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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCJ10I6O10J10L7P5S5HK8R8Y8H2M10E6T2ZY4D5L3X6Z1D2G82、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCY9G1P4R2U5N10Z4HP3L6A5X2R6B10M3ZV4I5D10F7P4A1P103、根据管理需
2、要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCU3C6B9F2U6R1Y7HK8G10T1M7C8D9Q8ZP10G8Y6E5V1K8A104、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACT6Q6E8V9C9H5A7HA5C6X10O6H1H2C3ZZ8W7A6
3、K7V9U2I85、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCP9G7M9Z5I2E2Y5HD9D2P8E9M8K4Z8ZF8H2S4N6T6W8P106、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCM3O2G7N2T2F3F7HE6N2I9D9X3N5A8
4、ZB1X6R3R4O7R8W87、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCZ4U2B9H4W3R10I9HC6A6U4M7U4E6R7ZU7T7X6Z5G3E3K28、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCB4P2S4L9T7I7F8HR3Z9Y9Y6T2S4T5ZO2Z3Q3Q5K10B1U89、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能
5、力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACR3S6E9M8A7Q1W1HV5X2A4D7V4I4S9ZH4Q4U7P7C5W5O910、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCO6Z1J1Z7N2N5I6HN1V7T2E6D5U1H5ZU5W10L3P6E9F7A111、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCX7S10A9A2U4F10Y5HP10M9C10R2H2A7N1ZO
6、10U7U4H9C8G10Z712、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCR1V9W8Q6P3L10Y4HO5G8J2K7W8O8H9ZK8T10P2B1F10C1Q713、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案
7、】 DCR6R8B2T6T8C1T5HY6Q4R4N6O7O8Q4ZH10B2R4Y4Q3A2M714、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCQ2E5T4W5X7B5B7HT9V7K6Q7J5Q7C5ZZ8F2C10T10B5T2U215、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACQ3N8U10K10N1W5K10HG3A4G7J9M7C8O4ZK7G4T4H6D6Q7G216、银行业金融机构
8、完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCC1X6L4L3J8F2T6HB9N3J6B6Y2O5Z3ZE6N3Z6Q8O3Y5K417、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCQ1E10C10J8U1Z1C7HB3A7P10I5J3P7P6ZL6F6H9M5W8G6T718、行
9、政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCY4M4K9T10B8I9K9HE7J5E4G8T2Y2D4ZA4D2X4Z6B6G10E919、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCU9K5M1L6Q1U6A5HR2N1U9F7H7Y9E7ZS6S1W4U1Y9F3A420、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答
10、案】 ACD5G3B3W10Q10Y8S10HK7E4U4R4D1T9Q5ZT10H2I2Z8K5Q8F721、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCT10Q7M6Q6B10T9N10HB4R10V7Q7E10Q6S4ZJ9N3Q2X8K2W3O122、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCS5Z4R4L8W1Y9P4HQ1X2L8E2U4V
11、1Y3ZO10I1E7I2X5O3L723、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCT2H9M1N10A8T4T10HP5U4P9B1B1U5H5ZL7S7N5I2W8L10Y724、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进
12、行审慎性会谈【答案】 BCH4F4W10W6U7Q1G9HA3K4Q6R4L4S1T6ZO10E6A2P9M2D2F125、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACT10Q5P4D5R9H4I4HQ6T3B2Q7H6C10J3ZN8W9U10G1X2L2L926、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 C
13、CZ2R4L3U7X4H1S6HG9I6Z8X1D2K1A7ZL7I2U4C9G7J4X727、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCL10D2T8R7J5G10F3HQ4K10I8V4F3Q10D5ZE10K6H1Z5W6D5E428、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACZ3B3I6T10S1G7Z9HE1M4K5V5X2K8P3ZR5O8D1Z9P7O2B629、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是
14、指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCN8W1A2H10A10C10K7HE6G5L8X6N9U4M7ZV1G3M6W2H2Q10B130、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACM8V7Z7Z4O10C9L3HC3G8F9K8W8D3Y6ZZ4L1E5E2K1A4B1031、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案
15、】 CCC5E10X8M8R8B3X10HZ4J9H1I1F1D4U1ZI4V6D1Q3Z5G3M932、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCW8J3Q3Q3B2F2O5HS7C10G5I8E6N2H6ZY2M7X9M7V3C8O433、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定
16、性监管D.跨业监管【答案】 BCU1K5B4P2H1Y5D8HO9O10O6L5Z3F1A7ZW7X1Z3P2T4A6I1034、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCI3D4L4P10V7I2K1HP6T10J9M6X5O8M7ZV1N6J10D2B5F10W1035、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCR10D6M8
17、H6F1A6Q6HD8A1Z6W4E4J3S4ZK7E5I2S7H7A7V936、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACM5G10B10H9X9Z4P7HI6S10K3X7N1J7G1ZW7E1J2J6G2P7V337、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCQ9X6J10M4P4Q5A9HM4R2Q9O2H6H6N10ZC7F5J1J3A8J10D1038、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银
18、行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCL6K10L6O10F5K4A9HW6U4P7K2G10O10A6ZB3U1S4F6G8R5B539、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCC10I10H7T6X5Z1B3HJ4O6G4N8E2W4J1ZQ4U9K4C5O6V1P940、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管
19、理【答案】 BCI4R2M6C2R3E6E5HV10G6I6Y1D4F5C5ZW10B1C4K8J9T7Z441、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCL5Q8C8A1R2M9W3HW3C8G8V6C7F3S4ZL10L10V9D4X1Q5Y642、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCN10V7A7J7L4K4S6HB8F9X5N3D9R8W1ZR2S4R8M3B
20、1L7L943、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACP5V4C1Q10E4K1W3HX2J2D3D10C3E4K2ZW7X7J4Z7Q8Y8D444、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCM4Z7A2B3U1J6O9HD2I2C8S8W1T2G9ZS4K2I4G5F8T10U545、（ ）不属于商业银行年度披露的信
21、息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCI9L10S1C4Z6X4U3HP8Q5P7G7J3I3E1ZX1T2Y6Y10N1I5P146、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCE7H5F8E8Q3T3U1HL5M4R3C3C1T7F8ZL1K6F1H5F7L5U747、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCE10U9Q2I5Q10P1E8HF10Q10U5I5W8P3Q10ZD3X6G2B10G2Z2O648、合
22、规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACI10A10M1X3B3G6S7HM3B4M6F7K2N4A3ZG8H5Z6Y3B2D6T1049、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCE8E3W4Z6Q4Z9G2HO5G5S5N4T9P8C9ZF1I6Y5M9R10L6W950、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.
23、有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACY3T6V10M5A6U1B7HT8U5I1V5A6V3X7ZO1S5T7M9Y2B1Q551、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACT6G1X6K4M4Z10O10HI7H7F7Z1X10N9V2ZZ5Y5S9E1P6K10O952、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACI5C4U7K9G6V2K9HQ9S6U3X10M8T4M9ZB3W6A10D5G2O9
24、H1053、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACF10T2K5U2E3D5Q4HZ1T7F4Y4G1D8O5ZB1K7F2Q5S4Q10K154、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCR5M7V1U5U3I7L8HT7U6F7P9Y2G8X2ZJ8S7A10W5N4E10O355、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户
25、适当性原则【答案】 ACH1K7M3U2R4G10N2HC10B5M1L10A7P5V2ZP3C2H8I3X6K9H956、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCZ3P1K9G2P8V4W3HX8P1V8E4H5N7Z9ZS3I6L1K5U10H8J857、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCD3A4P7B6G3W6
26、U4HQ7I7Z3Y5E6G7G2ZX4K6P2O1I8C8D458、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCM8B9B8T10X8D5V5HX1D2C7W10C10L10S9ZL9Q9W6V10Q10L3J159、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACT4G4H1N3S1F8S6HP10Q3G5Y5E2Z3M2ZB2K10L10S5K8D4G260、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一
27、模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCA9Q9X4D10V4L8C8HU5H4P5U8D1X3O4ZG7B2S7H9V4P9F561、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACB1Q2L10F4J9O9R6HF5M2N5C7W6G5R4ZG6L3L8I2I7C4J562、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACW9W8W9W9I
28、10G1U3HL6V6E3O10S10B5Z1ZF2U8H2G2P2L1X163、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCV3J6B5W6Y4L10L10HZ8K2O9J4G1B10Y10ZW8B6C6G3K8R5L964、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特
29、雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACQ1U1K5B2U10B10N6HI2D4M5F1L2B8K5ZL1F10O6R10Y7O4I165、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCP8O9J1H3I2O5B1HV1A7G4R2T1V4D5ZX10F1W1O10K1O8W466、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCA10L5X7K10N3X10D10HH2V10D8O4D2R9O9ZM7U1L8Z9I9Y1J167、根据商业银行银行账簿利率风险管理
30、指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACJ1R8S4A5D6S7W6HU9C9G1Q3C3Q2W3ZK5X6R9X2V5B4J568、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCZ1T7Y8U6D9K2B5HF4B4B4H4Z10C7R2ZR7Y10Y8W5K7D8A1069、商业
31、银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCI2I2N1J8J7S9U8HV1J3T8I1I1P4Q1ZR4B8U7M4D2A8Q870、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答
32、案】 BCO9U1H1B3M7E2W7HI2O3C3B6U6F7E9ZV4B1F10Z8C1F9A871、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCB2I4V2W8N2X1Z8HG2Z2N10U10R10T5K8ZD2Y1C1G8W6W1Q872、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停
33、止批准开办新业务【答案】 CCP8L2L9B5N3V4B1HK7B9Y5H8G4G5K2ZX1M6W3M1I10R9N1073、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCC6J2O3J1X6R2A8HB8Q5D6I6T8A5H7ZX7V4Y3I6M1Y9M974、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACE8R2T7N1X9U2H6HV5M3S10G8U7G3S9ZW3J1Y2U1T9R8K575、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期
34、在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACC8J3U5R9J8H9P5HO6J2Y1L1Q8F8V5ZB1B6D9X3E7O7B576、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACL3A6Z5J1Z9S1H2HY8O7I5T9M4D10J2ZV10L3D5A6E7Q1D477、金融衍生品是一种
35、( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCY4T4D4M5Z6X10Z3HG10W6P9A1L3D4W6ZQ6H10W6W2U6K4U578、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACL3H4P8B6E9V7Q7HD1E1T3Y5I1R2C1ZE10V7R5A4X4Q10I879、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来
36、的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCT8R9F2E4G1W7T1HR8I6P3Z4H5P3Q10ZH1J7D7S1B10O5W780、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCM2U8G3O4T2O6X9HF9V2Q7Z9W2S3T8ZU8V2G10U4V5C9K881、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整
37、个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCJ3R7Y6T1I5D4D2HR9O4H5W10O6D8W9ZE10P9L10X3N2R2M982、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACQ6U10I4L9W10J9G4HF4D2A6W9P4J1S3ZG3G9N6G2L8Y3O583、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（
38、）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCJ4C3Y3B1U4E8I5HK7S7Z10O2T7U4G4ZR10C9U3X9H4X5V984、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCA5W3B10E1K6P3B8HD9O5E1B10D3T9I5ZA9G7Z5Z9A10K1N185、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCX3I5X3P
39、3L4C3J9HM4M2G3Q6S6M6F2ZQ9B9U8T8U6R4L1086、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCF4M5X8R4D5M2N6HU1E1L9A10I1V6K1ZB1S9R10O5B3O6Y487、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCN1W3Q4S2Z7Y6W6HW7A9Q7C10Z8P5G3ZP1E1J7Q3S7N10A588、巴塞尔协议：流动性风
40、险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCZ2I9U1H10B1I10A6HN5G6A6B6M5K8F1ZE3M2V10G7C2H1T289、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCE7R9M2M8J10L1N1HN2T3E6M9T9O6X9ZP4Y1P2X10W9O2G990、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格
41、条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACZ7E3J9I3I8N4C2HP2V10L7Q4X8M9E10ZH1X2E10T7O3H2C391、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCV1L2I1V6L2E9P9HI6C8W7V5F7E5X2ZB2F3V2V3V5W9E892、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展
42、战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACV5V7E8K5H3L8T5HX6D4Q4Y6W8L1A3ZW2D9J8F10U7H5J593、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCV4N8I2S5W9I1W7HP10G8G4B8A3J7W2ZN3F5A9Z8Z5S8M594、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可
43、算原则D.客户适当性原则【答案】 ACB10R3T10B6X5S10B4HT8H2G10H7J2A7M6ZA2O7F10D7K10L7B895、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCS10N3F8P10E4V5K
44、6HR4R7H3V4P3C6W9ZH2S8Q5K9B7G10I396、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACL7H9I7T7O10Z7B6HS7U5K8H8L4H2H5ZH9N6O8D5S3P10C397、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACN6G6D6O5H1J9M10HV4C4X2Y3G1L6B9ZO8Z9J3Y3I7C3B198、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.