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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCE4J2T3N1F9K2T2HA4Z10S9X7F3V5Z6ZJ9P7U8O5N2C9Q92、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACI5B5K6N5H9V6Z2HJ4A6E1C2W10O6J9ZE7P7U3F6F7L8N83、由于股票市
2、场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCO7R4G9T1V9V5W7HN8H1F8L6W7C4O10ZO7L7B2B8X7F6L64、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCY10X8W9B7D2F5Y7HG10E7O6Y10J8X4O5ZQ10N3D7B9X8R5C75、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间
3、C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCH2N1F10O3V10G6X5HN10Z2J1T4Y1C7H10ZM5I8U2Z9M2L2C76、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至
4、美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCX3W10R9T8N7U1T10HY9C10L8W3K1Z9G6ZS9I9J4F3I2T7U37、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCS2Q5U7Q5K1R5Z8HB3A8M2M
5、1L5T9U10ZJ4Y10P5G5Y9A6A78、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCJ3D2C1R2R4N9K9HR7K9G1M6J8D1R1ZF8B1L6T10R8X6Q89、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司B.单一
6、银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 BCR2R6P10N6J10O10K9HQ9P7K2L5U2B9H1ZC2Z9K3Y7E9E6O310、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCE3M8G9Q8G4T4V1HO4B6D7D9M9O6T7ZF6E8Y7G9Z8O9S411、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCW7T2Q9W6R2F7E8HP10N7F
7、10D10U4V3A7ZP4X6I4C3M9Q5Z912、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCU9F6D1B9T1B2W7HZ3V5H1M2A6H3W8ZF10B4Q3Z6V6J6F113、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACC1N4W7L4C8R9H3HE1Y1D5B7V10K4Z10ZF2C9M10U9N1S7K314、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D
8、.代办股份转让市场【答案】 BCS1U1J10H2V6Q3G4HD7H4U5W8B1J8N1ZX4F4W8M5D4V7R115、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCP9X5T1S8V5Y10I8HK5Y6T7X8Z9W4V4ZG3Y2C7Z10G3A10O1016、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCZ2Y4Y4S1P8A3Y3HY3A4Q5S5N6L3X5ZJ6U1S5Q1K7C3L117、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】 BCL1
9、F1E10R6B9Q6M9HE5C6X9N2T1I6G3ZE3T7R7X1S6C10G418、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCP1X5Y10D9K7Z4Q2HC8M7G9N8B6I2K2ZF1V4Q7T7G10A4K819、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCG1R9L8D7A5S6Q
10、10HX10U10P2A5B6I2E6ZC4C7H3P4Y7Z9F520、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3【答案】 BCM6D10M4Z4F10O5E9HL3K8F1C7L5O9Z8ZN3R4Q9A1G3I5N921、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.
11、37.4【答案】 ACS4W7R9E5D8H10K4HM10F8Q6V9K1F10O10ZF2J1U2Y9B4P8T522、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCN10Z2X9F2W8B6B4HO3L4S7R7K9B8K9ZG3N4G1K10J4W6G823、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】 ACP9Q1K8T10N5V2H8HM3E1D6Z10J6J7B3ZB6X2X3
12、G3S8G8X524、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCY5L3F5Q9D2O5U8HM10F6S
13、7B4M8E8M1ZU2D10W8S4J3I1S225、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCU9Y6L3P7I1S4I1HJ10I1T10H5G3V6H6ZF2H2O6X10G8J8M426、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCR9I7M8Z9B4K10J2HK3S2X7Y4H10U8V10ZO8T5A3D3D7T5H227、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括
14、（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACU2P6Q5P7Q8Q1D4HZ5Y3H6E6N1X2X5ZT8D7D9J2G7W4H828、信托行为建立的前提和基础是（ ）。A.委托B.资金C.信任D.股权【答案】 CCM7W9P10J5W1Q3W2HT6E9J4V9V2N9U1ZQ3E8N5H8A10I8D729、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCG6P1Q1V5R4Y2T5HM9Q8
15、I3D1M7V2Y2ZL5J9E8Y6F6R8M830、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCS6I9J4J7Q1X6O2HW2R3U2T8U10S5V8ZV6R9U9N7D5F5E531、某机构投资者计划进行为期3年的
16、投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCP2G10S9J7X7K8V9HU9U8P1J1M1D9O7ZJ8T3E3P2W3K3P532、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCY5D7U2Y6Z7O10Z1HJ6X7G2N5L6Q7E3ZB10Z4A5V10J1L4U533、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度
17、末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCP1E5R4I3W5X3Q3HU4R7Z6R2D2Y1X5ZZ6Q8X3G9W8K1O134、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产
18、监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCZ9Y8P10C8A4S2G8HW6U7A4J6V6Q6D1ZU9N8C1N6A9Z6S935、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 CCB8T1U3O10T10Q1I3HI5C5F9U6G2C3Q3ZH10H8X6L4A4D3L236、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCT6E10I8V8N10D3P4HM7H10Q2Y9N5I2F2ZK7Z6Q2X2M2D2K437、2005年7月21日，我国启动了人民币汇
19、率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCD10N7E3X2O3X6W4HG5G9O5O5G5J1Z1ZH1G9U1D4M8S2O438、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACK9K9P2M3I4V3V1HB7C3I10I2Z6Y10I7ZF5R4D9R4E7B6H339、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货
20、币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】 ACF7P8O9V10D1X3X4HM5R3S5L9S6G8P3ZX6Q7N6J7T7X4L340、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCN2P9H10W6Y9D2F1HI1M2F4B5N4K6K3ZW1S8D8B5M8C8U741、通货紧缩的基本标志是（ ）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降【答案】 BCH5E4N8B8X3Q3P7HF5H9M1B6P7E10Y4ZC3S10G9M2B9Z9D342、某银行以90
21、0元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCT7K10S8M4J7F5Z4HM4Y1K1B10M2B7I6ZM9T5N10T2N10N3R1043、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCY7A1K2E2H5V8U9HV2B7X1Z3M5T8A4ZH8S6I3Y7F7S5X144、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例
22、C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCV6K4I4Y1E10X9J9HB6M5N1K2H9Q1X1ZA5Z2Z9Z7H6Y5G545、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCO3E3N8D10T9L3R8HT10G3M3F3P8R4W6ZT7G7E7M3W1D3O346、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCR10L5E9C8A2J9I3HL
23、7M10J9K8N10D6D1ZY8G5F4Y7B10G6Y247、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCZ6S3T2D4C7L3T5HI9A1E4G9K8D9K1ZC4V9V8K10T7Z10F248、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCZ9W5M6Q4J7S2N8HL9J9M9W3O1W7A9ZT7G9E2N5Z7K2B449、2003年，我国
24、在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCF2L10U7W3O6W9B3HZ2E2J6M7L2K5J10ZX8U10Z9T7D2V5U350、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于
25、受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACN2G10V6V4A3J2O2HB4E6J8E6B10C3Y4ZK5J3N2V3W2H1Z651、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长
26、融资期限是（）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCK2R6Q1U9J4D10P6HN1K2D3M4Z7C6K10ZI8H5A4O10D3D3T1052、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】 DCX2E5R10J1X1C9P3HL8M7B3L10F7W7D10ZB3S1H10Q1A5I7V353、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅
27、度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCB9W2Q7R3T3W6S9HI10Q10U10N6R4E8L4ZH10J2P1P7L2F3B554、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCD1S8U9H8B8W7R2HO9K4U3F4M3M9Z1ZC4F10U1J5T5D10D855、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D
28、.“4C”营销组合策略【答案】 BCR6W10M2H8I8W4J2HY7G3V8P4C1K4Q3ZS3C9L2K3V8L8E856、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACS1Q5P8N7B1C5O6HN4Y8E3D10Z3T4Q4ZZ9N3P4J3M9I4V657、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCB3P6W2Q5S8P9B
29、3HY2L8R8F9H5E8M1ZC3T10M7S7W10V6V958、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCY1E6N6L9I8T9V6HR9D1B8M8R5L7E5ZW7G8U1R2Y5X7Q659、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.4
30、8.33C.61.82D.79.55【答案】 DCG10F3S4C7F5W3L1HB5T6A1H4W1M2Z2ZY5W5S5U7E7I5N460、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCM1O5R2Q2P3Z6M5HG1I1R9G6Q5R4F2ZL5A5P8C9Y4A9A861、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCF1Z1N6V10V1F3I6HY9Z6D5
31、G3D3U2V9ZX10M3T4B8Z6F6B662、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACR10U9D3S10A2K5B6HS1J5H1N2F3U3C9ZT7J3R9A2F5E1K763、
32、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACX10F2F5F3G2C1G9HE5U9V9Q7R6F7X6ZA6M8J9R5V6O3X464、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCJ9A2X2J4I6R9X2HW7M8G8T6L5A8A8ZZ1E1J7O5K3K3M365、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期
33、限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACI9S10Q6I3C3Z8C8HO6L10Z4N5O2B10M1ZE1S10P2T4P3H3P366、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 BCV8B5W7R9A1L8I1HQ10K9N9B1R6F1I6ZH5M3L7A8T8H8T767、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCA4B1Q7O9Z10E4B3HR9E6J3
34、Z2U8U7D8ZG3N7W8G2V10P10C1068、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACB8G1Q7J3K9B7R4HL5E5N10L8P9R6K5ZH7F9N8S4O4C6I469、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DC
35、W5T4B7J3Q3W6G7HA2E4I1Q7H10V6N1ZE2X10M6R7V2J2X470、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACV1E9Y1B8L1U9X9HO10M8K7Y10F7T3F9ZI3E10D3O4C2K6X571、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 CCM6H4E5C2E4V2Z9HM2X8J10X1L6E7S1ZP8K4P10C3S10U8C572、某企业甲
36、产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT3D9W6W3N10O7W10HA3U7K5M2M8Y5N7ZP8O2H4G1M8W2Z873、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】
37、ACK2W1E7T8L7I2N5HT5B7Q8U8O2C5B9ZB7H5X8J9L7B1I474、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCF8Q6P2G4G9A9Z6HO1T7P6K4X4N3Y2ZC5A10R8B7C4R7W975、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCW8M3I1Y9Q7O5B8HZ1R10N6F10C5X10H1Z
38、C9J1C7Q9K6G9U776、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。A.3%B.5%C.8%D.11%【答案】 CCS2W7X10H6Q2U4A5HP7J3N3K9E2G10Z10ZP3C8J9N9Z3Q10M377、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCH5Z2Z5I4F1L2X4HT3G7Y5N9Y4G10N1ZB8Y3F2Z6Y9O2K178、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCZ10E10
39、U7O4Y6Y7X6HY2S3J4R10O4X3Y8ZW3D4W3Q1C9D9Z779、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCR4Q7U1R7F7T6O8HO10K1V6W9J10S8G5ZD10Q8H10O8G9A7O380、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】 CCU5Y10V2K3I9S6N4HU2X6C3K4B4C10A2ZM9M1I2V10R1O2F181
40、、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCU4F1Z4C2E2M10E4HZ10B10L9V6B3P6E4ZN6D7L8U3B9R6C782、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】 CCR4W3E2E1O5N4B7HV5F5F7D6F8A8D7ZH8Y8U5Q9N1T8R783、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是 （）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案】 ACJ5T8E10M
41、3G10L7V4HK5E2Q10U7N4X3I6ZS5M8W3U8M3J8Y384、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金
42、融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCQ6H8A7G1S5U4H3HF2X8M7Q8E6M1D4ZT10Z8F4A1R4F9P685、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】 BCX6Y2H5S1I2Y6P10HD10K8F4V6X2Z9M1
43、ZT10Z3M4D8U10K1O1086、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCD6D3F6S4G6W8G3HY6E6P8I10B8S10U1ZM4G9Y8B8K6K1H887、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】 CCN9D1I6K5V9J9W7HU2Z1Q4X9C10P6K6ZR8M7B5J7N6L9M588、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金
44、率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCY4U8K5D3V4U9Q1HL9R7W2Q2U6B3M9ZA6F8L1Z7H5W3H489、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4
45、8亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCE10E10Y7X5T3D1D10HY10Y2Z3H1V9F8U6ZP7I3X9S7B1H8P190、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCY5A6K2X1Q1F6C2HV1D2N9Q1L6P7R4ZA3N6Z8L2J4W3G591、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCB5B3K10H4X8C9R5HU4X1X1K10C10L7U10ZC1