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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACI8Y3H1Z5L9N7O1HU7A8G3H5C6G3Y7ZD8B3G6Q3I3O5J42、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】 BCO6K4O9K2H1Z10X8HU7M6U8T5E5Z8C9ZK1I9P3M8S4H5U53、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不
2、同特征【答案】 ACE4F10N5D5N7O10H10HS8M5Q2V2Q5K5J1ZV1Q1X4F2D4N3K24、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCZ10S7F8J4B2T3C8HX7B6Y6X8N8W7H8ZQ8A6Z4B10V1U9C25、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】
3、 DCB5O9C5S9X5Y2I5HB1B6C4T1N4Y7O4ZP3F10O10P5W4Z8B36、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCF6O8Y5Y10O8B3J8HL10V3K10F6G6S9G10ZD8Z2R1U7W4T3E67、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B.货币需求量C.不
4、兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCF5K2C8G4X5X2Z4HN10P5C8Z2K4N8G5ZR7Z1R2B1A7V10X18、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCV9K3N2E4V4M8J8HA7Y5Z7N7H7H4W6ZG1J10T3O6N2D10F109、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价
5、方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCK7W8W5J10I9S6F9HU7K6Z10X8W3O7Z4ZA9S1L1K2K10R8Z610、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300
6、D.8280【答案】 CCZ3K10C7V4Q2X7D2HY10P4C2N10A7V7N8ZS3X10V10D6B7F7T1011、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCH8E9K9O3P5B10J5HA1O2Z8C10G3R7M1ZG1Q9Z1N3M6V7F812、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，
7、货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCA7E4G6P2T6U5U9HZ7J9Q9X6B4C3Y7ZH2Y9F9C1Z2M1E513、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACB4G1Y9F8R3K3D8HM6Y10P9F1J3C2E6ZB7S7
8、Z1U3V8B2X714、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACH6N9Z8P8I5H7N9HK8I9T8U7G8B8I5ZB1K10N1B8A9L2M115、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】 AC
9、N6A7C8O5E3R2R4HU3P7V2Y8K9E7V10ZF10I5A7T7V5H3W916、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCW4W1C10O3X6N2H3HI10I5X3C3E10E10B7ZG7T3V6K6I4A8P117、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCA9D8H5U2X7C7T1H
10、O2F1T8Y9N6L10H1ZB5E7V8V10I6F5V818、材料题A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】 CCZ1M1O4G1U6D7V4HE8M4A3B7F10R3O1ZT4Z7I8O3T5X9E819、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCE8C7F3H5Q1Y8V1HM4K10B7K7I4E10V3ZV9V7H8P2R8A7L220、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.17
11、20，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCE9X5Q6U5B5H1F8HS2Y4W4R5R8Z1V4ZT9H3T6T7T7P7V821、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCN6U8P6U6U6V4O4HD1E4J5T9I3B1N5ZT6E4X6Z1L9D9P722、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C
12、.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCZ6W2M1L9Z4C6O8HL10Y10M8L9M10A10T5ZY4Y10A8Y9B1T1C423、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCG7S3X2I5E8J4J2HS5I3B7F1H1H4D5ZD6I9W8D5O4N9J524、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供
13、给进而实现总供求的均衡【答案】 ACU4Y10Y6N8T1R6M5HE6Y10A3P2M10H10H3ZL10A3F9Q5X7V10L1025、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCB10H5S9O10Y2J8D7HB10G4X3Z10Q10P10N8ZB1I7F2T7M7D7I126、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券
14、监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的
15、有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCV7F9S1G7E4A2X3HG4C9U1P4W10K8I2ZL1O8U4F4E10J4J227、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCM6U2S8Y4S4L4Y6HG9O1O9N3L7S2E9ZH9V5Z5D9R8Q10L928、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交
16、易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 BCF5O9R2V4G9F6V10HS1Z1I8U1P7U7N6ZH9H9W4T6A5D5I829、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答
17、案】 CCZ8Y5A10N6H9M10E6HH4V8D4A9K10I5J1ZS6L10F2N6M7Z6M730、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCF5S5J1S3Q1I9A7HX10K7Z1S2E1M3M10ZN4E9I3S5U3B6U331、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCM5U6F10P4I9K1I4HN7F1H7R8X10X7B8ZB5B3Z8R7H5P10J632、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年
18、以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCI2Z4E3P5V6R5G1HV10B6H8R1H2Q6D8ZB8I8R4Y9L10T8E133、在1999年以来我国投资银
19、行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCG9Y6M3H3J10H6Q10HV4K9M3T9S3J10J9ZL1J6E6J3E6G4A334、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCE6D6W4P5Z9Z5I5HS1C3B10H3Q7W10N8ZY10Y10U5I2N4K7D935、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（ ）。A.10
20、B.1C.-1D.0【答案】 DCC1D7U6O7T3W9K6HF1A5M5Y5S4M3T3ZI7C8N7Y3U1I10I336、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCW2Z6G5U1N7B10K4HB7U3Z6E5X3U3L8ZV9X8D4C8D9F2Z937、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】 BCB2X5U1
21、S1W8N8J10HE1C4W2X7W4O3T1ZP4X9Y7P1R10I1E338、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCI1X2M7X2G2T7L1HR10W9G5X9L9J3T9ZI9N8M6L2P10H3U239、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下
22、初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCV6J7U6Y1V9J6W8HP2J3T6Z10E9R7Z7ZQ10P6U10Q4F1E6Z440、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCH8B3
23、Z9E9U6F5Q8HB3P8Y5S4T7J8N5ZT10P5L3X2J5J7G141、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.增加250
24、0亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CCT10Z2J2U5V8K2I9HF6G10U5K9V5K5Q8ZK9D4T5H1F6R1Q1042、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACU3G7T1X8V8O4A5HQ9J9C7U6U4O3N5ZR8D6K2U9D2L2H943、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACG9U8T6M4E8I6D2HC6B8Q7C8O3O6C1Z
25、O2R1F4L9P7J6O244、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCS1K7B5T1C5J2O2HN5T8C8L1M5Z9H8ZF9L3Q8D9E6V8A1045、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCR10D6G8W8K6W10Q1HB7R7E3Q6U1T9M7ZZ8T4L1Y10M8X5S1046、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄
26、存款D.银行全部存款【答案】 BCR5R4O8F6A1D3D4HI5X2V4K10Y7E6L10ZC5C10D6G6I10B3K347、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案】 BCL4F6L5U7U10F2P1HR2N10T10M2F9G8C2ZT7S4Y4J9X5H6S548、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】 BCK6I3W3I9W6O5U9HV8C9T3X9R1Z8H6ZC2V4Q
27、1T9R8Q10P149、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCB6D3I7Z3L3A10C8HR10E8Q6G1B2G9O8ZM4Z7S10Q3H3N9N350、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCC8D2Z1B7U7R2W3HD5K3D3P6W9E3V1ZO1V3B2U7F7F3U251、根据我国的货币
28、供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACP7W5G7O2N5J5D10HF5Z7A4C2W8B4T3ZD4R6A7Q4I8J5C552、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（ ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCQ5O4Q6K8R4D9W1HA4H5E2H6L9U9K3ZT10K5H2H6D8A10C253、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACT6F10I6N2Z4F10V9HR1J3F9I4Y6F7O1ZS5K5D6K1H9C10H454、如果美元利率上
29、升，直至高于人民币利率，这会导致（ ）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】 CCX9S9D8C9N2I4K1HB2Z8X4E7W6E5R5ZU4L3P6V8G5X8C555、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCW3T3Y6Z5F10R1A5HX2P5M4I1T7L7Q2ZV6H1W3H10O7B9R556
30、、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACH5
31、P2V7D7T8W8F3HR7Z3Z7C10F5U3O1ZC3S6R5Z7Q8B7Y357、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCI8P8I2T10T5Q6U4HE5Q5D2B9X1H4D7ZE5R8B1S9Q4U9G258、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCF8U6S5Z2Z
32、7N1X9HT6D8F2A10G6U7F2ZB5B6B7C8O2R2X459、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACR10C1M10K3P6P10X1HC3A4P8X8O2N10C8ZW5E4O1G6O6A6R1060、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACD1W8A3W2A4I7A3HN9T6F9O10I3U9A9ZU9B10G5M10H4M5T861、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管
33、人D.基金销售机构【答案】 CCV4O2H7A6Z3V1L10HD6V7Y5U7M6Y1F2ZG8Z2F3W10I4A8F762、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCL3K6H6B6K6G10W10HJ3J10B3J6Z7G9Z1ZH5E9C1D2M6O4R363、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCA2E9G3E7C9S5P10HQ8Z6B7E3U1O7X4ZQ3V8L1Q5S8W9O164、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】 ACH3B4O
34、10I2M3L8D3HT2G8G10N2M6J2G8ZE6W2K8R8O1D3Y965、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】 CCU6Q6Q2E9I3K4H5HD2H9J2B4Z4H5Y5ZD7M10A5J6H7Z1V1066、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。
35、最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCA10V6S4L2D2A7U7HO5B2S2E1L8G2T4ZM10F5R9V4B4K2Z967、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCS3D6M2F6F8A7F10HY10I1T4C7T1N3V4ZT5N7A5X10F4H2C968、某信托公司风险
36、管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCZ1J3M1M7G2W2H8HF4A8V4G6G3I5I1ZC6S7M2C8Z6O4Z869、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACY6Q5E3G5V6F4S3HJ8N9F4N4M8P3O4ZB4Z9L6B10V10U2Z770、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.
37、重在与顾客完成交易【答案】 ACI6I4I1S4K2W1H4HZ3O9N10P8Q5G3W2ZV5P10A1Y8P7E8B971、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCS2V3M7V3S1F4H10HO9T7X10X5P4Z6V6ZT5S6W5T6S3R10C1072、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCU6U2X5K2E7J3S5HY2Z4R5I7T6
38、F1A5ZP6B10X7T9R4A1Z673、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的
39、特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCP4V2Q3O6V9E9Y4HH8C5H10K10L5T2B4ZF3H10X8V3C8X1D174、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（ ）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】 CCL2S10D6W7U10F5W3HR8Z3A7M7B1K10Z10ZX7F6Y5W5J6O2F475、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险
40、连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCU5Y9A10W7W9O10M4HV8C1S5T3S10F10C7ZR7D5Q6I10A6I9I776、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCN10D8R1P10A1N9A1HX4Y7R9H10M5A5X6ZA10S6G3J5D6X10H177、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期
41、望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCA1A3W6T6K8Y1Y2HL7K7J3Z9Y8K3Y8ZF3J6G3W2S8W4N278、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCY8T3R1B4S2L5Z5HT9F7D4R7X7S4Y8ZD6R5B5J10S6H4Z1079、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了
42、实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACJ2V6H5G3T2N7S5HO3U4C9O10L1B7D3ZZ1T8C3D8O2W3D480、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCG5G1S3V6D6V8W9HJ3R4J3O8S2A1F2ZY4U1G2Q10F1G1Q481、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进
43、将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市
44、场【答案】 ACW3Z8L9N1Y2M3G9HQ6P2A9J3V8U8X3ZJ7Z8Y7T5T1E9X882、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCV5F6G1V2H5Q5Y6HT8O1V4D7J5S4Z4ZZ5U4R4R9D1E3F783、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACO6O1S9C6O2Z7R4HM1J2F3U3P4M10S8ZP9F10A5V2D9M9Y184、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府
45、武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCA10X8R10P9U5I10W7HA5B9M10H8E3N5D2ZX5E4B10H2H2C2F585、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】 BCA8R9F6O6R4K9Y5HH4G4R3P7S7V4Z6ZO8J1A9V9Q10X2E686、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCI9J10N7B6Y1M9S6HL1U7T7Q5O9L6V8ZN7L3F1T6C5V3X387、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平