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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACK2Q2P10B4A2Q1U3HW6Y4N6E8I1P10P4ZY2F8W9A10L6J8Y82
2、、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACB5Q7K2M8X6S1P6HA7C1V8B1W10B3D4ZA5I4M10G9S10T2N63、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCN2O8G2J1L7K3N6HO8I2J2F2D5M2L4ZH2A10Q10K3K1R5T104、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高
3、、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACZ5Q6B9Y4F8P6V3HI2P3C9P10A2U1I4ZV10Y8X10G1Q5Y1P105、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCN3F5M4Z5S3Z10D8HB8R4X6T8L3T7N5ZQ8N7U3W1F6G9U56、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACG8N7H10F5L10B3J1HQ4M3M3Z6H3Z3N5ZA3L8J1A4L9S7
4、S97、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCR2N9G8V7N10X4D3HZ10C8Q10J4G10I8P2ZX3C5R9I9B6N3Z28、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCW8T3C4E9I1I5M8HI9L3D5D1I6D3P10ZO6O6U1C8K2V1Z69、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCB10V5L5H8H10D8V3HW7R2Z9H2P3E3Y1
5、ZS5O8I4V5Q6F6A210、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCR3A5W3H5C8Q9Z4HH10W4S9O1G5P4H5ZB1W4X8Y8X8V5Z1011、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCW5A3X8Y7N9J8K9HZ2I8E9D2Y5R8U6ZO10G2H3C2H1Q10A212、根据合
6、同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACU1E7P1M2T2T8H4HH1V10S5F3U3N1B3ZQ5Y3V5M8R10F2V613、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCK8O5Y3L9W1Q2R6HQ10G2Z6C9X5P7J4ZP9E2O3H7T4E9N514、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析
7、法【答案】 BCS7Y10G6C2B4A3P4HJ7N6Z9H2W4W9W4ZD10T2W1T1T2R3N215、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCG5N4O1R6V4H7E10HV10V5W9U2Q4V10L2ZF5X3E5A9S9H10E916、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCT5Y4I2T1U4B6N2HT8O7V7N9S9K8Q6ZM10A8F6G9I4I4Y217、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费
8、者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCH4Z3E1B2J5C4X3HW3J9P7C10I3C10I5ZK10G9G1J10S6N7N518、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACE7V2E1P4O10R8S7HZ9B9P4A4W1V8G6ZI1X5C3E10J6P4M619、资产负债管理中，优化资产负
9、债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCN8Y6G10I9T6Y7R7HK7B2Z2E7H7I8M6ZL10N5R2K10Z5U7Z320、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCF9W2N1Z10S10O9Z9HJ10Q10N8V4U7H9J2ZA4K7T9H5B8H4R1021、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信
10、贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACQ8Y2X6L7N1O5Z1HT5W4E3C3N3Z6T5ZW7Y6X7B10L2V10B622、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCD1X4H6M10C6P2R7HM7Q2L5C3B8S1G4ZC10Q6H9E5X3W2O723、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率
11、【答案】 BCN10Q10J10K2A8I8F5HX2X6D6Q5O4U4J3ZI10P10X4C1H7V8S524、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACD5Q8R3G7B5A4X8HD9I6J8V6J5O7Y9ZN8U10F5E2H10Y1E1025、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACB
12、1E3I5Y1B9C10B10HL9P8I9S1W8T1W4ZO5Q2I4L4D3K10H426、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCJ6D6U7P4P3R3L6HY5I7J7O4A1F4P6ZX3N10O4V2F1N10X827、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACR6Y6J6B2S10T10I1HV3U9G10C1Z
13、3I1W1ZN3R10Q3F10T1F4M928、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCH8G10C8X8L8U7K5HP2P10F2K9O7N8C8ZZ7M8U2S10G6G1S229、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查
14、机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCL10M4R5J1G4F9H1HP4J6U4K7S2B9K10ZI5U3R8V6R6Q10W330、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCK7U5D6T9B2H2R8HF5Z4L9O4P3Q6E7ZK2K7Z7D9C6O9A731、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCF8T1C7Q4V9G4V6HZ5Z1Q1A8P7L4U8ZX1Q1
15、A7C2K1A4M432、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCA4E7Q7J3G9B5Q6HS4V6H8C1F3U5D7ZD1F1E2S9S6V3O633、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCI10U10G7F5F2I5V5HO2U4H2W9E5K7B1ZU
16、8V2K7B2Z1W9L634、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCL10A9S5U5H10W5U6HX4R6L1H1J4P3L2ZV9O8A1U9I5G1G935、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCJ10W1Q5V5D1O4Y7HZ4D8A8R10E10C9K1ZG2U3L8E3B3Q1M836、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B
17、.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCO7C4D5T7O6D5X1HL10K1Q1N10Z5V9T4ZL4L1O10S9O7Z4R237、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCE3F2K8I6T5V4Z5HS10M2Y4I10W5S4D1ZG1X9J4K10Z7V4Z938、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCI1H2Q2I7K6G4P6HD2C2F6O7S4R1P1ZS8Q9N7T8P9N9G839、以下不属于我国商业银行内部
18、控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCD9H6F2T3D8U7U3HB7S6Q10E10C8D1D10ZH3D6W9P3P7J5B840、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCS
19、10S8F1U7G7O4K6HI4L1P4K5S6V2W1ZE9G8Y9R1Z2F1X241、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCO8Z9M2N2A7W5H3HS9Z9U6I5A10J8K4ZN1X7R2Z7L1U10S242、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】
20、 DCP10D10X3I5T2K1T3HD1T7H1U4X6A3H9ZX4E10Y7L2R10W4I343、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCW1G10Y7D9P3X10N9HJ5N10G10Q1B7O8S10ZZ7M1T7J2V8Z2W344、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力
21、等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACI6V5V2S1Z1L2H1HG3M8Q10S4J4W6E3ZN3K6I4C1O7B6K1045、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCV3I8Z9A1G3G5B2HR4K2Q9W6H9W4O10ZO8N3T5J9G2M8Q946、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACY8X4M2L4I10N9H4HV9B8A3T7R1S7Y4ZG1N10P8O4E
22、1Z3Z147、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCP4L2H4J2D5V5X9HD4N5G6W10W9S9I9ZB7S1T2Y7X7N6C548、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCM8Y3T5E9F8F5Z6HE3A9S9G2E1T2W2ZG6Q3A3X8Y2E8O849、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金
23、融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCG6Z3B9K9B6D9X7HI2K4U4L6P1W3R6ZQ9I10J10T5X5V4K450、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACP4R4G7I1A4E10D3HQ10L7C9Z6U6N6P3ZF2H9A5E4R1A10R451、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCX8A6M7W
24、1R5X4Z9HK1S4L9G3H4Q3R4ZI10T4H1O9J7Y3L752、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCJ3M2X6S3Z3N1B4HC1C8G4G3B3D1A1ZR5Y3K7D4G10T7Y953、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCN8M1M2I8J7E1U10HP8O1A1K8X9E8T9ZW1T9C4K10Y7M6C
25、554、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCS8C2V9P1V2C1S3HL3H7V4N1G1F4X3ZW4L4M3D5R2J1K455、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCR9X3M3T9S9I10R10HF2W3J2U7U2B1A8ZZ5Z5S7F10X5M4Y956、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理
26、策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCL9M6S10D1G3P4E6HM4S10X10G5H10A7N1ZZ1D7F8H5K7Y10O857、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCH7Q1J2C5Z7K9Y5HD1M2A3B9I3R8U2ZG6W8P4B6K8K8C258、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACQ6W3B8P8V10F10P9HS7H4Q5T7X6B3M7ZC
27、2J7P6J4B4E5H859、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCJ9M10K4Z4Z1J6J10HZ9T10D3C9W6O9F4ZH2G8M8E4L4C5S460、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACL5E7C3M4O5D4O10HK2C6Z4O3G2K9S7ZK8V1M7C4M6E1R961、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时
28、【答案】 ACT4Z7N6I3I3I3M8HF7T8A8T10A4D7I4ZH4M10U5H6T2F7W662、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCQ10C3R2W8N7V2X4HF3W4X9U3N1S8Z9ZO4G5G6F4R1I7H263、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCL2W8B9B8L9L6F8HD9P7G1O2M4N10Y9ZA5Z6G6R4K4J5B364、从商业银行的经营情况看
29、，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCL5F2Y2A5F4G5J2HJ5B9O6A2E4E7D5ZM3F7J8Y8C10E2C365、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCL9E6Q2J7K7O9L3HN8U7K2F9M1Q9R9ZO8P3D10
30、B5F9M6T266、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCN5P7Y5I3B10B3V4HN5M2X6V1T4T10I10ZD8F8O4G3S7B8X567、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCH6H1E2O8V9B7P5HT5Q2W7L8D2L5M2ZH8B4A6B3A5P7A568、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是
31、指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCC1U7M10I8B8N5B4HX8M7A4K8R6C10L6ZJ3L10E7E5M8M5Y469、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理
32、。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCQ4D1P3P1H6T5T4HU9N1H6Z9K3Z9B10ZT2G9I3P5R6Z4Y470、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACZ6M2T3X9W2P10V1HR8L9L6D7U7N3O3ZH10N7L9I7B9W5J871、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACY2G6F1
33、V10Q9N2N8HX7Q9D8Y2D10B4I2ZI7X7L8I4A5C3E572、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCR10C6L1O9R9T7J4HD1Y6R4X10M9F2S3ZI1L10C8R10L7T6B1073、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACA1S10K6U7Y6A10F2HU6W6Y3
34、Z1K3K9K1ZD9W10P9D4Q3A10C574、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCU1G7O10S4H3X3T10HA3B3E5E8K9W2G3ZM3X1V3N6K10D9H275、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACX7T5H5L1D6F1U1HT8E1N3S6O3A8S6ZJ10V5P6H8H3F1L576、监管部门对商业银行
35、薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCL1U10V9J8L1S9N5HB7T3C9P5B9C9Z7ZG3Q1B10E5X8B1M777、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCB7R5J3E10O7S9T8HW4C3Z9J10F6B7R8ZJ8Z1M5K10B10H6I178、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.5
36、0%【答案】 CCN10F10J6M3W8G3P1HK4B10U5A1U1X1U10ZK4T1B4E1X4N6D779、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCF3Y9T10A10W2P5M2HK3K6C2N2V2F5M6ZA9Q3S1V9P7G10I1080、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACS5O3L4S7T1J5D4HY2W
37、2L3W4L6C8E6ZM6A7N3O3U9J5V781、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCC7P8N3L4P4K8P8HM9Z8Y8H8D1U9U3ZS1M6B1B10T1B6L1082、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCM7B4M10C1F6K7L5HI8L4X7D2N6E10P8ZY6T9X7K10I5B9F1083、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或
38、系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACD7S3M1R5U7K6F2HU4V2S4C1Z6D5Q2ZZ10I4F9I9I6F6A784、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCK8F7A1Z6D5U9V10HC3P6T3U6Z1O9V10ZM8Q3B5Z6D1I9B785、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A
39、.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCS8W4N9W10D9P3J7HR3Z1E8M8N1U8V3ZP6Y9Z1T4G5U4V986、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCL10M5Y3N3W1X5S2HZ5W1R2Q5L6F2Y4ZX5O10H4I3P5G7R187、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计
40、入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCX1V4Y6D3S4E9P5HX7D6I2P6C7W3U5ZQ5H2P9W4W1Q7D388、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCV5X6Y3R3G7Y1Q1HJ3T5T4O3I1S10H6ZC6X3A5G5R10V4T589、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACJ3E3K8M8G2N10L10HL1U2D4Y7T9V8A6ZF5S1J3I7S8K3N490、下列选项中，关于我国经
41、济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACJ9E6W5Y9X7T7Q9HT7E8C1R7E9Q4K3ZR6C8X2H6C7K8G591、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACA2U4F8X9F4P1S5HE10A5X8Z1V3J5R8ZG1Z6P9Y1Z4C2N392、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“
42、不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCY9R2S2D6H3Q7F6HZ8J7J1E4V5D9H10ZZ3H9N4D7H8H8D593、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACG9X9Y4J1M7R2V6HO1U9Q6T4H9N8Y1ZN5F3Q10N5N5W2R594、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或
43、表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACV3D5R5S4K8L8C3HA4B5S5H6Y7H8F1ZE2Q2S7B3I7Z7K695、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCC10L1U6M4A1C5A10HI3T4V3X4Q7Q8S2ZC9O9Y6K4E10L8E196、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A
44、.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACZ2Z4M3B2A3N4F3HP4K6I5E10G5T3I10ZO1U4L4S3Y3S1B1097、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCD1K9B6X5Q1R7G10HE5U9U8F3E10K10E9ZM5W2S3N2A4I3T898、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCV10S1M10T5P1I4N5HM2L10D7N8T6X2H7ZZ9O9J6J5R4J10L599、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACS4V10F2S8S8T5W7HQ3P2W6F1K1E1J8ZH4E6J2C7R4Z2B7100、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCP9Z10L10S8A9X4N5HV10V1F1F1Z8S10D7ZO10A7L8V10L3J4L9101、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（