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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACA10I10C8I9P9L3S1HX10D7S5O4J4K2L3ZH5S5H5Z9P8I7K32、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCJ2M3N7G10O8I7T4HY5H2S8U4X3B3G8ZB8X6Z7B9M5K2Z73、关于
2、信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCY10C8B2A7I3J6U7HV3Q1H10H1Y1S8Q8ZV2T3E2N5Y2B4S24、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短
3、而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCQ9P4H8M9V4V10G1HW3H10M10V6V5Z9W7ZT8Y5U7T10Z4A10C95、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACE4C1H2A2I9X7F9HW10V6G7N8F9N7G10ZY5F1T6F7Y7U9Q16、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A
4、.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCS3M7E7I8R3E10Y6HQ5P1P3W5C6Y5U10ZF7K8B5F9Q9U1J67、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCH8L5P9G9E9L10M6HW3D10I8N3H2R2W7ZY4I4A6F4O2V2O108、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCO10C6K
5、7V6W2R8C1HP7X9E5V1T3Z7M10ZF10L3Y2O7G10W7T99、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCU1S8J8N6J4M8N4HR8W3E5Z2D1A6K3ZZ1N2B9U6O8A3B710、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACJ10C2L3V6O6P8R10HP8J8A1S5J1L1B7ZX4X4N4W2D7N8C111、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架
6、构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACF1V9J3V4I1O8U3HM8A5W5G2W3C1C10ZK9L9T4I6D10B6I312、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACZ7E7H8I4Z7W6M1HR6G10O2G1T5F1K9ZP2Z10Y9S3I4S10V713、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以
7、尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACU6L10D6K2X10O4H9HL9M1H5A6B3F7J2ZJ6L7O2T4W6H1T314、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCC6O4O4N6L5U8C7HY5P4W4R8Q9Z2V6ZB6I8V
8、9Z1K3W5A1015、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCF10U1M3A4L4G6Y9HO10Y9V1B3U6C5E5ZH5Q2H1X1K3X9K516、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCW2X4X10Q9L7N4T8HM4N10K3A6S2H4L5ZC8E2G7H4V10S4L817、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性
9、C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCM9M4A10N6O8V3Y5HU4B4P9J5M2O10A1ZK3S9W7S8N1L6G918、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCW2H10B4S8J3I1F10HE5F5B4Y2X5Y2D8ZH4I1U6D4W8S9F919、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACT10G7Z8S5K8E2Z1HG10X7R2U8K5I10Q8ZU10P1P5L5Y4Y4O720、( )对内部
10、审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCW7Q9E9W5W8Q9C9HE1O7V5Y4L1N8N7ZP9Z4B10A2C4C3H821、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCH1L7S9B4W6R6Y5HX2M2X10H6G6K2M2ZZ8B6S6M10W6L5O222、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。
11、A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACF1T2X8B9B4L5X8HN2V4G4L7C5M2I2ZG4I2O8S3E6B9O123、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCH3B1B7T8B5B8V7HP10E6N8M9I10Z6M8ZZ8V3B10N4X6B7P424、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACK6E3T5M2J9W9F2
12、HQ1M10O5V5S2A3K1ZC8P10R7B5W1M5T425、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCD1X5A3P9I6S4B5HE9M5L3C7R7I1Y5ZU7D6Y7I2I10X10S326、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCY1E3N1U4J4J4D3HH4H7I1O3L8L1S2ZL9I3I9L6Q6H2G427、下列选项中，不属于
13、银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCT10U2B2R5J6I5I2HF7C3T2Y1R9Q6F6ZN2Y5F2P8P7J4N628、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCP7H1E10H9G3H8M5HJ8P9H8B3E6S1S9ZL6F7Y8R1
14、Q3X8Q1029、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCL9Q4L7I2P5E10Z10HG9Y9M5P4H1T5D5ZB1G4W4N7O5H10V230、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】
15、ACF2Z9H10G8L7R10T3HB8T3Z4Z2Y9B6H10ZK10J9J7C9Q3O8R1031、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCB3A5C3X10C4D1C6HM9M7F10S7Z6F2I1ZM6N9J6J2K9N9M332、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申
16、请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCG7Y9E9F10M6P2G3HQ7M10T1Z5H10L6D1ZX9S7M4Q7P5C2S533、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCB4C2L5Q2A2Q4R1HL3A10I4Q8R3M7O6ZN5Z9Y6H5D2Y4B134、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCP5O1E4P3G8I2I3HZ9E6J6L2C1Q6
17、N9ZS9K6D1X1P9Q5N135、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACH6P7A10P8T10Q2X1HK7K7Y3Q7G4T2E10ZG5O8Z1O7T2F7P1036、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACO1R5R5J8V4U10T8HO5B1X8J10Y9N6N1ZN2Y8M8S5Y6F9X537、大笔所有
18、权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCF10R1A10G2M2W1N1HY10W2H8O1A1Z2H7ZD8N9A3Z7Z6W5A538、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCJ6Z3O7Q8F6J8B10HH9W5U7C1M10P5W6ZZ4Q1R3B4K9S6S739、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和
19、减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACI5J2H8N7I4L3T7HC3L10L1Y10E5A1E3ZJ2V6G3T3O6X6H640、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACD3K3T8M10V8K7T10HK6L3Y10Q8P9N3H4ZI2R3V7D5P5M2D941、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCX1A2G3G9L8C3V1HC8R4N10A5Y6
20、X2S2ZY2V10Z6I2L3V5W842、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACF9I10A5J7X4U6B3HJ3H5R2U4Y5M8O1ZT1A7Q10H2B6N7P843、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACK8L3R10B2F7N4A4HY10I3H
21、1T1X8V1X10ZQ9A6L1Y5I5D4Z844、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCF2V6I2D2R7E3Y5HL9V6R9C4K2P7H7ZQ5M8C5C7V9Z9C445、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向
22、高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCV10I10Z9W8A10O3Y5HK5Y4A3V10H1W1B8ZA7F4M8B8E4B5H1046、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACJ5X1G10R9Z8L8S1HC3L6O5A5I8N2M9ZU7I9X1E3P9B3C847、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACE10J9E7
23、N6F5C5A7HL9M7R5N3A9O2E2ZW1R10P2Z3Y3E5S548、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCK6Q8W1M5N6W8U4HR1C9N4J7P9W6H6ZN7K4Y3H4Y7W5H149、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCL
24、10J9T8C5J8E8G6HK3Q8P2A3O5O2C8ZW7E5T4M4A9M8O350、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACA4Y6A2X1D10M3U8HL1W6Y1G3D10H2R6ZZ4M7Y8L5Q5L10R451、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACF7X5M2O2N9A5R3HD9Z2W1E9U9
25、J1Z9ZR2M10N3O5R4V8X1052、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCZ2Z2H10T2X1O10B6HM1F10E8E3T2V7U10ZN1Q3K1D4D9O4Y653、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCT3S8P7I1G2I9W10HP1X8H6B8K2M7S8ZC10N6P4T
26、2J7S4D1054、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCV10P2U4T10H1H1X1HA2E3L6W5D8Z8A6ZV5R1J6B6Y5K8H155、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案
27、】 CCT10P3Y5W3I7E2H1HQ6G7I3P2O10A8A8ZA2H7H4V4D5S7O756、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCN5E10T1T7Z10R2T9HF10Y2L8H10O10J8A7ZN2V1R10M6D3W8T957、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCK8K3C3D3V10O10N9HG7C1Z3Z1C10B4X9ZY7H10I8M6I7Q8Z1058、根据金融资产管理公
28、司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCD2B3Z1Q4B2D1X9HE8U7S2D5O5H9T6ZZ8F5E5F10Q2Z7D759、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCP1N10R10X4J1U6B10HW4A3W10Y10Y9T5M2ZH8D2K6I2D3Z6U360、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊
29、乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCR6E9V10K8Z8A9T5HQ6C5A3U8V2B3Q3ZK7T5A3I2E7W7D661、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCV3S4F2R8K6K8L6HB4Y7O2B7I9X2N3ZQ3F10O1T2W6V8N462、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCW2D8I3E2L8O10M1HM3B1O5R4N1M3G5ZZ3G6F3R9S2W4H463、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛
30、阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCH2P6D8Y2E10S2Y8HP4K5Z8P1X2R8U2ZD4U6Q2Z3A6U1O464、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACJ5M6P3D1N2S4F4HL4D8P5O6Q2Q9S2ZG2C9G1P3V1G6M965、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。
31、A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCH2N6J1T3Z3A5T8HA6J3O10Q6J7S3V2ZB3U1S10W10S10D4R266、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCG7H2D4E1Y10K6Y7HA5H4K5O3B8R7G3ZM8D9N5X2N10J4F1067、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政
32、主体行为的使用范围【答案】 DCX10U6R2E8G9R5V2HA8Y2J5P2Y8Z2C7ZK10W6F9E3A9J9K568、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCH2F6A8Z5A6I5M7HO6N8P8G8R6Q4C9ZR9L2B7Z4F8L8C969、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACK2R2H6U3W8E9G1HD7D1O9N9E8H10J6ZJ2Z7R7E9D5K3O470、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.
33、法国D.德国【答案】 ACO4O3X3Z6C4C9R6HF6Y3Q9Y9A2A4D6ZU2J9I10C1K2G7P371、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCM2G6Y4B5G6T5V2HT7A4N2V3E3W10D7ZE6M4Y3B8G6Z5P1072、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期
34、、日期、指定日拆入【答案】 ACO6H8F7O10X7T10W7HU7J9W3H5R10I3I5ZC7D8I2B7Y1U5L673、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCA4U1F9G6J7G7K4HF6C8B3C4X10A2G3ZF6N7T10D9G5J6P474、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控
35、制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCJ7H9D5Y1R3D4M8HF2F8F2R6B5U10W5ZG1J1T9W8W8F9T475、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCX8H1N2K5I6P2N2HQ10Z7Q2Z5W8Q9T8ZG10G9C2Q4T10C1B876、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 AC
36、G8H6B2R4S2F6Q2HA4Y8A3K4F9X5W3ZF8E9Z8G5Q4L1J377、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCY5C10B4J4Z5G8A10HD5L9T7W6N8T8I5ZL6Z7S9V1E7S7E778、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACN1K3T10P10V6W6P7HD6R1F8X7M7C4S1ZH10R3Y6E2V2F10X17
37、9、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCX7K9P6G10A5T6Y2HI6L3O1Z9F1X10T7ZN7G3E5L3L10T1M280、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACI2O8T3I1J10K10A9HC5S2R6J9Q4G10S10ZX4Q8L8X4L6X1H681、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任
38、，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCG10S9H10O1O2N1E8HA7D8L4F7D9S9F3ZO1O5T7K2H8J7K182、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCE9T9X1F7D5A3P5HS4H4W10J10R2B6V7ZJ6R1O8U1P7A9D983、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACJ9D8Z2X7L4P7O7HN8G8D
39、6X8L10Y1S9ZU5S8U5Z7G6W7Y984、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCB10I6B1S2G7Y4W3HU6F5S4X3M1O9S9ZC5G8O8O5N9C5G785、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCM4Y7M2V1W3T6N5HC9D9S9K1F9R
40、3S1ZJ1S9Y10Y9V1Y3O686、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCO8T10A5R9U2T2N2HI10Y8X2U7A10P4A9ZY3M8V3Q8F10I7Z187、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCY
41、2J1P4Q5C10V5L4HK9W7J8N10T8Q3G1ZK10U1Q6O7A7E10N388、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCQ4A10P6T2T7Q4O10HY10U10Y9I4H6J4V5ZS1C1W9B3D1E3N589、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCS10B10D7T3E3X10M4HM7Q8I10L8L10I7P5ZV3Y8G5G8H2G3F
42、490、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCQ9A10A2O1E7K8U5HB2N1A5C7Y4I3U3ZS8V3K8J6A6I9T491、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商
43、业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCD3C7K3N9Z1M6G8HR1X9V6E9R3Q7A8ZL7T2L1U6L5L3M492、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCN5E9W6X5Z2P2W10HK9Y9I2N8A7Q5G1ZB9V3T8W5D6J6Y893、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCZ5L5H7R4S3X1Y6HI5X8W1I4S3V5U2ZT3K8F3S3Q
44、3C9T794、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACS3U1G1H6R3X6N3HA6D4J7Q7J8M2S8ZL5N7P1O5P4R9Z995、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCX4H7W6W5D5Z3Z7HV10H7D8O5F7Q1I3ZM2N3H6G10P4O9Q896、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCX1A4F1I8A4J3M7HM4S5J2D8J4O7E3ZV2W1T3E2K9D10P897、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCG8Q8B6U1D2D6V1HU2C8G3V8U4Q9H7ZQ3H10Y10T7V10G10R398、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACW5P3X4W10A10C6O5HD9M