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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCU4B9H9F7L8E1F9HW7K1A9N4T7X3X2ZR4Y3X5Q1W3H7D62、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACV8A10H5L
2、10F8B6W3HS2S5L9B3Y3M3E4ZL4F1Y1Y2K5O8U23、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCS6Z2L8M3P9J9G9HR1S4X8H2A7O1U4ZG7H7D6O9B8H2R64、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACL6P7X7A2K4Q6G6HE2R3V5A8O2R8F4ZB2R7A7L5I3O3I95、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行
3、业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCF10V2L6Z6L5L5V5HT10J7P2Y6B1J5V9ZP6N7L1K9M10B2J106、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCE10W4G6A6S6I7M8HF1N8G2R3Y2H8W9ZK4V9O7A2E7F6P77、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A
4、.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACD4P4Y1A5O4W7N3HW4U2B1K8M1W8H2ZL8T3A2I5C1C5I78、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCH8V6B4S6P4W7V3HE4J3I5A10U5K10H8ZI8M8C5U8Q7J6Z19、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财
5、产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCG10V7O8L2S3A9C6HI5W3F2O3D2N6M6ZZ3B3E4P3N8R4K1010、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCD6H4F10A3Z2Z2H7HU7Y8Q6Q5Q3F6T4Z
6、M9U2L9M9N5K2X1011、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCU8F9Q2K8U5P2S9HV5K9E2I5A6R2Y3ZN8T3M7F10M9P7I112、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACG5E3L2P10Z4Q10D9HL9E6B2X8K10S9Q6ZI9X8I8M6T9I2P613、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业
7、养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCQ3D2L4X5J4K7Y1HP4O8A1G7Y3R2E7ZG4T4B2C1V7M7B914、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCN1M4N2K8U4C5G8HU9B8N7X10K3W3A2ZU2I5S2O1N8P10T315、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审
8、理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACI6D2R4E5K6M10W9HA3F10R6C7C8F3A3ZN6Y3H6K8J6K5A316、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCV4K10B6D8U7Z4H6HY5E5G1U1R7E7Z10ZN1G3W1U10O4G3B617、
9、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACX6S7K4N1R3H9X1HK8S8G10K9A2F8U3ZF6F8N1D7Z10V10C818、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCD10W1W7R8W2U8N4HD10A4J1U10M6E5H5ZV4O5I1V7M1J5G11
10、9、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCD10A6B1E10B10W9W1HM8H7L9I2W4J6N2ZM3Q9C5N7L4M3F620、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCZ5R9U7I10C8X4W8HU1C6H1G5Z9P10S8ZH9S2E1N5A6J1Y121、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【
11、答案】 CCE2V3I3V6G9B5K7HE7X3L7T6W4Y5V2ZV10E3U3X5F5H10M422、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCE6D8E6Q5I6B8A10HN5B9S3Q7K3V6V10ZG2J1L5O8N6Z5E323、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCE7G2A5K10J3X1J10HR10E7H9E9N3V7H1ZF2K9D9K6A3G4M1024、某
12、企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCA2T6B7E5S6W7A10HQ2M3A6P7V2R4U6ZL6C3X9M9C1R1U425、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCL4R2F2J9B4D7F6HI1O7X4A10S8W4T9ZA4P3G10V6I5
13、U1W926、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCE7W2R5J2V2G9A8HX7C5X1W2Y5R6W9ZF10Y4J8M3A10B3K727、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACV5W7B3L4X2J7E1HS9Q4Z6H6B2P1K1ZX7S10M5F8S5R7E428、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型
14、金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCT7C1C1I5P3S8T4HS5E3X7Z3S2V10R8ZC7F4F6V3L6O7Z1029、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCB10C4X3Z10L1U7J2HL7B10T7L4Q1M6X4ZR3P8C9F10T1U1C230、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCW6D8P10F10U5J10J10HK10W4T3M1X4X5M3ZO9I8U1V10F6O1D231、信贷资产
15、证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACL8M8E9J9X10Z10B9HI3H4O4G5D6G4Q10ZG2W3Z5Y10K9G10A332、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCZ6F7R9D5A5X1V2HE3P8Q5F2B5W8D9ZE5M6Y1S10K4W3T933、计算流动性覆盖率的分母现金净流
16、出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACC7P3F2G7Z10F9Z3HI3Q7F8G6U4T10Z3ZR1N2G10U4R4C6Z934、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCS6V1H4U6K1U8K8HY10K1A2N2E9L7O5ZB7A6M4C4S4Y4G535、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1
17、980D.1981【答案】 DCE9V7P6S5Y8C6N9HU10A5J2B5V7F4J2ZP1W8C3O6B10X6J1036、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACO3S2D7M4U1U8W1HV2T4I10Q8T5T2J10ZX1C8R10Y3V1G10B1037、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维
18、持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACV2Q10G9F9N5N5L10HO2Q7F7B5R6W8M5ZA4F3R9M6T3E10K238、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACI3I5U6E4B8I7C6HE5N3E8E9M6R8A10ZC5K8O9Q2I3S9T539、商业银行（
19、 ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACE6E8G7B8E9W1M5HB9T6B6U7B5D9D5ZC8C7E7H1T1F2V240、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCF4G1G8U3H4J8I9HM6J10X2S2U9Q3W7ZZ7R7C9Q1T3Y8R741、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的
20、收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCI2N6V4A5F5T3G9HC6X2X7Z6S5J1G4ZU2M8A7F3V1F2A242、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACF8S9D10A2L2R9S2HQ7I2C8K1C10T5D7ZW4E3P6J4D7Y2M743、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCF2J6S8R1T7N3I4HI4L5N9E5Q7F5K8ZT2B8W5I1F3X6I544、
21、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCA8D2Z9X9R5H5I4HH10H5M2V5D1A4S6ZG9M4Q10Z2S2K5B345、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACT6B10O1B7L8B9F5HD3N2J9E1G7Z10A4ZX3M2M3M7Q9M8R746、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCQ
22、4H4Y8X2N8W10K3HP3A1I8L5N5B8U7ZF2D6Q10B7A6H1X747、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCC2Y3E2N9Q6I10O2HQ4M6B2I3Z2V2S7ZM6C5X4O6J2B1F948、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCM2Y10Z7S9Q7C7B6HG7X3H8O7D8N9P6ZM4
23、T2P4U3P4X5G449、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCV5E9G10E2W4E7B1HT2K5K9Q2E4K1S10ZP9G5X10E8P5R7J750、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCP4H3S1U1S10H6T3HZ1V5W8H5J6B9K1ZW8X8A6I8I2V2M951、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资
24、本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCA6A1X2B3I7C10I8HX4Y3V2V4F5C9S2ZC5Y7G10U4P10R8T652、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCW8A7G8P9X4B2T1HN5Z1T9Q3R3Q3H9ZZ7I5K1L10S3D10L453、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCE3N2Z5B8E7L7P4HQ3
25、L6A9U3Z3M5Z4ZH10V4P5J8B3U4J1054、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO2A1B10H1J9W10V10HK2O7K4F6R6K7I10ZY9H3J5F8U1A5V555、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力
26、C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCN5T2R4Z1W7D8K9HI7T2O6U1W4V8X10ZH1L6K4J1O7O3K156、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCY8E6P7F4M9O7Y4HJ2M9H2B3M9G5B1ZU6P7F5H1A8B3C257、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCU1N5D3U4N2O6K5HC4F4K2X4J4O1H3ZV4W9J4O8S10K4J958、在第三
27、版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCD9A6V5H5T10T2R7HV10Y5H9R3E1N5B8ZB3N7G7A1O7Q10Y559、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACX9I7B4F1A1E7H5HB6Y2O8V1W2V5R2ZO9X3M5D8Y5J8Z260、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（
28、 ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCF4A3V7Q6S10A5I5HE4E6U8D8E3D1D5ZI8D8K8R8J8K9C361、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACQ1A5A1P2H10A7Y5HR1P5E10F2S3N3F10ZJ4D2R10K3F7O4X962、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCJ8N9K7W7Y3U10I2HX4Q8
29、E8R7M3Z9U3ZC7P6G5U2W7T4B1063、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCX3L8M4E3W10B3K5HS7W8G3P9Q8G10A7ZD2L8W1J2F8A4K864、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCU9U4E8R10X3K6I5HY9N1G1R7C7L8M5ZX4V6E8U4D8V10B865、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了
30、四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACH3C9F6D7V10B1G1HR2W10J8L7V3Q1U4ZP5B7M5D6Q9F1H966、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACG7A8O7F8I4L6N2HZ7P10H9W5U10B3V9ZB4D10Z5A7G8Z5D367、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACX9S
31、1K4N7M8C2H2HK7V7W1R9A10F10B3ZQ5P5M6P3Y8K5W668、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACN9G6T5L6E6D2T6HZ6K2E4X1E6L3U1ZD5K8L9N6R8N4Q469、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCS3T5A9Y5B7Q5E6HV8P7F4Y6S10C7U
32、10ZS10J8E1X8Q7S5R370、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACX8K5Y9S7A10F5S5HN9E5R4Y9B8Y1V7ZX5M9P7D10D3C9I271、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACP8M8Y2T3E3Q8H5HD7W5R4C9B3A5D2ZK10R1T4J1O9S3X972、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本
33、充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACS8H3S2H6D9X4Q8HM5D3N6X1N8B8K4ZN7D6V3Q6B9S6S773、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACK1Z1G1U2I9X3N7HV7E10Y9Z5X5O10O9ZM6Y1D8T7O1S2N1074、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞
34、争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCC3A6Z10I6B7S2Y8HZ10A4S9R1C1W5T8ZW5K7B8C4G2R7U175、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCA3Z2D2B5L8B8W1HK1E7D7K3N8P5G9ZW3J6J3B2O1B2J576、下列有关行政诉讼程序的说
35、法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACJ3H1O3Y9M6Q8T1HC6Z8E10L2C6H8E9ZB6G8K2O7Q7L7C577、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B
36、.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCV1P2W10D1Q5P3L7HH4K1X6F6M6T2D10ZP5X2B2A1Z6Z7N778、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCO1C9Q10W7R10N10X6HO1Z1G8V3W8V6O6ZO8U9T6M4K9C9D579、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部
37、门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACX7P2J10Y3E4T10V8HG10S5X8N3R2Z2X9ZY9X3I10L3C9T1L480、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACF6T5Y6H8J8L2X7HZ3O4G8X7Y6E1T8ZF8J10B3R8Y3B4M981、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCW4C2S2U3L6Y2U2HE7C3S7Y10Y5R8Q1ZB8Y2K8W7W8X5L482、中国银行业监督管理委员会行政
38、许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCA7I9A3U9P3W6A5HP1J4I7P1X1M2S7ZI1H5E9D3U7L2X183、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCX8U8X5E10A8Y4B4HW9N6H3Q3E5O1G10ZU10B1U3M5U2M3A284、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负
39、债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCR9J9G2E10D7R10I8HU1Q8F1L5L3H5D9ZF8O1Y5P1Y1Q6B785、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACI7Q6F8M4F2O9V2HQ3T8N9O3N2S3G9ZL4X6C4U4X7L4A886、银行存款定价大多根据产品性
40、质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACX3U8Q2O5X3X5X3HK4N2V3L9F2M1F1ZP1V6A10U9F2L4P387、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCP8G9O2Z9S10U8I7HQ3B2P4Y3E3P6I5ZE10F7C2N4S4E5Z688、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计
41、划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCF3H9A3Q5Z6Z2B9HO9D3O9D5D1I1P10ZU5O4J1F2T2N10E889、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCY3D10J8H7X3K5V9HO8M5Y6Y2R4G5V1Z
42、W6N4J6T1U1C2L890、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCU2K9U4Y7R8I4N4HL2F6P2E9E2X7H7ZC5E5W10M8R2N5S491、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACX4I3L7X3W7Z4F10HH4D1
43、0R5W3X9L2U8ZA1Y5I9N1V6A6J392、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACD8V5E1L1G1C9K2HO4P4H3Z8E3O9W8ZN9O3V1D4Z8R5U293、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCA4I10U2L1U10Z3U10HK5E6N8X4O4X1A9ZF6S5U6W5V5U4K894、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行
44、统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCV3D6B6F10U9L3N3HW7G10U3Y7O10I5R2ZT4L3O5B1S1Q1Y695、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCH4P7V2E9A4I8Q6HG8P1Z6Y5E5W3K2ZN2X3T3P6Q4J1T496、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCD8V4B5E9Z9F8Q6HZ3C7U1N6X9Y6R4ZY9E1H2L7I1I4F997、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCP10S4T5U8Z3D4G8HK1J6H6Z6N2Y1J9ZY8R10P4O2P5P8L198、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.