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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCH1P7E6G2J3S8K9HV10J2Z2N2W8Y3A9ZG5S9X5Q10M7T2G82、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Reval
2、uation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCN3D3S7F10N6D3U9HF1I5O6F2A10O8S8ZQ3R7W8N10H6I8J73、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCP3D10K8B4T6Z1W9HN3J8J3Q6Y3E8G1ZN4T9F10I6C1O2C64、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B
3、.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 BCB1Y2F2Q10V2W9K9HS2N5H10N10E8O4L3ZS3A2Q7J1U9I4A95、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控
4、制工具【答案】 ACW3Y5Z10Q7X1M4B5HS4A4Q9X3C6K6W4ZC7O4R2I4W1E10U36、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCB10I3S5H1X8J7S10HG7B5W6M9M7J10N1ZF8A8B4G1E6A4L17、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCN1
5、K5P6D3M5C9E10HA5M2H8B3P5B5F9ZN1A3D6J2B10I10Z108、中央银行购买债券会导致（）。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】 CCX7O3O9P8G10P7P2HB8R10R6F9C10Z8G4ZS8S4O8E7X5I6X109、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】 DCY6C2M4V2E7P3K9HJ5Z2H9M9B6Y4W4ZU8H1R1S10B1M7M710、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债
6、券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCF2M1B9B9Q5G5Y6HM4E1R2P6F2W2E9ZI7R4L4L10I9Q3Q211、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCL9I8H8K6L9V3N7HT5J2M2K5T1B7R1ZX10Z1R7L2F10I1R1012、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACK9B2S
7、5E5F8B7E6HU4K7G9R2Q1Y6O4ZD5S5O10K5L8F3Y213、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCF9Y3A4I2W3J2V9HD10K10I7R10O3Z7H3ZS4G2M8C1V1K8O614、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并
8、表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCA10L2L5K4T6E4E2HO9J2N3G1C2M8Y2ZW7Y2H5P7W8O4H415、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强
9、弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACC4C9U10Z6Q8X4E3HN2L7H6P6S6R3S8ZL3S1G3P8P1Q4T716、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCK8P2S6M8P7H7M7HV3I10I10O10P9M5K3ZZ6E7L2A7U4H5C417、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为
10、每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCR2M3X9Y3V9N10H10HW1Z9B10Q8D5G10J10ZO4Z2Z5C2L6G7G818、材料题A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】 CCK5V10X4B8T1J10F9HG3F7E2A4O1D10S2ZZ1Z7M10U1T8W3B319、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基
11、金管理D.资产证券化【答案】 DCR5O5Z1V8M7Y1U2HG8Q9V7L2X3J6D10ZZ9G3J9P10L2D4Z920、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCH9I2L7N2Q4A5F4HU4M1B7D2J3D1A5ZB8A2A9Y3B10X1X821、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 CCE8B5T1T5D5N2E7HS9K5U8K4I4R7X2ZL1G2U3L2K10O8L622、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加
12、权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCN2Y1Q5P9V2D10U7HO6G3J8R9H4H8O5ZS8R1C8M7T1I2X623、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACP3T6Z9H5V2I4C5HJ3P7R5X7D2Y10C3ZP6U2O1A5V3P10S824、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】 ACI7U2G5Q7H10V10C7HL5I6T4I2R4N
13、8E1ZR5L5S3V2D7R4J825、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCM7K8T7C6A6L10R3HS2B7B8D7O6O5Q8ZK9Y10S6C4T1G3B326、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCY2I3V10T2Q7Y3U5HU2C4R4J7Z7E10C5ZX10J8O4I6Q10N7X327、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都
14、产生影响的是（ ）。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCK3K4R3W1D7O6A2HH1D2E10K7R8F3W3ZO2F8T5N7I2C3C528、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】
15、 ACG3Q2G10Z9Y3H3I3HL10T8L10F1I8Y10I9ZM5I1D2J1O9K5J1029、目前。我国人民币汇率制度是（）。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制【答案】 DCC4H8Y7E7R3V3V10HC7Z10E6F3F6R9X7ZK9U2J5M9H3D5L630、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCZ1P5P10G3V3T10K7HC10L6T2T3R2R6G7ZQ8Q4V2Y10C5L5D231、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3
16、90C.4300D.8280【答案】 CCI6R2K8Q7X3F10U7HO7Q5P7A10M8Q3Z10ZX1X6Q7X7G3G5W732、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACC3R10Q5X3G7Z5J5HD2X9J7K1A9O9G10ZZ5F7X6R3W6H6Z933、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平
17、均值D.最高价位b【答案】 BCE3H10V3A5L6A2U9HY2L4A7C2V10Z6M10ZQ5E5O9B8J1G2B334、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCH8G3F7C8O7Q10E2HY5L1F10R10W7E10P3ZE8F4F9Q7W3H8R835、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCM10D4Q2A1F3Y7V6HJ8J3B6C7Y10C3M6ZX5N2R1J1V9P6R736、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实
18、物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCL10M5Z1K8S9Q4G9HP6K5B9U10I9M10U4ZO9U7G2C1W5C4L937、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACU2M9K6P1P8S8L4HW10R8W9V4E2L2J2ZU10X6V8H6V2L4N438、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCM7K4K8I5C7D8E5HH1C9X8E3N8M8E9
19、ZG8T10W4T2G8S7F339、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACA9R10Z4I1U6S1N8HJ1N7H1X6B1A3A4ZQ3L3E7R6O5X6X140、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACX9F3M9P1S6H6G3HI7U1U8D2O8A7D1ZH1P4X3E7P2S4G1041、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D
20、.中央银行【答案】 DCP8N8W1M6D7N10M8HZ4Z6F2E10F2G10T7ZY9K8E1Y1U5P6Z142、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACE5G3T8K1N2B7K5HK2T10Q7M3M10X6H7ZL4Z6X9R1T6E7Q1043、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCS3G1Q6W6F10J8A10HW2Z7C2F4V3Y10Y3ZL5U6S10U1G4V9F244、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分
21、配D.机制【答案】 ACV4H9H3I2N3E3A4HA6H7Y5T3B6C2E5ZL3T3S4X8S4U1Z845、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（ ）。A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险【答案】 CCR7U2Y9X4U4I3M4HJ3V9A9U4P4P2J8ZY2G9Z10E10X1I2K246、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 BCF4A5X9H6C5R3P8HF2M1V7Q3G2B2L8ZJ9Y3T10D9G1M4Z547、设某地区某个时间流通中
22、的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCK7I6T5U1N10N5E3HO2U7C9B9Z1F8X8ZZ8G8X1F6I10O1Z848、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCJ3Z5O6L6H6Z4R2HX6V9P5G3R2N6X7ZY2T6X5G9K6B4P449、反映银行资本金与风险权重资产的比例关
23、系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACO8Y1R6W4M2Q1X1HM9K8O5R8X8M8H6ZU4S10Z7I5D2L1N950、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCW5C5A2Q6U8D9G2HE1C1L10B6B9S4L3ZR1Q1T2M4K5M4X451、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【
24、答案】 BCO6O10Q6X2Z4A5E7HY7J10D2N4I6C5R4ZV2U8E6R7C8Y8Y1052、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCH3V9H2V8T10E7L2HY8T9Q3A2A10X10D4ZT8P6Z1Q4Z6N10D253、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACT2C1I7B9Z3K4G5HJ1Y9F3Q3M7Y10R8ZG3H6Z1G8R4N5K154、假定某国2016年国民生
25、产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.1.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 【答案】 BCR7N1H9F7C4D8K4HW4V8O7P1E2C2R4ZZ9C3V10E2I10N7N955、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACT4Y4N3K9D5K5X6HU2T4Z6S4X8K8U7ZC1W1C1G5O3Z5B156、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投
26、资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCP10U3Q4Q10H5O2H1HG9P2K2A6S5B10H7ZM3R5B5L2Z2O10P457、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCD1G8H6U7J4A6R4HC8W5D2I6X8H8G4ZW10A1W1N2Q5R10A158、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACW2Z8B6O10S4T6S2HM2B4Y5F4I6M
27、4P3ZO3O7G3R4G3X4L159、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCU8E7Q9J10F6M6C5HI2G10R4L5S1G9G4ZV6P1Q5D5H3F9J760、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCK3K4E8E7W6C7E5HI4P9T7O7V3D6C9ZF2J6K7N2Q2Z1H661、派生存
28、款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCI7E5M2E2Y3W2K4HX2I4R3Z5A5D6C8ZI2X10B7G3K3R1E962、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2259B.顺差2213
29、C.逆差221D.逆差597【答案】 ACV2W6O8K1J4B2X8HW6D3A1P9H1I5W2ZY4A9J1N1M7H4D163、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCK4A4M2I8P10O5I4HB8D5I9S7I9A2L3ZS8V9I3H5Z3C6H464、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCZ9S2H6J1B1L10X1HO3V10L10H9F9M5O1ZO2I1B5T6P6I1X665、受外部环境及内部经营等因素
30、的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCO3N8B5P3M8Y3F1HM6S4N7D4S2H8O1ZL5Q4C1Z3D10P5M666、材料题A.20B.
31、40C.60D.80【答案】 BCJ8I8E9Q8H6B4T3HB8R2Y7S9B7E8R4ZA8C9E9J2L4D4A467、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款【答案】 DCV5U9L1Q10Z7M2R2HA7T10C8J4S2E8H4ZR4Z6Y4X7B5R5Y568、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按
32、季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCH10W4F8W7D10I1B9HW3T2X10K8I3R3A9ZP7W9I1B3P5U9Z969、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACZ6A6G5H3Z3I7I2HO2F6Q10V8C10Q9E4ZZ3C8G10X3M4Z10N570、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行
33、、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCQ10E9M3K5G10A8Y8HU2N7J6L10B2A5R3ZW4J6V8T8I4E6E971、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】 BCC5E3G8B8H9D7G4HP10H3R2P1X7C1H2ZK2G4X
34、7Z6N2D9M872、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包
35、销D.包销【答案】 DCB6G2Q6L6B7T7G7HY2K4V7Y1H2A6Q9ZF6K4P5E10U2O5Z373、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向
36、询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCH10R4G10C5K8I3V5HE9X8Q7M6K8O7D3ZW9W1O1K5Y8B3H374、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（
37、）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCM1L1Z1M10L6X9N7HK10K7U5I4V6G7A10ZD10Y3Y4B6Q5E2X975、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%，期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】 ACY7G3M5X10V9D5H8HI6N2O8L2T7L3T1ZS10L2S5E6N3S4R976、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行
38、承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCX3J5P8S7N6T1O8HD10B9R7M2V9N8Y8ZR2L4H4O8A3Z8T1077、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCE4Z4G3G7U9N9X8HZ10L7Y6T10U9Q6S4ZV10X8K9G8Y5X5H478、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行
39、体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 CCX8B4Y1Q6A9S2E4HE1U2X5O8C8X10Z7ZK8H6G10U7K10Y8V579、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格
40、发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCG3T6I9B4W7U5H8HI1J1E7H1R4H9L4ZJ6H8A3R9F9H2K880、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCR10T1E8B5F10E2N7HI7B6I7F10Z6D8Q2ZG4P10S4W10D3V5J1081、在经济学中，充分就业是指（ ）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCF8T8I10
41、J3I4M10Q2HV8U1Z4Z1C6A2Z9ZY4X4E6K5Q3U1K682、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACM5I7T3V7U3A3W3HQ1U5K6A2O4I6O1ZM6F10N6D7D3L2L283、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案】 BCN6D1N9Z10B7G3V5HF1G10L3E7P1W7C1ZV4H3G5M6P7S4A1084、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港
42、型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCH9Y10O5R3N7J5E1HJ4I2Z4R2E8I8F8ZE7J9B10Z1S2G2C585、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。
43、M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCE5Z2O7V10M7Z9A5HZ2K8R10Z2G4M9C3ZT9A4D1Y4L10H5C286、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCO3E7V3O10C4N4H10HI5U4C1V10S5X7U6ZQ10I1J9A10C5Y7B987、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发
44、行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCO7U5L1B1C3D9E5HA4H2D1M6U8D3W7ZF2X2F9H6K6L5W388、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACP2X2D8T5Y9Y1W3HT6Q9L10Z10H1I9E3ZB8U6N9G8W7X4G589、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCX3Y2R2M5X9L2J7HE2L3I6E9I2F6W10ZD5A
45、8C10X7Y3K7T690、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 CCT1I5U2C6W1Q8V4HV4K8I2O5F8M2V4ZJ9C7J2A7C8E6I291、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答