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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCZ10H9Z1Z7E2I3C9HS7A2L6G3J3V9F4ZS2F8U3B6B1W3H92、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 BCQ3S9J3Z6O6Z9W6HY8V3P3V8G1K6T10ZZ1I5Z8S5N5Z8P93
2、、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCT9K10Q2G9F5S10B7HC3L8B8O6R8I4J2ZP6C5A7I10J4E4E44、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACE4I1D6R8S4Q4J5HK10T2K4P10W1I5Q10ZH10D2P3R10D7K2X75、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的
3、形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCT3N6A7A9K8J8G9HE9T5G6X8F7T9X3ZJ5M7T8A2C8Y3K86、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACE8H5P5S4V1B3P1HL10R4V5P9X2Z5N3ZH6H4K8R5S8Y7B17、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCG2V3N10F8T2A3R1HE3B9P3L6U10Y1J9ZG7B4T9V9L10J4
4、C18、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCN4B4Z3O2J8H6J6HX4D8W9H1X1K2S6ZJ4T5M8X1U1K4N59、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCW4T7X1L2R4Z8F2HL6U5V4A9K8P8O3
5、ZW3D8X6B9G1B1G1010、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票【答案】 CCU10E9L9X4S3C7E5HC3M6J5H9Y6A4C10ZK10E8I2X9O6A2G111、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCU3H4Z2
6、U2K9D2S1HW4A1M8O3F2Y5I4ZG1S10A6V7H9H9D412、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCC10X3N8E9O4U2Q2HK2I8O5P2N3A2L6ZA1X7R8M1N5A9F813、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为
7、500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易【答案】 ACN5U10B4T5Z5O4I4HT3X9N7T3F9L4K2ZB1G1V9W5A9W9F214、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，
8、回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCM10N3G7W1O6C4A3HO10J9W5Q6K5T9W3ZD9N6
9、U6L10M9T4L215、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCS2O6G5P9Z4C8C3HO5U7H9X5F1N7D3ZS5W2O2S10C6C6Q916、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCR1F2R10U1K10C10Z7HR3V8S9U7T6U8G5ZW10J10Q3L8V2T1D1017、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重
10、要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCV7M10Q3A9K3C10Z10HQ8R8Z4E7O1B4K9ZO10N2M2T4X8B9G918、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCY2T6H7S9H8Z10A9HI8U2C4D6U6K3H2ZC8H4G9V1S1M9G319、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过
11、120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证
12、券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCT1X4B10N10L7A6F9HQ3R4M10C9D2K3W8ZZ3H4O2Q4R4K7I220、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限
13、为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACT7G5A5N7Y1Z8E5HI7M2L1M2J2S2N6ZK4E7D9Z1G6U5R721、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCY2D7E1M8S10F7A4HC2M7F10I7G5
14、K10X9ZM6V6E7B1Y5A4J922、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 BCR7Z9Y5R8C10R9C4HS8N8U2V7N3D1V1ZD5J10C4P2R8K2X123、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】 ACU9Q5Y6Y1V7V7A3HR8J3M7P2
15、X9J10L7ZJ2I7A10C3R9Z1E224、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCY10T3T4E7H4P6Q10HC6H2Y8X7K1V8A4ZY2F10Z7E1B3C2S525、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCZ9G5Y2P5P9V3O8H
16、T3U7B1W2U1L2Q5ZJ10W9U7F3Y7R3V526、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCF9Y10F6K9I9F8E10HV8O10O5M8O4B6L9ZR7W8E8O10S6N9M927、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款【答案】 DCT4L6F2K10Z7R10T3HX1V3O3D6N4B7D9ZS3C8K2O6M1L4T928、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应
17、量外，对货币供应量有影响的因素还有（）。A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.总需求、总供给状况【答案】 ACX1N4K2O6O10T8B7HO8W9J10F9L8B9D3ZW7X7P5H10A3D6R229、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大（）。A.1.5B.6C.1D.9【答案】 BCA5U9C6Q5Q4B1C2HP1B6J9S7M1H10H1ZS6P9V10D5C8N9H230、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少
18、资产业务的风险【答案】 ACV1B5Y7Y10M7L9K9HB8H1D5W9L7L9T4ZA3E5T10X5X7Y3G731、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACZ10K5Y2X8P8Y9T9HH8K1I9S9I7H10A2ZY2I9Q8N1K4Z9L332、一国金融体系的核心是（）。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院【答案】 CCZ6H6J7V6E8G2L4HF2E8M4Z4S10Q4E10ZM1I9Z6F2B10N2D133、假定我国某年未清偿外债余额为
19、1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1。这一比率是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCM5U2N2M2O7E8U3HJ3N2G5B5U5X3I7ZB2X1A7Z6U5V6B634、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCR7N4D1T6B1O1S6HP2G6H8D1G3O1C6ZJ1J10O5U5I5J3N435、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】
20、 BCW8W3V5F8P1Q8N6HT9Z8A5Q4Z4L4Z5ZL6C2Y6C1E4A7P936、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCL4P6M9U6C1S3K4HD9O4Z1O2N7D8O1ZN6V7G1N4T1C4R337、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCW1T7W6K5N7A8H5HY8C8R1H5J9G5V4ZI8V6A8D8C4X6Q23
21、8、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。A.15B.75C.25D.5【答案】 CCA7J1I5U8I8W7U5HJ3Y10M9K3M7H10M3ZS7P1H9I1T3T9B839、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCH4Q8F4Q2D5S6U8HK5B3F2C10H5E5E2ZH6D9G6B8R5H2G840、中央银行货币政策的首要目标一是
22、（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACW4X7T4R1E1D9O10HH8O10W5L4N5U7L9ZU2V9B5I8D1G1W841、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元【答案】 ACY6L9X5Z3K1Z4T5HU2N2T3I8L3I7S10ZD7T9B2D4R2M6E242、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔
23、交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACI1O8I6O3C6H9E3HP3L5N6M2F2K10Z10ZB7W1U4T1Y2T10M443、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】 BCQ3L9O10R7G7Y5D9HV5H5V1D10K2K8O7ZQ8T4R10N6G2Q10D544、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】 CCM
24、3Q3A7B8H5R2J6HD3B3O4A1D6Q4L2ZZ1H8U10Q4L10G9V445、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（ ）。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】 BCM7G8A5K7L1N8H2HT7K5X6Q4W7C1D7ZY5Y3U3S4A4W2N146、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCS2T8Z1B10V1A5
25、E2HN9B6D8R7T1H4R4ZM4M7X7P10D3T6C547、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCA8W4Y9D6F10Q8X2HA10G5B2M4K10P2M3ZO2R9Q8K10X1W2E1048、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCP5B8C8V1T8S2Q5HQ2X6B9J7W5F7N6ZF1O9J
26、3I4J8X10B349、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACI9J3R6B1Y6S6B2HY8E10K1X2M10U1I7ZG7D3R10F8X10R9Z850、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCZ8G4B5W3M10M6Y9HZ7H1Q5A6S5K10K3ZY10G5X10U2U2P8W
27、651、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCH6P3T2D1J9F10S2HY1M6Q2P7X6M3D10ZN6N7J9S7J3M2Z852、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCJ2A4O3H5A1R9B9HP8V5I7B8M7T3C9ZJ1O6K9A7W5U2D1053、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】 ACS9N7C10X8L2Y4I3HL1H3N5I5H6N8V8ZK
28、7O2I3W6X9P7W554、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCM7V7A4C1X7Q3A2HU10J7V3G3Q10G10S8ZH8Q9L10H4H6M3B455、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；
29、每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCC2T10B8W9Y7U5U2HP2K6Q4K9D9H6W7ZN6K9B1B9B5V9J156、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCD3S5P1P2S3M7I2HN8G2F8X1O7E7A6ZU5T9N9W1Q6K1J257、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之
30、比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】 CCJ9G2L6F1P2Z1E3HZ10I2H5K8C9G4V5ZE1R8S8S7S4W7T658、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACJ4L2R3O4Z1A5G5HI1O4O1C3G6I1R8ZZ4G10O8P10H8Z7T759、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机
31、D.系统性金融危机【答案】 DCL9I8A10T8A10N4Z6HD4Y2G3E9Q8P6F8ZS9V8F3D10L1C1B160、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCL4U9E10Z10U1D10P4HW5N7T4L9T5L6S5ZW8C4J4J1R6W7M661、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCQ8M10K10P2U9I5A8HL2B6
32、I10E8U4P1Z4ZX2Q9R10P7Z4X4P862、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（ ）。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支【答案】 ACM10Q7T7G2Y3K9F7HX10C2T4R6E3X9H6ZQ2I1Y7A8I5L10B463、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行
33、机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCS8R7A7I2H6A8C5HI2C5S2Y8Z3K8C3ZN7V8D5C9T1Q4X764、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACM3V10E9M6D6K7S1HQ1Y3H10F1G7C2G5ZX6F1B2Z10Q2T8V865、在交易委托方式中，限价委托的优点是（ ）。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】 DCX1X9Z8I2P2O1I8HB3S6G1M6W10C7M10ZW2Y8B2Q1
34、V9B2C266、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCU5P10D3M8P1L4R3HG6P2E3G2J7R4O8ZB5E10Z9B1Q1Y8M667、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，
35、看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACQ4X10Q2W4K1I7L6HG9P10N2A8K8D5H2ZL5Q5D3C2G8N2P668、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCA10S10U1N4G6P1B1HM6L4K4B2H2K6M9ZL7L9J10R8R3Y3Z569、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过
36、了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCH3W3P9G4B6F3V9HK4R3C5H6B8Q8L2ZP10M4W9I4V8P4E470、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】 ACD9O10W10F3H10O9L1HA4H2Y7F7E5X7G4ZA5J8D6A3A4D10W371、20
37、12年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCF5X8N2X8W2P6F2HP10V10T1C2I8V8L7ZE4B1B3Z2X5I6E772、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCQ8H7G1E3V9Q6Y10HZ3X8R6X10I2T2Q8ZZ2L6W4N7K7D6O773、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情
38、影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACQ10R7W2J4E3T5D4HZ1D8T10C3P5A3F8ZD2X3N10A10W9I10S674、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】
39、BCO8U8X10H3R10K9T8HG1K10R9E4X7Y7E6ZC1O2V1D2Q8H9U1075、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCQ5U5P5R4M6E10D10HV3R9I3J7C4P1W5ZY8Y3Z8G4N5T1G1076、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCQ8X3F8N5A4F9J2HU7L4Z7F8C1
40、0M7X3ZZ1T5U4W9V9K3W677、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCB3C3C6Q8H9S6K10HT6T8Z6E6U10V4Q1ZS9A5M1G5G1P10I278、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向
41、询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度
42、是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCV2R8N8J10O4F6K1HA6P7H8R3L5W7L5ZM1Q1L2W7U9P7P179、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】 DCC8W9F6T7A1A9N9HY7R3I5P9O10G10T6ZP10R4G7T2A8V8Z380、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈
43、利【答案】 CCM4C6M7E2J7M2U10HU5C10H5R2Q9E8T1ZD7X5O1Y6Q1O8C581、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCT4D3L1X5K1N8F8HR7F8O3Z6C3L9D2ZG5K7E7X3M2Q6O282、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCU10P3D2E1G3Q3K8HW2W2S3S
44、8F1Q8G6ZG2I7W2W6J8D9W583、材料题A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升【答案】 BCY5F5A2P2C1A5F6HW4E1A9U6V1C6V9ZB9V2M10N6J4S7R384、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCH1Q10Z1F9G2T4Y3HA7D8P1H6G8E7G9ZE2K5C7R1D3K3D185、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管
45、的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】 CCK4F8K6I3L3K8L5HC7Z3H7T8I8K8V3ZG6E7A2I3C4J5J1086、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCH8F6V2V5A4M6W6HE2I9G5J4J1F7Y1ZZ2G2G2A3E9L4K387、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCL3Z8H3I6V1Z2S6HY4D5Q5I7W4F6A3ZV1J4T9A1I4R4N288、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCK5N2P3L8H8F10D5HQ