《银行 财会 试聘期工作总结（共6篇）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行 财会 试聘期工作总结（共6篇）.docx（62页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、银行 财会 试聘期工作总结（共6篇）第1篇：试聘期工作总结2试聘期工作总结XXXX部：XXX自去年10月任职ZZZZ部副经理，至今将近半年，也是我走上新岗位的头一年。在过去半年的市场部工作中，ZZZZ行长、李ZZZZ副行长在工作上赐予我正确的指导和大力的支持，使我适应新的工作岗位，仔细贯彻执行各项制度政策，坚持以经济效益为中心，加强部门管理，脚踏实地不断学习信贷制度和各项政策，与部门员工同心协力，较好地完成上级下达的各项指标任务。现将过去半年对市场部的各项工作开展状况总结如下：一、以岗位定职责，以客户定业务。ZZZZ部共12名客户经理，人员岗位分工明确，7名全能型客户经理以网点分片管辖，主要负
2、责对公客户和对公贷款，以及网点银行卡、POS业务、保险业务等；1名零售业务经理，负责国际业务和零售业务管理和拓展工作；2 名零售贷款产品经理，主要负责全支行零售贷款业务统筹、拓展工作；2名国际业务产品经理，主要负责全支行国际业务客户的拓展和维护工作。各岗位人员分工不分家，既有各个岗位的重点工作，也有针对不同客户全面拓展各项业务。全能型客户经理既负责对公存款和对公贷款，在营销对公业务同时亦要深化挖掘对公客户关联的个人业务、代发工资、国际结算等业务。零售产品经理主要办理个贷业务，针对在我支行办理按揭或者消费贷款的优质客户，拓展在他行存款或者对公帐户。国际业务产品经理专职外资客户，可以全面服务和拓展
3、外资对公帐户的全部本外币业务、银行卡、代发工资等业务，形成一种以岗位定职责，以客户定业务的营销氛围。二、以经济收益为中心，全面做好各项业务。截止ZZZZ年ZZZZ月底，我支行各项日均存款余额ZZZZ万元，比上年底净增ZZZZ万元，完成全年任务ZZZ%；月均存款余额ZZZZ万元，比上年净增ZZZ万元，完成全年任务ZZZZ%；各项存款余额ZZZ万元，比上年底净增ZZZ万元，完成全年任务ZZZ%；对公存款余额ZZZZ万元，比上年底上升ZZZ万元，完成任务ZZZ%；截至ZZZ月底，全支行贷款余额为ZZ万元，比上年底净增ZZ万元，完成全年指标ZZZ%；1-12月国际结算量累计达ZZZ万港元，完成任务ZZ
4、Z %。各项业务实现稳步增长，我支行市场部着重完成如下几方面工作：（一）扩存量争新增，强力拓展信贷资产业务。1、加大公司贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。受国家宏观调控政策影响，各大银行的放贷规模明显压缩，我支行充分发挥地方银行敏捷、高效的业务优势，把存量优质客户、他行优质客户锁定为营销重点目标，胜利拓展了ZZZ公司、ZZZ公司、ZZZ公司、ZZ公司、ZZZ公司等一批优质中小型企业，进一步巩固了我支行信贷结构的中坚力气，切实优化了资产结构。2、用足政策，壮大零售贷款业务。今年以来，面临国家对楼市政策的多次调整，包括首付成数、利率定价等，零售贷款业务的拓展受到肯定的阻碍。厚街支行充分
5、分析目前市场形势，扬长避短，接着发挥二级支行行长的营销作用，巧用政策，集中力气营销零售贷款，业务仍保持较好的发展态势。今年前2个月共拓展零售贷款ZZZ笔，金额ZZ万元。一手楼按揭ZZ笔、共ZZ万元；二手楼按揭ZZ笔、共ZZ万元；新增消费贷款ZZ笔，共ZZ万元。（二）正视困难，创新机制，力促负债业务稳步增长。1、制定营销费用方案，有效促进负债营销工作。为持续有效地促进各网点开展营销工作，进一步强化ZZZ支行的营销手段，切实提高网点的营销主动性及主动性，制定网点营销费用管理方法。营销费用主要由备用金及拓展费用两部分组成，备用金主要用于存量重点客户的维护和资金的保存工作，拓展费用则是依据各负责人吸存
6、报备的实绩进行配臵，主要用于新客户的拓展增存工作。要求营销人员将营销费用用到实处，注意实效的原则。在运用营销费用过程中必需注意实效，重点针对重点客户、潜力客户、价值客户进行维护营销工作，确保营销资源的有效投放。同时营销资源以真实、有效运用为原则，对切实做了工作的外部客户或内部员工换实兑现，确保激励机制的有效运行。为加强对新拓展客户资金的日常运作监管，进一步核实吸存的真实性，要求网点打印对账单进行核实，防范网点人员利用我行客户存量资金进出而套取营销费用的弄虚作假行为。2、充分发挥网点优势，重点拓展周边存款市场。发挥网点的吸存优势，是负债业务特殊是储蓄存款有效增长的重要保证。厚街支行成立客户经理与
7、挂点负责人组成的营销小组，依托网点负责人上报的存量重点存款大户以及潜力客户为基础，主动拓展存款市场领域。我支行要求网点对存量存款大户、他行潜力客户进行全面摸底调查，由网点负责人进行专项汇报，使网点对所在区域范围内的客户资源做到心中有数，以便开展全方位的营销工作。3、充分发挥理财产品优势，主动拓展他行资金。网点负责人充分利用ZZZ行发行的“保本、相对高收益”各期理财产品，如针对存量客户的常规性产品、ZZZZ产品以及针对他行潜力客户的特定系列产品等，有所侧重地进行负债业务营销，胜利稳固了存量客户资金的同时又拓展了一部分他行客户的资金，截至2月底，ZZZ支行理财产品余额为ZZZ万元，较去年增长了ZZ
8、ZZZ万元，有效地促进了储蓄业务的增长。（三）多措并举，加大中间业务的营销力度，切实提中学间业务收益。1、国际业务保持良好发展势头，服务水平不断提高。首先，接着以高效优质的服务巩固存量重点大户，保证国际业务的重心不动摇。客户经理接着以上门送单服务、定期落户回访等落实维护工作，切实做到存量优质企业任一难题不遗忘，任一业务不放过。通过一系列的优质服务，存量大户的业务不断扩大或从他行逐步回来，如ZZZ公司、ZZZ公司、ZZZ公司等。其次，借“三来一补”转独资的东风，大力拓展转型新企业。“三来一补”转独资是今年国际业务发展的重要契机，为保证国际业务今后有效、稳定地发展，客户经理主动走访镇政府加工办、村
9、组集体等，深化了解“三来一补”企业转型的最新信息，快速落户、主动攻关。今年前2个月胜利地争取到ZZZ公司、ZZ电子公司、ZZZZ公司3家“三来一补”企业在我行“转型落户”。2、收单业务稳步增长，有效带动中间业务收益。厚街支行主动攻关POS重点大户，实行“稳住存量，寻求增量”的工作思路，面对市场日趋激烈的竞争状况，定期分析收单市场的详细改变，与竞争对手进行强弱对比，在自身有利方面寻求收单业务发展的突破口，胜利拓展了ZZZ、ZZZZ等优质POS客户，全年折合收单达ZZZ万元，大大提高了我支行的业务收益。3、银行卡业务稳步、协调、快速增长。2023年，ZZ支行通过代发工资发卡、柜台发卡等共新增发卡Z
10、ZZ张，存量发卡数达ZZZZ张，卡业务实现稳步协调发展，有效促进汇兑业务的发展并带来了稳定的收益。另外，ZZZ贵宾卡的发行也是ZZZ支行卡业务的营销重点，结合贵宾卡实惠活动，各网点针对存量重点客户、他行优质客户主动营销，ZZZ年新增发放贵宾卡ZZZ张，促进了全支行储蓄存款的增长，充溢了中高端客户群体，进一步优化储蓄存款的客户结构。4、代理保险业务取得“开门红”，业务发展初见成效。第一，支配专人负责与保险公司的业务联络和关系协调，加强与保险公司合作，确保代理保险业务顺当开展；其次，开展多场代理保险业务学问专题会，提高全员对代理保险业务的相识。开展保险营销活动，增加员工工作的主动性，主动性。第三，
11、落实有效的对外宣扬工作。除通过各服务网点张贴宣扬海报，发宣扬单，面对面讲解等方式，大力宣扬保险业务好处外，我支行还与保险公司举办了三场VIP客户保险理财答谢会，增加我支行代理保险业务的知名度，让更多的人相识和了解保险，是代理保险业务后期快速发展的重要举措。通过各网点员工的共同努力，ZZZ支行取得了较好的成果，今年前2个月，取得代理保险保费ZZZ万元，占全市ZZZZ%，为我支行代理保险业务的开展取得了“开门红”。三、工作中存在困难和实行措施2023年，取得的成果是全体员工共同努力的结果，来之不易。但是醒悟地看到前进中存在的困难和不足。1、受到国家政策影响，一进入2023年，各家银行在存款业务上竞
12、争异样激烈。春节过后，受节前现金投放量过大，资金回笼速度慢等影响，2月底，储蓄存款较上月有回升，但对公存款下跌的形势仍较严峻，尤其体现在月底期间，他行纷纷出台各种高收益产品、高回馈机制对资金截流，我支行种类型业务受到的冲击较大，在存量维护的工作和拓展工作上都面临较大的压力。下阶段，厚街支行将充分加大对优质企业客户的新开户拓展力度，加强对公储源的储备，化被动为主动，争取对公存款的有效增长。2、由于人员岗位变动，客户经理营销队伍较新，包括本人、客户经理在信贷政策、财务分析、行业市场等方面都须要加强学习，全面提升客户经理各方面的综合素养，进一步增加客户经理营销队伍的整体营销实力。3、网点负责人营销队
13、伍人员间差异化较大，业务发展不平衡的问题较为突出。网点负责人在营销工作中仍存在依靠思想，业务学问、营销技巧有待加强。在业务开拓实力方面不强，导致各项业务停留在存量客户业务拓展，缺乏他行新客户拓展。下阶段加强网点负责人营销队伍建设，在个贷的拓展、资料收集、贷后维护、催收等方面进行强化学习，每个网点负责人都能够独立完成。在拓展新客户方面，由市场部客户经理结队网点负责人共同营销，逐步引导网点负责人“闯出去”营销。AAAAA年AAA月AAa日第2篇：试聘期工作总结1试聘期工作总结2023年10月，我通过竞聘当上XXXX部的一名高级业务主管，面对新职务，我刚好做好角色转换，严于律己，仔细履行高级业务主管
14、及XXX组组长的岗位职责，着实抓好本部的业务拓展及XXXX组内部管理工作。下面就本人半年试聘期的履职状况报告如下：一、主要工作状况及成效（一）加强客户经理队伍建设，提升营销水平。XXX组作为本部市场营销的主力军，以全面完成总行下达的业绩考核指标为己任，而营销团队的建设及客户经理营销水平的提升显得尤为重要。为此，我依据现有客户经理的业务专长和实力素养，对他们的业务岗位进行合理调配，科学用人，做到专人跟岗，岗位到人，让他们在各自的岗位上发挥所长。另一方面，为将来搬迁新大楼提前做好用人规划及人才的储备及培育。在提升营销水平方面，我根据总行客户经理技能等级考核要求，通过内外相结合的方式，开展多种多样的
15、专业学问和营销技巧培训，一方面我主动向公司部、零售业务部争取外出培训的名额，带领客户经理参与了零售业务精英团队、打快乐扉营销等户外培训课程。通过这些优秀的培训课程，扩阔客户经理的视野与思维；同时在培训中更好地与支行进行阅历沟通与共享，取长补短。另一方面，组织组员开展形式多样的专业学问学习，如通过自学、集体探讨等形式学习有关制度，并定期组织测验检查学习效果；落实客户经理制定个人实力提升安排，通过阅读、考证等方式,加强客户经理对时事热点、经济动态、保险理财、市场营销等领域的了解，扩阔个人的学问面，提升个人综合素养。经过多方努力，客户经理的专业学问水平扎实了，营销水平及技巧得到进一步的提升，为全面开
16、展市场营销奠下良好的基础。（二）主动营销，多管齐下，业绩再创新高在过去的半年时间里，适逢是XXXX年的第四季度及XXXX年开门红的第一季度，我将工作重心重点是放在市场营销方面。为了更好地完成XXXX年全年的各项业务考核指标，我组织营业部全体人员，通过不断创新营销手段、开拓营销思路，实施主动营销策略，推动我部业绩再创新高。1、强化“阵地营销”，进一步加大阵地营销力度。为进一步发挥“阵地营销”的营销作用，我对“阵地营销”开展以来的成效及存在问题进行总结分析，进一步完善XXXX客户经理营销指引，将营销过程中的存在问题放在小组内进行探讨，寻求解决的方法。为了弥补XXXX客户经理营销方法与技巧的不足，我
17、一方面加强对其业务上的指导，另一方面组织到几家股份制商业银行进行实地暗访，取长补短，为内勤客户经理开展工作供应感性的相识。为充分发挥XXX客户经理与前台柜员联合营销的作用，我通过与营业组绽开多次沟通，提升柜员的营销意识，让前台柜员与内勤客经理清晰如何进行客户转介、如何共同营销客户，如何联合做好现场客户服务等工作。通过分工协作，大大加强我部阵地营销的成效，进一步巩固与对私客户紧密关系的同时，充溢了中高端客户比重，改善了客户结构，为我部的业务发展夯实了基础。2、以一带多，创新“全员营销”模式。为充分调动部门员工参加营销工作的主动性，发挥总行营业部人力资源优势，我制定了XXXXX部2023年第四季度
18、负债业务营销活动方案，动员本部全体员工参加营销。针对前期制定的XXX部员工定量考核指标分解和考核方案及XXXX部推广贵宾卡和网银的营销活动方案，定期公布各人的拓展实绩，并将营销工作的成效计入员工绩效考核结果，督促员工保质保量完成营销任务。在今年，针对我部正式启动保险营销业务，我制定了XXXXX部营销团队管理方案并组织实施，将全体营销人员分成6个营销小团队，各小团队由一名客户经理担当组长，负责组织、指导队员开展保险、存款等方面的营销PK，通过这样的竞赛，形成业务拓展上你追我赶的良好氛围，特殊是在代理保险营销上，3月份销售保险17笔，保费合计215万，实现保险销售的快速增长。3、细分客户，实施分层
19、服务、分层营销。为进一步巩固客户关系，提高客户的稳定性和忠诚度，对重点对公客户和对私客户重新进行分类，针对我行今年股份分红的契机，对我部XXXXXX的客户也进行分类，落实管户客户经理，定期书面汇报工作进度，促进客户经理主动开展客户维护和深度挖掘。为了提升客户服务的效率和质量，依据客户类型和层次支配不同人员进行跟踪维护，并明确相应回访方式和频率：特别重点客户由总行分管行长指导，由部门总经理带头拓展，由高级客户经理一对一跟踪服务，每季度至少上门回访一次；中等客户由客户经理上门营销或通过电话进行营销维护，每半年至少上门回访一次；一般客户则由一线柜员进行常规维护，至少每半年电话回访一次。在维护过程中，
20、客户经理和一线柜员既分工明确，又充分合作，发挥团队合作为客户供应无缝连接服务。4、做好存贷款业务的营销管理工作。面对激烈的存款争夺战，我除了做好贷款日常的贷后管理工作外，在平常的维护中我也主动挖掘贷款户的潜在用款需求，透过客户的反馈信息胜利拓展了XXXX公司一笔XXXX贷款，XXXXXX公司XXXX万固定资产购置贷款。截至XXXX年底，我部贷款余额为XXXXX亿，比上年净增XXXX亿，超额完成XXXX亿的净增任务，任务完成率为XXXXX%。在存款方面，除做好信贷派生存款的资金留存以及项目回笼资金的留存外，我每日都对存款的升降做好监测分析，对存款的变动刚好做好跟进维护。每月月初制定目标客户的存款
21、拓展安排表，联合部门领导，及早做好客户存款的维护，稳固我部存款，避开存款被他行挖走。同时借助我行XXXX理财产品的发行做好存款的营销，主动挖掘他行存款，最终超额完成存款任务指标。截至XXX年底，我部各项存款余额为XX亿，比上年净增XXX亿，超额完成XXX亿的净增任务，任务完成比率为XXXX %，翻倍完成存款考核任务。（三）强化风险意识，防范操作风险。1、加强专业学问学习，提升合规意识。作为客户经理，业务的操作风险无处不在，为了进一步提升客户经理的合规意识，培育遵章办事的业务作风，在每天的早会上，支配时间特地进行文件制度的学习，并定期进行小测验，检查学习效果，将学习考核常规化，提高制度学习效果。
22、通过制度学问的学习驾驭，员工操作业务做到有章可循，操作风险得到进一步的降低。2、主动参加各种业务培训，强化制度执行力。除进行文件制度学习外，我还组织客户经理参与各种信贷业务培训，如信贷业务培训、银行卡风险业务培训等。通过培训进一步熟识制度，提高执行力。3、加强业务自查，堵截风险漏洞。为加强贷后管理，提升贷款管理质量，我每季定期组织客户经理对本部贷款进行交叉自查，及早发觉贷款风险漏洞，对存在问题刚好进行整改。对检查存在的问题形成问题库，定期组织学习，防止类似问题再度出现。另一方面加大对POS商户的巡查回访，严格执行签购单回收制度，进一步规避收单风险。（四）优化小组内部管理，提高内部管理水平。客户
23、组人员不多，但由于岗位的特别性，须要各自主动开展业务，管理不善人员会较为散慢，为此，我建立了XXXX部客户经理外出访客制度，用于规范客户经理外出访客的外出报备及对访客内容形成记录；除了每天的早会可以汇报工作之外，还可以通过邮件方式地行；在组内增设内务管理岗，专职处理内务工作，让其它客户经理用心拓展业务。二、存在问题在半年的试聘期内，虽然负责的市场拓展方面取得不错的业绩，个人的业务水平及管理实力得到进一步的提升，但仍存在如下问题，有待进一步完善：（一）目前我部客户经理业绩拓展的主动性还有待进一步提高；（二）我部存款客户结构不合理，存款的“二八”现象较为严峻，中瑞存款客户虽进一步拓展。（三）XXX
24、XX部正实施战略转型，市场营销职能日显突出，我个人的拓展实力、个人的组织实力还需进一步提升。三、对策和建议。（一）通过到基层支行调研沟通，了解当前基层客户经理的考核模式与成效，结合本部实际，在客户组进行客户经理绩效考核试点，逐步推行计价制，提高客户经理营销主动性。（二）在维护好高端存款客户的基础上，借助我部零售开展零售贷款业务的契机，加大对中端客户的拓展力度，增加客户的用户数量，优化我部客户结构。（三）制定个人的素养提升安排，加强对新业务、新学问的学习，扩阔自身视野，不断提升自己的个人综合素养。以上我在试聘期间的工作总结。在将来的日子，我将于以更饱满的精神，更热忱的看法投身到工作当中，在实践中
25、磨炼自己的意志，提高自身的综合素养及管理实力，为XXXX部将来发展做出自己应有的贡献。XXXX部 AAAAAAAA年AAAA月AAA日第3篇：试聘期工作总结2试聘期工作总结XXXX部：XXX自去年10月任职ZZZZ部副经理，至今将近半年，也是我走上新岗位的头一年。在过去半年的市场部工作中，ZZZZ行长、李ZZZZ副行长在工作上赐予我正确的指导和大力的支持，使我适应新的工作岗位，仔细贯彻执行各项制度政策，坚持以经济效益为中心，加强部门管理，脚踏实地不断学习信贷制度和各项政策，与部门员工同心协力，较好地完成上级下达的各项指标任务。现将过去半年对市场部的各项工作开展状况总结如下：一、以岗位定职责，以
26、客户定业务。ZZZZ部共12名客户经理，人员岗位分工明确，7名全能型客户经理以网点分片管辖，主要负责对公客户和对公贷款，以及网点银行卡、POS业务、保险业务等；1名零售业务经理，负责国际业务和零售业务管理和拓展工作；2 名零售贷款产品经理，主要负责全支行零售贷款业务统筹、拓展工作；2名国际业务产品经理，主要负责全支行国际业务客户的拓展和维护工作。各岗位人员分工不分家，既有各个岗位的重点工作，也有针对不同客户全面拓展各项业务。全能型客户经理既负责对公存款和对公贷款，在营销对公业务同时亦要深化挖掘对公客户关联的个人业务、代发工资、国际结算等业务。零售产品经理主要办理个贷业务，针对在我支行办理按揭或
27、者消费贷款的优质客户，拓展在他行存款或者对公帐户。国际业务产品经理专职外资客户，可以全面服务和拓展外资对公帐户的全部本外币业务、银行卡、代发工资等业务，形成一种以岗位定职责，以客户定业务的营销氛围。二、以经济收益为中心，全面做好各项业务。截止ZZZZ年ZZZZ月底，我支行各项日均存款余额ZZZZ万元，比上年底净增ZZZZ万元，完成全年任务ZZZ%；月均存款余额ZZZZ万元，比上年净增ZZZ万元，完成全年任务ZZZZ%；各项存款余额ZZZ万元，比上年底净增ZZZ万元，完成全年任务ZZZ%；对公存款余额ZZZZ万元，比上年底上升ZZZ万元，完成任务ZZZ%；截至ZZZ月底，全支行贷款余额为ZZ万元
28、，比上年底净增ZZ万元，完成全年指标ZZZ%；1-12月国际结算量累计达ZZZ万港元，完成任务ZZZ %。各项业务实现稳步增长，我支行市场部着重完成如下几方面工作：（一）扩存量争新增，强力拓展信贷资产业务。1、加大公司贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。受国家宏观调控政策影响，各大银行的放贷规模明显压缩，我支行充分发挥地方银行敏捷、高效的业务优势，把存量优质客户、他行优质客户锁定为营销重点目标，胜利拓展了ZZZ公司、ZZZ公司、ZZZ公司、ZZ公司、ZZZ公司等一批优质中小型企业，进一步巩固了我支行信贷结构的中坚力气，切实优化了资产结构。2、用足政策，壮大零售贷款业务。今年以来，面临
29、国家对楼市政策的多次调整，包括首付成数、利率定价等，零售贷款业务的拓展受到肯定的阻碍。厚街支行充分分析目前市场形势，扬长避短，接着发挥二级支行行长的营销作用，巧用政策，集中力气营销零售贷款，业务仍保持较好的发展态势。今年前2个月共拓展零售贷款ZZZ笔，金额ZZ万元。一手楼按揭ZZ笔、共ZZ万元；二手楼按揭ZZ笔、共ZZ万元；新增消费贷款ZZ笔，共ZZ万元。（二）正视困难，创新机制，力促负债业务稳步增长。1、制定营销费用方案，有效促进负债营销工作。为持续有效地促进各网点开展营销工作，进一步强化ZZZ支行的营销手段，切实提高网点的营销主动性及主动性，制定网点营销费用管理方法。营销费用主要由备用金及
30、拓展费用两部分组成，备用金主要用于存量重点客户的维护和资金的保存工作，拓展费用则是依据各负责人吸存报备的实绩进行配置，主要用于新客户的拓展增存工作。要求营销人员将营销费用用到实处，注意实效的原则。在运用营销费用过程中必需注意实效，重点针对重点客户、潜力客户、价值客户进行维护营销工作，确保营销资源的有效投放。同时营销资源以真实、有效运用为原则，对切实做了工作的外部客户或内部员工换实兑现，确保激励机制的有效运行。为加强对新拓展客户资金的日常运作监管，进一步核实吸存的真实性，要求网点打印对账单进行核实，防范网点人员利用我行客户存量资金进出而套取营销费用的弄虚作假行为。2、充分发挥网点优势，重点拓展周
31、边存款市场。发挥网点的吸存优势，是负债业务特殊是储蓄存款有效增长的重要保证。厚街支行成立客户经理与挂点负责人组成的营销小组，依托网点负责人上报的存量重点存款大户以及潜力客户为基础，主动拓展存款市场领域。我支行要求网点对存量存款大户、他行潜力客户进行全面摸底调查，由网点负责人进行专项汇报，使网点对所在区域范围内的客户资源做到心中有数，以便开展全方位的营销工作。3、充分发挥理财产品优势，主动拓展他行资金。网点负责人充分利用ZZZ行发行的“保本、相对高收益”各期理财产品，如针对存量客户的常规性产品、ZZZZ产品以及针对他行潜力客户的特定系列产品等，有所侧重地进行负债业务营销，胜利稳固了存量客户资金的
32、同时又拓展了一部分他行客户的资金，截至2月底，ZZZ支行理财产品余额为ZZZ万元，较去年增长了ZZZZZ万元，有效地促进了储蓄业务的增长。（三）多措并举，加大中间业务的营销力度，切实提中学间业务收益。1、国际业务保持良好发展势头，服务水平不断提高。首先，接着以高效优质的服务巩固存量重点大户，保证国际业务的重心不动摇。客户经理接着以上门送单服务、定期落户回访等落实维护工作，切实做到存量优质企业任一难题不遗忘，任一业务不放过。通过一系列的优质服务，存量大户的业务不断扩大或从他行逐步回来，如ZZZ公司、ZZZ公司、ZZZ公司等。其次，借“三来一补”转独资的东风，大力拓展转型新企业。“三来一补”转独资
33、是今年国际业务发展的重要契机，为保证国际业务今后有效、稳定地发展，客户经理主动走访镇政府加工办、村组集体等，深化了解“三来一补”企业转型的最新信息，快速落户、主动攻关。今年前2个月胜利地争取到ZZZ公司、ZZ电子公司、ZZZZ公司3家“三来一补”企业在我行“转型落户”。2、收单业务稳步增长，有效带动中间业务收益。厚街支行主动攻关POS重点大户，实行“稳住存量，寻求增量”的工作思路，面对市场日趋激烈的竞争状况，定期分析收单市场的详细改变，与竞争对手进行强弱对比，在自身有利方面寻求收单业务发展的突破口，胜利拓展了ZZZ、ZZZZ等优质POS客户，全年折合收单达ZZZ万元，大大提高了我支行的业务收益
34、。3、银行卡业务稳步、协调、快速增长。2023年，ZZ支行通过代发工资发卡、柜台发卡等共新增发卡ZZZ张，存量发卡数达ZZZZ张，卡业务实现稳步协调发展，有效促进汇兑业务的发展并带来了稳定的收益。另外，ZZZ贵宾卡的发行也是ZZZ支行卡业务的营销重点，结合贵宾卡实惠活动，各网点针对存量重点客户、他行优质客户主动营销，ZZZ年新增发放贵宾卡ZZZ张，促进了全支行储蓄存款的增长，充溢了中高端客户群体，进一步优化储蓄存款的客户结构。4、代理保险业务取得“开门红”，业务发展初见成效。第一，支配专人负责与保险公司的业务联络和关系协调，加强与保险公司合作，确保代理保险业务顺当开展；其次，开展多场代理保险业
35、务学问专题会，提高全员对代理保险业务的相识。开展保险营销活动，增加员工工作的主动性，主动性。第三，落实有效的对外宣扬工作。除通过各服务网点张贴宣扬海报，发宣扬单，面对面讲解等方式，大力宣扬保险业务好处外，我支行还与保险公司举办了三场VIP客户保险理财答谢会，增加我支行代理保险业务的知名度，让更多的人相识和了解保险，是代理保险业务后期快速发展的重要举措。通过各网点员工的共同努力，ZZZ支行取得了较好的成果，今年前2个月，取得代理保险保费ZZZ万元，占全市ZZZZ%，为我支行代理保险业务的开展取得了“开门红”。三、工作中存在困难和实行措施2023年，取得的成果是全体员工共同努力的结果，来之不易。但
36、是醒悟地看到前进中存在的困难和不足。1、受到国家政策影响，一进入2023年，各家银行在存款业务上竞争异样激烈。春节过后，受节前现金投放量过大，资金回笼速度慢等影响，2月底，储蓄存款较上月有回升，但对公存款下跌的形势仍较严峻，尤其体现在月底期间，他行纷纷出台各种高收益产品、高回馈机制对资金截流，我支行种类型业务受到的冲击较大，在存量维护的工作和拓展工作上都面临较大的压力。下阶段，厚街支行将充分加大对优质企业客户的新开户拓展力度，加强对公储源的储备，化被动为主动，争取对公存款的有效增长。2、由于人员岗位变动，客户经理营销队伍较新，包括本人、客户经理在信贷政策、财务分析、行业市场等方面都须要加强学习
37、，全面提升客户经理各方面的综合素养，进一步增加客户经理营销队伍的整体营销实力。3、网点负责人营销队伍人员间差异化较大，业务发展不平衡的问题较为突出。网点负责人在营销工作中仍存在依靠思想，业务学问、营销技巧有待加强。在业务开拓实力方面不强，导致各项业务停留在存量客户业务拓展，缺乏他行新客户拓展。下阶段加强网点负责人营销队伍建设，在个贷的拓展、资料收集、贷后维护、催收等方面进行强化学习，每个网点负责人都能够独立完成。在拓展新客户方面，由市场部客户经理结队网点负责人共同营销，逐步引导网点负责人“闯出去”营销。AAAAA年AAA月AAa日第4篇：试聘期工作总结3试聘期工作总结本人QQQ，2QQ年QQQ
38、月通过内部竞聘上岗，担当QQQQQ部QQQQ一职，试用期半年。现试聘期已满，依据我行干部试聘期考核方案要求，特就本人半年试聘期的履职状况报告如下：一、主要工作开展状况和履职状况（一）转变角色，帮助分管行长和部门经理做好客户经理团队建设和内部管理工作，提升团队联合作战实力。1、心态归零，虚心请教，快速融入新团队。从参与上岗竞聘的那一刻起先，本人就深知基层支行“藏龙卧虎”，故树立了“基层学习熬炼”的信念。来到QQQ支行后，本人怀着“空杯心态”，主动沟通，虚心请教，快速融入新团队的工作节奏和团队理念。2、转变角色，重新定位，帮助分管行长和部门经理做好各项客户经理团队管理工作。2023年底，我支行三名
39、客户经理骨干遭到即将开业的QQQ银行挖角，客户经理团队成员新旧交替，新团队战斗实力亟需提升。为此，本人除了主动做好新员工传帮带工作外，虚心向兄弟支行请教客户经理前后台分工细微环节等先进阅历，帮助分管行长和部门经理对客户经理团队重新进行分工，最大限度降低人才流失造成的负面影响。3、有备无患，充分调研，帮助分管行长做好QQQ银行开业对我支行的影响评估。应总行领导班子要求，为尽可能降低QQQ开业对我支行的冲击，我支行需提前介入QQQQ的调查评估，做到知己知彼， 1提前戒备，有效应对。依据分管领导支配，本人通过走访长安支行和暗访QQQQ，询问QQQ知情人员等渠道，从产品信息、营销手段等多角度开展调研，
40、并按时提交调研书面报告和帮助落实各项应对措施。（二）尽职尽责，切实做好分管信贷客户和存款客户的跟踪维护工作，提高信贷客户综合贡献度。1、主动应对，充分沟通，顺当接管亿元以上重点信贷客户。因客户经理成员变动，我支行市场部最新进行了分工，承蒙分管行长和部门经理信任，支配本人负责分管亿元以上重点信贷客户。为了能“顺当过渡、无缝交接”，本人通过提前查阅档案、上门探望等方式，充分做好客户沟通工作，最终胜利顺当交接，最低限度降低因维护人员变动对客户造成的不便。2、尽忠职守，加班加点，竭力做好重点信贷客户的跟踪维护工作。一方面，本人QQ年QQQ月刚刚接管的某重点信贷客户近QQQ亿元即将于3月全部到期，办理转
41、贷手续时间紧，任务重。为此，本人主动加班加点，充分调查，主动沟通，最终在贷款到期前顺当完成各项贷款转化手续；另一方面，紧密跟踪，贴身服务，主动做好贷款户回笼资金的收回监控和运用工作，提高重点信贷的综合贡献度。（三）主动出击，主动通过各种渠道收集目标客户信息，全力做好拓展新增客户工作。厚街支行存贷规模大，存量维护工作量大，存贷业务考核指标任务重。我支行分管行长审时度势，提前部署，提出了“拓展新增客户是关键”的工作思路，要求各营销人员主动出击，加大新增客户的拓展工作力度。为此，本人通过市工商局内部渠道获得了WWW注册资金100万元以上的企业信息，剔除部分已和我行有业务往来的企业后，将企业信息共享给
42、各企业所属辖区网点支行行长，共同全力做好新增客户拓展工作。（四）紧密合作，协同综合部跟进落实网点服务环境改善和服务质量提升工作，着重提升网点主管营销实力，提升网点综合竞争力。1、逐个走访，全面整改，协同综合部WWWW同志到逐个营业网点走访调研，收集网点环境不足之处，汇总交综合部职责人员负责跟进整改落实，切实改善网点服务环境。另外，针对原清洁公司清洁效果不佳，屡次要求整改均无好转，联合WWWW部充分借WWW支行WW支行和WWW支行的阅历，重新选定与我行有多家其他支行清洁阅历的清洁服务公司，以便更好地保障我支行网点服务环境。2、追根究底，对症下药，帮助二级支行行长做好存量优质储蓄客户的维护和挖潜工
43、作。依据支行网点存款进度表，驾驭各WWW支行存款变动状况，刚好了解下降缘由，快速反应，主动应对。针对WWW支行行长通过综合业务系统较难驾驭定期存款客户信息，WWW年WW月底，本人通过WWW系统获得数据，并对客户最新存款状况与以往关键时点存款状况作对比，列出疑似流失优质客户，指引WWW支行行长详细分析流失缘由，尽力挽回流失客户资源。各网点12月底比11月底储蓄存款上升WWW多万元，取得肯定成效。3、先行先试，主动参加，帮助综合部开展网点服务规范化建设相关工作。依据领导工作支配，协同综合部WWW同志就总行WWWW银行营业网点服务质量管理实施方案、网点服务规范化建设项目服务手册和画册等资料，结合我支
44、行实际状况，合理提出完善建议。（五）发挥余热，接着主动协作WWWW人力资源部做好新员工入职岗前培训工作。因新员工对公业务学问岗前培训授课老师临时接到工作任务，不能按安排前往授课，接总行人力资源部通知，本人重新调整工作安排，再次担当新员工岗前业务学问培训老师，帮助总行人力资源部做好一年一度的新员工入职岗前培训工作。授课时，在对公业务操作流程学问的基础上，本人结合客户维护拓展阅历，深化浅出，悉心引导，授课效果得到新学员的一样好评。二、存在问题（一）全局思维有待加强，管理实力有待提升。以往作为一名一般员工，未能从整个支行、整个系统的全局思索问题，也甚少有机会作为部门管理人员参加团队管理工作，全局思维
45、和管理实力不强。（二）客户经理团队自主拓展实力有待提升。由于人员岗位变动，客户经理营销队伍较新，包括本人、客户经理在信贷政策、财务分析、行业市场等方面都须要加强学习，尤其是市场拓展实力，尚有很大提升空间。（三）存量信贷规模较大，存量贷款转贷工作强度较大。截至2023年底，我支行贷款余额WWWW多亿元，具有规模大，户数多等特点，到期存量贷款转化工作量较大，挤兑客户经理团队外出拓展时间，在肯定程度上影响客户经理拓展新增客户效果。四、对策建议（一）虚心请教，自主学习，努力提升全局思维和管理水平。 一方面，接着怀着“空杯心”，虚心向分管行长、部门经理和其他部门前辈学习全局思维实力和内部管理水平；另一方
46、面，自主通过研读行政管理书籍，提升个人综合素养和管理水平。（二）融入客户经理团队，深化了解客户经理心理，提升团队凝合力。接着作为一名客户经理角色，主动融入客户经理团队和二级支行行长营销团队，深化了解营销人员的思想动态和工作心理，切实帮助分管行长和部门经理做好团队管理工作，提升营销团队凝合力和稳定性。（三）合理支配时间，增加外出拓展时间，提升市场自主拓展实力。依据分管行长支配，尽快向兄弟支行借鉴先进阅历，重新对我部客户经理团队进行合理分工，缓解客户经理存量到期贷款工作压力，激励前台客户经理增加外出拓展时间，提升客户经理市场自主拓展实力，全面提升客户经理各方面的综合素养。总之，在过去半年的试聘期内
47、，虽然本人的业务水平及管理实力得到进一步的提升，但仍旧存在许多不足之处。在将来的日子，我将于以更饱满的精神，更热忱的看法投身到工作当中，在实践中磨炼自己的意志，提高自身的综合素养及管理实力，为支行和单位的业务发展做出更大的贡献。WWW支行WW部：WW2年WW月WW日第5篇：银行财会工作总结一年来安排财务部以联社安排财务工作为指导思想，紧紧围绕联社业务经营中心为前提，以提高经济效益为目标，狠抓会计业务基础工作，强化财务管理，化解会计风险，提高会计核算水平。主动做好2023年度辖内资金运用、统计、财务收支、非现场监管、反洗钱、账户管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五级分类，综合业务系统上线会计
48、核算等方面的工作。现将本年度的详细工作状况，简要的工作总结如下：一、做好辖内资金运用工作。为了防止发生支付风险，安排财务部负责辖内信用社资金运用工作，实现了全辖平稳支付，稳健经营。二、仔细做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报表的报送工作。财务部各种报表较多，上报时间要求严格，加上监管部门、人民银行、地方政府的各项报表、材料、统计数据等等，工作任务较为繁重，但是我们克服了时间紧任务重的困难，细心支配，仔细统算，加班加点，保质保量的完成了上级部门下达的各项工作任务。三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实。加强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依，依据联社各项会计法规及
49、管理制度、方法进行了检查。发觉问题刚好予以订正，确保了各项基本制度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的实行。我们每季度对全辖进行了一次格式化、作业式会计工作检查，5月份联社组织人员对辖内基层信用社现金、空白重要凭证进行了全面检查。6月份又对全辖的大额支现状况进行了检查，使会计帐务有了进一步的规范和提高。四、做好会计核算的指导、监督，严格限制各项财务指标，确保各项经营指标的完成。年初，我们根据市办下达的经营安排，对各社制定了全年经营安排。并按月、按季进行仔细的测算和分析，更好完成今年市办下达的各项经营指标。五、刚好上报银监局非现场监管系统数据报送工作，严控各项风险指标，化解经营风险。非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重