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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】 ACI5Q6Q2A4B7B3L5HK10L4T1R5R10E4X3ZJ7G4U6O7B1I9C22、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCO8X1J6Y9N3F8Z7HG3L4M3H6E1B4F1ZM7L3Q8I10B6Z10T23、A股份有
2、限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCS9W7N10P8H9G4W10HS2Q8K1L7D5V5Y8ZL6W8W3Z7S8G4W74、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定
3、可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCB8O2P6N6B9O6A7HE10C3I10K10M9S3S7ZH3V9R3O9B4N9X95、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACR9X8X1A4M10N7X2HE2F7S7V8N8H4H10ZD10D8E6B1H2H6R56、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产
4、与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACO1B7O10M6S2U3B9HY2D1D5V1G5G5G2ZY10R6H9T6R4O4I27、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCP10S1D5P9R6P1N9HQ3V5E3L5B6E7Y3ZM7G7P10V8X4H7S48、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACC1Z1M4W4M4G8S3HK6W4I2M2W4U9M4ZP9S4U10G3J10G1U49、在金融衍生品工具中，远
5、期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCT5Y8K9A8L6Z5K7HP3R6D6P3M5X10R5ZD6C1A2B3A9O10G410、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCX4M9P5L6H7G3G7HY7N10E1U1F4P9V10ZF5U6G8N6S1P10M711、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的
6、数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ6X1B10W9B1P8P4HD8X9L9F7R3F8L9ZT6A9E3G6Q5V3P112、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCV4O5U9A6T7A2O4HX7Z2G4V5C5T3P8ZG2S7D2I10B7I9T313、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。
7、同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCE1S5K6N3Q8G3S7HS2
8、K2R8C4H5O1S3ZU3G9B3P5K7H9I514、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCY2V1A7L3T8J3V10HR2F1P7Y2U1T5L6ZZ6U10V3X6N5R4X715、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCJ10J9F5C10S2A1M1HC2J9M10Q3B6N6U5ZK6B2B4B2V3D4B416、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指
9、标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】 CCU2L5V5N7I10S7F4HK1O8W10T6S7J6G7ZA3I9N10F6M2G1A917、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】 BCN9Z1W8Z8S8N2A1HQ4R1U3S1L4J5M5ZS4E8T1Q7C3D1S918、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCY8W6O7F4W4Z3C10HE1Q9O7F8W4Q1M3ZR6G5Q1E8E7E9C1019、受国际金融危机冲击
10、以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACH6H6J7L5N2U5L10HE5T1H7Q1F4C5K10ZS1R2F8I8Z4F3K620、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCB9P8P10K7J4G5F4HR5X5O8R10P2V10A9ZH6S4Y7I4V7F3D221、以下关于S
11、hibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCV5L5C2R5G9P10J2HO5S4Q3O8B6F4H2ZG2S7Q4N7P1F8L922、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】 CCX9Y7S5Y5T8S6Q9HX6D8L3B4S6L10G3ZG6E9N3Y4T1Q6R923、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时
12、间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCZ4M4B8E3T7S9K8HE7Z4R3Z1F10W5K3ZO10K5Y2A4P4J4C224、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCR5C1S9G10W3M7P4HM8E6S10O6N3B10O5ZG8R9D8K8V1Q7C725、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入
13、之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCE1J5I1O4I1A5E6HF4U7P1X7S4A3V9ZV6U5Y3N1U3D5U626、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据
14、网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCO7K10W3U5C7C9R8HP10R10Q9K9Q4A10H8ZE4I8K7W3O6T1R127、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 C
15、CT8C2S4V7K2V5S1HI4B5O2I10B8C2F4ZF1R3V7Y7F4I4W128、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCV2B1A4A3N2E7E7HH1F8L4J7Y2W2M4ZY9P8Y4H5X1F2D229、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新
16、股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACD8L7Q8W10A9B2F1HI2D5N10E10U4X4U6ZO5D5A6Z7N7P4F630、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持
17、有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCZ5Z8R8W7H5I5V3HI4X6D10N6Q6L1C8ZS5N3O6C4E3V10L631、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCU5L9S3A2C3J2C8HT8A1H1E8A8T7Z4ZK4E10E9P4V2I7P632、根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单
18、位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 DCP10V4K9M1S7G1Y2HO6A2P10V2D4V2V3ZD1G2C10C2S7V2W233、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCK8D4Q5U10G6S3S5HN1A3K6M7S4I8U9ZJ8I4X4E9Y2F7C234、强制性的国民收入再分配是
19、通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACV1V6T9Y9L6D6A7HM1C8X10G2G4L8U2ZS10L9D9I3C3G7G235、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】 CCO3B2Y3T9Q5P3P5HL9L6S8V2E2O5P2ZM7B8Z2F5W8W7U836、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.
20、二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCD9X8F3J7O2L8Z5HS7P5L10C8P8G2Y10ZL6F1P8X4L9E4G937、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCI7R6Q2G9K5M10N2HO7P10X4E6W9C6D6ZV9I6P4Y9B5K8S938、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACP10C5X7O9P9X9A2
21、HO8R1B4K2S9W9L9ZH10V9Q9F5T6Z7K139、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACX9U10D1G2G6C3U8HG9F2Q9Z8P1S6V4ZY7I2T6I3Q3I8Z940、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCL8L5L1B4C4T6H8HZ6K8M5W10Z7K3K2ZA5G7J10U1D1J2V1041、2008底爆发的全理金融危
22、机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增
23、长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACN6T7V3K7S8P7J5HP3U8T4C8A5J2D6ZN3J5H2B6E3L3X542、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款【答案】 DCO10J6C4Q8Q2E2A5HV5I6D1O3Z4C2G10ZU3
24、N6S5Z9G9S4M943、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCM7S6A8A6S5X6I10HP5C1Q7F3T7W6S4ZI5E8I1N7X3J4V644、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩
25、大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACL8P8M7F7J3U1Y9HI4O1W4Q9Z8P8J10ZT6D5O5B3X3Y9T445、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.
26、选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACD8T9T1N6H10D9B5HC9Q10U1U5R10Z5G3ZS3O7W8Y9O2E2D846、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCF4E9W2Y2F1O3Z8HC5Y6X3V9O9I5R4ZE6M10J9C7Z6H9X947、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACU10W3D5K7J4P3C4HS7X10I2F8Z1Q5M10ZM9M3X7J6R7G10Y1048、假定某金融资产的名义收
27、益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCO2X7A2H6H4B5Z8HH8Q1X1Z2I5L1M7ZE3Q9F5J5L1W2G549、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCF1D6X3K6F8C9G8HV3D1R7A7Z10K8I2ZV9V4C5N9E3D10R150、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股
28、指期货【答案】 DCC9W5U9A1O8V7J2HL3M10T7C1I5U10Q7ZZ1D10F1K3T4V4F251、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACD9F8F10V8R6I8T6HR2V7N10U6L8L6M6ZN8V9O3I2F7A6E752、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCX2S2G4P8Q5C3Z8HL10W7J1O8Z2F8J
29、3ZH4U2B7L3R1L4I653、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCE10T6R7D6O10E3E10HZ10J3S6O1B10M1S3ZB8O2K8L2Z3L8Q754、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定
30、为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCH3W3E8L9J2H2L9HZ6C9V10U2Y7O9Q5ZM2E5A8S2X7B6M155、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.3050B.2030C.5070D.10-20【答案】 CCT3G3N10T5M5O6K3HR8L7K5U1S1O5M7ZQ7W9Z10Z10G1Q5P856、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】 CCF9I2R5I5Q1A7P5HK7B6F1I3J1F1Q2ZA10E4C9H5M
31、5H8W1057、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答案】 BCV2S1X4T9W4Z1K7HY3J9J10T5H1X8S4ZE2E4Z5T1Z10H5W758、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者
32、询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCT9C2I7Z3P9B4T2HU7Y5G7Q5G3O10M9ZR5P2T3T9N9I1M859、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCX6R2J
33、5Z9T6A10L9HD1F6N4W4Z2O6Y9ZQ1W5G2U6S7X4J460、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 BCK10T8G4U7B7L6G10HC3Q9A2N4L1M6D4ZT9J9O3G9W9T4Y161、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCA1F8A1W8Q2L2V6HZ2Y2B10O1M3M10O4ZR5W5Z1P1I5W6V462、（四）因业
34、务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCI7D2R8M4D1E6E6HP9E6F4O10M2O6U2ZN5S9V8H2T5Z7T863、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售
35、B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACQ10X7O5D7T5N9J2HU8B3T7J10W1A10J5ZF5H3S1F4B5P5U664、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCD2M2N1C8X5S1N6HP4L4V9Z10F3P8O5ZO1M9D6R3W2F3M265、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCW9J4M10X9S5I10B9HH10N4P6V1T3C9U6ZN
36、1K9A10Z9I3Z8K966、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACC7J2Z5Y10C1T8Q3HQ1S10Y1A3H1J4A5ZN8J3I3U3W5B1T667、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和
37、其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCO7Z6H3Y9J6T8V5HA3W6L4K8A2Q10D6ZX7X8T2U4K1W1H668、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCE2A5S1M3A2A8E1HZ9A1U7C7J9K10T1ZR5N5W7N5X2C8V169、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】 BCX7N3M7N8P6U10Z7HM2P7K
38、6C2I5H2P2ZQ6S2R1V2S2Z5N770、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCI5N10O3M2U2X9O9HQ10B6S3Y5H10H3M6ZF4R5A5F7U10R7L571、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACS2Y2X5R2W8U4E4HW9V9U9S10Q10A2M10ZY8F7J6W4M6G4B172、证
39、券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCF7O7B2Z3D8Z6T3HO1T8C9Q6K3U8G5ZM6C4M4T5T9M10J773、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCD7B2V9P8T10D1B6HJ1Y6A3R5C9U5K7ZQ4T10V7C6G6S5C874、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B.资产C.利润D.成本【答案】 ACY5M2D2V8Q8M1
40、0S9HO1U5A1Q10U7D9C5ZT3Z10C8M5Z7N8A875、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCA2Q9E7Y8R2X5L7HV3I9R5O5Q5E6C10ZQ1E9G1J1V3Z4Q876、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行【答案】 BCZ4I9C7S4Y3X7P9HO5W6R8O7N3A10G3ZT6X4C4O10V4P6D877、2005年中国银行业监督管理委员会发布了商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是（）A.核
41、心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度【答案】 CCD1I2O4U7R7Z8S3HJ2U9P3N6Y9A2G4ZB8D10U1N3N1R3V378、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCH1R2W3K8K6W10I4HW3M10N9K3R3K2K8ZW4A7E9W2C3C8J279、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.3050B.2030C.5070D.10-20【答案】 CCR4A3S10N7G8R1A4HF4O5X7H7A4P1S4ZR9A8T7Y9T6N8E480、2010年以后，各大商业银行逐渐取
42、消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 CCS9S1T2X8L8R10A3HS1O10L10U6G4A10L8ZH10T2O10O4Y5P3O581、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风
43、险D.操作风险【答案】 BCU2U1B6F8J6H4L6HM3D1U5Z6C4H5Z8ZC9D4K7Z4P6T1G682、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCN10V8Z4S7Y6S5H1HR5W6C7B8F9B3G6ZN1M8E1O4Y7W2E383、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCU6T9I9Z10O10M10Z5HR9U8J7J5C6X5H7ZO4M8J10X6I4X5P984、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为25
44、0亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.1.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 【答案】 BCF6R1Z3Y5H10N2G2HT9Z3U2S1T4Y8E7ZF4D1D6H1Q9Q2B385、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCJ7K7Q4I5R9Z1A3HE6J2U7U9V7K3X9ZF6J7B7X10Y6X5Q386、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人
45、D.基金销售机构【答案】 CCP6R2Q5W3S3Q1J6HB7D1B9D10Y1B4P3ZS4Z4L7O2S4J10G1087、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCG9Q8Z9C5Y4G9K10HS6L1H2J3S4E3V6ZA8B6A7G7P5D3V988、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCM4Y6F4Y4E10F9N9HS4V4K3O2Z6W8G9ZD1S8B3O5M7S7U1089、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCT4X4B8S5Q