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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】
2、DCL6N4B1Z6Y3C9B4HG2S1N9V8B5G9N5ZR10Y5J7Q6Q3P8M72、3、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（ ）。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支【答案】 ACC6S4I6C6L9H3V2HC8G7N4S7N4G6Z2ZN8R3M4P6V4X7O34、据统计，2011年我国国内生产总值为7497
3、0亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCJ9M5P9Y7Q9Q3Z8HW5V8S6N10U2K7Q7ZX6P8Q4K5F4S9I45、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACT2Z1U6T3H9U7J8HX9X1G4R9O1S8K6
4、ZF8S10R1I7A8B6N106、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCI3J5B4E4D7A7X9HC9W3G5T10P7G6W10ZP4Z1M10S4A2Y8S37、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】 CCH5G1J5S5C10F8G1HH7Z3E2
5、E4H1X6O2ZW4I5B7S7U6Z7U48、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCV3W10B9Y3O1N5O4HA3Q5Y2J5E2D3N10ZO1W8E4J4H10S10L39、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACZ6R3V7M9E8I5F9HU4V8M5Z8E7Z10X5ZO10L5M1K5A10K2C110、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相
6、互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCD10U5A3D1W6A6T8HI4K7Y4S9Y8Y9R8ZR6M1V9W6H10U2K411、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCX10U3L6G4V4M5G4HL9I5Y1E7G8T10Z3ZI6O8A10Z7Y10M4Z812、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCF1B5B2J3K8Q6H6HF4Z7M6H7Z10G3W8ZK8K5D5G7Y8Y3K3
7、13、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 ACG8T4S9A6E2S5U1HG7A8K9O2J10I1W8ZS9Q2R2B6L5X3T614、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACZ8L6I6K3A3M4T2HP2I3Y3N7D10G2D4ZV2K3K2A8D3X2L115、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为
8、G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACR5U8Z5M3Z5M6H9HU9C6B8B8W7Q9Q3ZN4M6M7V4D1Q4Q416、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCQ4E10H3L3E5E10Z1HY3N1V6M9Z1H7L1ZN5E5S5J3U10T9Z817、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票
9、面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCF7S2H1M7B6V5Q7HK1V7R4A3C6S5F2ZQ5F6U10K6E1V1M1018、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACN1H6D1R10I2R10B9HR10N8G9T6L10G1F2ZB6J2V10Z5Z7S8B919、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常
10、账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACZ9W10X3G10P7Y8R8HN3Y6J5J2Q6X4Q5ZL9T10F3Y2U6H10B720、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCO10M8R7O8O8W6X10HX5S3C3A8V10I10O3ZF5D6Q8T1I3C1V721、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（
11、）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCF4M10S10F6O1W1N9HK1O10Q8K2P6Q9Q2ZB6C3R1U6M7B7E822、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACX4E9Y9E4S9Q10P7HX9G9A10X1Z7N8L1ZE9L7I6A3N4T10G323、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】 CCH9V4C
12、10T7M10I10O3HO10G10F3U9F3N8S2ZF1C7V4B9J6A3S224、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】 BCW6H10I6Z9O9B7U4HX7X4P2X4R9N2C9ZG7V5Y9B9F7M2L325、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCE5R5O6Q1E2R4
13、G7HC4G6B4P1Z10X6M3ZH2X6W3W4G3P8F326、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCN1K4M4R9J3W4P8HT3P9R2U5T2C3T1ZQ8P3M1Z7D8L8C727、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（ ）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】 CCA2Y5W1L4A10A3B6HD10H10X4R10M1W4J2ZC4M4Y8W7A10
14、M6G728、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCC9T8C4L2Q9B9B10HK5D4Y2I2R4R8P7ZV7O8E4L4H7N8J529、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.150
15、0【答案】 BCU5U1T1T9F6U3W4HA4K4O10W6B8C9N1ZT1I7B8M4A3Y1V1030、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】 CCD5S7B2E8U10I9E2HU10W4W4V1Z2L1I3ZH7O6Z5A3R5J2G931、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外
16、资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACZ6E3I8N9W2J3H3HW8R6N8H2H10N3L7ZX6T4N2O7K1W7A1032、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACZ7T10E7C4B4G7Y6HI9R2C4E3G5A8B8ZC5F2V5G2U5R5C233、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证
17、券业协会【答案】 BCX5M3W3N8R6V2Z8HM3D9P6G10J7Z3K10ZM5S1N4B8K10S7K234、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCR1K2G9S5C9T10Y9HP4R7O1P3D2I4X5ZD6E1F3H8Y5Q1K835、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCJ1S2X4I2H4M6N7HP2X5A7R3W2I1S5ZJ2I10D10C4C10X4I536、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据
18、如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACN3Q8R6U5L9D1C10HT3P7H10D5Y5S8C7ZS10D7X1M5L9V5A737、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国
19、证券监督管理委员会【答案】 ACA9I2Z6I7C1M9X1HS7Z4T3S6A5N1A6ZU4U10B10J1H8N6H638、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCQ3K6C9Q7P9I6V8HF2X5Q9X6S2K5B9ZY8A9C6S7H2Y1P939、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCN1U9J2U10Y8Y1D4HA6P5W4V
20、2Z5Z10U6ZK6W1I3G5P8C9Y640、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 BCW10Q7B4B9Y8V6Y5HK10D5S1E2R3J2M5ZS1V6Q9F2K1J8B441、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCM1F2X5J9O10Z2V10HY6Q2U7A4W2V4B2ZH7N2
21、N6K9T5M4V842、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCQ9A3U5G7H4J6L2HD9X10R9N4Y3A10Q8ZZ7E7H1N2L5Q6A243、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（ ）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCV4Y3D4C3N8X4O5HO9K9X10Q9W3S3V7ZU7X9N9D2A2B9C944、在金融深化的测量中，货币化程度是指（ ）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中
22、货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】 BCS6V4U3U9Z8D7W9HE7B7Q10A9H3J4I3ZM5Q8S7K6R2K8Q445、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（ ）。A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求【答案】 CCJ7E6E7H3N4F10L8HP9Y4S9A10K1H9W8ZO4F6T8A1S7G5D546、在金本
23、位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】 ACS9W5Y9B2A4S9O2HM5I6D5Y4O9E1N5ZO1C4Y5A4F9L4S147、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCW10N7Z3P3Y4I9T5HB8P6E8W2V3S3W3ZS3L9S2Y4G7L7K748、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行
24、贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCW7O2O3D9L5V5P2HZ7F7D2A7N1B10I8ZM10O7S1O7U6G4T749、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACW4Z9W8A6J7I7M10HV4V1T6L1Q9W10N1ZV6I8K5N5Z4S2C550、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案
25、】 DCM2N3H5X5G3I4T6HB10O1W9B3X1U7F8ZU3B7K2M1E3J2W1051、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACV9O1I3Y5L7L6H9HS4T5R2U6Q5F9F3ZG3J8H6R4Z10F1A552、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACG2M6S7S7D7I4N6HF4J9Z6Q4F10F3L1ZM8O8H7F10Y6Q2G953、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控
26、存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACT8V1J8G5V5J1F7HC7T1M1G3V5T4P9ZF1L8G3F4S8K6X154、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCC8B10X10N8A6J6D3HQ1Z3W5G2G10P2N10ZF3J4C1D5O4Z3S1055、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价
27、格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCZ5H8Y2D7P4V9F4HQ10M9R1D10P9V8E1ZS9P6R8G6I4Z6V456、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACR2B3L4W8A2D3U3HU8Q6W9F5T5K4K3ZI7E6U5M3J10J9E1057、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率
28、【答案】 DCI7O2U3W4U3Z7X8HI6C5L4U10H6U8W2ZE5G6T9B7M5T10Y1058、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】 ACQ10O6V3I2G4F7X5HY5A5S8B6N6T10J3ZQ3D6P4U6X4W9W759、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.
29、7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCD8V7D1N10K6S3E5HS7F9V4F10U7X7T7ZN9R4F5R2O2O1D860、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCG8S2S10L10X5S8V9HY5K9J10U4F4V1A3ZJ3W9F8N3B6I2S261、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCC1B4I9Z
30、7W10H9T5HE3Q1D4S8V6P10A10ZW10C7A1V3B3A9Z762、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCS3D9P2H1O4W3R2HY2O5D6E10Q3U6T6ZX10Q8I3Y8D7G5V363、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACX9H4C5P3F7O5T9HW5V2E9E6P9C3V10ZW6L10A8P5M3T10O764、LM曲线上的任何一点，都标明（
31、 ）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】 ACX9X1P2U10N1X5T5HT7A7L7R8J8F8W5ZN8D4A1F6V7V9Y1065、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCS2E1N1H2S5U2W4HF7O4V6C9N7K9Y6ZY6D2D2R7M4E5N466、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失
32、都是有限的【答案】 CCU4X6T4H4V4G3B3HS1S8Z6G4Y2K2R7ZN5Y9M7D8V8U8V167、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCT2M8E3O4C5V10F5HB1I9W4T4X9B5F5ZR3V7Y10M9H4N3H468、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCO1X6R7X8M3M6S10HE2
33、S4T1J10T8Y4Y10ZB9F4V3K4I10A2P869、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCB3Q6B9L6Q5R9Y4HJ1A5W7H3K5K4S10ZJ1E5Y6A6N4U9I370、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCJ5H9I1G7L3A2T1HQ9I5W5E1E4M3I5ZT5U8F3Q3J5S3L271、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.
34、使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCP1U10M1Y9N8C8V4HK5E4B8U2J10U2T10ZL3Z5A8B10Y9Y3H972、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCR8G7S5G7G8R9A3HQ7J3M1P10E6Q2Y1ZC9I6H6D2B2D8N473、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCM6U1R8L2T10K6I6HH7L10D2O9D3U3Q6ZK1T9O2X10C
35、10E5J274、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACL10G4Y8I5G5J4O9HK5Z9R2Q1B9U8V8ZG2Y9P5O4J2X7F375、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACD10Q7X4U1N8Q4T1HP1D4V10K9O1P5V7ZI7B7R6W8M4I10I476、一笔为期三年的投
36、资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCK5T1M10N1B3P9G7HQ8M6Z9O1Y8M8B4ZG7J7S3T9J2S5J377、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（ ）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCL4U7D3O6N4F3I3HO7U9M5O3I7H6C6ZK2O1D7O7K8M5Q678、（三）2014年4月，中国
37、证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为2
38、2.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCO3J10Q5F1Z8L9O4HC3M5K9S10H2Q1X6ZR6K10N10N5K4P3H779、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACI3J1L8W5R7X1L10HM7M9R8S6D4A3R8ZG8Z10V5Z6T4O9N1080、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCD7
39、V2S4L2Y5S9I8HE2S8F1L6P7H1Q9ZV3Z2H4S8V5D4J581、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCR3H8Z1O4I2V6G5HV10I6W2D2O7G2K6ZF4K2L4P7A7C8O882、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCU5J7Z7Y9G10N4B9HK5I9L9T6K1Q7P1ZX6I6I7H8L6W6O483、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法
40、D.灵敏度法【答案】 BCY3H4P9J7S10Y7O9HW3P8V6P2I2G2A8ZJ1S5H2L8I4Y9B1084、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCE5W10E2W8K8Z9N9HM10Z8A4B6V1R6S4ZY6U2R1X10W2E9Z1085、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.
41、4.76D.5.05【答案】 CCQ4U8D5B3U10L6H6HZ8U9K9H7T9L6S4ZP5U7A1M6H10K5K586、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCG4D1B3H1T8W3J5HV1K8S6D5V3H1G2ZS7Y4G10N1R9G2U587、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减
42、轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCZ3M10Z10U4C9J9Z5HL7S3P5U9Z1X9E5ZD10R1T8M7H5V8T988、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACP4S3P5B10J4U2R8HX2S10R6S3B2M4Z10ZH1X5I4K10F3J7P989、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 D
43、CG9B7Y5O7O8U2U10HA1Z2C6B5P2I7U8ZV2D1H6X7P3I6N490、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCO3W2B5V9E5U7P1HH4A3E1W9J8W7T9ZN1Z6L3J7R8E6O491、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACA5Y7Z8X4I8C5S3HN4Z8O10N6R9E10F8ZQ10T6T10L8M9K8K1092、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通
44、资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】 ACI10Z1P6B4U5A1X4HW9D9O1S5H5K6F9ZH1G3K4M7Z4V2Q893、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACC7B9N6F7Z3X7B9HR10G4M8Z5T10N6Y9ZM9C1R6F10O8O6Q294、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCP10A5Z6I6E10E
45、7V1HJ5B5M1L7X9L3T4ZP7A3G3J3J9W2U695、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCR9O3C6T1G2L7X10HX7O5G1M6V5V2O10ZL7J6V2M6P3F2J1096、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCP3H2M6P8N9P7F9HJ9K5D2I8N3L4C3ZL9J3M10B9D6P6V997、（一）AIB公司为扩大业务范