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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACP8U1L1Q10U6X7D2HQ1Q4C10W3G5B8K9ZL5W7O4G4L9C10K62、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCE8E3Q2U9Y2Z1D10HQ8W2A2R2S6S6J1ZF6
2、L10P5D9F9A4X33、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACT5C9M1R4G7C4Y4HI3A10Q5B6F4B8T9ZW9X7L6H9B7Z9K44、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCL8N3M6L5W2B3S6HZ8I4G10O1D2Z10F3ZT7F3S6W8Y10P4B55、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿
3、元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCI5H8L3L10M3N2F9HY8U2G9K2F5D10Q8ZZ1V9G4U7K4Q7X86、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】 ACQ1J
4、4W8Z9V5Y4R6HG8C3T4W7X7Q5G8ZG8R9M7Q2D9C7S67、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】 BCB8M6E1V1I7L9N8HP2E9X3M5X1X10S1ZQ5V7W2I8I10Q3D28、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCB2X1S9D8R7T6E4HU2Z7G10D6Z1F5A4ZM7Z5B2Q4W2F6H49、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产
5、利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6，D.净利润与资产平均余额之比不应低于11【答案】 CCO4T1U2E1M2N8C6HV6S6M10O1O1F3Z10ZC9M2S3O9C6I3F210、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCW6X5P1N3D5J5V10HI1H10Q7U8H10H4V6ZF2U4Z1E8X4T9Y311、（）是指金融工具在金融市场上能够
6、迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCG7A5Y7X8G3I2B8HF5E2M5T3K6C1H6ZF1V3B2S8S8N10N1012、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCQ1I2R10M3P1S7W7HJ3Y9W3T7B10K5D2ZN7G5T9K8P4R8O713、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。200
7、7年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCR5R2P1W7I8B5V6HT1Q10H5W8E9B10A8ZO8I6X6V9Z8N6A914、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCN6T3S4G7T3M9I4H
8、Z7W8U9Y5Y8G7E5ZN3U9I2G5R4E6U215、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCK9A3C1R4H2V6Y7HL2M6T2A6D8Z3Q4ZD4I9N5J2S9U9X716、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACU4G10N6J1E10D8L6HC2R8S4K1E10S3P1ZB1U3T10H7K6G4R2
9、17、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 ACS6Z10H9D3L5V6P10HL9C9O3O10S7I10M8ZJ7O10K2I1Y1I2F618、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCQ1Q4W6G3U1M9P2HW6K2K5B2F1P2V8ZZ9C10Q4N5F3F6F319、债券是由（）出具的。A
10、.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCU5Y3R7I4B6Q9B5HW2S2Y10P2A2B5C8ZD8C2P10L8U10Y1V920、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCW2C3Y10H10B8O1P5HA3L2E5E2G10I6G3ZH3H8Z1Q4X5E3P921、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCX3F3P2R2M7U6
11、B7HM4Z2H2L9U3X10C3ZA1D9U7V8A4H3I822、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCG2A1O8L10G1H5G3HC4H1L3B2T6K10J2ZW5N5E8R7B5U9E523、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCJ4C2S10U8F3L9O4HV6H10R10D9J7H5H3ZL6Y4W2X3L1H5F224、下表为某商业银行2013
12、年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCK2B7D10U4V3Y8J6HA1B1W3C6C5P6S7ZV9Q8K5G5F6D1C225、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 CCB7C4Z2G4Z1O8A3HV6L1H9A9H5M3Z8ZJ6C9D3N4W6M1T626、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACZ7F6F9W1E10R6I8HH3O7Q9F10X1U3Y10ZT4Q2T9R2A2R10I727、以美国为例，20世纪70年代
13、以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCD6R10A7H6X9T8A10HA1P3P8M2F5X1B2ZA8I2U10N3X5I2C928、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场【答案】 CCO7A10R8L4E8T1W1HO7D6X7T9D5W1I3ZI2B2X6R1X8D6P129、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众
14、筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCC8A7P8O2H8J4S4HE9P8S1T9A10I4R4ZE1Q10A9T9B6C10S330、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCQ1P6Q2M2O6V1V5HI5U1N10J2J3H8P8ZT2D2R9G8F2M5U731、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCU3A8Z5Z2Z4M9Z6HS10S3T6E5G5R6Y4ZU3O4T10S5T10S1L332、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是
15、（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCE6Z7T9I6T6E1L5HI3K1C9H2N7V7S5ZE4J4Z4B9Y5D7Z133、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作
16、，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】 CCT2J1Y5U3K6Q3P2HI1X1U6P9I2Q9R7ZL4R2B3M3B7K2Q134、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCB1L6G6X9O4R7L8HV4V8B6I6U1L8P1ZT2K10B9R6Q7I9U335、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集
17、中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 BCF9N3K1A8Q5W10T4HQ6S6I1Z9C7Y10I7ZK7I6N2I9X7H1A436、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCJ4C4U9J2S4J10X7HK1F8T2R9K7D5L2ZO5E5L1L6Y7F9P137、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与
18、负债的总额【答案】 BCG5D8C10U5T2N3O2HO7C6W7E3A5X8W9ZK2O6L4O3A8V10W838、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据407万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCA1D10S9O7I3L5H1HM6J9X2V9M5P1E3ZR1Y8E7D9X3P3Z739、A企业计划发行面额为100元、期限为5
19、年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCC9S1W5S2X3R3P10HS4S7D9L5S7A10H8ZN3M1V6Q10U8L7B140、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCX8M1I10R6N9T1T6HW9W10Q5C8M8A9V5ZV4Z10A7S4O1L5X741、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金
20、融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCJ6A7Y4N10E8M3H6HV6D7L6S10P10D10K5ZW7S6G10G4D5R8A742、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.
21、2B.3C.-3D.-2【答案】 ACY5V2O8S10D1E8U2HQ3H1D3F2F10E6D4ZP5L6I5K10D10T1U243、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCC7F9S6D2B6E2C1HZ3Q1C8H10V5V10P1ZL5B10E7V8M9F5F944、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCX10B7K1W9W7K6K10HF5F
22、8V6Y5U1S10E8ZC10F10O5R3J10U3P445、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCG4P2K10W8R9D9B9HC9J5H2G7G6R9L3ZL2Z9I10B6P7E5R946、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期
23、限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACA2Y5T5R6K2E3U7HS4C9O5R5R2L8T9ZN7S9H2K1G4Z2J647、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCU2G3M4D3W4P4V8HH10P1C3H5W7A1S1ZE7B2X10L7X10S9E848、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它
24、是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCM5P1I9Q7Y8O5O6HI9L5I2N9U1D8Y2ZK1T8Y9Y1J10U8Q749、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCV7U2Q8S3V7O4N9HC5G6C3I4L3A6R3ZF3M9B8H3O8C6T850、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】 BCR6O6Y4J5I9E4P5HE8N1O2T1O9W8S7ZX3U6H10P3H3G8J651、材料题
25、A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACC6I7B7J9U9D8S9HE4V6M8S3W6D4T8ZL2D4T2A6H7U5P152、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACE10A3K7G6I7H9Y9HG2Q5A2S3P10Q6O6ZJ8Y2U10T6J1D4G453、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACQ5W4G5S2A9E5A2HP1H2R2W9U8B2H10ZJ6Y7E6M9W4J9M554、由某一集团
26、公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACA5T6D10D9B7X7L2HL1P5A3D2O3V10F6ZH8P9O3Z1E4Z6H1055、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACV7D8N4H10X10N4D3HH2A10E10P3N8F3X4ZB4I7K2H5F8I3G956、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品
27、促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCS10K9W6I4N2X2A3HC4S5Z8O3N1T7P6ZY1X10B8Y5O1V3M857、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 BCF4H1Y9K1L7S8D5HW10R10A6F1O7J5E4ZW9D8D3S9G10Y8P1058、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCK1P8M5A8V1W10M6
28、HG2B7K4I7T9W6B3ZW4L2E3R6D8W1A859、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCH10R2A7Y7C6S7E2HN7Q10V7M2U9S1I7ZM10F7C7L4B9I2D160、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCK6O8H10L9E8L6I6HK7L4N9B1N7B3A10ZC6C8I7Q1R9G7S961、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品
29、B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCV5I8U2R3V9Z5J10HU4Y3T9T1W9Y5H3ZU5W7H10D8I8F6S662、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCE1L5K7I5Z6O2W4HL2B5Z6M5H4R10P1ZY9K7G5A1H3E6U463、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥
30、巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【
31、答案】 BCK7D7N2F10R5N3C3HS4L4V5D6D8A4T1ZC5O1Z1M5J2F3O464、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCR10N4I7J1T3R10D2HH4X4A6Z5T8E2C8ZE10I4U9D2N6B1T565、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美
32、元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCL1P4U7F10O2U10Q3HD6P4G3H7E1C2E7ZS6G1D5G8J2E4O466、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 BCS10Q9W3D7Q9R2G5HB1Z1G3P10Z7S5T6ZX1R10B10N9I10M8N667、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCY5
33、T4F2K6C6I3I3HI10V6L4W6F6B9M4ZE1I2L5R9I5E5Q668、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCJ4Y10B5B2Y5P3T5HN1L7N5K4U3I4C8ZR5H3H8C7L2V6K569、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCE8I10D1M9Z10A9A2HK8C4E8A2T7R2Y8ZN2F5I2K4D3T7C1070、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCG1P4V10C4
34、N8M5V7HT5I4K6C5O8S9S7ZQ1R4U3N5J8G2U971、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCE9Q6G1O1Y9S1H1HK7Z6H9H1D3P3L1ZL10Z7M9Y8J10B3D672、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACK10N8G7P4L10G9L9HK9B4K6Q7L5T3H2ZS1I3A9A8M2N9Z973
35、、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCT2Q7Q1H8T8J4I4HK10V5J10N3F7V5R1ZQ8K6U9G2W8N3C1074、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险
36、以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCZ2F4W5Y3P9O6N5HX4P4E5S7B7J4B9ZW5O5A6C10Z1N10T875、2004年，银行间市
37、场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCZ6C1H6R1N3Y9B8HN6T1O6W7J5I2H4ZI4K6N8M9W10B3Z776、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCX3A3O1L5C3P2R10HH5O2R3M5M9H6C6ZU7R9V4Y1C10E8O977、受国际金融危机
38、冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCN5N7L7W8Y4J3A3HA9G4P7J4H1D4C2ZM5S1X3P5L3L7H178、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根
39、据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCC5V7B3Y5P8X6P2HJ4M7H9C4G3B10B7ZG4I4B3S1F5E3P379、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACC7S8X4Q10Z3R2P6HV10R7W2D8M4
40、K10Q2ZS5K5Q5P1X3J8P180、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCU2O2Y5O5A7E4Z8HY8I5V6V10U1B2D8ZV10O3Z3A1V8Y3E881、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCJ7R7O2X6A6O5E9HM5H2D1Z10I
41、1G3K8ZO2M4O10I2Q2V10X882、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融
42、保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCA7W8Z6V10V1K5D2HD5G4P3N7N5H8S5ZD3R9N3C6Q3Z5M183、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCQ7O4J4W7U8G6B4HY9H10N4S7H5S7D8ZU3A6R8K9M9E10R484、
43、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCD5S1W8Q9Y3L5X7HU5F8S1X9K9J8F6ZU1S8Z4Q1N7R1W885、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCG6M6S6J1W5K8A6HR1F10E8A6R4T4M9ZM2I5R7Z2P3G7W686、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCL7H2S
44、5L9I1Q9I6HT7K2S6B10Z5K3R4ZZ10T9O7I6X6P9Y1087、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACJ10L7U10E3B6Q8N6HQ10J8Z7G4M5L9C7ZO10M6A8X1F10Y2
45、J188、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACN7S9Q3G9F6I2M8HX1Y3J10O4N8T7Y6ZH4N2H7M9J6H9A989、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCW5C10P10C7D2P1X7HZ6V10O4R9C10K4A5ZZ8I10M3V10X5B2I190、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.