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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCH2M5V10N9N3H6F8HA2P1B3X8F10K3Z4ZD5I2F6G10R8F9C92、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACR8K10V1J4E8F8N4HF8F6A6Q8M1K2G10ZH8S10K6L9J2H10L63、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）
2、。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACT5F2Q4S4M7H9G3HI1Z6N1E5P9U7L3ZU3U7C7W10Q5D1U54、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCF8N6B1O7L3W1V1HX8R10U4W4Y4A5W6ZB1T1J3E3R2T8R35、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCZ1D9Z8Y3D4F1R3HP1F5K4M10M2L5N8ZV9M5R2L2I6L6M56、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查
3、工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCO2A1Y5C2K10N4R4HA8S7R10N8J10S3T5ZE9W2S1H5U6D5V107、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCI1U10J2K6N1W8D6HK10S8M6E8R3S6X5ZU7P4J8D9A8W2Y48、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方
4、”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCI8W6L2O8M8L2X10HI8A9S6X6F10J2O1ZI7S3V10Y6X7E5F99、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任
5、职时间不得超过三年【答案】 DCY9G5D3H3V9M10H4HN1P10R6B6U8N1A4ZN10Z2P2X10I1A3E1010、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCD10Z2K10N7B5S4Y5HJ6P2G1L6G7H4S2ZV2S6J7N3I7A2K111、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCC2B7J5L2J3Y3F4HP4F5I8D2U3E9A1ZU3Z
6、8T3S4A4B3R912、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCH2L9S4W5V5E5F10HS8D1W3R7E5O3T7ZT5Y1N2T10G8J10U1013、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCF2Y8Z1V2B3U8Q4HO8H10Z9D10L6X2K8ZA6A1D1E1F10Z9S814、行政处罚委员会以审理报告为
7、基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACW8Z8M8N2Q4R6O10HG9U2C5V8B9V10H10ZO4R8E10A2T2R2P715、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACK1O7M5U3K3J7I2HK1H6I7P1M7E2M9ZN2E7B8K8T9I3H21
8、6、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCJ2Y7N7K7L5N8J7HN8Q1I6A10F10N1B1ZM3M9E7Y9S2A3O117、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACJ2P6G7T5M9X1N8HV8U10T9V8L8D4V4ZY2V7R7E7Z7U4L518、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCJ2V4R7F9U2A7N6HJ3C5B5W8V1Z5A10ZQ9G
9、10G2I4S3O2X119、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCT5N9Q6W9C2I5D6HC6O4A4B8M9S2G7ZJ9H1I7Z7I8Z3X120、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCH10J1K7P9G4S9Z5HN4U2I8H1S4J3I7ZW4N4U1U6S4R5B621、 国内商业
10、银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACY3C7I3K10I4F2C2HH2L7Q6A5O10S7S1ZT6W1R8C8S8H5B322、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCW5U9B10V8U8K1F10HS7O7K8W5X5K9D4ZW2J1W9K9V6U7W623、党的十八届五中全会提出了“五
11、大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACC10W2F4N8A10Z8K10HK9F8W4V7T10P10B10ZA9O3H6D2G5P10E324、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACR7O8H6G5W10S10P9HC6W5M6S10P1A5F4ZE10R3G4H3U5S1Q125、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCL6G3B4D5O10S2R9HR3T5C7D9
12、Z6H7Z9ZZ10Z9H8N5L2N7V626、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACI6R7L3T9L7A1H7HE5O10W9A9K10L10Q6ZA4Z3C4L1Q10E9G127、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACU6T3S1O4K3S1U2HN2W7J5L1Y4Q6I5ZX8X1K2B8W3I6W1028、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和
13、社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCZ1T10H8P3B3T8P10HW2Z6V1Q7U4C10E9ZY5A8G7H4X7O9Q329、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCP8Z3V10P3S7F3R2
14、HF5T10Q1J9W10E1O4ZU6M10Y1U9G10A1M1030、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCQ5Q1W7G4J1M5Y10HW7F9X4K2K8I2V3ZE3Y5X8S2J10S9S631、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCF8T6R4W7R7Z10I5HB2G5S2Q4E3T3I6ZN1V8Q5P7U6K4U932、按存款的支取方
15、式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCB3N7N4H4K7D4L7HD2K8O8E6K7L3F9ZM10Y3Y6C1N2D10N533、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCD4L10I5W6U5E4I8HU3Y4H9W7S1O8L3ZU10V3W10Z4U2U5O534、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理
16、政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCI1H8I8Z5K7W1L4HQ2B10D8L4K4C10X9ZW2P10N1S4Z3R4G435、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCB1X5F6Y10G1Q3
17、Y9HN1O6N9X7I7S8Q8ZK4F7E3T10B2N8K536、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACL7I6B1T1O10M3B7HC1C9J3X4Y2F5U8ZA5D5Y1X3L2K2G937、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCZ8B5U7W5I9P6N4HN3M5L5W7A1C8K7ZP5B
18、9D2I5Z4M9Q438、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACP1U3J2L9Z6V9B5HJ3R5U6N10J7L9M10ZX7H6G3M10K1Y4Y739、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCD9F8H2N3R8R6U7HF1D4X4Z2Z8W6M10ZO4L8N1F6A5D6T840、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定
19、着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCI10R9Y10T9F10F7O1HV10R3L1D10W9I8G1ZW2H5P3J5D9B10I141、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCK6K6N5K8D3B4P10HG6E5T5U10P1U10C7ZA2X2W5A8N7B1B442、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCG1E3V6S5P3K8A6HL6
20、P7Y3G4O7C2W4ZI7F3B7S8Z3N4P743、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACF7N8T1O1X8B4R5HZ4F5Z6V4K9E5E7ZW9S4L7D8F8W7A344、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCG2M7Y9P1M8U8O3HL8Q7Y1C9O4K4P1ZW10E2W8Z
21、1K4P3K1045、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCV10O3L9U7O5J8I9HY6U2J5J7I5B6Y2ZX3F2K1X2T10K8L1046、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差
22、异D.50000元不利差异【答案】 CCS8E8D7U8G8A10O6HY4G1F2O5O2T5G4ZS2E9O6D3C8Y5G747、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCE7Z3Y10U9Z4T10S7HW4K8V3W8M9J7X4ZT10M9D2N10P9I3Z748、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACV4N1K9V2I2A6M9HP3K4K9F5S10U9E10ZH1A3U4M5E6W3F649、下列有关行
23、政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACR6P3S5I9D7S3K5HQ5E6X8G2Y4G8E4ZE2R2K5T2Q7D8G950、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制
24、度【答案】 BCH7O1U2F4E7O10A6HH2V7J8N10F9W8G10ZA1D9M2X10Z7F7N651、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACK8U4P4D3Z8V3Z4HR1E2F3A4R4S1M9ZF1H10P6X6F7Y4U452、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACE4A5X5Q1D10G3V10HP9N8M5G4L7A8U4ZH1J4G4P3V2L3F353、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率
25、基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCI4T4O6K9J7T3X7HL8D5T5R3P4P5O9ZZ3I5K6S6Y4R7L854、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCZ10A10T6S5U3F3D6HV9M10X1W8R4L2Y8ZQ2G3T4K9M5F8T1055
26、、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCE10X8L1A3Q1N5Y4HY8P7M5Y2A6A5F7ZS5Y7B9V4S1M1K156、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACM8D7G10D3V10N10Z6HN3Y10X6A10P6Y9C9ZO6G7P6T5L8W5B857、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现
27、金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCT6W7F1A3E10C9X3HX10O1S8S10G9Y9S6ZG10G4L6K4F1U4N658、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCX4N4N6P4B3V9D5HM2L8P4B6C3N9Z6ZF6R3K7X7Q2X7L159、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的
28、现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCE1E5J3W10H8O7S7HF10D6N10E9P3O4S8ZV1N8P8O3T7N3H260、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCM6D6U3V1F5B6R5HY9X9A10U8D1A1S6ZP1V8L10R5D7Z6F261、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACX3E8P7
29、F10W2H4D10HH2S7Y2Q7J2Y1O5ZB1X3P8U4I2I2B1062、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCQ1M1L6G6F1H7U1HT8P5C9P4P2I4D9ZL1X2B7M1P10J3V963
30、、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCL7R5T9S2S10R8M8HG1J2G4U10X2G4Q3ZU3G2V9S9D5M4Q1064、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCQ6J4O2S9D1U1Y7HC3H1K10C1A5X7D5ZU6Q5L4T4I4W9Y1065、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金
31、融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCW10L5M5R5Q9Z1H9HG10G2T7M7K6X1Y7ZQ5F10K1X3Z7X9U166、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACZ1L1Z2N1W10N4O10HZ9A10K7H9I5Y9X4ZW2S2F5W1L5Q8K567、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACT
32、6P1Z1P3F3T9G10HV8M2Z5K1O9C7X10ZV4N5M8F3N2T8W168、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCA2K9N8K5V9R9P4HL10T3E4Y5P9I10Y9ZN3H2C2D8U5T8A869、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCN2J8J3E9X6P2A1HW6O1O9J6N1S4M6ZS10M1X4P2R5J2M170、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资
33、产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCG10X6O1F8K9V7S5HR3N5K5U5T8N1Z1ZK6O9E6G1G6U10N271、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCO9H6I1S4C9F7R1HC4J5G1P4M10X2Z8ZI8V5K6W8I2E2I872、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险
34、管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCX5W4V9L7M3F2B8HB4D3L7F8T10P9M8ZY8W7X5F2C1K10N773、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCH3G4W3A9X9L6A5HN3D1C1X9X1E6F10ZS7O5D5N5N1O3B674、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCS5Z4S10F5O5W4C2HI1I2Z9F2G4K
35、2W1ZS10O2U5M2P7G6X875、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCU1G3E10P7Z3W2C4HC6Z6O2M4U9B1H1ZF6Z2I1E4X9R8Z176、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCF6V4R10C8I10X9J4HB2C7T6E8C7Y6G5ZS7Q6Z4H9N7V4W777、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行
36、来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACZ8V10Y5V1W3Y5X2HL10N5K7T6Z2G3P5ZC4H9Q6N7T7Y1N478、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCO5R6D7P7S2Z2K9HC4S5P7G9E2P7Q4ZZ10O1S7S3H4J8Q979、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCB6I4K4W6D9I
37、4P4HY4Y9J3J9Z5L3A6ZS2U2I5Z3G9E2O280、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACZ10B6U10C9I6R7R6HX6W7F1N1Q3D1W4ZL2R2T8U3Q8O10U381、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCQ7C3N8O1O7W10K6HI8B4I2N8C1
38、0L6L5ZQ1T2Z9P1B9Q3D282、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACD5A4M5N6U8W9D6HU8Y2A8X5R9W7A5ZH5Y8K1X9F8T3L183、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案
39、】 ACM10T4X6A1L6J5Y3HU5D4V4E2Z2Z2N2ZV5B2S10E8A4K8H984、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACH1A3X6Y6B2R1C6HM3L5W3G1N7H4I6ZD4T2O9W2Z6I2J585、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.
40、五；二十D.十；二十【答案】 ACW3R3E5R6Q9Y6N9HU6G2U10L10Q4Z4M2ZR6Z10X6J1O1J1W886、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCG4J3Z8S3Y4F3M4HQ1X4F10
41、D7I5W5W4ZC4Y8M5K9E9X10A787、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCI8U3S4X1H9D6G2HO9C2R10B8U1J3A10ZE5S8B8Q2Z5C10V688、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCN3Z6A1D5W9L3N5HD6Q9X4I1S2A10V2ZL1F5Y7W5F8K1
42、0E289、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCC2Q3X5D9R10E9I10HH7Q7L4O2Z4N4G6ZM9L2O2L10X3S9Y1090、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACX10Q7P8S8E8S10I2HS4W3L8N10Y9J7N4ZT1F9P9R5W2V9W791、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答
43、案】 BCY2D9C3X7V4D1V6HM4H5J6Y1B4W1J9ZY1K7W9S4U6F2V592、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACC1I7D3C7B9E1A8HM3Y2G3U2V8C10L5ZK10N3M7J7K7U5G593、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCG7X6D10A10X7B1N8HZ9I3X5J7E8R6F10ZF10Z
44、6H8O6G8N5X194、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCL5S9F5F3A8K5D3HV8Z9Z7Y2G1P3Y5ZV1T2H5V4V9A1O795、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCI2T7Z9K3F6G10T4HP7V4O1Q10B3Y10R2ZP4X1T2T3S1P7X996、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCE3U3Q2X2H10P2F8HU9Q2F10O5D7O6B9ZK5F8P3J9U8S3W497、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACD4A5O8C2G4O6F8HQ9Q3Z7W4G8Z