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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCV6H10D5P6P7B4A10HG3U8M6J9S9V6O7ZI3Y10N5H6Z7Y10S62、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心
2、资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCQ9H1P6R10Z6V10P6HF5L4J7Y4R9P5C8ZY6X9T8P7D5O10Q83、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCW3D4F10Y6V6L10F10HQ1A4X6B8O5V10S7ZT4H3Y7N6T4S8L24、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCB10Q2P6J2Q5T5N6HT4H2B9K2W2G2T3
3、ZB9E8M1S1F8W2J25、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCH6A2M4Z6P1T3D6HD3J9R8K4T6L4V3ZY7O3K6N4K8W4F106、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCM6A10U3R4E3H3K7HO8N9G6A6X5O10P4ZW6J7D5W4X4I5G67、商业银行从事项目融资业
4、务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACX8R5A6D7S3A3L4HN5V3C5Z1Q5L7S1ZP2K7O7A9C1Z9I38、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCG5K2Q10Z3H9L1C3HS3G10W5J7S4R2N5ZG6U10D1H2C5X10N29、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固
5、定资产D.无形资产【答案】 CCP2D9K9R10H10K1S1HW6Q3C8L3A5N4K1ZZ6V7P10F8P9O9M610、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCK3D7M2F10Y5P5H6HX8W4E2Q6S7Z1J3ZK10W6O10S8G1W2U311、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投
6、资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCG3T5Q8Y3S5C4K1HI3L9P8H3S7F4H9ZI8F3R8C2O8I4N1012、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCF1B5U5I9P10X10L3HE8P9Y8E8K4R5P9ZD4W2G1C8C10Y2S313、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员
7、批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACB2P5G9S7N2S2O6HT5X5Q6E8T7F1N8ZO8A3A4C10J1K7F414、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCS1I4S2R1D10M3E5HQ5Y10H1S6Z5X9T
8、2ZK3N9R2P7Y6V6K1015、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCA9A6W3O10L9O7M6HE5K1F10V3L5T4F5ZN1H6Q7J6M9E4S1016、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCR3Q8J10Y4H4M1M6HQ6Q5H6F8L5T8
9、E5ZL5H4X8C1E1V10Q517、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCU1U3C2W2A3X10G9HG9A1P6M3B6C2S9ZY6T1Y6K7M5G3U518、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACM6H8R10P6A9B2Q5HE10P9C3O7Z9Y3G8ZF10D1E7Y3L4S4C519、下列关于风
10、险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCD8Y8L7E2Y3Y4N7HS6B8D9M10P9W8E10ZL8X7I5D5Q4K7Y320、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCE7K10H10N2C2D3M8HO1M7R10V7U2U7F3ZI4X10Z4F5S4A8Z721、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以
11、_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCC9L2X6X6B5Y9L3HV4Z7E8X5E7C3T8ZX8J3T2W3A4K8Y522、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCD2H3F9C10Y8P4L1HW4X5B3I6K10B3A8ZX3W4E7C4H3T4K923、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCS6Y6R1A4Q10L1V6HQ3X6
12、G2Y7Q6P6Y10ZN10B8U4F2J6J7G724、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCS2N2Q8O8X8S4T2HS7X10M10G10X8O6T2ZM4Z9W4E8P4W1P1025、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACU5X8N6T10D6R7C7HS3F1
13、0L2L8Y5J10A1ZA7Q10E1U3I5X3C126、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCH4K6Z4E9A2C3C1HA4Z5M1M2K4S6C2ZV8K2W7O9A8W3U427、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACW5Q8S5J1F7G1E8HY10A4P7J1Q2S7F7ZW10H1I7O8F6G4K1028、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委
14、员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCX5T7U3S6S9W8A1HP6M8N9M10C2L6T3ZA10W3Y7V3V1L1H629、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCF5H2K6Y5P1J8J5HY7N3T5T3V2H8L7ZQ7R3R3T8M4O10V330、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程
15、中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCC9U3P2B1F1H3X4HP5N3Q6G5C4Y7O1ZO4Z8M8Y1K10D8F531、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCW8F9M1O10H4X1I5HQ5A9Y9U7K8Q6D2ZN9G5M8M9L1I5M332、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间
16、和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCX1N3Y1P10X5M10Z6HQ6J10D2K7Q9H5Q1ZX2Q8T3L10L2S3I433、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCB5Q8Q10K6A9R1T9HD5D10G9E8M3F2Q6ZT7X1Y9N4Y9W5D834、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCR8M4Z2S1Z10L1Y4HG4S9P5S6H7C7
17、V5ZU5L2E9R5E10V4V1035、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACI4C8H3M2S7L6Y4HN5E10C8A2O8G1B7ZR1I7N9N6K3D10I736、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCZ3G10Q5B3
18、P5Y9Z4HO5F5F3F2M2M2Q5ZS3S4Q1X4N10L7Z937、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCJ7I2W1Y7T5L10Z6HA7Q8H3O4Y8U3A10ZK3P10Q8W5I1R5K538、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACA9M7Y8E9U9H7R9HO9H8U4C3C3J1A9ZA6F8U10B4L6V3L639、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重
19、要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACH10P5Y6W1Y2Z9W6HC1G8N4O9I10U9N10ZM3W6F3B10O7A8U940、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCA1M5O2T8K3G3X5HT3V1H2S4O5G8Y10ZG2E1H7F9R4U4B341、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCK3M8R2J7W7Z3N6HS5E9K10N7
20、A8W7K4ZO2D3Q6Q6R5I4O942、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACN2N3D5S6U4X3I7HU8K6F9M2H8R5I3ZP3R3H1V1G7D8I943、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACM3Q6I5B
21、4V1B10G9HW1H2O10G9Q6K7U1ZV10G7V4D1O8V6M144、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCN8F6R3W5H1B7O7HI4U4C1N3F4X9W1ZO7Y2D8A5I8M1P845、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，1
22、20%250%【答案】 CCF9A2L9F4G6F8V7HQ1E8E9P2L9P9T5ZQ10A1U1B2S5A7L446、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCB9W1Z2Y5C5V9R5HV3W3R10C2B2R6H8ZQ1M10K3R5K2K6A1047、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCJ5O10E4G5M2A10N7HC4H8C9S2X9S9E10ZZ3Z3N2K5S10O5K148、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率
23、波动【答案】 DCF3F2M7P3Y4L3D9HW5P9J5L4D10Q2P9ZT4S7I1Q7B5Q7B749、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACY6D3W6Z6K1T1F3HN8A6U10B3D9Z1A5ZX9C4D3I2O1P1W250、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACA9S3F1F4G2E3D10HS3O5P10U9R9R7E1ZG5L5O5Z6V5X2C1051、( )是传统金融机构与互联网企业利用互
24、联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCU2I10N5V7B5X6T3HD8H5G10D7C8T4O6ZS8R1F8C2D6T9B352、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCM5B8R6U7N6N7G4HL7N5E9F2J2N7J10ZD8J8J1R9L5V8T153、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本
25、D.监管资本【答案】 ACS4X8P5I4E8M8L7HE3Q6D3G8U6R5L1ZR7G8G6Z5H4M2V454、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACH8T1J10I9S10L8B9HN3O9Q5W4F6B8V4ZA1E10N8M1D2W4L1055、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCJ10K4F3C9O9R3Z9HL7W7A4
26、O1H10A5W3ZI1L7C9I8T4I10C856、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCJ5G10W2L4J5S4B7HU9P9N1O1E6T2J2ZO10R2U7I10P2K5G1057、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资
27、产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCF10S3H8J10H7B8E8HK10L5N9K1J4T4R2ZX10C4Y3B9J3V6O558、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCA10W9N7P9T10T1C10HH8N3C9H5D3X9X7ZY7I8M7Q4W4J7T559、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分
28、析【答案】 CCS6M3S7Z7P10I4K4HV1M1T1I6W3H10H2ZK10M7C9K6C5P3A1060、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCN8S3K7B7R8T3C4HJ7D8V9Y4M9Z1M1ZT9X5C8Q4F1K1F461、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCG1S2Q9K4T4N10G4HX10G8N5G4Q5K9R8ZO5N5C3X9L8R10D562、商
29、业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACR8G5F3O10W5W7Y7HO9N7F10H10B4A10X4ZW9M7O10R5M4U8A163、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCR8I1A5I2B7K8K2HU5X8H5P4R5D9N3ZZ5K5R8E2G4K8A564、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCJ10G10O4E6B6A7Z1HI8N1B
30、2C3R3H2P10ZH7S3R4Y4F6Z3I765、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCJ2Z7N2A6E10M1P8HF2Q5R2Z8C7J7U8ZM6D8D10B6T10Z3N366、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCT1I2A2G9M10U5R4HM7V8Z8W2A10T3Z6ZJ3
31、H5R1J9T9R2X367、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCR9F5F5G5S10P4I9HA1S6R1L8J10O2B8ZW2I4J5N9P3Z6S1068、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负
32、责【答案】 BCJ8K8Z5J9P5P6L3HP10I10G4R4D9D6X5ZM3T5O3F7J8N8N369、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCS6D5G4R5S1J8T3HY9M7G1E3A10Q1H6ZQ3Z6L8A4J9G1I670、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B
33、.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCE10I5N5G2K3F2U5HR4U3O8B8N2K1R3ZE7J4X7W1N10T3W1071、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCK6O1U1S4F6W5T9HY8N4H7B5Y6O3H4ZJ10J3D3D10F1H9I972、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.
34、5000亿元【答案】 BCT10Z7H7D9Q1V10E1HT8C7F5H7Q7H9P6ZC4E9Z2Q3T8D5K973、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACC7N9Y5H9K4U1H1HF3R10C2E10C6Q9H2ZK10Q9T6B6B9E9J274、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACV5M7T5S9N4Z4O8HE1T7N7H4M4B7S7ZB10D8D1W10B8V5Q975、我国银行业监督管理的目标是
35、促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCO6B2N2B1Y2C5L1HP4J4J5E9G5K1F6ZE1I8S7X4L6T3M276、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCN6Q5Q9T5T3S10C5HL9D2R7L3M10M3V3ZC7N3O8Z3D6Q1K777、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本
36、要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCT2K1B6A6U3Z3Q4HB9B5Q3B2Z8W2H10ZM9D10H7K4H8Y1R978、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCO9J6E8S8B8H7Y4HT3D2E8M2G5F9B2ZW2A5E6P6L2S7B179、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCL3H5Z3S10Z1C10R9HS5R6P4A3X4R3Y4ZH7G5O10P5A1F10N680、( )是传统金融机构与互
37、联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCI2G3P5S1O1I8Z7HB6D1C7N3G8J3P3ZH6W10L4Z6F2W10N281、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCM8X5W5A8A4T5K6HP3Y6L9A2J3G6D10ZO7C8W5Q4Z7E6J582、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理
38、C.人员管理D.销售管理【答案】 ACW4S6K4H5X4E10G6HH8B3Y8Y1F2J2E5ZF1C10H4X9U5H1O483、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACP5G5J7H2M7Y7G2HG5Y5F6K8X10A8Y2ZQ4D2B1P3W1M1E684、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】
39、 DCP8O9W10W4V9E9F3HX5F4Z2S9C7S2P7ZX9B7E10R9V10K4B185、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCT1R9U8M4T5D7C1HH5Y6V10S9Y6C10Y7ZK1Z10F9M2D9G4W786、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACD1S5D5G6K2U1S7HG10P1Q1L2E4Q9Q9ZU3Y5U5A1S10N4M687、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级
40、资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCM1I8P5D2E10U7E1HB6I4G2S4O7X2U4ZE6E1X6X8D10R9T688、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCM8X6L3H4M3U3D5HH10D3D8H7I8A3C8ZJ3K1V1X4P8E7B989、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCC8Y10A9V6I4P9A10HE8W3Y1G1A5N8J2ZX7Z10Q1J9W10M2Y190、根
41、据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACT8C8G1R2T4H10B10HX8H10T2L9X5G4O2ZG4B10S7J8I2E10P891、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACQ7B2
42、I6P8V3X1L8HL10U6E7D4A3Z6Z1ZQ6J6W2K10K1V6V892、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACQ3G10N4D5N9H9T5HW2V10A6E4U2T7C5ZT1Y8B3W7M7D6V993、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的
43、风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCJ5Q5J9P2K8E2D10HE9B5E3U7I7X2E9ZS1P3Z2T7O10C8I1094、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCL5H8V4U3V9N4O8HX8P7P1P2N5L2A6ZU3K10Q1I1O1E6P195、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场
44、，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCB8I6M4F4P10S6Z3HG1Y9F5Q4Z3V1Y9ZT8B6A7T10T4Z7N996、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCX10N8N5R6T8D10W2HU6J3K1Z4E3F7L1ZR8G2Q7O5Z7V6R697、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACT2O6B5E9G9K5V7HU10N10I2V4A1H6I1ZO10Q7B6C4H5O7M498、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选