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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCK7Q8I7E1O3V8B1HL1E8K6Q2A8G1I5ZG3A7X10K5S4X2L52、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCQ5C9U8T7U4Q2R8HK4O2
2、J10Y1V6D2I1ZO9U10Z6V10U1Z7X13、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCC9X5B10J6W2N6Q2HX9N4M8N3J4T2E1ZI6X7W5C5W9Q3M34、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACP3C2J6S8G7D5X4HU9M10X6V10Y1Y8J10ZK4B1Z3H4E7N5Y55、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求
3、的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCI6S3G8I1C2T7H3HV1A1A10D5M9I1Z3ZW4O2I9H2V4Q8K86、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCW10W2C9Z4Q8J6G7HX1A10X4W3D4K1O1ZN3K9W1X1R9H4N97、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（
4、 ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCM4U3Z3H5C3Z2J2HS5W10X5C7W4L10Z5ZG6Q6K3N10T3Z8B68、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCV10R5J10M10K4M4Z4HL1B3J4W7G1E6B2ZN9E3R3Q2T10W4Y19、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离
5、岸银行业务【答案】 DCW7W10E1A5V5P9I2HE5Y8K8I6J6P9G4ZQ7R8W3Z8S10S3J810、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCT3C1Y6T7B3F9X8HB7S1U5S7X10Q10F10ZZ7D3F10Q3Q5J8P111、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCA10F2I4V2J1C4C3HI6K10F6R10J
6、9C4L6ZN4K7X1D6Q3J8F112、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCX8J3C3A2J10S1L5HM9I1S2A8K3W1G6ZL3D5V9I8P6G7J1013、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACO1E4
7、N2I2P4O5Q6HJ6T6O7R5D6Q4O2ZA5G1X2Z8K8A9K814、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCX3H6Q10X10W4W7G1HO5B10V3B2W5A6J3ZC2M7D1B10B6D3R515、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCP6X5X8E7Z8Z9O6HY3I1C3Q10T8S
8、6V5ZL8X9H3K3O10P5F116、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCB1P4Q9J10M7U8V5HO2A1H5B5B6D4H8ZA3O4J4C8P10U3L317、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】
9、BCG7W10J10U10M7P10T7HX10X6T8R4Z6D4Y1ZC1Z4H2C6Y3A8R1018、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCN1D1E2W1F10P6V2HH9M4G7G1E4I6Q7ZD4U2F10N1K4K3C1019、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCV5A9Z9
10、B5R9C2O10HY8L6X2Y1W3W9E8ZY9K9W7T1U2B5F320、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACI4C1N10D9A10I5Z1HD5X3A9J4H4W2B4ZQ7Z5F3O7N9F1F621、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCK1J3U4C3E9M5C2HE7K2C1E8I10D8
11、F10ZG8S2F7C10S1X9W822、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCR10I8X5O3E1D3U3HV1D6O10J7X3O3A6ZT8A5P4C8B2B8N723、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCM10L5I2B9M7G1B6HL7G7N8H9I3M6Y2ZD2S9I7K1I6Z7S524、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCE9J7O1V9K10H1J1HE
12、9B1R2U2X1Z3G1ZX6F9I6X2Y4W4P925、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACO2Q7V10O9E8F6U10HB9F2R8P7Q4D6T4ZJ7F2D7Z2N9B8Y526、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACC7A7V6O5T2F9R2HR3U5L4C10N4H3A1ZM10Z7I6N10D5F7V427、
13、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCC5U2F6B3N10D6L2HJ2K7U1L5L2W5A10ZL5L9K3S6N2K10N928、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCB10L3J8B2T4M10D2HW2J1Y9V9U5H8O8ZP3N2T10H2S5Q3W829、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.20
14、16年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCR6V9H1W3W10P7Y8HC8M6E9Y3J6N3N6ZU7G7M5R8P10O10O230、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCM7T4I4O9Q10O4M10HD9J8Z6Y2A6U6W9ZK7C4I1Q7K8U6P831、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CC
15、M5N7N4R10D5B1P9HR5M3W7N8L2O2K10ZZ4O4W5Q5Z10T9O232、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCW4O6D1W8N3K4L9HY6N7J6V5T4O10H2ZV6X8Z2A1Y3P10T533、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACT9J6U10N1X1M9N3HC10H3V8W10T7Z3Y10ZZ1Z6I6G4Z10O3L434、优
16、化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCF2Z8V1T6S4O9J4HR1L9H3W5H8L9Y9ZO3I6I6F2F1O2W235、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACW7M9E3U4U1K8A1HJ1Y10A8I2W5J2H3ZC9Z5S4B9G5V9K1036、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACA3Z6F2S7
17、K10S10F2HS2U5K1D7M6N1J6ZR2K10C2X4N8F4Y337、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCD2B8V10C8T7W1G5HK4W5X3E7Z8P7N1ZU5P7O9G8Z4U5P838、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCJ10K5J7T1K4K4U5HY4U3L2H3O1C4N5ZS5P4Q4Y8G4S3Q939、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费
18、应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCE5X10B2S5Z9A5U10HC10S10Y7W8S10Y4C8ZP7F6T1M4F4E5P840、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCH2Y10R5B1R1O1M8HD1S6X2S8B1O4T3ZF4M2G2D3I6F6J341、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.
19、固有业务D.代理业务【答案】 CCZ3U9D8R3Q10O10M9HI8H2M7W10X3G1N9ZS4D8U1L3E7G4Y442、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答
20、案】 ACH7Y6A2J6M8I5Z5HF10B4J9A2S1A5Y9ZO6F5G3C8T3U7W143、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCK9O9I3G5M9W6W10HT10L3A4J7M8U1Q10ZV10X2B9F2Z9S2J744、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办
21、理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCS2M3P4A6Q2H1J6HT4T6S9B5A6M1V1ZC10X5F6W5M3T9L445、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法
22、所得【答案】 CCK7W5S5P2H2G6N2HD3L6Z1O5N7Q10T4ZX2B10A7Q5T7I7L546、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCN7Y6P2A4T2H9Q7HM2B1V8R2B9O9N4ZQ9Y1B7K10T1F8D647、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 C
23、CP8B2K10X10Y10N9U6HC1O5D2G7V6R2X6ZW7E3Z9B2B7C8S548、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACE1W9B4B7M4B1H8HB8N5R5I2N2L4W2ZO7J9V10C2K8L4W749、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACF9J2I8N2A3Y5N4HX8H1V2P10L8A4V1ZT5Y5L10
24、K8J2N6A650、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCC3Y9Q10S1E9J10S3HL6G1H3Y6A5B8T10ZY2O7Z2S2T10L3S851、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCV8I2Q6C7V7Z2P3HR7A10M10G3H1P6W9ZA6M3M9O8V5F8O552、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格
25、兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCG8P1F10D3K6N10B4HE4D7Z7G4J6L10R8ZG4E1Q4J7P6K9F353、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCU3V1M10R3O7D10T2H
26、I6T9U4R8O9J2Q10ZG9I4D3V6D6O5Q554、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCG4G6I8H5E9Y9H6HD1Y8F10W10L1I6B1ZI8K5U9Z4B2J2S555、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCM4F5N7I4B3B1O5HN8J7F3K10C1L2U4ZW6T4W3S7Q3Y5X256、（ ）是一种单位类客户通过与
27、商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCI7D1J6N6G7S10B6HI1V10W7H8C3G5H3ZJ4F1G6Y2F3U4E157、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCZ6E5X10M4T9S6U5HE8Q1Y2U7D5M9C5ZJ2I10K5O8Q9X1X
28、458、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCX8B6L5I9M1B4G6HI1V10P1S10D6R6J4ZJ4Q8D8E6U3E2M559、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCK7H8A4Q10Z9W2X9HN9Y2M10Z4H6K1Z8ZF4U9I1O6K7B4P460、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的
29、是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCX4U9P2B5G2S6X8HR10S8V2K2G8P1R7ZQ1E7S9B2Y3R3M361、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCF5Q9N5S10H6O10O5HK5J8V1Q8P2D10K7ZG1T5F9G6F9E6O962、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报
30、告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCK10O6T4L1E3U7C4HU4L4G3T3A10J3N10ZT2M8D6N3F5A10M763、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCS10R2F10H7T9D7W1HO10W3Z8V9X10S8T5ZO2L8M10C9T9S8K164、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、
31、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCR9Z2V1H5Z8Q4K1HU10J5F1N10V3U1B2ZK9J1I7G4H6L4Y665、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCK7U3
32、X7D7S7Z3N6HT8J9O6E10S4N1J9ZI8E1T1S2Y7W8E566、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCW7U9G9R1X8N3K4HI9O6O4M4Z1N5E10ZX2K1L4Q2H10P9T267、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCA2T6F8I8B7H4A1HJ8W4P1Z3K8O7L10ZZ10Q
33、2O7Z3M6J9C568、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACS2O2E10V5A6G4N6HM4U5M9P4Z3E8L1ZX3B6C9G3R10U3S169、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCP2S5O8B4B7Q7S5HQ5Q8I2P4D4F6U5ZQ10O1T10Q6H6D5Q1070、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以
34、外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCY3O10H9T10D5M4C3HP7B1X1Z1A5B5Y9ZT5G8X4H8J2J4I1071、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCA4F2O4Y4E6L4M10HH4A10B2G6U3J3N2ZM4A6F8L8U8I9L572、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCD6E3M10I4A8G2
35、D1HN3P2E1Q3Y10H1Z6ZT2P4X10X9F5X9Y373、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACL10P2Q6K1J4X3V9HC9F6M7W3I3V4P1ZP10P10A9I8K6I10O174、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCE7X2E9E8Z4D5B7HH3J10M6M8H2D4M6ZQ10T5B8J6Y8Z2Q775、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且
36、战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCA7A5I3O9I1M2B10HX10K6V5B1K9D4X6ZK8T3U7R4K8L9T176、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACC3T7Q1Y3K6
37、M7F9HB3A7I10W2Z8S4B8ZX7T8R7I10R6U7M877、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCU8Q2I10P2J10Z9I2HF2Y2W7F4R6R8F8ZJ5D1I1H4T7F9O778、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCK7T3A3L9R8W10E3HW1U8L2V2G5N7S2ZW2E8W5O1F3K9U179、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基
38、础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCU9D9A2J2P2F1X10HN8V9Z5D10E7T4A3ZK4D8I5J4W10I9Y1080、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCL7U1W5D10Z2L6D5HP2G1I4Q9T3J5X3ZH4Q7Q3V8E1O8X1081、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的
39、风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACN8D9V6V7E4V3I2HG1L6V2K2G4S6I7ZF10E8B5F9Y7R1Z582、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACW3O9D6H7H10L1X1HG7X9O2M9C7G1W4ZX10X6J1Q2L10K3P983、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCO8M4E9J8U4S4U4HV3W6A2M9W5F8A9ZM10K10B5A3Z6S9D1084、某企
40、业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCM4P1P3A3V9W6E1HO7S2J3Q7X5A2Z1ZQ3H1D10C5Y4V7F885、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCY2U4R2G10Z3H7M10HU8J4S6A5V3D8M9ZR2C6R4K1S1Q6C986、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高
41、速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCD2B8C1Z2G4H2I2HH1B7E7W1K7F7X10ZU4G6B10E3H8F8K887、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCI6Y2P10R9D4R10Q4HJ1S3K4O8H9V4L5ZN1I8U9W10I3I9Z488、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计
42、量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCX9K10K4X5N6Q7Q8HU10W10H1U5J6N6Y10ZU5B8L4P10J1Z10Z789、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCM7E5S7N2P1C9E9HR9S5G10T3T3K4W9ZE7O1I1F7O5F4Q390、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCW1T3F8E1I8X4R
43、2HS9R5D3U9Y1W8D3ZI9E4E10A10T2I2D591、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACF5A6D4Y6F1X6V8HV5Q9A10Q2P9O1R6ZO2H4H9T5M4S6R692、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【
44、答案】 ACU2B9K2O3H7A10R4HK5L1N8E8H8J9Q8ZK10T7R3G7H1S7M1093、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCW2X1B5K3M7Y4F9HS7C10U2P6Z7F1A3ZS3U9W4R10C10P2D594、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCB8G4W2B6L2N8C6HG8U6E1O1B9J9B2ZW9W7W4Y2D10T5A1095、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACS6T9F9C7I8T2I6HX1X6H7A1V8L2M10ZX6Q3G10Y7F1V4Y196、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCA7I3E9X6X7A1H9HO10Z3C2P2R1M5J8ZR6B4F2X8O5A6R697、借款人的还款能力出现明显问题，完