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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCL3T2Y1J10Y4Y7S8HC10H3B5S9K3K4Y2ZH7B2V9C10G8K4V82、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】
2、ACI6X3W7W6Z1Y3R9HD2Y3J3B10I10P9I5ZG10Y5R7A4Z8O5Q13、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACG2S8R6X2D2U5U9HJ9D5R8E9F3O8W5ZL8U9U5H7G1C2K104、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACJ4O8U7B
3、5K8J1H9HL3O2H3X4M4G4S5ZR1O1R6L5X8S10G95、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACV6F6R1H1S1R6J7HA10P5K3I3M4A5J6ZY2I9G3P4I8P2L106、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCQ2D7Q1B3R7R8N6HI7E1Q9L3H1E8R2ZK10A6H3M4V8Q8Y77、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是
4、( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCG7Q9H7H2E3X5N3HW7I3U1J1D5L5N6ZQ4K1F10X3M8Q6H18、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCE4Y3H7U4O4X10F9HG7S8K5Q4O8H8R3ZP2F4P5L8W3D7C39、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造
5、价值”的理念【答案】 ACB9M8F7D4C10Y3H3HX9U8Q3U2U5R10P4ZA8F3H7S5B10A9A810、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCI2V7Q3Z2G8G4P7HW10N2Z5Q4Y9X6N1ZC1R6X7W10I10T1N611、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACM1S6E2F6O8T3C9HA2S10K4I1I2O
6、2Y8ZP4Z4Z9I2K2U3P112、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCL3O8B7P6X7F3I3HL4D9H3G3R5X10F5ZG1R9N1F3X8A6J813、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券
7、融资D.向中央银行借款【答案】 CCG6I9X10A7D5O2S4HP10K1X4U8F3C6Z6ZV7B2K3E9O4Y10Q214、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCI2M8R10E4K8P6H1HV1C7W1S9H9U6S4ZA1W10F6Y4L9S7M115、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCI9Z10O3F5Z4P8
8、S1HN9Q1N2M8F1W8H5ZP9R1I4L8S7W4A416、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCB7A4J6G10I9E9W2HJ2O5N10F6J5P6U8ZG9V4N4P5R4P1I817、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCK7W7H1Q10O4L3J3HX2B3K2I7V1G5Z8ZC8M1T1P1B9L8H218、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能
9、力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCP10D7J10V9M4H5P8HQ6X10F3Y6Y6P4P6ZO10T7L6Y2I7W3G1019、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCC3W2Q4Y1T1Z6O9HO10Z4I6E5Q2J1H6ZJ2A6W4A3K10J4S420、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCC8J10T9J7P7V1I6HM7N7V1Y3W8U8L2ZR8W9A3Q1T3E5P
10、421、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCG6P8K5D8K3G7B6HN1O6D8M4U5X9B6ZW6C6I6F6L8J9K422、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCJ8S1A6Q4Z7M7G9HE7J5O7M10Y1A4E1ZH1L3H8Y9G5Q6E823、借款人的还款能力出现明显问题，完全依
11、靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCN2J7J3H4T8F8Y2HF2H2R1L8F1Y8P8ZC2K4X9Y2M1Q8F524、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCF6Z2C3C2O5J2E10HH9F10L6Z10M3R1V8ZF7S6E4F4F1D6H525、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 D
12、CP4O1T8O4P10V4Y6HV6T9M8F5M8J8D5ZK4B7S7Q8D3I5B826、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCT3U8C4S4X5H6D9HQ9I1F8Q8P9R1H6ZL10O6E9I3N5Z3V127、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCT3V1U8Q5Q3M5B4HQ2M9Z5G3Z6F7W1ZM9R2V6V5B5U
13、5F828、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCV5C4A5E4W8H3Q4HV7Z9P2W4O6Q5H7ZR1U7F6U4T5X4F829、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCZ10V1T5T4N10L7C4HB8S2B7L7Z10F10E8ZD2H9H10G7J5A1Z430、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及
14、时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACG8H9V7G2L2Z9U1HS8K5X7N7C3R3S1ZP3W3X7U2E9Y2C331、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCV1F9D2B2C7Q9S10HB5Q6Z8X10A1J4M6ZD8U3O5K9R9Y4R332、根据合同是否通过竞争方式订立，买
15、卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCI2X2R3C3R9C7T6HC5T6T10K5A10J8B8ZI2F9Z10B5M6J8L733、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACV10Y10X3W2J9P9E8HU7J2N9C1N4Q4C8ZV6C5D5X8B4V7K234、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.
16、30【答案】 DCC1A6E1U5X5P4P9HP6R10T1B7A3K10K1ZL9T7J10D7B3T5U1035、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCN4P10G2K10W10H3J10HD9D10L5Y8G2M2Z3ZC2F6X10Z5C1O1W1036、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCK9K3E6U7D10L10X2HL3F4Z10Y4P5E6W2ZE9A2O1Y4X5X
17、9O1037、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCH8T5H6J5K7P2Q4HK9G10V7O8R6W7S2ZH1U8V5D2B5X9C938、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCI6O6T10Q9X8Z1L9HZ1F8O9
18、O2X1Y10U2ZK5M3R9U6C10Q1Y139、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCP5J4J8K4J7Z6X1HU6N8Y3X7Z6A1G9ZN8B7Q7V7X1V5P640、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCL4P4V5F7F4F6I8HE8Y8X3R6R8H5Z10ZM4P10S2D7N9Z9F941、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心
19、B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCM1R6Z7F7P6G2R2HH10O3X2P8X4Q4W6ZA7M6V3C9U5Q1B942、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACN3K5H9Q8D10K5U5HQ6B1V5H9O1F2P7ZD2Z2K3R8H5L9P543、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行
20、对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCB2U10N4K7Z6J5N5HT2D10W2U6M2F5B10ZC5T1H1J2U4Z7C1044、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCP4S9P4T7V5T1H8HN4T2F9H8H7G4P7ZB4J10A3E7C4O9M1045、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCZ4R2S8Z5V7Y3W7HH9Z6K8G2V2V6M2ZF6Z7Z5U4Z4G10A546
21、、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCD10K4Q9I2W9B2Z1HO8Q4P5W6X3J9H7ZS4C8U5R9W9D5Y147、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况
22、、承受能力和投资经验【答案】 BCR10C1O3Q2V5V3P3HX4G3D9C10J2X2Y9ZV8B8V8Q5M10G5A848、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCI10N2A8A2A1V9J7HD5Q8D8C6T1N10D4ZV6E1W10G9A4V3S349、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其
23、他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACH10C3U10X5V1O1H1HJ6K8O4Y3U3T8L8ZF1Z10H9T2X10P5N750、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】
24、BCN1R10E6B7S2T9P3HO5I8N10I4X6V5Y3ZD5W6V8L6S6Y7A851、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACD1X5K10C9Z1G6N6HQ3V2S6E8N10P5T1ZN9P3P8U9R1H7O1052、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACP1A5E7P6B10T2X8HX1
25、0W5F9X9L5X5K2ZO5E10C5B7D3X4H953、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCQ8O9I8C7O8S10L3HC4M6O5K2J5D7X5ZQ3R2T4C8C7X6Q854、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCF9N9A3C4C7V8I6HP9E10L7X1T8F9X7ZL3Z9E7J5H1Q2W155、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融
26、机构借款D.发行理财产品【答案】 CCD7Y2T9B6A6X10E7HJ1T8V10E6C9T10L1ZW7Q3V4X4X4H5R756、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACA10Y5B6J4D4Z5Y10HD3R1Z10S6K5I1C2ZT3P9U6G7Y1J10I557、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答
27、案】 BCK9Y7H4T5K10B6D9HB3C8R3C6R8T7Q4ZJ5Y4D2J5G8V2A658、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACJ3H8F9M
28、5X5X8O2HM4J3J7W1M3G8Z1ZW5O6G8T5X9D5X759、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCM6A8V8S9N6H10U7HO8I6H4W5R5J5X7ZF4V7P8C7B10N6L460、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCV7E5C10G8C2I8D5HT1M10N8M10U5F10A3ZU1Y3J8J3V
29、2A4M261、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCT4U7G2O8U6X6J4HY3I8R7U2Q4Z10A2ZX9F4I6L7D2O5G962、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACI3L7L6C2X10R9T7HB1O7C5Q5A1B3T5ZT1H5R3O3Y1A3M663、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（
30、试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACN6X4V6H6U9M4B5HG3K7G4B5E10S10E8ZR6Q7P6G3Z9C8C1064、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACK6U5P5Y10T3Q2U9HZ4I2U9Y10C5X1M6ZP9Y9E7H1P1E2I365、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收
31、股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCW10U3I7Q3S9A7M10HU4J9J7P4A1O2N8ZK7K8M2H9J3O1M366、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCP8A2B5W9K6W7G9HD7W7U8U4B1V1D5ZL9Y10G10H1B6L1G1067、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCK3
32、E2A2G9A4S1U3HC10M3C3Q4S7C10Z9ZK2H4O5J7H4F1T668、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCO8G6A9E3D8B2F4HI7Q7G7A6T1Y3C7ZI3X9M9Q3Q2J7Z769、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCW3F10J3G2K9A8E8HJ2D4P5T1S6O9
33、B3ZL6F6W9J9D3N3T570、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCC5R8S5L10N8M8O8HZ8G4O5A2N7Z4T8ZU8R3Y8L10L4C10D1071、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCO10H4I7E8L6V7S9HV9D1J6T1M4Q7Q8ZL6A2B7X1M1Q3H772、下列选项中，无法体现内部
34、控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCI5X10N7P3O1Y8R10HO8B6I7I3W6K6B9ZC7M9T8P9R9V5S573、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCM5O7Z8H7U5B3T7HE1M2T2S9C8M1Y9ZT4U1R2L5O5K1T374、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不
35、超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCO5B9K1V1X1E8W10HE7B4U9V8M5C5Y9ZI2V6W10Z8F8J9I1075、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCE4R2R10Q7B6C9P2HW8H9Y3C1F4W9O7ZG3Y2I9A9B4Q10S576、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量
36、或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCO5Y10F5H7F9K3B6HF1F3Q4D3A1Q8L9ZA1J10N10F7P5P3E177、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCS4D7L6M1D8Y6B1HM9L1D7D4D1H10J9ZP7Y8P3K5B1Z7W178、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的
37、成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCH2M1R5T3H2S8O7HZ1Y1C2X3W2W5K7ZH6B6N8S1T9A5R379、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCR8O6U9M9L8H3A9HB3K8N1F9U4U5Y9ZT9Y5P1V5E1Z5E480、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月
38、【答案】 DCY1N7J4P10E2P6G10HK6V3Q8H9Q9H1H4ZU4Q9N6H6D8C3L381、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCC5X10F5Q4A1J5G3HC8I4O8O6F1Q7X7ZK5D8K7C8L3R2Q882、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.
39、支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCH10R4Y7G4T8Y9T4HN1V6V5O9T10G6O3ZE3Z1Q6W10F10R1Z183、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACJ5I5Q4B9U6D7P5HT9J10G7I1T2B5H7ZV9T7Y6C4B8M8J284、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易
40、业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCQ1R4A3R5S3Q3C8HH3L5P4Y9D4I4X2ZU1W7N7M8I4B6O485、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCL4V4J9X6O1X5R8HE4W5U6D8A10C6E9ZV4F8I5J7N3C6F986、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺
41、的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCX2O10U10M6T2L10U2HW1K7J1L1F2S2S4ZS9I8Y2C8U1C9Z1087、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCZ4F4J9V8K2I2S2HU9U3N4O6E10H1T10ZL9F2W8O7D2D7G388、高风险债券不包括
42、（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCI8V4K7R2G5P7R5HG8I3K6S9H10V10M6ZO8S5T9G5Y5I6B189、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCP7C1G1M5X6V7B2HF2M3U10N8N6R5X10ZT4C3V4P8I8K4F1090、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产
43、贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACG2G2P6Q3M5G10E1HG5R6V2G4U5E8F9ZH10N1M6N10Q8I9D891、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACW5V10F10E10J3X5H6HK7Q8S4B3C8A9Y8ZZ9G3T5O3L10E2J192、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACG9P9Z2Z7J1W6X1HE1Q1U1V2Z6E1P3ZH5O2Q2H9U7J3U893、
44、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCJ1X2Y7P9D3Z4K9HN10J6C7V4R1T2T8ZJ7K5O7C9C1E9K194、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.
45、检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACW5C2I7I5Z3Z4F3HU2M2O2F3X2G7N10ZZ1J9P4Z4O5I6O395、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCG4C3M9E4E7V2C8HT3I7B9L3F8Z5M10ZY6P7D6Y3J9T8J496、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银