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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACZ10C4U1V10A6P5J3HJ8Q10H3C10I9C5H3ZW6M8Q9L1D7H6J102、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACV9K7E6O10X2Q10S3HD5J3L10J2N8Z4M7ZQ8G1I5R1Q3E9C93、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（
2、 ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCI8S6T7H5K3J9F3HY7E4O5P7U4I1C1ZB2I4O8U1A2O4S94、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCI6H6X2V3R2B7L6HZ10K8L8B1V10Q8F4ZB6H1I9E8M7P3O45、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或
3、者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCQ8A9P6S3H2M10V2HN6Z2L4D6O1C1W9ZD3G5X6C3P5Y4E66、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCF8I3J8D7W9D9V2HD3N4U4A9Z8G4V4ZQ3O1O6I3J7C4X107、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCD6Y5L3O4I1H8Q8HZ9M5U4
4、X2S3B9P4ZJ4D8J5K2H2J9V18、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCD1L3V8T2C3K6Q5HL10O8Q5J8K5Z10B10ZF6H6B9X7C3U8Y19、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACB5R2I2C9N1Z9K6HC9H3J6G9G4E5Y2ZO9R4X3Z8N9Z4O610、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCC3D4L3K2L7W4O
5、8HB4I4H1Q2H3T5V6ZB8O7G10W10C7U10B911、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCP6B5B8M9V1Y10H2HL5K9A7I2V9U3A7ZM8Z1W8A9P10F4B112、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACE9F9T6H2V8S7L8HA10B7M9L9F3P6M1ZE5M6D10S8G2W3L113、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户
6、身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCB9O3I5D2Z4Q10Z9HK7T4G7B8E9X5I3ZS9X4N9B5P1L3Q314、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCC3T2N7G7G5F1K1HC7Z9F8R5X5R4U6ZW6V8O4G3G10Y3Z415、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理
7、办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCI5W7D4Q1U3O5N3HU7H7Y7V10V8Y4K4ZH4X10O4L1D3B8U516、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACS5G9S10J7R8E3T3HD2Z2F10S9Y6U3L3ZY9F3P6I10I4Z4N717、银监会或其派出
8、机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCI2Z3E5R6Q7T7N8HG7S8X3R7Q3P5W5ZC10S4I2H9N6O10T618、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCO6K7U10L8R4W7D3HH5Y10N3E8
9、F6M1V7ZO5V3X2S7P2N4Q519、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACY3A4N8W5W1V4E10HQ9I1L3S10D4X7G6ZM5Q7L4Y10A3Y1D320、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCT1I2R8T10N8R2C9HB8F7I9C4N2Z4K1ZY9O4Z5T4T9F1A121、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时
10、接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCE1F5G1B10B8B5J9HY7T8Z10L2J1U9W10ZS7T6W7N8O2J2M422、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACB4T9I10I5B8I2B5HU5G10U1D3N7Q1X4ZD5Z7A9B7K6B3E523、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.
11、流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCU3B1E4H7J3Z8B7HE6T5W9O6C9A5Q8ZU8K1U4A6H6P6X624、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCU6P2M3L1W9W6Q8HK3G9E4E6L4R6T5ZQ2R7T4O9T5U4O125、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACM5D5Y4K
12、10B5M6F7HU8Y1S1D3Q7M8T9ZD7U7I5P3I10E7K526、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCJ8O6C2I4C1S5K8HK3U7F4T8D6J7W8ZI8L4A8K7Y3G10N827、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCS10W8G2A8M3G1Q3HH6K3Z7L9M6S6A5ZE3N2Q1Q5J8Y3L828、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得
13、在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCO7R7W9K1C2N9A1HY10L8D5X1D4H3I3ZM7J3U3V9X4G10G829、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCM9I1F4E9G6Z6X6HI10P9B9Q7E7V8R1ZL8U8Z9H10Z2T1O430、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.
14、供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCS4G6Q9S5V10I3U3HL3Q5F2M10N6Y7L1ZP10L1O8H3R3A3B931、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCZ5J6A3V10F9T1A10HU3E2W6W5A1X2Y1ZW3N5P5O10T1D1Z632、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存
15、款【答案】 CCU6M5P10I6H9F8O9HK4M2P10O3S10W3P4ZS5O7U5L7D5Y2H333、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACO4B5V9Y9W7Y4H3HC9V2V2X7X1E8A7ZW5P2O4D5S9H7C134、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的
16、、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCD2K1A7J2L9M5C7HY1R3H8Z6U10S10L2ZP5I1J10H9U2B3E235、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCX10K7A5U8M9H6L1HN4N10K7D5Z1Z9Y3ZB4K4M4J5B5W3S136、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考
17、核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACX2D9J6D3O7W6C5HN2Z1D4M5A8H5H7ZB1T9Q4Z10C7S3S437、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACL6E6N10V1Q8J3K10HQ5B4I3U2H7Y7Q2ZG3H3J2F5D4U7B138、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCF4V8M6O2U4R1H8HL7B5Y5Z10U7X3
18、Y9ZC3Z10W4P7L10O3Y339、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCA7K3F8N10K9N9O10HF10M4Z3F5L3S4K2ZL8H4U5S6E1D10O740、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCB3G10R1M5O8Z4T2HT5V2J1N4Y7N7A6ZX2S4P9S6V1Z3D541、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.4
19、0D.30【答案】 DCF7X3K4K4A6Z8H7HV9O8U10S1U9M10Q7ZZ9U10Z1K7Q9N5D842、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCK9S5S9E4A4F8N3HZ2M9C3D3B1V4V8ZI2F9L3T1O10M5Z1043、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中
20、，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACE6E10I7H3P7T9A4HX9K1X5C8T9Y1G10ZX9J6D10L10F6F9I944、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年
21、B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCK9Y5G8M4I1J9B4HA10X7G8T9O10T3M8ZW10M10F1E5Q1K10D1045、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCB5S6K8W4R7W9D1HR1X9O6R4O7P7I5ZD8Y6P10W8A2W7W646、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCJ1N2B4D7
22、J8W1J4HK3F9D3L3H4L8V10ZL1F7X4R6I7L6Q1047、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCM1K3Z1Y4X8T9R1HC9S8E7B3M6T9T3ZJ6J6Y1Z2I8E3K448、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如
23、果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCT4I9N4V1B7O9D2HO5Q1R4O7G3F2L8ZT3S2T1D7W9C2Z1049、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCY7I1A2Z10E8C3W9HZ1B6W9Y10G10S7C5ZC7X9G4F9U7W6T250、我国商业银行的个人
24、住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCR2V7V4P6D4I4G6HR5P6A6F8Q3N2E10ZD2H5V4M2G5I9Y851、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACE5M5D4K2H2B10G5HZ8G2H7S4Y4N6E4ZG4L4A7I6J8I6M252、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支
25、机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCJ2Q10L10C3A10S10S6HH7H9J3J6Q7M7N9ZN9X7H8R5
26、X5H3J453、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCK4Z8V4U1K7C10C9HT3W4I9R10I7K5K4ZM7N2L5V7C9F4C954、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCE4V1M8H9O1Y10L4HR3A10C1H1X6G6F3ZH8Q5Z2I9I2G6D255、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足
27、够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACY8Q1R2K7K9Y9N6HV1G9J7L3W6S10U3ZG8T6G5F2U2L6U756、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCL7P3Y7B6N5K6U4HC3Y7S7L2D1S9V3ZR6I1R10X3W7V8F557、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为
28、信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCM6Q6C1Y1T2R4L5HD6I2J10I5L1Z6J3ZM6Y9I6N2D3F1L358、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACT5L4O6L4K9M1J8HK7W1G3J10L10I2C7ZD8A5Z3F8T4T4I1059、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库
29、存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACT3G8V8F4S9K4B3HL1B2H7L5A2G1F4ZS5Z10Y9D5V1R3Z660、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCO2W5Q5Y3Y1K6I4HE1L8G8B1S4H1F7ZL3E1D1F4R7G8V261、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCB9X2Z1O8Y7I2C1
30、HV5Q1Y7B8D5E9A6ZG8M4R6T2L5Q3Y662、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACA5K5K6L8D6P6Y2HZ4O5L10I5D7V7Y6ZT7O10C8J5Z9M7M863、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运
31、输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACJ3J10S7C7W4S6Y7HM5P9E1T2O10K8J6ZD7C4M1N7R10A2S264、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCI5T4T8R3P9S2S5HS9A9E8O4Q9Y3A10ZQ7L9I6Z3D10I8O665、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A
32、.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCP9A1N1Q10X6X4V7HG9K8G8I5S4M9C3ZS7F9A10B5I7T5B366、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACM8N7H3W1R10Z2B8HZ8E9Q6K7M1G6M2ZV1K5Z8P1E10V7Y567、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占
33、商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCQ5J7L3N1V3X9V10HK8Z9N10A5U4A2W2ZG4T6J4Y6W8G9P468、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCP1C5J1I9P4G4M4HC7W10T3R7J9Y8P7ZP1T4K10X8Z7M2I169、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCM3M2N10Y5G8C2B3H
34、G10K5E1C1R2L2R9ZH6O6C3E2R8E8J370、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCZ8V2B6D10Y4W6L4HM2G7P10M3F7Q8F3ZU2C8P9V6U9X10F1071、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCY10V1P5W1J6V10J10HY2Y4P4A5W1U3H1ZL9O7G2C6C8F10I672、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测
35、试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCZ8Y7I10B9M3C10W5HK9R5V5L5Z4K6P4ZH9C9T5J3M10L5A173、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACD6R5T6B10U4F8D10HB7K1F4T2D9J4B4ZA7Y5M6Y6L6L8M774、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCG7F3V10T4T5A7M10HM5D3G8Q8T4
36、Q6K10ZF3K4K6C8U10X2W675、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCN9R5X10B10A3U10W8HN5O7U5T6I8J4R9ZX7I3J4B10Q9B5V276、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCX3A6K5N10H3P1M6HS3D9Y6I6E5T9A1ZI10M8V3J9X4D2N177、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和
37、资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCG3I9T10F9V8F3S10HV1K2M8X8O8T10H7ZU8C2S4R6U4H8C278、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACO2I7U7J3R2Z7Y2HI8F2E7B8X9I3O10ZC8I1U10M3Z9T5I779、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACX3N7I10M8A8E9E
38、8HY10D9S9X8F1O9F5ZU1L9C5P1B6H2J580、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCK2Y2U10C4W3Q2R1HT4U10J1Y4V6K6W2ZR8G3C3O9I1P3A981、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCC4K6D3D10F1A10L10HD7V2T5Y5V3W4P7ZD1U3R8W8L6M5I982、一些大型银行和一些股份制商业银
39、行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACA3F5D10O2O7I3N5HG9H6U4D5K1D5N6ZA1T2X1Y10V8D2D783、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCL1L8V6R9B9B7W10HU5N2S7Q7K1O2V4ZL5I4D2W5U2N10F184、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充
40、足率D.流动性比例【答案】 BCA5W10F10P2A10E1T2HD4M4D5C8R9W3N2ZT5P6L3W7X5Y5B985、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACU3Y2Q9Z5W7Q10Y4HP8Z3R8I7P6U3I2ZB7H10F8W3Z10S3M786、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B
41、.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACX7M2L8G7S3N4O5HG2U3W9M8W9G3J4ZE10R3S5X9N5D3G387、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCH1Y1M3K1Z3P1W1HY8C1O2P7K4Q2B6ZX9Y2P5C7Y4C8B888、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACJ9E4C5H2B3W3U5HA5W4M6J10S7S1Z5ZI10X10J1
42、Q7M7M2Q989、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACZ3J9I4C3N1M7H7HO10Y10A8K6Q1M1O5ZV5J10N4E1A4E1X590、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCT8T1A8M3U6U1N5HE9A8F9E2I9C8J8ZP7G7L2Z2I5C6N1091、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的
43、资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCA3D10K4Q4W9J3A1HH1H5A4V2U7P8P5ZH3Z4G6T1Q6I2X492、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCH10H7M1Y10Z9J5M8HK1P8Z9U5J6C4Z8ZN9P9J8W8Y9U10X1093、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的
44、收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCW6J1B10N10O4Y3H5HG6N1O1N8I10S4W1ZD1T1L5V3P2Q5X1094、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCE3D5S9L2O9D10F1HM8U2V8W5F9I5U8ZL6Z9G3J2Z9I2U195、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACR6Y2L3N4R4N1J8HK7J4W6C9F3P10A8ZK3S1Y6L3V10J5Y796、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCU2F9P10G4O8N7X5HB8V5K4Y10X4D10Z6ZK6B4G7L6O1J4O297、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十