10Y1E9Y10A8C5HV4H4A1T2N1I1J5ZG3N6O1Z5O10E3U844、2008年上半年,中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率,由14.5%调整到了17.5%。下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调2个百分点,截至2008年年末,动态测算共释放流动性约800
24、0亿元。2008年年末,广义货币供应量M2余额为47.5万亿元,狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元,流通中现金M0余额为3.4万亿元,全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 CCB2K4M4N5G8P5Z2HP2F4W2U5G3T1P9ZS10E3G8K10Q9X7I945、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M
25、1余额比上年增长21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCX8N2A2B3Z10K9L9HW2W
26、8Y10X6I4B7J3ZP6Q3F8X8Q9E10X846、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为,利息增加带来的经济影响是()。A.刺激需求,生产扩大,经济活动水平上升B.货币供给增加,将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少,对生产的影响不能确定D.抑制需求,缓解通货膨胀【答案】 DCS9D4D10D1F6N4S5HU4L9M2G7B3B8Z4ZZ8S9H10S3N5R9M247、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%,与前次操作时持
27、平,同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACV4W6D6Y3B5W5D6HP1D3F1R1I8N3Y2ZU3L9P5T6I10S8Q1048、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的,它假设任何风险资产的期望收益均为()。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCE4Z6R10O5O2P8C4HM10X1D9U8X8J6H10ZR10U5C8N9J6U3E849、第二次世界大战后
28、,在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是()A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCD7W5F8M5B1F2A10HU5K2C9L6Z3B6F5ZA7R3R2V2W4A2M250、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和()。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCA2M7F1G7D8J1M9HA4K3Y10E7E4Y2K3ZU4W6I1G10K9L2I251、降低存款准备金比率,就可以改变货币乘数,()。A.提高商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果B.限
29、制商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCL4B6Y7R9O4R4O1HZ7Y7A7Z7F9B5T4ZX9N4K7X9U6R5Z252、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机,借入10万元买入棉花期货。在期货交易中,钱先生的操作方式是()A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCD3V6V8T5I6R4K5HL8U10J8U4N3T1J7ZD2J4O1F8V4F8F653、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险,则该交易主体属于()。A.套期
30、保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACW5M4Z8Z6I4O2M7HO8I9T6K10K4T9C7ZJ3T3U7R9M2R2N954、下列商业银行组织机构制度中,加速银行的集中和垄断的是( )。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCV5I8X9S4W2W7D2HI3O3C5G9Z5W7X10ZN8F5H2A2R8Q4O455、风险评估、信息与沟通和监控属于( )。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCK4L10R2W2C6F1T4HK7K2G6G5V1M1D9ZD8H1O5H3X6T8N756、国家通过调节利率高
31、低可以影响经济活动。一认为,利息增加带来的经济影响是()。A.刺激需求,生产扩大,经济活动水平上升B.货币供给增加,将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少,对生产的影响不能确定D.抑制需求,缓解通货膨胀【答案】 DCB9N6J2K7V8S6C4HC7N1Y7C9R9D10T5ZO8G5R4C8R7V5H1057、债券投资者投资风险中的非系统性风险是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】 CCX9J8G3C1Z8Z2K7HK5A4T4H10Y8S9A1ZH1K5E9A7D6G3J358、从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开
32、同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCS3A5E8N10X3L6I7HG4N2E5E3I8L4J3ZS2Y8O2J10T5K3X259、2012年上半年我国货币政策操作如下:A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCG3Y1Z1U9N3M9A3HO3A2M9K1Y2W7U5ZJ5D5K2Z10R7F3M860、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于()。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCA9P10B3I7F4C2W6HK6Q6Q2S4C4A2G5ZI1R4P3S1T9J1K
33、861、在我国,经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是( )。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】 ACV5X1R5A5P6M2V8HK1Y5A7O7T1V8Z5ZZ6Z5H3B2T1Y6B562、一般来说,流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACA8G7D1Q4U1W3J10HA1D3V3R4Y5Y10U7ZS3C1Y3W5U3F1N1063、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点,此时甲国国内货币流通量为2
34、00元亿元,商品和服务交易价值总额为800亿元,由于受2008年金融危机的影响,甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施,如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等,使得政府支出超过政府收入,缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字,假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CCF2W10D2Y8Z1P9S4HB1W9K8Q5V10I3F9ZD1W4Q10N3A3Q1Y964
35、、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,具有()特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCB2F3I4B6J2G3K2HG7M3N8V9G8Y5L3ZU3O8C2J8D8A4B465、某单位在经营过程中,既有借入资产,也有贷出资金,贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCR1H3V2I8D4I4J7HZ4E7L3S9N9X9J10ZU10U8B10S4J10D8G1066、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时,可行的政策选择是(
36、)。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCW9T4N3R1S6Y9K7HQ9O3C3Y5D3W7R1ZN2B1W8F1V3V9F167、拥有会计师资格证的刘先生,计划和朋友开一家会计师事务所,需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACU1I4N4S8J4T3R9HO3P4J6F4E5S8T6ZB7Y8V8M6H1Z5X968、(一)AIB公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为1
37、00元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券10亿元,每年11月20日支付利息,到期还本付息,假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCM1M6D4H3L6K10E10HL7R1C3Y9B6F1R7ZC4A10C9D2L4B2R769、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是( )。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACB8R8M1P3E8I2U8HJ4E4H2Y7Z3V5F2ZL8E4F8N2K9X3Y670、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M
38、公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCO7H9Z10M4R3S8L6HJ7N8P7I1Q6L1I5ZJ6L6F6
39、L4C4Q5X1071、我国目前尚未完成实现利率市场化,仍受到管制的利率是( )。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACX5J3W6V1D6E3J9HM4G4R3L10V4E5S7ZG10W1W2N7X6X6Z672、2004年1月某企业发行一种票面利率为6,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:按照2007年1月的市场状况,该股票的市盈率是
40、()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCI2C3D6R7D4T4Q6HZ7Q10R1R3Y7F1I3ZS3D7K4L8C1M1K673、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】 CCQ7D6R8V4W3C6J9HB7B2P4L9L5G5G1ZD1Z6F6V4O10I10O374、我国证券期货市场的主管机关是( )。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACW7F6Z5N1C2D4P6HI2B3Y6P1P6O4G1ZF1K2O3C
41、10T9O8M675、以下对集合资金信托业务的委托人的描述,不正确的是( )。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人【答案】 DCD3H8Q1A4M6H3A9HO8Y8L9H8T10Y9J8ZB2X2K4
42、Z8J8C1J576、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于()。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 CCN10O6C8U7S9K9S9HR3A9X5Q2X5P3F9ZH6S5C2O9O4W3X677、商业理财业务的核心活动是( )。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCM10L3V1A1U8B10E10HR6M6Z6O7Q10E8Y6ZZ2W8N1K9R3Y7Z1078、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限
43、公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCH4C5Y9W9E2B7B7HP4K4G7Y6G9J9R2ZE8Z8P1Z3H7X3A579、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCC4O6T3S7X5B4T7HI6V6U2B8H10B9W4ZH2F8V9B6T4H7V380、中国证券投资基金业协会接受(
44、 )和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACD3B6S6Q10B10Z4E2HF9J2M3W6E1O10K2ZF4P2S7Y2V10B3W281、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCF4Q5D2H6F3A3G9HM5N7U5L4K4A10Q1ZT9K8O3P4R3C4S882、利息是()的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCU10K6D9U6L6J7F6HT10Q10I9R4P5Z7R
45、3ZE6V4J8L5G10F10K883、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有( )。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCL8Q6Y3X4B4I6B6HF6M9K7M3N6K5G3ZU5G5Q6F1X9P5F184、我国目前拥有货币发行权的银行是()。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCL6Z4C7R4B9I5U9HZ8L5E8L9H10D3K4ZK5M9U5J9F5B1H185、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时,需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下,金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCY7B5M7K8Y1U1B9HJ8P5T10W9B5Q9W2ZP8H4C2D1G5W10C186、本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上