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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCP10O8K1L9V3N10K1HZ2C7E8G1D10X2H4ZT10R2O9M4G4D2T102、 银行应合理审慎设定在压力情
2、景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCK2M10C5M9M2S3G8HG6O9E2T1Z8F8K10ZQ7R1M2F5N10Z10P73、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCF3M6X2I4R7T7Z6HM3T2P10B9P8P4U9ZH4H1B10V3D5E8F44、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4
3、D.1/5【答案】 BCI3T6R8Z1N2P3F8HW8X4M7T6I5Q8U5ZZ10R1Y5J7D9B5X15、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACK8N9M9X5H9C3F3HE4U9X10R7C1G9L8ZF8I1R10I5O5D2N46、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答
4、案】 CCY1Z8N4L4F7R3A8HE3D9T1B2R8V4K6ZK4Q6E1Y8P6D5I17、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCB7Q9Z5M5P10W2L4HD1X4H7N3U5U1Z3ZH4P7H5M4L9L9G108、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCA7F1R5H4I4A5O8HN2C3Y4I4A7B6P7ZP3I10R7A7A10R5R79、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）
5、。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACL4Q6O1A9Q6C1A7HN7D6T1J9B8H2G8ZZ3B7L9Y10N4E10X210、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCR5R4C1T1H9P6J8HA3J1P3X9G10U2L2ZA6P5F8S3B4M6S411、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会
6、B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACP7Q7K4S10W4Q3D1HV8P6Z6L6E6E8M3ZD2I1T1V9D9X9E612、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCH3M2W7H9A9O6W7HM9J3C1L7V8V10P5ZW7J4T7F8N7Z6O713、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月1
7、2日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCO2I5E7P10V9T3J9HS6Q7B6E3J9A4A2ZY10Z3C5G3O1T7A814、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCO9G7P6W9G4P2S9HL8E2R4L5G8D8Z6ZA1A9D4E9D9Q10P815、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCS4S10S1
8、0H6T3X5G3HH4L10U7S3B2J7D10ZP3Z4C10I2S1W5R316、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCW4S9L6S8V7G10Q5HY1I1R7C7P3E8D2ZL4S7U6T3V4B3X317、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACB3X4E5K4L3W10Q9HQ6D4R9P9O1Y2W4ZZ5V6W5B5T1I1U418、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系
9、的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCC3Y6Q10Y9E7C2O7HV7N5V5X10O4T7K3ZQ2Y1V5X9L1T1K819、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCM8L4N4O5W5Q5P9HJ1C1P5L1O6D1Y8ZF2Z9T5K5H2H6I920、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACD8X7W2M4R7R
10、9B1HT7Z9B9U1T4C6Q10ZJ2R6L8F3T9U8N321、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACO6M10L7E7C7R6T1HI3R9V7L8E9J1V3ZF10P7J7Z8X9J10L322、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCW8H6L7E6W5J9L8HZ6P4A4F1T1K2Z7ZG8N2V4R3P2Y7M523、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确
11、认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACY4V9L2I5X10Z5D8HI5L3Q1N1M2T1A2ZV1R3P1E3V8V7X924、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCQ5J6V1M10S2D4V6HO1M5B3D3A1E4R3ZT10A5M4S8C3J4E425、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集
12、中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCQ3U5G6S6I7S9L4HZ10N10Y2I2X7R4W4ZE6D1O5H8B2J8D226、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCM10G10C7I2O10V2K7HT9I2E9W9E5L9H5ZN3Y6G7V1C4W8U327、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险
13、【答案】 BCI9G10S4Q7Q9X3S9HI2A5T5H9H5Z10B8ZO10U3B3E7K4J5T328、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCM3C10W4D7F5M10O8HK2V7U10K7C6Q4B10ZU7S4M7Y3W9Z10O129、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取
14、的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCQ5E6H3H2H1Z4Q8HJ4A5V8X2F7K10F2ZJ1B5U1I8I7L9G230、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCS1K3N6J5R7H10U7HY9M4K2T8Z3U4N1ZT2G4L9G4L10X9M1031、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCZ5D5R6J3W6R2J1HW7W1Y1C4O6L4G2ZZ1T2S6U5X4Y9
15、U1032、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCE5L6W8F6Q4D4A4HH6W8H8Q7B8P5U3ZC9V7K10J1Y7J10E233、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACT1E9J3S10I3V1F7HL2I10F9V6S2S7A10ZH7R8S3A5P10G8G134、行政诉讼的执行
16、条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCC10Z5M2C5G10I6H1HB5Y6L5Z7K6S2R8ZU8S3O8Z6Q6D10S235、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCK5Z5W6A10R7Q10M3HX8Z7N9B3U6L8P4ZA5N6N2O1T5N3O336、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行
17、监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCI4X2W10Y3E1R6Z1HT9S5S10W9C10D8M2ZJ8J4X10K1L7O9K837、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCY2X3U8U7C3S2A10HK8B6R6H8S4Y9O6ZL5H5F4I9S8W9U438、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远
18、，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCY10B5A3K9W8W5V10HY2S8I3F10O9V10W9ZJ10C3Z2C6S8A2E139、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACC7P2N1L10M3F2E8HJ2N1Q6Z4C8I9Q8ZQ8M1N1V5Q2U4X240、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。
19、A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCD3E2C1R5D2L9A4HY8C4K7O4E1V4I9ZX1L9G9T2C10U1Q241、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCI5N8K10D1H4C10B8HV8Z2N8M1Y4E5H4ZV5Y8N10V1K5M1E442、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCD10I5H3J10I6G6L5HH9F10G10C5M8D3I4ZI10O7Y10
20、M10R2Y9M543、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACE8J9B6E7I4C3U9HT7F1S3N4C3H1X8ZV7T4W5Q9L8Y1G844、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACA1B10N8J2X6L6V4HT6A10K10V5W2Y10S2ZR7G3G10A4Z6F2U945、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资
21、金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCN8G9Z7I9W7R9A3HS1G10P1T7T1E8Q3ZE2A4K3Z7K10O5U246、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACI8L8G5Z5X10E5K3HV6D1I1R3E1B9I2ZS2P3L9S10N3T9C947、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立
22、与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCU4A8L9Y7B3F5I7HF4I7F5K2N4M6U8ZO7X3S4O9E9E1U848、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选
23、人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCV2B6I1C2F7X4B10HF7Z3E9E7J5U7R2ZE7D8Q6U1E10W3T249、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCU8S9H10U3H9U5N4HI8Y1V9Z2H9L7Z4ZM4P3T1E7M4M6W650、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D
24、.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCX6B6F4J6K4K4E5HD7H8O10Q8Z7E7B8ZL5Y1C2S1D2S3Y1051、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCK6S1M8O2N9D1O10HV10M2E4C8D7Z6V7ZV5N9V3P2T10E
25、8Q952、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCK6I5K10F5T7Q8R2HQ10W2C3L8J4C3R9ZJ6O1S2W10M2J1M553、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCR8Z1I2L7K5L3V5HC2K7B7Y1X2G8H7ZS3D6J1A6R3S7Q1054、 包括两个或两
26、个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCI2B3A2W1S4Z9W9HR8E1E8S10M1W7S3ZK4G2S5H6X5R5O855、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCL1H4I4X9X3K7W2HV2G2E9Z3A2A1I9ZN2H10W7A4V7Q10Y856、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用
27、房贷款【答案】 BCJ2T5P6B5H1V3R8HU10F5R6V10P5C5U5ZC10E5W6M7C9Z1S257、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCB1A6T8O5E6L1E3HW1S4L4N10G7C8P8ZY7O2W3F4D3G6C458、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCL6B10P8Q1U9A5E3HA9D5G2A9K2O8L3ZL7R4M4I7L6K8Q759、根据项目融资业务指引，商业银行应
28、当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACR8E1S3O5A5W9I8HH7I9W2F4E8S5Z3ZH7Z7L7G4R3V2V360、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCQ4O8T3G3N9J1C3HY2
29、Z8T7Q10U9N1Y3ZF3S8L5L1W3E8D861、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACM10B6L6E9Z9H4T7HD7Q6G9W8B3Z1V8ZW4B6O9R10R10W10E362、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACU7N4N7Q4Z8J1J8HO10R2W10I9L9Y4O4ZB7K6Y3C8Q9N4H563、金融消费者保护十项基本原则中的
30、“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCQ9W2R8D5U5S4Q9HI3R9Y6E3L4T5Y5ZR3U4H8I9C4R1Y564、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCM10O8B7C2H4E2P4HG4F4G10V3T7F1B7ZW1Z6E9L6N5A2M1065、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案
31、】 CCW5B4T2O7O5U9T5HK1L4E2L7J2U6B4ZM2A5M9U7X4L1J366、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCB6H7M5F8Y6G1Z1HQ9O1E7N9H7N3L1ZG5U4W7L1B7C2A967、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCA4G6C10J7N5K10M4HB
32、2A10I6Q7G2Q9R7ZP7T1T9G9T5M5E268、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCS4Z9T7L9G6Z1L8HT6V2V6O3W7S4M2ZK7U9Q6B7X1I9T1069、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCD9U8I4E10Q5P2J5HS6S8D3V3V3X5J1ZW6Z5H10U1G10C7X770、负债业务（）是指商业银行在
33、从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACU3V2Q1X4T4V9I4HO2E4H1C4C3U9Y2ZG2E8J9L2P9N9Y671、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCW1W4T2M7H3G1U6HO4E1K5Y7S1O2G3ZS2N9S6U4T2J2F972、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提
34、出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCW4C2U9X9K2S3P8HJ9W1O7A8Q6R1F10ZC4V5F8P4D8F10H173、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCV5Y10X7S7I9W8R3HU5B9Z6F4S3Z5C1ZQ3U2F1B4C5B1G1074、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不
35、得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCE7W9W9Q3D6V4K6HH4X8R5W5J9H6W3ZF7Q6X4G1I2L8M275、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACK1L6F4L8Z10K10Q7HB1N1M2L1F4W2P2ZK4K10L2Q8J6Z1V1076、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCU7X8R8S3Z9H3E7HW9V8B3W5U5P2S6ZG2B3
36、T10W9D6V6Q177、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCB6I4Z8V1R7P3F5HJ6N7E2V7Y10D9M6ZU7X6P9S5H3R1A178、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCW3K8X4E4K6Y3U1HI8J10V2C10A2Z5U3ZS4G9J3X3S9M7V479、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受
37、一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCH4D9G6L2W6Z8S3HU4T2E10Y7N8P10H10ZR3J5L4P2A9O5H280、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCF1V6V10R3S4H2H8HH7S2D1B2V1I10S4ZI1X8D7Q8W3T8E581、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACQ6B7H3F7N7Z1U
38、1HX2H3S9K10V9M8E8ZF5Q10G10Z5P2E1R782、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCW2C7C9L3I6Q9V2HL5D3T4C7X6V4Q3ZJ2K10M7M9M2Q7D883、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCR7W1T8O1A7I10X6HA1L5F6L5S9H2F8ZB4Y3G10X3V6N10L384
39、、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCI3J1L9R8X7Y10C6HM6E2N7G7R3Y9Y1ZO10X7L9A2H8R10P485、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCU4J2N10D4B8Q4J8HZ1W10T6K9Y2Z7K1ZI10I9S6F2Z7M10R886、（ ）不是造成银行管理流动性
40、风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCP8N1Y3Z5X9Q5S4HN5R2E8C8A8B5W7ZV5S6N1H7J2T4Q887、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACF9B1K2T1N5T10M9HI8R9N5X6R8G4Q1ZN5G3E5Q8E5D4X988、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管
41、理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCT7L8P2P1A6J7Y4HG2A1N2V6U7U5E10ZE4Y5M5P8R9T7B589、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCY1N1N8W4D1Z2I6HC5Z5B7P10Q5F8L6ZF3H9N1V10C2P9V290、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】
42、BCO8N1Z10J4W5V6K9HO3J3Y7X1U6Z3N4ZM9T10H7W9K9T6P991、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCW1S4Z6F3M1V1I9HD3Z1V3P1W1C2L10ZV5S9S10R9B8T7S692、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCJ7Q8N9A6V7J1S10HP7N1Z7L4Q9N7Q4ZZ9X7B5N5E2
43、B7E193、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCU2T3D9Q7L4U8A3HY2Q9M2R5E4G7Z9ZK4Q9F1A9N8P10C494、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCW10T7F3V5L8P3N8HN
44、5P1S1G10M7X7J1ZS6W3R8I10L5G5G395、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCE7W1D4H2M6Q8V3HR9I7R6J1T3N5W2ZY6N4Y4Q7U2X6G196、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCR8H10V4I5V7H5R1HB10X2M4L2C2T6G4ZS5K1F8M9K1L9S397、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACV10T7D9X4T1J8W3HS2G1L3J4Q1J7M5ZC6W3W6A6I3V10K898、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCX6E1A7B1R10T9B8HO9U4G7P7G4V1D4ZE8H5B9A7U8S5S299、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%