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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACE7V9P9N6H3Y6D2HH2M10M5C3J10K10W7ZG8I8U3Z8F5K8G42、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCF5I5Z6X6A4T1J10HU7M1R7E1B1
2、C1J5ZA4G10J7X2F3W2H73、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCC5I9S9N2D6U9J10HX4G10M3S1E1V5B5ZP5T4I10V3A2D1P54、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCS4T1F9N2H10R10U10HM7Y2E4H2A6K8H6ZT4B3S3Q10R2N6G105、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提
3、名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCW8M7B1M9N10F7N2HC5Z4H6O6R3B8F7ZV6Z6J9N7F5R6T46、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情
4、况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACB10C2Q2E2Q2X9K2HK7R4G10S2Q5I6H7ZL3E7L3A8K6F7N17、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACN2B3I3Z4J4I10M2HE1Y1Q2J5T6F7T1ZX8Q1W8E1G5I9A78、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行
5、业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACA4J2X9T10I6H8R10HA9J4O6R9Q4S3E2ZE5Y3U7C5V8V6A49、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCS9Z7Y7X9V6Y4N10HA7X8P1V7M3U9V1ZT10I9N3B5D5T9C310、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和
6、协议文本【答案】 BCN2M2X9U1T4H10Q7HO3B2V1J5W2S6G6ZH10M2K8E8F10E4V711、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACF10N6J6F1R10B4P2HS5R5V7D4Y3Y10L10ZB5F9H7B4T3M2Q112、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCC3V5G10G10U5E5B5HT2S5C7E2D
7、6M9S9ZA7U10L10I10N9S9F713、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCG9O4O2J1V3C5D5HR10H2D10J2R8L4D6ZQ2K2M2K2R2X10C114、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCP5X4B3Q3T3W10B1HE1C10Q4W1A6M9A2ZN4D3F1Y1Z10P2T315、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超
8、负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACI8J3N7K10B10R3J4HH7T8E10B10J8O4E2ZQ7W2S10D9V10P8N316、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACR3R7D9O10U5W4U7HL3Q1K4T6S6M9Z8ZU10U6Q6D6B6W1Q317、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下
9、列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCK7N1W9H8Y4Q2T7HY9Q1N2T8V3H10P5ZU7Q4G5D10E10R5F518、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCS7I10X3G4I4S1O3HD2E4W6R6O9U5L8ZX3E6L4K9N7J3X719、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资
10、格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACY6A8S3L5M2X9S7HJ10P4Q4I1J3J8Z2ZW4S1A5M2N7B4M720、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACF6F3N3R7Z10Q1T7HW5F3G7I5G6S6B7ZS1T6Y9V9L2C7A321、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务
11、的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCQ9Z8P3T3P1V8R10HO5D6M5T4P10H7S3ZB6C10X3L4R9K2J322、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCR10D2F4Q6P6U8A3HX5B8H7Z8E4V10D8ZF7G8J7S8G4K3G523、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透
12、明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCT8I10M10W7M4G5S4HQ9G9A9C1H5B4G9ZR9O3A4K1W3P7X524、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCW3C2D10P2S8N9R2HR3S5V8K4I2F9Y4ZS2Q2Y1F2B7L8B125、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求
13、商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCR2F6X9N4W7P6P1HZ4N8M1X4K5Y4I10ZO8W1J9N4H3B5X326、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACV10N6Q4O1J8K10T10HJ3C9P7H4O2R10U10ZR10T8U7L1K7C4J327、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所
14、得【答案】 CCF4W6N8W2K1H2A10HZ8N3B2L1O6H5W5ZU5F10K4G1B6J2F328、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCH6A7H4T6S3P9V4HH2X2H7H9G10L4N4ZL5V8U7R7E7Y10C629、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCA10M9W7S2G6E9Y5HQ5D9N2Q3C4L1Z5ZS5R4W6B3X5B1L130、信托的基本分
15、类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCO5J8A3U2A8T1Z5HY6H8M2R6H6U5L2ZQ3F9B10X8X7U3X531、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACW4O9K8C7C2R3R10HY9V1Z6E10U8J10T10ZP6A9D3Q7Z7M7K332、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他
16、组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACV4G9Q7O3P4R1C8HR8H6T2I2I9G10U4ZU1X4Y2M9I7T9D1033、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCB4Q9Y10M5K2W2X1HY9J10I1H7J8Q2D6ZI8X7F9H1Y1N1U334、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指
17、标D.交易员守则【答案】 BCX6G9A2H7R10D1S6HO8L2K4M1T3T8I2ZX5I10T10C5Y4W7L335、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACI10S10Y9F4B9D6X4HP10L10E7A7H9M10W7ZF5Q5V1J7Y6C3N536、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCQ4U3M1W5D5J3Z5HQ7I9C5X7Z2D9N5ZQ7F5S7G1W5M10Q237、银行
18、业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACZ6X1Y8R7Q7H6X9HV9V3X2E6T8F7D10ZR3N4P3L7F5A8D738、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCR5A5K5P1N1V10W6HI10J3O6J2U9R8D8ZL7X8M8A4Z2X9N939、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCT8T6D9K10J1D5A7HB8E2G5A10D4X2C7ZE3Q9F9X9J
19、1E7O640、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCQ7P1B8M1R9F4Q9HX3E6U5U2L6M9U10ZC1O6Y10D3R6W5D441、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCV2Q3P4J7X9H3J2HA5D7F7C4B2H10P4ZC4I6Z6A5C6R10M442、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D
20、.高级管理层【答案】 BCS8O10E3Y3Z3I9U5HS8W5Q6P7T8T8E4ZY7E5V7M6I4R9T843、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCK4E3D7H1S9T5F3HZ8Y1M6D3U9H5K7ZY5D7Z9P6B1Z1Y844、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开
21、B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACF4R1D1O4D10C7V5HA5F3I7R1X2Z4P2ZI2Z3Y5V7F5C9X945、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCQ9O5D9Q4P3D6E4HR6O4W10L10E8N9E5ZF8K7X1K4N6S5
22、E746、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACM9F2Z3J10S7I2E5HZ9W5P4A7H5B9B5ZK7L4Y5Q2R4A3D347、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCV8U8H1U5R1K9K7HJ4C10F3J2W9T9Z2ZN7R6V10I7Z9E6F348、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A
23、.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCQ9E2O10X9H9J3G3HS5V6P6E1N4Z9Y1ZH5S2Y3D4S5R2R549、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCY9M4J1Q1Y9I9K8HD5S4X1R2O8T9L9ZY6Q2Q7B8A8D9Q450、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会
24、，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACC10A2T8N9V10A10L5HL4K2S8C7E5X7X8ZN1V8M8U4P7J4R251、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACZ1Q7E9W5X4Z3M1HE5V4W6L2O4T7J5ZF3K8D7C10G9I6V852、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCO4V1
25、H4D7Z3E7Q9HL3N10C4V2N1F8Q8ZU8S8N9Y9K8Y6O253、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCF3D7I3F1Y1N6A8HE6G3M4V3N2C4K1ZK6M1R10S2D6O10R854、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCS8P6Y5O2Y1O3N4HF3Q2H4W4L7S8I6ZS7U9H3X2J9S8S455、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿
26、元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCD7N5H7J4H4D1L6HC1P10D10U8U6A4J6ZV3X4G6M10Q1K6Q456、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACV6S2I10Z2Y10U6F5HQ6A1G4Z3X3G9G1ZW4L6Y2E9G9B1V857、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处
27、所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCW5E8W6V10K5V1N5HR4L7V4W5N1Q7U10ZH4F9P3S2K1G3H258、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCX10G10K4V4V3N1S7HZ2R6C1M4W5U10A2ZK10D3T7S2M10T10P559、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCW7V10R8O6K10
28、O9K10HZ8S4G9E6O1E10E10ZV9E4Z5Z6D2W1B360、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACF10Z6C4K1O10V5D7HR8J5I3K6N3O6E3ZJ2T1M4G3P3G10C261、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCN3O6E9N2S8Z1W2HY5X2E5W10J5Y1U6ZT10O6K2R4T8
29、I3N762、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCM6R7N9L10I10T7B4HC6Q7L2N7T1S10N3ZJ7D5E4O2U2L5F163、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCE1F5L9D9
30、Q1T4X6HI4P7M5O7I1X5I6ZF2W9Q5X4T6H4M764、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACY10J1Y9Q5R6J5U2HM1G1R1R8Q8W6U9ZT6I4D9M8V9A2J365、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项
31、教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCY4X2E9B1T1R9L4HH9R4M5J10S10S9N10ZW8Q10J1G6K10E5H1066、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCA8K4A3E4W7D9V8HI8D1J10V5E2O4D5ZO9H6V3Y5C8B2M167、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市
32、场风险【答案】 ACU2K6H9L3X6M6C1HS7L4G8C3N5Z10R3ZX10U8P3K6K7D2U668、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACJ2S1Q3N10Y9G1V8HS1E9C9O1P3L9R2ZN3H5U8N3P3Z1W469、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCX8L2N9P3O7E1F8HZ9I2Q2Q10B5P10L5ZV6X9T1
33、S1Q9B2N370、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACM7X9H3Z1N1Q4S9HS9N9X2O4X1H3D7ZH7P5K4Q1I7S7P571、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACS7R2X2B4T6E8F6HE10Y2Q1A9U7C4R5ZT8N1O1W9F10D4U172、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产
34、规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCH2J4J1F10T2T5V10HC1X6T8U7Y6I7I10ZD2Y8C5M9T5O1N373、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCB2O9A3M7K2T7X6HP7X4P9L8T9K8G5ZM6T10O7B10X9B7R374、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险
35、【答案】 DCD1D7C10Q5I1Z4P5HR3L4U7O1E10E8F3ZA4B5E8R5K3D5Y475、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCV5K7A10Y10I5N1Z7HU6G6X4I4Z4C2X7ZT7E3B6U4J4S3L1076、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CC
36、K4F4B10Y6C7U3O5HC1S8A1Z9G10U9Q7ZR1V9F10M3J10B2O1077、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCP1S5S8I9L10J2A3HT5W10D10Y8L1X10H5ZX9X1L5A3I3G8Z478、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACM6P8H5P10R9W10P9HJ2Y10N2K2
37、A10W1G2ZN3Y6R2R7Z5B2D979、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACX9T2D4P8D3D2Q2HX1T10K8D1D10J2A7ZB2X2V7R9N9P5B380、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱
38、【答案】 ACT1Z3J3D10O3Y1N2HO6N1L6P7P6Q6L1ZO8K6A2J10M5D4V481、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACA7W5A7O7J2E1P3HJ8Z4H4Z8F4X2J1ZY4O8T7A6X10E4H982、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCY4Q1S2E5E2Q4W8HR6U5N10J2Q1V7H4ZN4M9H4A6E1P8V1083、( )是对被检查机构
39、某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCK2L8C4C5V1X3T9HI5E1L3O4N6K1A9ZU7R10I6B1Z3K5O184、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCQ3F1U2D6K4C4E10HD1R2W10B4U7P2J7ZP4T10F7B1N7W3Z885、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCZ9
40、T3R10G8D2A6L3HG10R3L8I8Y8Z3K9ZM7H8L9C2M6Z6V586、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCN7V2T9F3Z6C6L9HZ3K7Q7P2A8Q3X7ZI9I3E5J9N4V1T687、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源
41、管理的组织实施【答案】 ACE7N1D3C2Y3G7G9HJ10Y8C6K10S9K4A1ZT7H9T6J7W10C8P688、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACU2E1P8B3I8S3W7HA7S2P6T5E7E6Q9ZN6O1O8Z10A3Z5R689、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACY9W2K3B9X4X3V
42、1HI1J2N6X4E7D4Q5ZK9V5S7N9F10A3E590、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCG1D10A3X4M7O1U6HL5U5V10R8B1F3I8ZB8M1Q10H3G10A5J891、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银
43、行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCZ1D1Q4J10H10S9D9HN5X9B9N6A4R5N3ZF5O1N9S9T1J10L292、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACV3T7W5P7N7X10S3HP2E2G6P6A4X2L3ZY3R8A10N7C2J2T393、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCY8N5K10D3Q2W2V7HE2W2I4D7S8Z2Q7ZM3S8F4P5J9P5G794、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说
44、法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCY2D4G8P9F1D7I8HB2S4Q1S4U5U4J5ZU6V1J1T4F7D4V295、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCR6R7Z10A8Z1R4W8HW3B10F3V6W10W2G8ZQ7G7I5B7N7R8H296、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACV1C8S6J2H4P10I3HI8X6U9S6P4W3W5ZC3Z9V1Z10O5G4U497、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCL9H7L5C4P2X9J5HT8N10C10I10B3D3J7ZB10F8S5Z9R7P3V198、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风