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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于风险监测报告说法错误的是（）。A.高管层需要全行风险轮廓的报告B.金融市场业务交易的人员需要具体头寸报告C.监事会需要全行的风险报告D.风向管理委员会要求提供风险防控与化解报告【答案】 CCJ5D7D2K4Z6G7G10HZ6R8E6L7O1V1J1ZC8D1W1Z2F4A5D72、关于银行的资金业务，下列说法错误的是(?)。A.既面临市场风险，也面临信用风险和操作风险?B.是银行重要的资金运用，银行可以买人证券获得投资收益C.是银行重要的资金来源，银行可以拆入资金获得资金周转D.银行所有
2、资金的取得和运用都属于资金业务【答案】 DCR8L7G5H5A4P1M2HJ5X3Y9T6M2C2V9ZS4L1I9U1D4E8S13、下列不属于挪用资金行为的是（）。A.超期未还型B.营利活动型C.非法活动型D.合法活动型【答案】 DCM8W4S8Y6S3T6C10HZ9N5E9Y9O6L2L9ZA10M5T4F2C5Y10C84、下面选项中，(?)不属于境外上市外资股。A.H股?B.N股?C.B股?D.S股【答案】 CCB5K5F1Y10T10C1W4HT5S2G2L7N6R7Z7ZZ4Q8X1M2Z1Y1P105、国有独资公司的法律性质是（）。A.股份公司B.股份有限公司C.无限公司D.
3、有限责任公司【答案】 DCL5J6F3D2I3N9I7HP7M7V3Q8X2F10J1ZU7X6P10F4G2K9G46、（ ）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。A.理财业务与信贷业务相分离B.自营业务与代客业务相分离C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离D.银行理财产品之间相分离【答案】 DCL10L9Z10E9R10A4R9HC1Z4Z8G10O3L1X7ZE8J10Z5V8O3N9X87、物权是权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，下列不属于物权的是（）。A.所有权B.用益物权C.担保物权D.债权【答案】 DCZ9I7P3P1V9P7R9HM2K5E5B7V1
4、P3Z9ZD3R4N9K1T8D9A48、关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是( )。A.保证国际银行业的安全和发展B.促进国际银行业的并购重组C.共同防范和控制金融风险D.加强银行监管的国际合作【答案】 BCJ3F5K2I10E8L9E2HL10G4L5P7Z10M6I4ZJ4D10S6B5F2G5Z19、政策性银行的经营目标主要是( )。A.营业利润最大化B.追求自身的经营安全C.实现政府的政策目标D.保证经营资金的流动性【答案】 CCP5R3L5W1B8Q8P1HM5W8Z9B4N2H8R10ZH8J4F6Z5X3T2M210、银行在票据未到期时将票据买进的做法称为( )。A.票据
5、交换?B.票据承兑?C.票据结算?D.票据贴现【答案】 DCJ5V1M4D9V10U3P10HE2D5U6V9R3U6Z7ZE3O1S5M1K5Q5E611、单位结算账户中（）是存款人的主办账户。A.存款账户B.基本存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户【答案】 BCQ4J2H5E9O3C7U10HC3W4G5V2L7Y2C2ZE3N4F6L7Z9P10S712、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）。A.系统风险B.非系统风险C.合规风险D.道德风险【答案】 CCI3Z6T4V4R8F1Z9HF9H3O5V1T3U1W8ZE8C7
6、J1B1V9G7I513、资金业务的最主要风险是( )。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 BCI7S8P1N10G8V2Z3HZ9J9F5X6A10U2O4ZN10U7W2G7C1B5M914、下列关于金融市场功能的说法，错误的是( )。A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能【答案】 BCL10O1V4G3M9K7N6HV4V10D1P6F6O9C5ZH6J7D9J5V10R9K615、定期存款
7、和活期存款是按照( )区分的。A.账户种类不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.客户类型不同【答案】 BCL10T6D7U5Y7R10O9HD1O10M5S2T5R1W4ZU9I6L3O4K1E10L216、某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后，便赞助其女儿出国参加新年音乐会的全程费用。这种做法( )。A.如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话，是可以的B.是为了培养高级音乐人才，是为文化艺术事业作贡献，值得鼓励C.如果近期没有业务交易，可算作朋友间的友好往来D.属于行贿【答案】 DCW1P2M8O9Z7T10F2HS6B5I9Z2J8M9I10ZP1Z5N1F8V5Q7
8、R717、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB2W1K2O2Y9A10Z7HY7B10W8Y7M8F4A4ZG7R4N8D5W10C4W518、银行业监督管理法的监管对象不包括( )。A.中国境内设立的商业银行?B.城市信用合作社C.政策性银行?D.中央银行【答案】 DCT5K5C2J10H1J5T1HJ2Z5E3E8G1
9、G7H9ZE5N4B5E2D2Z8O619、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场（ ）。A.股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACQ2A5D1O9X2L4X1HU8M10B4V4B8P2W5ZR1S5T1P1V8V5I420、国有独资公司的法律性质是（）。A.股份公司B.股份有限公司C.无限公司D.有限责任公司【答案】 DCB4O6V1V9N3A3W6HV5K6V3Y2F8D10R7ZR1Z4A8J1E4X5P821、下列有关债券的表述，错误的是（）。A.银行债券、政府发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等，均属于直接融资工具B.债券是
10、债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证C.可转换公司债券兼具债券和股票的特性D.金融债是银行和其他金融机构作为债务人发行的借债凭证【答案】 ACR2L6T10U5G9H1H1HX2W6N1T6L8H6C4ZH4A1J1M9E3K2B922、人民币的法定管理部门是（）A.中国银行B.中国人民银行C.中国建设银行D.中国工商银行【答案】 BCK3W9O6N3Q7A5I9HC2K4C1Z6D6U3D2ZK5K4M9T7N1U9P823、（）是商业银行为机构投资者或个人提供全面的资产管理服务。A.企业信息咨询业务B.财务顾问业务C.私人银行业务D.资产管理顾问业务【答案】
11、 DCI2V5S8B10W7E6A8HR6L5G1D7R5U6A9ZX1W2I2G2D1D1F224、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20，该公司为一般企业，适用风险权重为100。则银行对该企业的风险加权资产是（ ）。A.2亿元B.1.4亿元C.3亿元D.1亿元【答案】 BCD1G8L2S2Z10S7N6HD5D8Y1C3M2X5S3ZD5O8X1S2A5Z1C325、货币政策四大目标之间存在矛盾，任何一个国家要想同时实现是很困难的，但其中一 致的是( )。A.充分就业与经济增长?B.物价稳定与经济增长C.物价稳定与经济增长?D.经
12、济增长与国际收支平衡【答案】 ACB2B7M4P5R6K10R4HI6U1K4M1D4Y6R10ZS9R3Q1G5C7U8Y626、在我国目前的管理格局下，下列机构之间有领导与被领导关系的是（）。A.中国人民银行和中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行和中国证券监督管理委员会C.中国人民银行和国家外汇管理局D.中国人民银行和中国保险监督管理委员会【答案】 CCX2I4D5B3W1U8K5HW10A2Y9P10V7Q8Q2ZH2Q1X8O4C1Q9G927、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )。A.信息披露监管B.非现场监管C.监管谈话D.市场准人【答案】
13、DCW5T5Y7C1E9T10T8HT5V6Z1Z2O8F10I3ZZ5K7K4X10D3C1H228、( )又叫做辛迪加贷款。A.贸易融资贷款B.流动资金循环贷款C.银团贷款D.项目贷款【答案】 CCP9V6N8N9E8C10F8HN2S2O1D2M6X10W3ZP3F1O3S7I1N8H829、下列有关信用证的业务特点中，说法正确的是（ ）。A.信用证是银行开立的有条件的承诺付款的书面文件B.信用证处理的是相关货物，而不是单据C.信用证业务的出口商承担首要付款责任D.信用证依附于贸易合同【答案】 ACH3Q4P8H7M5L1U3HN4C6K9O9V2V8H8ZM7N10E4L5J2X4V9
14、30、承担检察失误、清收不力责任的是( )。A.贷款调查人员B.贷款评估人员C.贷款审查人员D.贷款发放人员【答案】 DCH2G6K7Z3U6M2Y2HI2C10Q1H1Q7P10D9ZE2F4T5N5L5R5E331、转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给( )而取得资金的业务行为。A.金融同业B.中央银行C.出票人D.承兑人【答案】 ACU1R2R4R1U6R4Q3HF9K5L1B2N2K2C4ZZ7Q7H5F5D2J1H232、在存单纠纷案件的审理中，如有充分证据证明存单、进账单、对账单、存款合同等凭证系( )，人民法院应在查明案件事实的基础上，依法确认上述凭证无效，并可驳回持上
15、述凭证起诉的原告的诉讼请求或根据实际存款数额进行判决。A.伪造、撰改B.伪造、变造C.伪造、造假D.造假、变造【答案】 BCV7O6T7J1L8W1Y8HB6S2B4G6F4O6S9ZH10F6Y4O1U3E10B433、B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于( )。A.个人外汇账户B.单位资本项目外汇账户C.外汇储蓄账户D.单位经常项目外汇账户【答案】 BCC4F7W6M1A1F1J1HY6E10T7H2D3R8S10ZP7W4L8B5G1O10H1034、依我国继承法，关于遗嘱继承与法定继承的关系，正确的选项是（）。A.遗嘱继承优先于法定继承B.法定继承优先于遗嘱继承C.遗嘱继承与
16、法定继承无所谓谁优先D.遗嘱继承与法定继承不相干【答案】 ACW2K9O6G5A3Z5Q6HO7W4Y10X7A7X4N4ZW10K3R9S8I8W8D835、（），深圳证券交易所成立。A.1990年B.1991年C.1995年D.2000年【答案】 ACX9N10I8C10W6T2E7HQ8U8K8J1T2R5J2ZU10F3U8K3C8C10W236、王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯刑法，构成犯罪。那么他不可能面临( )制裁。A.拘役B.有期徒刑C.撤职D.罚金【答案】 CCG7K6Z2J9R3I7C7HE2B10Y4O1C3Y10A4ZQ7X8J6J7W5J6P837、
17、以下行为中，不属于公平竞争行为的是( )。A.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户【答案】 ACY7B8H3A7M10B2C10HY9I4C6U9Q1J3D1ZL5W1E2X10P2B2Y2
18、38、（ ）是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求。A.监管资本B.注册资本C.会计资本D.经济资本【答案】 ACY6C10U5V7J1Q1K3HB8K2F4T10H2I6W6ZJ7E5E1M3C7T7Z339、下列银行业务中，属于中间业务的是（）。A.住房贷款B.理财业务C.信用证业务D.吸收存款【答案】 BCE3Q6Q6O1A2E6D7HU3K1V1C8G5X10Y5ZI7N5E7Y10P5J6F340、破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，（ ）。A.按照先公后私顺序分配B.按照比例分配C.重新确定优先顺序D.提请债权人会议决定【答案】 BCN10C4G4Y3C9D2P5
19、HL8D10Q9Z8E2P7Q4ZE7Z3J5P4N1N4M541、一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形，这种行业是指（ ）。A.完全竞争的行业B.寡头垄断的行业C.完全垄断的行业D.垄断竞争的行业【答案】 DCB6R9Y10W8Z1T7T1HF7A3A6E3U4K5O5ZN4Z7M5I9S10G3A342、下面所列的犯罪，不属于金融犯罪的是( )。A.信用证诈骗罪?B.洗钱罪C.非法经营罪?D.非法吸收公众存款罪【答案】 CCS7L7C7L4G10M1B8HT9W9V5L2M1V8R3ZE10Q1J7W9M1G3S643、存放同业属于商业银行的（）。A.代理业务B.中间业务C.
20、负债业务D.资产业务【答案】 DCQ4B1L3S5U8E2C7HN8O10T2C5F7L2D6ZB10Z5T2A6C8Y5D744、关于行政强制的设定，下列说法错误的是（ ）。A.行政强制措施只能由法律. 行政法规. 地方性法规在各自权限范围内设定B.法律对行政强制措施的对象. 条件. 种类作了规定的，行政法规. 地方性法规不得作出扩大规定C.法律中未设定行政强制措施的，行政法规. 地方性法规可以设定临时性的行政强制措施D.行政强制执行只能由法律予以设定【答案】 CCI4E9N1T4Z7Z9T10HX8A6J2O9Q2W3J10ZE2S7H3K1T7Y10C745、通常，整存整取的定期存款(
21、)。A.相同期限，本金越高，则利率越低B.期限越长，则利率越高C.利率高低与期限长短无关D.期限越长，则利率越低【答案】 BCA4F6H6T1S1F2C6HT6O3H8C7K10C7O2ZU7Q3M5Y6J5H10G746、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行各类理财产品多达3000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（ ）A.理财业务属于资产业务B.理财业务属于负债业务C.理财业务属于中间业务D.理财业务整合了负债. 资产和中间业务【答案】 CCG10X4Y6S5O7C7Y2HB6M4B1M5H2Q1G8ZT4V10J10D3F2I1G847、钱先生20
22、15年11月8日存入10000元，定期整存整取半年，假定年利率为2.70%，到期日为2016年5月8日，支取日为2016年5月28日。假定2015年5月28日，活期储蓄存款年利率为0.72%，暂免征收利息税，则他拿到的利息是（ ）元。A.135B.108C.139D.132.05【答案】 CCG5E8A3O1S1W9F10HX7Z1S5G7U6H10J5ZV9M6D5R2H5W3B948、金融资产的价格变动反映了整体经济运行的态势和企业、行业的发展前景从而引导货币资金流向产生最大投资收益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（）功能。A.货币资金融通B.风险分散与风险管理C.优化资源配置D.经济
23、调节【答案】 CCM5M10U9A5E4P4Z5HG8N1Z3Z5U4Z7I9ZB9M10M9Z2L10D9N249、关于合规管理，下列表述不正确的是（）。A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营【答案】 BCQ2S9V10A1S5Q1Q8HF8V4N1Y2A1H3W8ZM5S8H5T5A8D7N550、( )政策影响基础货币，进
24、而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和投餐的超额准备金持有量。A.法定存款准备金?B.公开市场C.再贴现?D.再借款【答案】 ACP2H8V2I1M1M8U10HM9V5A9G1F9I9T9ZG3P6G4V10B6D3S351、下列金融犯罪中，犯罪主体属于特殊主体的是（ ）。A.吸收客户资金不入账罪B.非法吸收公众存款罪C.高利转贷罪D.伪造、变造金融票证罪【答案】 ACW3B4A10P6Q7Z10G8HK2M6I5L6S1E1W5ZV5U7V1R9L7I6E652、目前，教育储蓄存款的储户是且只能是( )。A.未入小学的儿童B.在校小学六年级(含六年级)以上学生C.在校小学四年级(含四
25、年级)以上学生D.在校初一(含初一)以上学生【答案】 CCM1Z1Q4Y6V3X9L9HV2I1C8B10G10C7B7ZL10L9J4Y6J7P2Y1053、贷款人的权利不包括（ ）。A.单方面修改借款合同B.根据借款人的条件，决定贷款金额C.了解借款人的生产经营活动D.要求借款人提供申请贷款有关的资料【答案】 ACR3X8M8M10Y5X4Q7HJ1A7Z8S9Z9K6V5ZF6Z6L3I6U7Q9F954、商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（）。A.贴现B.再贴现C.转贴现D.背书【答案】 ACY1E7K3J5O6M6Q8HR
26、5L7D9X7S2I8Y6ZH4V4X8X3N4X2R155、下列关于利率的表述，错误的是（）。A.名义利率没有考虑通货膨胀对利息的影响B.在通胀条件下，实际利率是不易被观察到的C.反映借款成本和贷款收益的是名义利率D.实际利率是名义利率扣除通货膨胀影响以后的利率【答案】 CCV5E8O1Y4A10V8Y9HS3O9F8U2D9S4I10ZS10U10U10V8W6J9Y156、下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是( )。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的种短期金
27、融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCX8B10G3D8P3W3W5HP2Q5M2G5V9U1K2ZU3R10X1Y6B8R9X357、商业银行内部控制的出发点是（）。A.防范风险、审慎经营B.实现规模最大化C.控制速度、稳健发展D.实现盈利最大化【答案】 ACF2I5W6L10O2P1F3HE1L6P7I9W4I1K3ZJ5Y4L1I6Y7K7B858、在ARROW评级体系中，银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。其中，业务风险不包括（）。A.战略、信用及操作风险B.财务稳定性C.产品/服务的性质D.管理层及员工【答案】 DCO7E5
28、B6X9V9L1I3HH3O2V4Q1E3B5U10ZA8X10T9Z2T4G1B1059、稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）。A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整B.薪酬的支付时间应敏感反应风险暴露的时间规律C.高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符【答案】 CCL7G6R6D2W6J7C3HQ8B2N1L4I9L2V4ZG5T2K4D10D7Z7E760、下列选项中不能体现经济增长的是（ ）。A.进出口规模的增长B.投资规模的增长C.货币发行的增长
29、D.消费规模的增长【答案】 CCP7Z8C9T4Y9M9S10HA3A7D7Y3F7F10G9ZZ5T9Q4T4T1K6L161、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员(?)，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业的良好信誉，促进银行业的健康发展”。A.业务水平和道德水平?B.整体素质和职业道德水平C.信用水平和道德水平?D.信用水平和业务水平【答案】 BCJ5D6T6E8C7M6R3HL7Y7W2B9O6H2S9ZY10O7Q6B1X5X10Y362、货币价值尺度职能表现为（）。A.在商品交换中起到媒介作用B.从流通中退出.被保存收
30、藏或积累起来C.与信用买卖和延期支付相联系D.衡量商品价值量的大小【答案】 DCX7B3A8B5U7H10X10HG8P10T4L1T9O2O6ZP3N10A5Q9F4W3N563、关于收益率曲线的说法中，正确的是（）。A.正向收益率曲线向上倾斜，表示短期利率高于长期利率B.反转收益率曲线向下倾斜，表示长期利率低于短期利率C.驼峰收益率曲线表示期限相对较短的债券，利率与期限呈反向相关D.驼峰收益率曲线表示期限较长的债券，利率与期限呈正向相关【答案】 BCD10H7T9V9L7Y10Z8HG8S1Q1O4O5Q1J10ZF2H4J8U1S10G1R164、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建
31、议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为（ ）。A.个人理财业务B.理财顾问服务C.理财计划D.综合理财服务【答案】 BCV2C4A10X2A9R2X8HR6R3X4I3M2X8K3ZL4A2Z8P6V6K10R765、汇款的三种方式中，( )多用于急需用款和大额汇款。A.电汇和信汇B.票汇C.信汇D.电汇【答案】 DCX2M10K8C1S6X9Z4HJ7L1R2S8H1O2P4ZX10G10W8W7W3V1E1066、根据刑法的规定，下列不属于金融诈骗的违法行为的是（）。A.编造引进资金的理由从银行贷款B.上市公司董事长变更，没有进行披露C.自制信用卡从银行提款机提款D.提供虚假的证明文件
32、，以获取银行贷款【答案】 BCO7F3Y10R9L2N5S5HM4C6V4B1O3Z5H6ZB4E1B5D3O1V7E167、对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向（ ）申请复议。A.国务院B.中国人民银行C.最高人民法院D.人民法院【答案】 CCT6V5B5Z5Z10K7W10HZ6K3P9B5I2W2Z3ZX10K1I9E7G1N2S468、下列机构从业人员中，不属于银行业从业人员职业操守必须遵守的是(?)。A.村镇银行工作人员?B.基金管理公司工作人员C.政策性银行工作人员?D.农村信用社工作人员【答案】 BCT5J6N6P2H10E4L4HY2V9V4T4C4V10J6ZY8B
33、4E7H2N10V9R169、已知某银行2015年总收入为8000万元，总借款项的借款利息汇总为450万元，其他成本为4500万元，另外，该银行的经济资本为5000万元，那么其风险调整后资本回报率为（）。A.9B.61C.70D.160【答案】 BCD8Z8C4M2C2A10U9HM6A8X1X1R10A2C6ZP1B9L8R8V8Y6F270、被评为（）的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能改进，商业银行应当要求更换董事。A.称职B.一般称职C.基本称职D.不称职【答案】 CCU9W8R9H4K4W5H3HV2M10I9M3E4W1T8ZF9Q5R6Q6V
34、3O3T271、银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为不可以采取（）的方式。A.用电子邮件向全行所有员工披露B.制止C.向所在机构报告D.提示【答案】 ACM7G1A4P2J10D7F7HC10T9V6F6F4Z8J8ZL8M3T8E5V9W6A772、以营利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人是( )。A.企业法人B.机关法人C.事业单位法人D.社会团体法人【答案】 ACZ8V6O9A5J5G6M4HO3B9U3H10G5V3A3ZS5O5R8M6H8Q5L473、前进机械厂购买批设备急需资金500万元，向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提供保
35、证，按照法律规定，该医院（）。A.可以担保B.不能担保C.银行同意即可担保D.如有足够清偿能力即可【答案】 BCD3X9Y5Y3I3B10T2HD9Q8H5A4B5J6P2ZC5F3L5O5Z7V1M174、中央银行通常采用的货币政策不包括( )。A.存款准备金制度B.增发国债C.再贴现政策D.公开市场业务【答案】 BCY6T7H8K5H3B6E4HS6D4S9V8T3M8O7ZO6Q2V8N2B1N5A675、企业风险管理是一个过程，由一个主体的（）实施。A.董事会、监事会、管理当局B.管理当局、董事会、其他人员C.管理层、董事会、其他人员D.监事会、管理层、其他人员【答案】 BCJ10V8
36、B1G6U3U9P6HQ9I1Q9G2N9U1J5ZJ8N10F3H4Y7H10P376、某商业银行2006年1月5日买入国债，价格是100元，2007年1月5日卖出国债，价格是110元，期间未分配利息，则持有期收益率为（）。A.9.1B.20C.11D.10【答案】 DCT7I3P1Q2E2N8C10HT5H6Q4V1I2M3R5ZZ2H2Z9S1A9H7H877、某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中，发现某化工厂排污口建在行洪通道上，遂联合作出决定，对该厂罚款2万元并责令其限期拆除。化工厂对处罚决定不服，准备起诉，以下关于涉诉的说法哪个是正确的？（）A.应以市环保局为被告，因为处罚决
37、定涉及的是环保局的职责B.应以环保局、卫生局和水利局为共同被告，因是共同行为C.应以市环保局为被告，以卫生局和水利局为第三人D.应以三机关共同的上级机关为被告【答案】 BCV8U2O6U3Z2U7X5HK8E6V5V8U5J9H7ZT7J10C10K3E4P7Q378、下列( )属于资本市场的特点。A.偿还期短、流动性强、风险小B.偿还期短、流动性小、风险高C.偿还期长、流动性小、风险高D.偿还期长、流动性强、风险小【答案】 CCH8F6P2T5J2B2E6HU6O10Y9T1N8J1K9ZD8V9E6G4I2W6N379、简易程序为可以当面处罚的程序，主要适用于违法事实确凿并有法定依据，对公
38、民处以_元以下、对法人或者其他组织处以_元以下罚款或者警告的行政处罚。（ ）A.50；500B.50；1000C.100；500D.100；1000【答案】 BCZ10W2U7U9W7Z7I4HT6G6A5D4P5U2R6ZU8Y7L6F7D1J10D880、根据行政处罚法的规定，限制人身自由的行政处罚只能由下面哪种规范性文件规定？（ ）A.法律B.法律. 行政法规C.法律. 法规D.法律. 法规和规章【答案】 ACA8H8O1K2Y5A4H10HU4N9J10L1D8G5H1ZG7C8R6O5U2J2E281、A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的说法，正确的是( )。A.销售
39、基金收入属于B公司B.销售基金收入属于A银行C.此代理属于法定代理D.投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者【答案】 ACP7E6D2T7B5V1L9HK8Z6M3N10A7C9Y2ZM6G5Q6H6A3V10X1082、根据民法典的规定，下列关于合同与合同订立的表述，不正确的是（）。A.合同当事人的法律地位平等B.订立合同要坚持自愿原则C.确定各方的权利和义务应当遵循公平原则D.当事人必须亲自订立合同【答案】 DCT2U1P2B8L9N4A3HC7S3X7J6F9L2J8ZM9D4X2E7H5S10X483、存款业务属于商业银行的（ ）。A.其他业务B.资产业务C.中间业务D.负债业务【答
40、案】 DCX8P1D10F1Q5I8Z10HQ6G9E7F1F9I8B7ZV8M10W5A10D1I4H784、（）的变化趋势引导着一个国家利率的总体变化方向。A.基础利率B.基准利率C.固定利率D.浮动利率【答案】 BCX8V9E3J3K3G3X3HT5H9Y5H7C6Q1N7ZL8V4B7U9H8Z3J385、（）不是商业银行内部审计的目标。A.督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标B.推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实C.促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构D.控制成本和增加盈利水平【答案】 DCD9Z5K10C7W10O8Y2HL4B
41、6E4X7G4N8L6ZD9O7D2R8W1S7H286、某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中，发现某化工厂排污口建在行洪通道上，遂联合作出决定，对该厂罚款2万元并责令其限期拆除。化工厂对处罚决定不服，准备起诉，以下关于涉诉的说法哪个是正确的？（）A.应以市环保局为被告，因为处罚决定涉及的是环保局的职责B.应以环保局、卫生局和水利局为共同被告，因是共同行为C.应以市环保局为被告，以卫生局和水利局为第三人D.应以三机关共同的上级机关为被告【答案】 BCJ3M2V2B6A5K3P6HB8S1R8E3N1S2U5ZH9S7P3U1O5R5J687、下列不属于银行从事客户教育的内容的是（ ）。A
42、.为客户提供相关信息B.为客户提供培训C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则D.为客户提供风险测试【答案】 DCG9D1B7E2K6J6W7HR2V8P1U10Z1A4H7ZI8K8B8A4K6N5O888、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )。A.信息披露监管B.非现场监管C.监管谈话D.市场准人【答案】 DCA10R10L2W1Y6T4T7HQ7E4W8O8O10D1C10ZX10K1C8N10G10Z8O489、存款保险制度是由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立（ ）。A
43、.风险准备金B.保险金C.存款保险准备金D.存款保证金【答案】 CCQ7F1L9H2X7P6E10HI6F9K1N4X10D2S1ZY3B4E8H3G7H10E890、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN8Q9N4B5P10O10M4HV10P10M6R9Y10S10T2ZX2X5Y2G2Z6X2O791、以下不是监事会监
44、督手段的是( )。A.列席会议、检阅文件、检查与调研；监督评测、访谈座谈B.非现场检测C.现场抽查D.提名风险管理部门负责人【答案】 DCJ2M5D2T10X7N5M3HP4Q7M5K7C7N8B6ZH2T1G10A8I9O1T592、中央银行常用的主要货币政策工具为（）。A.法定存款准备金政策B.再贴现政策C.公开市场业务政策D.窗口指导【答案】 CCN6I3Q2Y6K3Q5D9HK4N8Y6X6U9A2G9ZI8X3I4A10W4O8C493、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（）。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】 CCL4J5M9I2N8K
45、8K4HQ6W9J4Z3N8G5O1ZT7L4G2H9T3F9V494、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能不包括( )。A.货币政策的制定和执行B.维护币值的稳定C.对金融市场进行宏观调控D.直接审批、监管金融机构【答案】 DCM4F2O4K6V9Y1Z10HF2G10P10Z9A10N10V5ZG9E10D4X8N5Q5E1095、金融工具不具有的性质的是（ ）。A.风险性B.短期性C.流动性D.收益性【答案】 BCP3Z9G2N7F3T3Z4HI10E9G5F10Z8U7T5ZR2U9R5O1J6M5P196、委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信