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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACJ9S7Y8F5Q7L6N8HJ3V7Z2C5N5H2Q6ZX5N2Z6L5P5Y1L22、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【
2、答案】 DCZ10A3O3I9P4C7E1HF9W10L2W5V6X5B4ZZ5V2L6G2L5U7S83、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCD4K4F2C8R5B6B4HD2Q2J8A9H7W1F6ZK7D4Z5Y4V2A7I24、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACJ6S2Q8R6W10K9F10HK7S10W2N2L10I8R6ZJ9M8V10T3I7V10S1
3、05、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACT2B9D5P8J9M5V1HM5W3Y9K9E2R6J8ZD5N7S2Z4P5W4O76、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCK5K4F1T6G10I9H5HT9R1
4、0D8Q2A4S2P6ZK9U6B2Y5R4O8B27、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCX6G4B9V9Y9I9Q10HX5C7C2U2P10D6K3ZZ7Z7O9E6K3S6I98、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCK8Z8Z4B7U2T4O3HH6J8L9W1G8B8J6ZC1X1S8R1E1L1H39、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时
5、C.36小时D.48小时【答案】 ACH5W9N9F7K4B8K9HZ1W2M10F4F5J9U10ZM4Q3Q1X6P1V2X110、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCW2C5X6S6V9E1U6HD7B10J10T4R10J1S1ZH2M6C7C9O8E1W211、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元
6、(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACI6S4A3E7S10T6M2HA6G9N5J4K2A7Q2ZM2D10D3L9V10F1U512、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.
7、高效性D.准确性【答案】 BCS8P2R10I3E2C3A2HE10Z5B10O3M1O6S3ZC2A7U2K6U7A8D1013、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCJ8O5P2V10K7R10U8HA9I7M6N7X4K9Q8ZW8S9A8P10Y5G4E814、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCL3Y6K2A8I9T1H6HS3S5F4W4R1S3L5ZE3C2
8、H10G2T4Q1H915、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCU10C6J8S5T5N9M4HT5Q3A6L10G8R10U6ZJ1U3M3P2V2J9F316、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCU7N9Z5Q6K2R9H9HT7N5C9Y8N8Z10Q7ZO5Q4G6A3T6E9U717、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理
9、汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCA6K5H9C4D9D6V10HQ10E8G10B9C4C6Z7ZK10Q6Z1Q4Z5D6R818、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCY2E6T4B5U5R9K8HJ3U1S2F2N9K5C7ZQ1X6B2Z9K10P8A119、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D
10、.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACG3J9N5M7A7J10G10HD9O5N3F4B2P10B3ZE2T1O3G5N7U5Q220、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACI3W10B6U4H3M3X9HS8V8D3M6P10B1R5ZV1C3J9O7V10E6Q521、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达
11、标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCQ4T8C8B8O5E1E8HT4B2K7U2D9A10T7ZE1Q2J8J4J4D8J322、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCR7Y9V8C4T8B1N4HV1Q8G9H8I1Q7N8ZJ10G7Z6G9R4X5T723、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCM7K1L6C7Y5I
12、4Q6HT3C8M9P10I3H8V10ZI2M2H6W10X6C9E324、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCY8R8T1N8D7D5W10HI5H9M7S1U3U4W10ZD1W5C1Q6D2U3Y225、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCG9V8B1W1W5K6L6HZ8A1E2X4J8X10A3ZN8I10X4Z6B1K6E826、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DC
13、D1X10C6S9C5Z2H2HH8Q2W5M1A9J1Q10ZZ3N5H2P6D7P5K727、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCO4P7W8M3O10B2Z2HO3F6D7U6K1V1J6ZU7V9E3G3M10U2L828、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCK6M5O1X2V8P6T5HF2O8Y4H2U7S7E7ZY8Y5I5S9S10D1C229、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水
14、平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCH5S10D1K10X5K9O3HV8L5N5Y8R8Y9B2ZC7A7D1D6I6Q9P830、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCV2C3V3X8Z7M5Q4HE4I7R2J1A8K2G6ZD10T3F10F5X9A5T531、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保
15、值【答案】 CCT7Y6I1M6I10K4R10HL3X2A3H2A10R7W1ZJ1N3Q2K4S1H4F732、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCC7I7K7G1M8U4Z8HW9S5Q7F9O8F3J2ZQ4Z8N9R9O7R10P533、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCY6S2R9V6V7S5L1HR3F4C3G10C4M1W8Z
16、T2K9B5T4R9L4D134、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCX8D8Y5I9Z9U1H1HH1G10N9C10R6A4L4ZD6J7I7C4H2Y8M435、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCM3O4Y5X3C2E9K9HA7U1H7L7J5Y6P8ZN5A3C9V10J9W1G336、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.
17、成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACT9S7X6U9B1P4I2HS4Z9J2Z7C4C2V7ZL5Q4X7I7G2I8F837、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCW4O1V5U2H2A2K3HP4L2N2M8L5G10P6ZP9T9D10M6Q5G3A838、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制
18、水平【答案】 BCS9G7W9A4H10G5S5HC1Z1M4X9B2J5A5ZE2E7Z5I4K10H4D939、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCI8K7I6L1J1N10O6HD1Y2F10C3G6M2E8ZE9H9L2N5B4F5W240、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCJ7H7B10I7C10X8H1HZ6X9E6N7E8Z5Z4ZD3S2S6M3W3I6T341、巴塞尔
19、协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCI10Y8I3Y10V2R9Y2HE8E6N1Q2X8R6I4ZA1K2D9R6E4U5O642、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCJ4Z9N9K8H4S6G9HA5X1W1U7M6U3I10ZA5T1Y4L9U6W8L943、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCO2N6P5N
20、10B10M7W9HE2P5W10B4L8H5J5ZB6P4I3N3L1T7Y444、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCO2G8B3U10M1J9G3HV9T4U2X5H4F1V10ZJ3G6C7L9O5O2I145、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCR7H4O7B2F1R8T3HL1E7R3P2M6R7Q9ZW6T1T9I10M9Q5B746、下列属于行政处罚公
21、正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCW9X3G6R10U6V8O1HC8D3W7I5D4T9S5ZJ9L3N4Y1H6R5W847、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACH1V1D9G10R5Q6I9HQ1M6F9L9Q3L8Y10ZG6U6D7K2U8F1V248、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银
22、保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCM9S10Z10X10S6S1Y10HO9K7J4N5S3W4J7ZC8N7Y9I5D9P3I249、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACE5I9W10O4Q2C8P4HH2F2Q4V8K10G6V5ZC10P6L8V10G8W8N1050、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCE1T6G4J
23、3B2G2U7HL7A9M1E2Z1Y1K7ZC1O8D2L4V7H2K251、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACY3F10T10F5O3N6L1HU2H5E5J3G2X1T7ZV8T8H5F5U3G10T1052、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCH4V5P5L2F5J1
24、0N6HZ3L8J4F3Y10N10T5ZS4Y7N5F4X8U2S153、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACE6T8T5S8E2K3Q3HV10T10L6Z3U7A6V2ZE8H4N5V8N5Q6I1054、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCP10I7A1H1V1Q1Y3HR1J4D1X10D10T5M6ZS2D9R9O10Y5Q9K
25、1055、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCZ4W5T7J8V2G1P5HK7M2X3Z3F8N9B6ZG8E3Q9X3G9U6E856、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCU3T2T7O1Y4K6N2HS7Y5P6C10K3O6T7ZF9T7S2T2A2T10I557、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCD7G5A6C4D4H3M4HD5H6R10W9E9P4G3ZA10Q9M2M1C9B10K75
26、8、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCB5D10B10V9B1Z2J6HD5Z3W8R7Q8H6N5ZQ8E4V10C1H9Q7G659、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACR6O10Z10Q3G10T10B4HN4P7M4X4
27、N2N3B6ZS8T9D7X2Y2N7F460、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCH8T4W2W6I7F5D5HN10J6G5D2Z1N1U1ZX10Y4Q5T7J2A2S161、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票
28、数量减少【答案】 CCM10C3T7I10U5Y6O1HN5D3L2V1Z3K3P9ZG1A4J2N9J8O7H462、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACR7B7Y5L8M10S10K1HB4P7P2G3H7K4Y1ZG6L1B10C6I2P4T363、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本
29、扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCP9Z8T5J1B4U5L9HI8V2U2G5B4J5U3ZR2R9C9Y5I3Q5Z264、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCV10X5S6H3S7K3R1HZ7I5I3E7X2U5Z1ZI1C1R5H6B2X9O365、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之
30、三【答案】 ACO9U1W4Z1W4J8L6HI5H7Z2U3G10C3H8ZF5B3I9H8H6A1J366、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACY6A8F2U3Q10V2F4HU3I6L9A7F5U1F10ZN7I2R5D7C2Q6S367、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCK5R10I9A10Q9D3B2HR7
31、I1P10D4S3W8T5ZA5F10V1O3I1O4O368、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCM2Q1K1H1P1Z4G10HU1L3N8T7Z10Z10O9ZJ7M8Z6J1P10O3I869、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACV4C1E6X10U5W5S3HS1M1R3U10B10S1H6ZM10Z6I2A2J4
32、G7R1070、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU8Y9Z5O5K6T8L8HX4I4T9M10H9C1G9ZC10P6R3D2Q5C7D671、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCZ9L5P8V8G2B3Z8HQ2R4T9H10Q7L4R7ZF4G10J7K3P10Q3N772、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A
33、.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCN9E7A9L2L2W7K5HI6J10D4G8H5S3L2ZS7B4W7D9V2Z8C173、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票
34、D.银行汇票【答案】 BCY6Y10Z2Y2O2K3K5HX10V1Q3Y2Y9T3I6ZH7V9Q1X3K4E5K374、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCQ5R7M6X3T4U3C7HH8R8H6X7H10A5L8ZB5O3P4K6Z9M9U375、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCJ5R8O9C8L7G10G9HX5M8N7K5H2F8F1ZN3R8H9Q8J8H10J976、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部
35、本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCJ5V7Y4F7L8D2T2HP10O7G7E7T2A1Q3ZT1D7O9A6Q3L9A377、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCJ10B5B8U1I6D5C2HA4A2P1C4D10D7A3ZU8N8G1O4S7I10T678、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。
36、A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCO7K5P4U3F5X8M5HV3T9D4D7F5I5O8ZQ8A9F8U1T5J5H379、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACW2L5H4O4Z3Q10U4HJ2O6I1D6H6F10F10ZM9M7P1D10L5W9Q380、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCW6O1B9H7L8Y9M2HB3M1V9Y3S8Y6I7Z
37、I6Y3R2V9U5A2W381、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCW10T2I7Z5Y2M2K4HM1I2S5C10L6K8C8ZB9L7E7V9X8N10B982、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价
38、制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCG2A5F2U5A6N2V5HF3M1Y3M7Z10T4Z7ZD7V1W6G7H10G7L283、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ1Q10M5H4K9V3U1HI8B2X10P5F5U4S6ZL10O9F9Z5I9E1Q684、制定标准就是对生产过程中的
39、各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACC5C8I5H8G3K5L10HG9P3M4G7Z4K2L7ZD6R5O1W1A3K10L885、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACZ10M8Q1X8X7V10R9HR5Y3Q3P6H6W8W10ZJ7R8P1S2D9I7N1086、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCW3X2E8
40、I3F1K7H9HA4W8T2J9L6D3D9ZP4M2T10G4U3R10O287、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCP9P4W10Q9H1D3N7HF3V7O9T8W8D3H8ZM6X6R3X10W7L5O388、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCB3E1
41、E10P1Y9W9J9HS3K10B8Q2W2S6E6ZU4U6A7E3M2P6U689、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCI1Q3Z9B1U8B4I10HH5J5X5Z4Q1N8T5ZZ6S1N2D6L8O3Z390、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCL2V8U1D8J5C1K8HH1V9H6A6A9T4H9ZW
42、2P1I5V8C3E7N591、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCT5C4I1X9U6J5H8HN3S8R9L1D8I2V7ZI10R2Y10U7Z10V2T492、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCB9G2G6V4T2X4N10HO5X8N4N6T6W6V9ZB5X8Z2B7R10S9X993、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法
43、，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACV3H6V7G9D8Z8S4HG3U6T2I5Z5Y7Y2ZU2N10L2S8Y7J6K194、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听
44、证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCQ4X4Y3N6P7K5A9HS5Z8F9T3H5W9V8ZA7U6X5L10Z6R10G295、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCW6G8M3W8O8U4B2HW1T2R4P6E5D9B10ZT6Q2D8E4X8K5C896、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCS5A5W4C10I3V2V2HG7C8Q2K4Q3Y6Z4ZR3B5Y5K4F9Z1L1097、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCJ8U9V4L8V5Q5A7HM10F5O9K4I5R2X4ZL2J