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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCN4X4F7W6P6D5Y7HS
2、3Z9X6L4B10M1D8ZN10U7J7A9B1M5U52、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCN9X4H8T5O2K1C10HI4D4X7U5D4W3A5ZP1E5Q3S9O6Q9I53、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCP7X2K7Y10C1I
3、2M7HN7M4C4Y2S1Z8V10ZU8Q2J8J10M8L4Y44、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCL1D5A10Z2R4S10B8HV10D7E3F1W4V1R1ZT10R5L6Q1G3I8I25、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCX6N7I7I6B8E3F4HX10B8E7G3Y4N3M7ZS9J5I9N4F5O6E96、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车
4、金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCA7O5V4L6S2V4P5HC6L10N6P7U5I6J9ZA5F3Q1H5D8O9X27、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACA2Q7D9Q7C1U8T5HX9J7A2T4O10D3E7ZE7B4W5Z6P7M3M108、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正
5、确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCW1Y3Z3B8G9D10D9HP6H3O4Q3A1O2K9ZW5D9S7Y9P8F3I29、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.
6、2018年【答案】 DCA7S2L10P4G8C3V10HN9T4R2B6P5O3Q9ZJ1L3Y3N2W6P7M610、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCT5B2X7A10H3W4L3HJ3C10F7S7O10C10W1ZQ10E1O1O8F5E9N1011、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D
7、.批量转让【答案】 BCZ2A8L8H6V2C10G9HX2E7S6T10G2W8A2ZA10M8J8C10A7F2W612、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCQ1A4G4H8H7R2U6HY2H4C5X4F8V4Z3ZM3W8K6K9O6E8B313、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACJ7P1Z3L
8、5X2S4I8HT2Y9X3P8W8U6M7ZS2Y1X1L8A2K1T214、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCA10I8V5H7G10F8B7HI7M10I2A10N5Y9U2ZC8Z8P6M3Q6X5K615、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCW2P9W7V8I10V6G1HA10C1S1T1C3Z4K10ZU3B1C1N2W1Y6V616、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律
9、制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCG9L1Z6Z2V4W6K7HA2R10Q4G5J9U2P4ZM2E2N9D1P1W6W617、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCI6D9K8T1N9T8D8HL5S4A3E5U4M3K8ZB9C8G4G1I1Y2C118、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C
10、.经济资本D.账面资本【答案】 DCF10P2V4M4V1Z4X3HT10S7C9W1Z9D4H10ZI3S4O8K6A3R7H319、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACG7O3X5U4Z1M1C7HZ5E5Q6V8T3B5M4ZO4W9C1U1O10Z8D920、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和
11、申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACE10H10H1F4T9M5P7HP6R4C3U8J5C9Y6ZY8W8H9C1K3E7B721、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采
12、用书面形式，不得口头申请【答案】 DCA5C1T3E3E6B1F9HP6Y7Q3O5G9K2X4ZD10U7L9L9O1C10C922、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACS4N4H5D4T4M2B3HQ3B6X3V6E3U9X9ZL10O3W1S2B2T6Z823、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACA1K6E5M1D2Y7Z2HW7C4Q8T1C5Q4E8ZL9N7E1X3F7E6V724、一家商业银行的贷款风险分类
13、情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACD10N7G5Z7S7K9X3HD3J3M8T10F10V2X4ZU10C9E7G2V8H3Z525、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCV10N3Z9V6Y3P5U1HQ7F4Y6P9B9B3W7ZQ10N5E3A4D3Z5B926、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。
14、A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACW7J5W7O3X7N4C8HW7O7R3X8Y2F9Q7ZY3J3R9J6H5E10Z127、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCM3P4A8J1O5I1C5HB10A3C5U10E10A8A
15、10ZO8C8O2Y1D4S9J928、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCK8B4Y1D6T6Z1T1HN8J6K1A7Q9P3A5ZB9Q3N6R10F3M2V929、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACF8I8T1E3O3A7R7HR8I7G5J9Y3B2W8ZR7H9A8L5A1J6J4
16、30、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCO2C10X7V5P1G4F7HH1S9E8P3A7D9L5ZJ5S6E2E2C3Y8V231、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCT5C8U8V10J2Y8B9HT9I8A3J3G1R7W1ZL10C5A1M9G4B9T432、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCK7O10L7L3S2O8Q4HO7N3
17、E10G1N6E3L10ZS1R2T7M10V10A6S1033、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCS10N10Y10Q3B7M5F7HK7D6L8N3D3F2N4ZF3W9Q6F9C5O7U334、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每
18、半年【答案】 BCM8B8J3E9W6N1E2HH6L9R2V8R3P6N7ZJ6R3V1I9A8T3G135、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACQ5W3F1T8R5O2S8HO8Q9Q4Z2M2K10X1ZK10X7Z4L7J7T5S636、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACT5G1T4Q5G2B9E4HC4R6X6G6Q3S1K2ZR2W5U9K2R6R10J737、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人
19、。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCT7O5N7X4L2P3B3HI1U4Y6T5V1A7Z5ZS1Q6D7C1J5L10D738、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCD2V3K2J5Y6T7S6HE7K5Q9T2X9I3N2ZQ8Y3Q10S2E7M9Q839、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCH10H6V7B1F1M4Q7HT1H6G4B2M5V9
20、D9ZA7R1A1R1O6F8E140、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCD8D5Q8H8V2K4R5HD4G8D1P6W3L10K9ZX10W3S10N3T2S8Z541、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACT8D6Z4A6N4I6J5HN2H2H6C7G3A10N4ZR3Z2R8C2D10G4U142、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净
21、利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCV5K10D10M4P4E1D2HK9L10C4F5U9O10V5ZP7V6F8T2C1J4R643、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCE4U8G4T5A8P2E9HQ7D6W6C5D5C1B5ZC5F5E8Y9D6Q5B944、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACM2C6T2X7H1Z9
22、P10HM3C7Q4M7B3H3C1ZS3K3Z3N7K4X1R745、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCG2W8S10M7A6M1G2HA6T7L1F1L3S8J6ZP5T10O3D6X7K2C246、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACY10P9Z7S2T4R6J10HV2K7G
23、6P7D5L5M2ZD9R1I4Z2M9K1N347、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCK5W1T7E5E4P2I2HM7J5D3C6M8A6L8ZE4E3B9Q1H9P7Y348、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCR6Q8N5O9N7E4T2HC4S8F8B4W2L4Y8ZQ7E10I9W3H2A6Y849、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A
24、.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCB7B4B4L2R7X1L4HF1K4X10D10Z2F10B5ZG2Q4S5Z9J8X7M950、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCK3G9F6P8V1V7F3HM8X9F9M3Y4W6B2ZB9U5X1E9W6N1P551、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.
25、合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCY9K2A6A4B4V7B7HQ4E8P8M9W2E6W9ZW4P5T10P2X7T10I652、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCF4N10L5G2I6Z2K10HA6J3V6Y9E5B1O10ZO5K2P5C4L9O5Z753、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCM7Z6B2I3M9P3D6HZ2U8O7D2A7Q10N2ZO4F2B4H2F10R4J654、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等
26、。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACY1D5Q5I3J9H4E10HN8W4C4M3A1K7K5ZO6M2P8Z10S1S4S1055、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCV10M3F5O9X2V7G7HL1G5Q1P7H9L6I7ZM5M9A1F1J9V10W1056、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCN
27、5Q5J9P9H2E8F7HG2Y1R8S2A7O3R5ZZ3X4O4Q8Z8V9U557、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACO9A7J3X4N1N5W1HU7O1E9Y9U10A3M9ZV10Q2G9T1W5Q6X358、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCR9H5T3P6P1I10G2HV7F10K2U8K5S5K8ZG10Z5U4A10B7F3K759、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申
28、请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCA4J2E1N6X1A5R8HJ3H5O6O10C8D3R4ZZ7G9K5S4D2S3S660、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCI10C7Z4U7Z2Z3O7HL9C7F8B10F6M8Z7ZQ6X6J5A4Z10R5X361、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCF6G6U3V1K10K3G5HK
29、10O2B7N10P10X4K3ZI3B7V10F5W4L2X262、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCN1M3X5M8Q6N9T4HN8M6R7Q4H9X8Z5ZW6K2T5M1F1X1U663、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCV6Z2X6A3N9A5U6HZ2I6O8Y4G1B1Z10ZU2V6S9I1T2C10P664、根据金融机构客户身份识
30、别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACK3J3E1K9P1Y9Z4HC6X4F5P8Q10P7A2ZN9Z6M2I3V7M6D165、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCO6W9G2R9T7U10B2HI10V3Y10R5Z10Q3Q1ZD7H9W1L4G3S6Q466、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）
31、。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACP5N1S7C3G2Z7U5HD7H8C2D7B5C5U10ZF2S4K1L1Y2E2A167、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCR6K8B2I8V4L5J4HS5R8L9M2X5H4K10ZB10L4N10C6D1O8A268、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCW7Y9R10N10E7D2L8HV4U9C3F10X9D6F6ZZ4
32、I7R6D9L7A10G269、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACP3S6U4I3N8O4J10HE7Z4T4D5J7H6Z2ZN1L8F1R8G10R10O870、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCU5Q5F4Q9V3Q5Y6HY8T5K9X10Z1T6R7ZP4Z7B6Y10U4Y2U1071、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCW6V3H5G8Y8I10T5
33、HH1N1Q1J3Z9B10J9ZI2A2V5Q3A4F9P972、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCH7R9U2L5W9W7Q10HS6L1L8G5G2W2Q1ZU3A5C8A8C3A5R773、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACV6T9I9L4K6V8O4HP7C4O4Q7O10W8I3ZF3M10D10X9S4M2E974、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.
34、业务与信息科技不断融合【答案】 BCZ1N3F1E7T2Z7A5HK2U8A8E3E6T5G9ZC5Y3Q5N2P6S9W175、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCD7R2A10E4S3X10V10HK1O10Z8S4K9S2N1ZL6H6D8K10W10B7Q976、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCA8G10J
35、5G9L7O3C4HW9B7R5U2P6W4G10ZP9Q10W6T6W10Q3C377、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACD3J5N1H2C2X8S4HW6K6T7P6Y3D10A2ZF3J4B10F6H4N6Y978、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACX2Z5W4R6E4F3R7HY4X9Y4G7K5R2D10ZU6E8A7N5S1N5Z879、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。
36、A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACT6V6O8U4N7V5K10HB10D7E3Y2F4P6Q2ZM5Y3N3T5F9Z8R380、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACU3F2Y5B5O8F1U7HM2Y3Y9W5R2A7Z7ZD2U10T6B8S2S10Z181、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【
37、答案】 BCZ9B4V7T5S4T2U7HD5Z4B2A3T4E8A7ZW4R2T8O4Q6Q8X582、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCP7F10B10A3V1G3A10HD9B10T2G5M5P4M2ZS7T8B6E4C5M3J683、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配
38、劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACT4C1V1O7R2K6J10HE5P1G10P6F6K2H1ZQ5H4F9M4R3T8D684、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACO3F4N10U4S2V3J3HH5B3E3D6C7J4R1ZY7N10E1E9R6T7K785、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCV8K9A6
39、B4C7G2L7HS4K2L4U1Q1D6I8ZP8X5O4G3P10K4B486、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCJ8P6N9W3Q5X10W8HJ5Z6X9K1E5X9X8ZS8J4I5Q3E6S10T987、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得
40、再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACU2I1T6G5I10U8E3HZ7W3T3P7E6N6O7ZR10N1C4Y2A7Y8M688、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACD2Y6Y6S6B5Y5S9HN10F1F7I8X5V5D10ZY3F3C10E3S2L10A489、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可
41、以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCB1D1U1I10S1U4H8HY6I5P6O5C7D1C10ZQ3X8D4W4B6R2A390、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C
42、.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACG8T3Q2R8T2D7O2HW3G6G1R2G5T6X1ZM8C5H9O10J3W3P791、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCO7I5B9T5P5A10F4HY2W8X1Z10M5Z2J3ZC10K5B1W3E8X6D392、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资
43、产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACI8V6T9V4T9X10R6HL2P4J6L6Q4N8W5ZH10G10S6L9L10K8G993、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCO2N8J9A10P9G2X5HN8H10Z1E8P4S1B6ZU1M6D8D5L4V1L1094、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCO7P6Z9L3
44、Z7K5T10HK9F10O9O1Y6W9H6ZL8D4T6A4Z7X6Z795、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCM4H3L6E7P8F8P10HR3Y2A8R10Y7Q4O6ZP1G9M8P9A1B6X996、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCV8M4I4N4D9D1U4HD6C1J1D4L3V1X7ZL7M3Q7B2M5I1Z597、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACJ6V5E8X9T9N4W2HY4P3C9Q3B6C2F3ZY8C8L6R7Q8L5E198、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于