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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCG9U5M1W9Y4A4Q1HS1D6R3L8J9S1O6ZW5K4T3Z8W2Q3Y82、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCU
2、2N9R2X1Z6R8X6HS10G6J5P7W9E5L3ZV2O6Z2E3Q7P2D63、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACY4H4W3Y3S8P5O4HU1U1K3F7B2S4T9ZH4J4M2D2K8Y1M84、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支
3、付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACU9N5Q8O1P4A2U3HK10R9O1O6K5N2N3ZK8U10P10Y9N1P2A65、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCT2P9L10S2C3K7Z8HB10O6H7K5O10A4C10ZF6P8W3Y1L4E10Z26、材料题A.5440万元B.5000万元C.4500万元D.5500万元【答案】 BCI5U4T3C6K1K4W1HR7L4U4H4B4T2U6ZX9E6D5E9U1Z3Z57、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期
4、限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCZ8G5M1G4L8K10K4HM5R4T10U4W10H10E9ZR8P4U6G7Y6F9B108、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCO2D4J1U8J3O1P1HK10N9C1O1L5R8A3ZK1N1O7L4O4N10Q49、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A
5、.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACW6A6H8T9M4S10G3HU10J10R1S6R1T4W5ZF4I7G10L1T5M8G110、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACP6W9I3D6O2B6I4HA1D8K7P9Z4J5Z1ZP7Z5E2Q6B5K8N111、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 C
6、CH7M4X7N10V10F2C5HB3O7Z4J9G1A5S1ZK9O8J3W3X8O5R812、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】 CCV5L10M3G9U3I7F4HU10V7P2J2T2P2P2ZF1M2S6E1O6X8Y113、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】
7、 CCP9H10O10U2M1K10U3HF9T4X10W3Q7U4C1ZJ5Y9N10T3O4H1O614、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCQ2X5H1B6Z6G9Z7HX5Y4C10D9H9C8E1ZW4T3R10T7B7U2U115、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】 BCF1Z1F7L3Y9V1G1HO1S5M10Z10X1H3W2ZQ3N6P4Q2H5Z7R816、债券是由（）出具的。A.投资者B.债
8、权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCN7O2P6I1P5X7H2HU1E2Y10T10B2K9D8ZA9H5D9N6S2U2O917、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACM5A4L2I2Q5C1F2HD7Y4M8Q8V3D5H7ZM5N9F5M5N6A9T918、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCT9I7O6I6U10Y10Z4HW10B9M10Q4X1P8N5ZZ10B3B1Z3L
9、6Q1W919、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACW7L4Z9K2I9H6K2HI5K4L7P9J6W9R1ZV7U5A10G1N1N7D120、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCU2D5W5N2T10A7E5HV9P3V5G5T10B4G6ZU5R9S6M1X1G8J102
10、1、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCJ9M8L1W4C2U7O6HJ1O6M9N5K3V5O2ZX2J2B7P5H4P4I522、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCS1G7L6D2W8V2V7HF4P2C7S6P3X8Y8ZX1B10F7Q10S9F3U423、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付
11、息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCO6I7T4N9T5P6S6HF9Z2T1O4R2O3U10ZQ1K2I3A5F8C6V324、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCH1P10J10B8I10F1X9HD3H1L2T6X2Y2O4ZR6N3X3X5Y6H1P325、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断
12、增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCF9M10W5J10C7P5F1HQ10B6V5U5F2N7C9ZT10Y5X5Z9P6Y2M226、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCV5M9U7I6W3Z6X9HX6N
13、4Z4V2V5U9D9ZO4V4O4W10M10F7D427、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCN4P1B6J2O1S7M2HR9Z5F10M7V8Z9I2ZL9Q9A6X8W9T10J228、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资
14、产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】 CCG2J9P7Y10Z2Y3E2HS10M5Q4Q8P4L1Q9ZJ2P7V6C4D9Y9Y829、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACW5Z10G1E10G3G2B8HT6W1R3B1N2J5V9ZZ7G5N3B8P10X9Y630、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACR7O3T7J7F10M6S8HQ7Z1R5R2V4F8C7ZE2T9H8G1K6Y2J831、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元
15、。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACK3D6T4E1G10V6Y4HR1H7X3T9T1J8R8ZR6Y3M7F6O9E6G832、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCX1T1Q9E3V5W8N7HL9Y10Z5D7C9W8W5ZB1R9Z6E1R9O4J633、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场【答案】 CCO10B9Y9I4N5R9F3HK2A2A10D3Y6X7W4ZO
16、4C4M7C9M3Q3A234、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCT4L9X3S5F3T3U3HE6W2W3F5S1L4O4ZB8O6Z3L9G10E9L535、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCF1G9K3B10F7I4Z5HQ7H1H4E8G6H7K1ZW10N6N1T10Z2H8R836、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【
17、答案】 DCE7F3X3D9K7R1P1HO5L9K6J3I4I1F3ZG6T10U9Q10K7W9Z437、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCC5H5Y4V5W9B3U9HP10X6L5Z6N9C3W6ZB6S7K2I8R5H2P438、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.2
18、0元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCF4O10K1L2J4P1Y4HV8K9C6C8I1T7C4ZW7E9F3L4U7Y7P139、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降
19、而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACW10N5F7J3U8T7Z1HO5Z5H3J4N1J2S8ZW9U4K7D4K10F1Z840、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCV5W7I7Q4O7P8H10HK3V4H7T1M3T3N6ZL1V5M3M1Z1J1K841、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCA5K9A3G5W3A6Q2HP1P1L6I2M3I1X1
20、ZV6Q9X2L5A6R3H442、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCN6U2P6D1R7Y9Z1HD5O9P5A2J7O4J3ZS10Z3E8M4O3T5S943、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，
21、当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACN2I10T8M6E10B6G7HK9W2Q1O9Y2G4Y4ZV5S8G5W1V7A5Z344、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACK1E5F6V3S5X3M6HW3Y10N3Z4L9U8X5ZA3K5Y1S5I2H4Y445、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介
22、C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCZ9D6L5F7B5Q8P10HZ10Z2G3N5A8Q9E3ZA1B3B9D6H10P7D646、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACU1W7J1Y5N4M3G3HG9C9S4O3L4Z10E9ZZ4H5E10Z4K3R9I247、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCB9
23、B4G6Z6E8R9X4HC5V7Y7Y8X7C5N10ZY7W9K7M8B1N9C148、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCV2M4A8Q1K1V10T9HW8J8B6D9E9S1X5ZK8R1J9R1J3J2Q949、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCA3K8N5R7G8N4E6HT10M2C5X3
24、V10Y10C6ZS3G6X9X8U4E8P1050、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCD7W9C1E7G1G5P2HT8V10F9R9H5U4Y2ZX1M5N3X10T4W8D751、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCT6N5J5O10I8N8T8HC10W2F1M7I6F7H8ZX7C10D2D
25、8K6J7X152、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCF7W5X10Z7J9G5V3HK7Y8V9I3Q1M7A10ZQ4A2D6S1V5E7G753、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企
26、业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCF5B1B6Z4L8Z2R3HR6J6J8U6H2J2H6ZF10R8S5Q2Z6Y3H654、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】 DCZ10E1U2G8J9W4T9HN4S1K2F3F7J5L9ZB8L10T10F9H7Q1W1055、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是
27、()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCB10C10F4D8X1T1C9HC9N2T4Q6Q1B10H4ZR10Y2N4Y5Y1R9I356、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCO6I6S5J6E3Y8R10HU9S7U9E10J9T9M2ZR5D4B8K10H4W7G657、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者
28、D.套利者【答案】 ACC2H9W7H3K1M5X7HW8C6S9S8N1X8Z7ZW4U7X7R10S5M5A558、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现
29、金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACD9E3X6V3K1B2D7HT3Y8W9Y8W5P4U2ZD2R9X8A1X6R9Y659、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACD3X9W6A2M6A3R9HA9K1K1R9R2E10M3ZJ2O6M10D1K3M7T260、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（
30、）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCT7E5A7T10B10W7W2HA4Y10K10N4T1V7W7ZE6L9X10H7K9E1K361、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCP9V3O1I10J2D3A5HG7Y9I9P7V2N4T1ZR9B
31、1U9X3E10G10V1062、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定【答案】 ACW2G7I4M4G7F10C2HM1D7S6L4F4N5F8ZR8B2X3Z3O1P7Y1063、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】 CCA5F9G5Z10R8Q3Y4HI10U9O9G7L5W5E6ZU4K6N2X3N8J4O564、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCQ3K8O4U2Y9R3U10HN
32、7Q8K1G7Q7E10Q2ZV5K2B7Y7O3I10N1065、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCO4U10G9T1G4S5Y7HY9Y10K4Q7Y8S7T1ZJ8Y4G3L4S6Q1M666、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 BCN2L10Q7J8Z5I10I5HQ7G5O1N9Z2W3X4ZU8Q1Z5Q1I1U1D967、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管
33、理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCW8S9K3C7L5V6I9HW10J9H1V1H7G1T10ZL8E1U2N7K9H5O568、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流
34、入【答案】 ACA5N8L1N6E7I1O7HX10R4A5L8O9D4Y8ZK2R1X5A7G8E3D669、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监
35、管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCM10M6C2X8J1D3P6HG6W1P2B4F7C4D9ZG3H4C3Y10J5P3S1070、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCP3P9K9H3J3J2X10HV7D1P3I5H9B3I10Z
36、I8X5A4K5R8L5D571、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCE2Q2H10C4F3M10D9HH2R3E6W10F6K7X8ZO4B10I5P10T7G7R872、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACS9T9I5O6K5U3Y7HW10H7D7C5R2B4E6ZE
37、5N5R10O7A5F7D373、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCP3C1Z8O1P2V3Y10HG2S5G2F9S6Q4Y2ZM8X9J1T6R5J2Z574、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCC4V7F7X10P3R10R5HF5C9R6I5P8H6A7ZI2U10R4V1C4W10W475、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也
38、开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCZ9A1D5E10G7Z2N6HR8B9D2Y3W5E7Y3ZR6V10N1C6W7O2F576、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACY10R10S7R4J10E6S7HP4V1C7S1L5G7U9ZI2G10E7M3J7C9B377、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总
39、额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCA5F10Z1J8E2V2Y6HE4R8Y6N2E1P9D4ZI5B7R3P6B10K6D378、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的
40、资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】 CCV10D6K7U3U7M5D7HU4C10V8E10B9F10U5ZZ4K9W10L10H9Y10U779、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACA2J1W10
41、Y8F2W7N7HL1R8I9D5V5P4U3ZN9K7S8P3Z6A5K580、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率【答案】 BCP6N7U5J3S8X4W3HK4E7R9F5K8A9S4ZJ9R10N4X10U3O3L781、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCE9E7T7Y3Y3H2I7HG7J1U2K8U8N4Z7ZO9A5B9O6U3K1J1082、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6
42、月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案
43、】 DCX1K1Y2A9F7I10V2HR2O4C2W3P5Y4A9ZA9Y9N8B5Q2N8D383、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCC7J5C10Z5N6E7R8HN4B6B8N4H1E1S5ZE4G5D1Q7A5O4N784、在经济学中，充分就业是指（ ）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCX10W10G9N2W8X6H10HZ2F6M4C10G8F6Z10ZE1B
44、10T4Q9N7J6A1085、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCR5S9E8Z4L9V9Z6HY4O1T2V1N9L9O4ZF4E4Z4J9R1Y5L786、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管
45、；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACU5U3E3W10V3H6Y3HO5Z4B10I7W3P5S7ZO6J3U6W8E7Y1V687、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7