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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（ ）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCS10V5Q7X6D3A10W3HE7I10W5M9B10B4I9ZS2G2I8D10M6R3V22、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（ ）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】 CCT8K6Z3P6I5M1D6HZ5O10H6D4C5G3Y6ZV2S1M3R2G1V5X43、与传统的外汇储备管理模式相比
2、，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCW5Z2I2U6Z9L10I7HQ5A4C7L5M1D8G1ZY1O4T5D10N9D7I94、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACO4W9J4M4M5R8T5HZ6K1W6J9B6H3L5ZY3H3I7K5W8W10O35、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCV3Q10O10F8I10C2K3HH7B8Z7
3、G8T9B1C6ZY8A4P5B2S9L7O106、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCR6O5D4I7R6Z3L6HD6L5N8B10P8B4J4ZN9M5K8F9W8S7S27、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCC2D8I7C6O9N7V10HS3M4A2M6X2M3S3ZJ4S8H8W7R4L8C68、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托
4、租赁【答案】 DCI2Y10K8S1R6L9H4HV2W7V8S3W2H4S8ZH7D3T9W6V3A7E19、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCR5F1W1Z3J2F1G10HO2H2U4B1F2L7R9ZP8Q2W5W2O3T7D910、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】 BCE3U2A10N5D4Q5L8HT1K3X8B2G10O5W2ZD4B6H9G4C9E6O1011、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目
5、前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCE10D4Z5O3I9Z5W8HV7O9K9P10V2X5H4ZG10T8Y4E2N9F4J612、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCA6R2Q10R10X6X3J10HO3H8I4J6U2O9O1ZW5
6、O9S7D8O7R1R613、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCR7A5U9O8Y7K3Y1HW7F7G8D3V1S9I1ZW10V4U2L9A4Q10F1014、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCA5J8S3T10M1D8A3HS9S3P10N10N10N5V7ZY2M7P7T10H3Q4G815、2019年底，国内Y证券公司中标M公
7、司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCT7X1U1N8H
8、1H1W10HC2T1S7A7O2B10O5ZT3Z3H8R2Z3R7M316、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACD9O1A4P8N8C6V1HD6R1F5O5W2Q1N1ZW7V8F5J6C8N4F117、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCE10W4G2Q1A2R7R2HS8D8T8Q2E1E10Q5ZU2Y6Y1Q9D5X4I418、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间
9、接信用控制的货币政策工具【答案】 BCE4G5Y7E4Z5T9S7HX7C1L2W7K5F5M8ZT7Q7J4X8L3N3C319、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCT8H10A9S7I1X8R8HY6Y8C2G2V6D6K9ZC4R7J5V6L8W7K120、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行不
10、良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】 ACU7N6O6M4N1T3Q6HY7J4S8Y4P3D2A2ZU9E10A8C5U1T1K1021、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCW5W10F10Q2W6E2X9HZ7W7B6T8J10X1G5ZO9H5L9O10R8Y10V222、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACI1S1V7K2M5P6M5HL9Q9D9V7F5Q2T2ZB9B10K8Q10G1
11、0L8V223、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】 DCQ2E4P9Q2N4Y4F10HY4X3E5L1M1S3K3ZX5U6D5B3E10L6X724、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )
12、来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCD6N2R6T7T6G10Y8HV8H7G4E3K1O9M10ZI9S9M4N10R1H7R825、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票
13、全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCV5M7L3F4L3J10I3HY1K5C4T8N3L4R8ZV7I9A7X10P9F4S326、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCE10D8H2B9E8S4G4HE3E7M9G2B7Y7M1ZK3K7Y8S8E9W8O327、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形
14、式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCH2J8Q9B10Z10C7Q7HS4T6N10U2S2A3M6ZY9P1R4L1E3N2L628、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACJ1A8Q6J6S1G10A1HU3A4W9X1E2I2B3ZW10U4K5K5L9P5K729、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCP5I2C6Z9V10R2W1HI8Q6A7D1V6E2Z7ZI3T10G6L2M3E4P130
15、、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCX8X9Z2V2M9L7P7HZ2Y9G7P4W7C10G7ZQ6I4F8D5B6F5O831、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCT7V6D9N6A2N9Y9HP6Y5D6Z1E10C3W4ZN1B9W4W6Q10G8G932、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期
16、间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCA6U4S10R4O3X8B2HA2Z3S4N3F7M8N6ZD10K3C9Z8Y9R6B733、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCX1D8Z6Y3R10F1O4HL4F7E7M6N3J9M1ZG6W4O7T10A1Z5I834、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCQ9H5R8Y7B8F7E1HA2E2G5H6R4P4H8Z
17、A8J4L3W9I10I7A235、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 ACG7X4E1G1H10Z2T3HI2B6R2H9X3F6N9ZM1C1D3W2A3U3P436、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACG9V6D10S8R3E7Z2HW3T7V9F8O8P9S7ZL4C6Y5R3S7O9Z237、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员
18、会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCJ8K10G10C6E4I7F7HQ7I5M5G4C2W7A3ZJ8J7J3T7P7E2X438、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCM8Z5I8C9H3I3W2HW6E10C4A8I2B2F1ZF6D10F10J1J5F2N1039、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加
19、D.先增后减【答案】 CCW6F10C9O3S9S3W3HV5D3I10Z3Y1N3X4ZO6R4U10W8E4L2F540、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCB9U5J4Y4Q3C6U1HG4W8N1V3T6C4X7ZX1C4T10F2B9Q4Y641、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCH8N1A3G1H8W3R6HC9A1
20、0B10N7H1T2W9ZS5F3U4D9O8I8V942、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACN2P6E5H6Q7D3B10HT7T9B10K7U1O7C7ZP2C6C6W4R8W2E143、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 CCN10B6Z5A10L2W8Q7HS6S7S9X9W7W7O3ZF3J9D3R7L3Q3I544、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主
21、动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCR10V6M6H6R2K5L2HP10H2N8D3W9T3Y10ZL9U4I5Z2R10Z7M845、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCW1J4R4S6W5I6O9HN4Q2B1Q1R5M2S5ZM9V5T1R8Z7B7I246、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCI3C10D7C6U1K1Z10HL8T5T3Q7S5Z7B10ZS2E5N1G7L6Z8
22、J447、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCS3E10B7V2F9L7C4HM10G4Z9C6D1J2P1ZD3E10N1A4B1D8O248、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACE6X8I5H6D8Y7K5HA2Z9S5V1M8R1T4ZP1Z6C3V10J8C1G149、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行【答
23、案】 BCC7I1Y7M1F9Y4K2HJ5O4G5C6Y6V6A6ZE10A10N2Q7G7M6Q750、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCY3X7T10Q1L5Y3W2HO5E5Z9A7B4P7K4ZV5W1V4N7H3D9L851、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.
24、投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCF9C1Q7K3C8Q4V1HS4I10P9Q9K1J4N4ZK4O4A9I8P7D4G952、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCD3T1J2U9N3A7E1HE3P5Q4G2O5Q7M7ZI3K5M3C6L7C5R953、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资
25、支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 针对日益严重的
26、通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACD4F2A5U4B1K2S3HZ6K7G10L1O8F4L10ZF2G6J8A4O3S2D554、债券票面收益与债券面值的比率是（ ）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答案】 ACY5V3N7K6H2W10N6HD3G6Q9T6R3L9S4ZK10C1T1Q1T10Y9O655、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCB5S7J3L6E
27、10I4J10HB3S1U8U10F6M2V5ZK5L3T2K2I3U8Y356、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCH1M10A7R2K4N6P5HT9P10Z7M1P6H8J10ZB5D4Z2O1A3Y10F457、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】 BCR7G2U9F1D2B8C4HH4C5E8M10C6U10C1ZF2G5N6
28、N8L8E10R558、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCC8B8U8Q9S7R6B1HI6J10F3Y8W2B1A9ZT10P1X6M10M8A6Y1059、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCG10I5M2U10B10J3G9HX8M7N8S2H6U6O7ZC1O6N5G1M5R6W460、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 A
29、CV4E6F1G5M2E1Q3HW9Z2Q2H7H9Z8B6ZU1T10H1Z9V7W7M961、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCN9W6Y4U10T4L6Z7HB3C6R4A4W4S9E8ZA4J6G6A7A9D7L662、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是992、986、1004、1007和992。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCM10N4T2V2K5P1J8HT2S2P6L3A9P1C1ZY10J4K8Y4C9U8T563、狭义的货币不包括（
30、）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCL5H6U6M2T6J9M3HL1Y10G10Y5O4A2J1ZP8E8K1W3L4V10P164、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCS5N10P4G1T5B6O1HU2V5Y9W9D3Q10S4ZR6A5R3T8I10O9P465、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济
31、也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCT9X2F9Z1P7I8Q10HM10Y9Y5J2U1X6H7ZZ5C6M10R1T7H9V166、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCD2B1B7C6D10R8B8HT1P7W4P3L7T1X4ZN7R1L5V3B7W4W367、某远期利率协议的表示是39，则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.
32、6个月C.9个月D.27个月【答案】 BCI5C1N5J7V5D7Y3HV8Y1J3O8B10B10O4ZR5P4W4S4V2F9U468、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCV8B8X1Q10Q6X9N10HS7V1J9V6J6D8X10ZD2B8I10D6N8X7Q869、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCO1R5E9J1M2J9P6HJ1S6F2Y7H8U2V4
33、ZR4T1F8Z1D3S8C870、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCZ3N1A8U1F6B7L8HR8V10X1D5D3H9L6ZO8L8N7X3N4V9W871、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCU5M9H6P2N9G6Q6HT2S1V7J10T9K2X1ZY1G7U2Y2E6N8X872、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太
34、强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCC1Z3C7S2G6V7Q4HO8C4Z8F4R1T9R8ZO7A3R4M3G9V5T473、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCY7W4O6H6Z3E3H1HW8C7H8P4T10P3F7ZI6I6Q7E6U7H8W974、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 CCJ10Q3T5Q7K1L8S2HC8V7J6W4I8H9T5ZW10G8G2H8D4V2K1075、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准
35、许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCZ5S10G6V7Q9L9P10HG4W10Y5D6S6P5P6ZE2B1J4R6N10V5H376、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCP2H3R
36、8Y9T3W9Z7HL1Y1I8E9P7Q3K4ZG7V5S4R4P4Z10D577、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCT3J5N5R1M1W2M3HG8I8L8Y7F7C1S2ZP9M4B3A7T1C3K278、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相
37、关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCT2C5C7W7E5N3U4HU4N10L6L3G10W3O2ZL7U6M2H1N6F7D879、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率
38、形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCI8U1M5O3Z8H3M5HR8V1V5M2B10N2M5ZV3A10P6E6T3B7R880、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则
39、第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACS1U8R5S7V2X5F8HI3I6N8M4L3Y7R8ZE8G8B6N10Q6K7B781、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCO3V10H2K9S2Z7A10HE8D3P4Q7U1J5O2ZM4W9N4R8D2B8T1082、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACV7I10E10F4J1G7Z7HY1W4U5O1V9E5
40、U9ZL7J10B8N8N3I7O583、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（ ）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】 CCC9Y9X5D3S7T9Q5HZ6Z10J1J2L6A2B6ZC8P1L4Q2B9E10H284、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力
41、的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACI4F3K2W3Y4D8L6HB1R2P4U7F8B9Z1ZM4G7C1S1Y5E2D385、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCS3B8P4K8Q7A4L1HB8K3H1W4D2O4K2ZH7L2K1Y6F8A8K1086、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCB10C1Y1C7T10E1T5HQ6I2M2Z6E1C
42、5I10ZL7G7L5L5R7M7F687、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCL10E5J10A5V10Q3J5HZ1C3E5J9X9W7R2ZL5I7T7K4P2M4U888、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACP6I1H3R9I4S6Z9HW4O3Y7G2U7C3Q7ZR9E2V10U6K8C6Q689、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B
43、.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCC6W4M9D7D5J9L5HY6P4F1O4U1N2X6ZN7P8V4K8P9S10Z990、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCE3L8W6Z2U9F8G3HV2S2J4S7Q9E6R4ZB2H1D2S3P9L4I991、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCC5Q4V3T5N1M1D
44、9HN6Z4I9K5N7O3B8ZU9N4B5D7R9B7Q392、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACU7V9F3A7L1Q4G7HX8Y3K3W8Q2P6V9ZK6V3S8V5T4V4G493、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】 BCF6Z10D1M6A5T10P6HS4P10W5T7V4D9E8ZA10K7B6U9R1O2B294、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的
45、价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCU2Q4L4C3L6V7E1HR4M7Z4C5M1X7Z2ZN1V6A10Y3M4P6L195、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCG4L8G6R9Y4J4J2HE10J6Y5F8N9U3D8ZL10K6A3Y7M1Y4Q196、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看