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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCI6O5P6K7T5N1J3HJ9N3K7I1S9F10K2ZJ6M2R9Y2E8Z8X82、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资
2、金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCW1Z3N9Y2A5J10Y6HR6L3O9K7V10E5M6ZS4A1T4A10Y7R6P83、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCJ3C4U7W10I5Z1W8HE3T4L6Y8O8Z4F2ZR10K9W6R1C1M1F8
3、4、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCE10K10Z6S2P4P1G9HA9H4W4B3O2V8J6ZH9K6T4T1L6L6W65、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCY6W7O4N3E7O5I2HX3C6E1D5H9G6I2ZG5J1G3A7W1C7Y96、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCV
4、9A6Q3O6X9Q2L4HE2E7Q3E9Z2X9G1ZM5K8X2M5Z7J5R87、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCN6K2V1P7U1A3S8HE7Q5M7C3P1T5K8ZX9G4I4A6S6E1D108、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.
5、证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACZ6U8B2A4A9Z3B6HV5H2B2J6M1E6G10ZU1X1B3V5G1F10Q19、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCZ4P8J6G3C6L7H10HB7B3C1A3T3B9J7ZZ3W3Z9K1U1G9O910、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCW3S1A5Z3F10P10J9HY7Y5S2S7C10Q6X4ZL8R8Z7
6、W5Y3B3Y111、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACO8Q8Y8V4Y9W6Q3HY7P4D2P9G9X1L3ZG5J1J9W5Y2E2Y712、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCU5Z5Y9A9Z6X1J2HT10N9Y2Y4I2S9V4ZE1B5H3O10N4B1D913、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.
7、每年【答案】 DCP7D7H7C6X8B2H10HZ7R3R9D3A2V3H7ZP4P8F4K1N10A4J614、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCE8B3T9F3S9Z10E8HT5E2S3V10P7B9Z5ZX1M3E6X9E10M10L515、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCP1
8、0G3W6T2R4D1L4HK3B2E8C4Y1R7H4ZU9W10M1K1B1R3Y416、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACI9Y4N3R9U4L1I10HN7S4M1C4N10X3G1ZX9T1X1O6U3Q9J917、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACL7I1A5T8P3Q5F6HH6K3Q7N8C7N9I1ZJ6N3D4P6G7Z1W3
9、18、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACZ3S1V10P3V8O4S6HV9O7E10N4I1F9L10ZY5U2A3M7O7I6Y619、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCN2N5G3Y5G9F6M
10、4HJ2R7Y8O10A9K5Z1ZR8Z4X5V4Z2M9H620、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACM5Q1X5A1L3S10Y7HV7O3J6B7X3M6Y3ZR2X2N4B5R1H5H521、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCZ8Y7B10N10P2U7C8H
11、U9E10X10L8Z9N6N9ZD4C4Z4X8A1G6Z122、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACN2R4F4G9T9Z2H1HU7R2M8S4P10O3W9ZL7A5L9M9P8U4T123、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACU7O6W5V6F
12、6B10H4HL7D7X8S10H9Z3G10ZX10M10O3R2V5D2I324、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCA1G1K3I7T6O3H7HU3Y5W5E3D10O6T9ZJ3F3K2S1U10T5Z625、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACP10R7T5G1H10U2H3HD4X10Y7T1H6U2U6
13、ZU1H10G6I4F7T7O1026、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACK2K7K9H9T9E5S7HE7I1T7A9X8D6S4ZK5V7X4D3N7F2I227、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCY3E5K1L8I2R10U10HR1T6B6N6N3W1E3ZR7O10X1F4D9F10B828、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可
14、能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCO10X3Y8R7B4K6B8HG5E2X7S1T8P8Q2ZD6G3K3X7J6J5H1029、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCZ8I7U3D4X2J7C9HC7X4K10I3S4K8V4ZD3Z9D8F10K6U3B
15、330、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCP1U3X6U1S9N8L9HT6B3Z6C10D2U8K7ZT2R4U8G6U2N1L631、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCL10G4D6U9W2P7L2HM3P2T7J8T2K8T8ZS8S6Z7D1M1U5B232、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】
16、 ACL4A8S2J7K4F8J3HB3X8X4Q2D8L1A2ZS6H2Z6T1N4V3B633、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACW3X9T3R1L7E4Z7HT8V3H8A7U4A5P3ZP3U4S5S5Y2R1P734、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACB2D3L9G8Z5Q10M9HP3N5L10D6H7N1I3ZU5X8W3M2K1Z6J1035、资本办法规定，符合条件
17、的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCT9V3R7K5S1O4G7HS6W8V3V10N6W2K5ZD4T10D10Z10K9M1W336、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCY1G7O7C9D10U2M5HJ1C9D10A7D3E6B5ZE4B2N6V3P6E2O637、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是
18、否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCY6O10W2L6F10B10A4HC7V10M10O4F3F1Q4ZF9R2C7B8N10K9F738、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCK9R5H9U1Q3E2U5HV2H5K5P4M7R9K5ZL5Y10B4R4Y7H10W839、国内商业银行在“九五
19、”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCM5H1X1D8L10I9D5HE9Q5Z7D9K9D10P8ZG6V9N10L8Z9X6J940、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCM9E1H6T1U7O7S3HW4M1U3M5B7E6G8ZB6R10F4J10W4K7C541、（）管理是银行经营的重要职能，是银
20、行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACJ7L1I1K2F8E10D6HB10U5D6A8S5A5M10ZB2K3H8F4E7V6X542、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCL9O9H6S3F7E2S1HG1C2K8Y7D3R4R1ZD3M6L9N3G10N3H343、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCS8P2O1C9H1C5S5HB3U7A9M9
21、Y1N5A7ZP7G9R8P3U5E10U544、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCI8I8U6A1R3F7T2HG7Z2W1D5S7I3Y3ZD4T3D5B5E5T10E545、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCY6Y5B6D8P2Z7U1HJ10U9D5P6L10S8C1ZJ4L5F9A2T3G10E346、（ ）是
22、指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCM8E9F2T4C4G4B7HF8H6T10B8L7O2Y4ZT3E6X8F7H5X3K647、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCX7V8E10J8C10R3G8HT8M8Q10D3G1D8E6ZE7H6R4P1X5Y9C948、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D
23、.封闭【答案】 DCU6P1A5K5B6U7N6HB8Z10R9I6H6T5D9ZW5H2S8Q1A8D1W349、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACK10S6U2O2M2K3X9HR8T1X8G5K7H6G3ZQ2L3G2F10P2X5O750、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCI10W10N2J6N1S10F2HI1W10Q8N5Z4E6D6ZS7P6P4R9E9V5H851、（ ）属于积极的财
24、政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACZ3D1E7M3M3W10R4HD10Z2T4T1J1T5O4ZN1L4H7C6V6Q4A552、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACJ2D4W4G5G9T8Q1HM1E7N9G1U3U7N3ZR4O6Z3V8V6C1I953、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACF4M7C4C9A3V8V1HD9Q1H5E5M1U10F9ZA1
25、I8G7E4U5S6B554、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCC8J6F2P3Z2X10B3HM8B5Y6D5M8H5Q6ZL2M3T3F10U10F4S155、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCQ10F10Q9M5W6P9Q10HJ4N3V6K1Q4K2V5ZG1I8H2Q3J9L7N656、 ()是指商业银
26、行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCO1W1V1C5E9E3S3HE5H10J5F5B4Q8E6ZM5B1O2A4L3Z9B757、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACR10X10T1S9J9N2V2HU3E1U2Y3Y6W4N10ZB4P8B7Q5C5B5H858、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对
27、人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCV1Z9U2I3P6U10S3HU4V10D6G7J7Y2N4ZY6U6N4T7X3Y4F659、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCL8H7B1O9O1H2F1HQ3T8E4S3W7P9D6ZX4B6N2G2L4O10F360、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消
28、费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCJ9Y8V9H7V8N7Y2HC9G4Y9Q8Z5O7N7ZS6I3S4S7Y8L7O561、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCB5F3Q10J5K3D4H3HI10S7E2N9K2Z9A8ZJ9M8N4W6D3C2I662、中国银行业
29、监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCI5K9W2F8L1H4X7HZ3H5J9T9O5Q7P6ZR7Y3O1W2X4D6N463、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCV6C4T2M4Y10F6K5HQ6L9E5L6X7J4Q7ZM6A7C8Q2D7F4Q764、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理
30、人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACV1F7Y6J9E9R6U5HS8B1I2I9U1U2X9ZX6V6T7F2K5Q4I765、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACX7Q9K5M5K4M5T1HK3K3T4T10W5Z10M3ZJ5X5N8H5D10B8G766、（）是中央银行通过买进商业银行持
31、有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCD10A2H7R8T7D6Q8HZ10D6T5T8J7P6S3ZW7G9P1U9H4Q7U867、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCN1B2U2F5O1A4N8HQ4K10H9M7X3L1J2ZJ4N3A5F9S2I2I168、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCX10Q6A2Z8H5R10U2H
32、B3L7P1O5M4F1X8ZL3A9D4R7O7Q2F1069、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACJ8G4Q2I9E7N2H3HP1L1T7V1D1M1M6ZT7E2Y1T4A2U2N770、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACX8J4Y7L10D1D6Y8HF1I9S3X7K2B8K10ZE6D7F10W3S5J2F1071、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，
33、制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCZ8G8Y9E10J4X3M9HX9H4M7N5Y2V3P3ZK7K9K6N8E7P2A972、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCW7H2R5L5U8J10D3HN10A9V9I10E7M9V8ZC9E7M6F2Z10R1L973、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.
34、1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCY5J8O1L8X10H3L2HM9G7G8G6W6B8R9ZZ6V2G9P8M3N9P374、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCU9A7M10A5S2P3T4HT3T4X10P7S2L2Z5ZC8U6T5R4D10Q3B875、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行
35、D.中国银监会【答案】 DCQ10A1X6B8B4G8J5HA1C10L9E8U10R1G8ZD3J8H2U10E9T7O476、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCY9F5W1J9S7L9L5HF8I5X3J2T3F1T5ZS9P1L7V9O3O6W277、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCU9Y8P9X10R4H5N3HA1O8B5T6M6B10Y1ZG1
36、0N8O4S5B10K5Y178、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACK5O3Q5R10W7H8K9HS4G5Z8S5W2F7T9ZX7T2A2W10E9E3R1079、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCH4F8P10S7S5E4S1HV4R2K8T8Z7R7C2ZO3D6A3U6H6E7E3
37、80、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACM5E10S2W9O8J3U9HY8H10I8G5M1H9D2ZM9Y1C3F10Y8K8W681、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCC10T6G1Y4T9F1M8HU9M9N5H3Q8Y4C4ZS5U8H2P4X3W3M1082、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACB8A10Y8G8V10C6K2HO1H6H2H2K6L2H3ZS1U7R10Q7W8R5J683、()的水平体现着商业银行的核心竞争力
38、。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCL4Z10Q9E7Q9T9G5HO2H7I5Z4X1Z4H1ZK6R6K9Z4Y1Q10B484、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCL6X9J7F2O2W10C10HV1Z8F4X4C9K7G2ZP9M10X5Z2U7N2S585、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCI2R3K10U5R3Z7K4HN1E6A2M2F5Q4Y7ZB3N3E10Q
39、9X9L10N686、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCC5T3X8A10V1G7F4HL10B5V8X10K4A6Q3ZU7B2K1Z1Z9N8R987、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独
40、立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCB8C2F7E6P10Y9O7HV1B10A7T10G4E3B2ZB8X10J3M3I3I2V488、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCO1J3T1Q2P9A8B9HQ8I4T6K1Y9J2Z10ZU1G6D8O3T3H6R889、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCO6K10A4A8Z3X9R7HB4Y6C5U6K6R2
41、H7ZR4W6H3P8F5D10I990、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACZ6X10F3S3Q9N8A4HF4A6J3C5J5G9I9ZO5L6P2S8M10P8Q191、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCW4U5B9H5C6Y10T5HO1B5P8L5Z2O9K6ZV3R10P5P6B9S1Z292、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.
42、原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACA2F9P8G5A5Z4Y10HG1K2V3T2N4G4F9ZZ8F2R1R10N5G2U193、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACP7H2M2W8N10V8M1HI3P6M8U8Z4A4W10ZK6P2A2W4T2Y1T994、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCM5Y8W9O8P4W7B8HC7H1Y2F2Z
43、8Z7W8ZV4H5J8A3X1U8A995、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCO2S8H5P1I5O9C8HI6B4J6M4F10L3B7ZN3U3A8G2S3A7G296、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACW6D9C4X9B4W6S10HV2W1F2N9E10Y9D4ZQ2B1T10K7Z6M7Z797、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规
44、问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCW1V2J5S7R4W4E8HN10G4Z7K1V4D8X4ZZ2U7B7E9R6U8K1098、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCM6N7E8D8F2E3O6HR1A1G4W8A7K8H2ZC3K3O4R4G4H7Y799、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCI8U6Q4M6L4D1O4HV4B3I5Q3L7U5X6ZZ3V6V2Z6Y4T8J1100、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCV1W5M9F6P2K10J5HD3B1Q9Q2K10K1W10ZV9K10Q6U8P10R1N1101、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现