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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCR4X4R10I3J9F4X2HN5O8J9E2D2H8T9ZZ7X5O3D2D1K1F62、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强
2、化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCJ8B3I9Q10G3L8K9HG10U6O10S5W7U4F6ZE8S3E9V5K1E4K63
3、、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCF7A4F1F10S2B7F4HH10I10Z7D10H1P7Q7ZM3E2S4A1Q9U4V94、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCN3V7Z10T6P2B3B9HQ1U3L4O3Y8X6U10ZJ7F8D7I7D2C10F95、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银
4、行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCG2A2C10B9T6C2Z6HB5L5G8Z5R8V3M9ZR3O1U2E3B6M4F76、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为（）。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACH6F1X9M2B2I10D10HQ4R3X4D4R10B3V3ZZ10G6X6Z10E5D2R17、（ ）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACU5Y4K
5、2B10N4U2F1HJ1G10R7H7X2N2P7ZZ3D6B4B1L5F2B68、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCN10K7U5J7O4Y10R5HJ4I4Z9J2U7V5O7ZX10R8M3Y4C3L7C29、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCW2K5L10D5C9Y6I3H
6、N4C4X3J10H6O2D4ZO5G10E4L6G9C6W610、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCJ9M8W1R10I5A8L8HN10M2M10S9F3O9A9ZG8Q2W2D3Z3H1K711、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲
7、D.对贷款的超额【答案】 CCK4H5O6U5T3R7A4HC3I10X10S4R5A4G9ZM2N7U2H3I2G2S912、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACV10X8Y6U6V7M2E9HR10U2U1R7A2Q4C9ZI1J10D6U7D4S10Z413、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCY10D7M9I4C8N9K5HU2J4G1C2K9I10X5ZY4T10R9S7M5X1Y514、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.
8、货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCN6I7U1M10V4I1M3HW10X9K9I2I3E6F4ZZ6J5I2U1G3J1P815、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCV2U2H8J6U1W5K2HJ3H3V9B10B8M7G6ZA7Y1S3D5X1J3L316、我国对信
9、托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCL8X9J4A10L6B9J6HX1U1K7Y1V1Z10R4ZU7Q10G5I8D6B3S617、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCF6I4C5O5C8C10P3HX5P2X2Z1F2I9N5ZA2G4F10P3Y4U8F418、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度
10、性【答案】 ACD5S3X10M5F1X6C3HP9N3D4X1P8Z6D8ZG2Q4C9P1O4S4L619、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.90D.365【答案】 DCG1C6C1A9A3L4R6HZ6M9A3B2D9I6O8ZP10K6T10Z4J4U7O920、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCY9Y7H8F2T4L9T10HT3P10H10E9D2W5K2ZI8C8H4X7K1K7Z521、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势
11、明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCI9Q9W9D1T6Y10B5HT3L4Y5H1Z2Y7O2ZP5G8Q4U1Y10X10R822、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACV3M9Y5Y2V1L8L4HD10R5V2N10F4L2H10ZW5M3J4N9X7W3Y323、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额
12、为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.1.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 【答案】 BCB6A8J7U4H9E1B4HH8T1T7H1Q2T4E10ZI4L5Z10J10O9C8S824、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCC6U2J4H6V8Q1X7HH1Y9M9O10B7V6K2ZL3A5A9X3G2J9M625、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐
13、人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCI7Z4W8X10I6I2P3HT9I
14、2Z1V7D10P7P8ZS1Z9W3W1F1K1D1026、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACE10I10I3P2C7N10W2HC10G2T1I7K4P3L4ZE10S9V4S10Z8S2Y927、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACR10X8O
15、4K5H3P3I3HB4L7Z10W3D7X10C4ZV1U2R7P8W2P6G928、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（ ）。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】 ACK1Z7C3B10Z9G3I9HF8D1N2O3D9P1M5ZW8G7L6O4S7X6U429、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCV10I1A9Q8Q9D10P2HR3J9M9V2F9B7X5ZX10Y5U5W4U10X8B730、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍
16、然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACM7O1U5V8Z9G4H2HF5G1U10G6N10R2S7ZE3W3R8D8O10P3O331、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货
17、币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCH1Y1B2T10M6Y6P10HD1X10I2A5N7Q3E5ZO9I10R4U4Q6K8Y332、某年2月起，为弥补流动性缺口，保
18、持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCI2J6H6U4T7X3E10HC1W6L7Y6B7Z5Q3ZC9Z10Z2N6K2U8Q733、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCF1X10D10W7L4J7Q7HR7T6T4O6W1T2U8ZU1R4K8C8R3C4O534、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B
19、.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】 DCP8A9Y5E8A8R8P3HD9O5N3O2K9A5R7ZF2Z2H1Z5K1J3J235、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】 CCH
20、2O4S8S1I2Y9C6HZ4B9T8H8D9C6H1ZY8F4K3O9N2V9O936、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACM1J7J5L10X1T10B4HI2I7C6R4T5Y
21、3J3ZY8G8Z6Z10G3H9I637、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCG8I10L5Q9M6P1K7HS7O10C2K3F10U6H5ZP1H9M9Y4W4G9I538、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCY8Y3R6E7X2U3U2HS7L9U3K4T8S7T10ZZ1M8E10N4K3L4C439、某商
22、业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCE9P8J5D9K7K7G10HS1K10W8W10P6S7K7ZB6Z7Y2L8F9T2U740、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D
23、.税前利润【答案】 ACQ5F9Q5A8Y4B10X7HM8G5A1U9M2A5J6ZE1U8L8C3W4O10O441、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCH7I10Y5A4G9C8E6HA6I1L1B8O2Y6N4ZH4H3N5K4E9I10B842、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:
24、A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACY3J7I2M5T5D10Y8HR3S1C8R3M9S8N9ZL2Z7X6S4D4E9I343、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACA7K8X1Y10O10Z8O2HX3X8H2K4G4V6K4ZZ6P10Q1T5D9C10S1044、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACG10O5E1S8Q7M8Y5HN4W4C9L4T7C8Y7ZQ5
25、N10J7A5W9Z5Q1045、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCU1E6P4O7D2V10I5HZ5I2S4X8E10G7A4ZU8C8P9P6Z6Q5Z646、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】 BCC10D5E4W4M8J9M6HY8R10N9N9Q8Y4R6ZD7Z8W4A10A2
26、X2A947、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCZ3N2H7G10Z8I8A6HW9W1L10N6D2O7S4ZC7R6Q3T7H1H3K748、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACE9T8P6X4B9E8Y4HB3W5I
27、10J6U4W2P10ZH7O9S7R3J3A5Z449、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACG10Q1D10U7X2G8X2HQ9G9A1B6Y2M4L4ZD3W2V1Q10Q5K1M250、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCN6J9W4A7M2F4H5HN9K8Z10C10X7K7W2ZH4J8H8D5R1O2C1051、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票
28、，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACZ8Q6L1U4O9B9R5HB1D4R6V6L8D5Z6ZX6J8Z5L3N10W6V552、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACD7W5G8O1J2I1C6HV8R9Q3A2W6N3G1ZY1K4T10S7J10L4K153、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失
29、业，但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业【答案】 DCV10N4M8S1U9D8P3HN1H10H10S10S7H3P5ZD7V3R3G7B7C8Y154、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACD1K7O8H8D5W8O8HH3K5S6S9A9T2L2ZB4A5W4N6L1Z1E655、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCM3K1Q5W2X1V7S5HW7D8Y2
30、S9Q7F9Z5ZL3D9K10C5Z6Z4G656、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】 DCM1B1D2N1Z9T7P9HU1W7M1Q6S1C3P8ZM1F4W2M5A6O9M657、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革【答案】 CCC4E7C3M10A1D4F7HV1E7A4W4R5D2W6ZR9R7T10Z4Y10V8E258、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCE
31、4E7B1D9O1L7J5HO6Z3O6T8O10H6V1ZC6E6L7O8Y9C9R959、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCC8C5S5C3F6P10F7HZ9C8I8M2Y5Q9H10ZE9V2X7R1B6P9D1060、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半
32、年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACT9X4R6G4X1Z7N6HU3K10C9X6P2R10Q3ZF9G5L7O2C10G10T861、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACT5A1R9U5D8J8S5HA5V8F10J8A1U1G10ZE3C1S5S8A3D2M1062、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCT2U5Q7Y6G7R9C1HR1Z5M4F4Q9O2E8ZQ1E9I7X9B
33、5O6O563、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCO4D7Z3U2Q5F5K4HR2X9P1X1B3Q5O4ZS2W4F10U2A9U9S664、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCD4O7A1M7K5O7C3HM6M1J10B7Q4F8Y9ZG7R6W3O4H9Z9P
34、865、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】 CCV7X5C4Y3H5O6J7HR7B7E9S7T1U9K7ZB10X7T3W5K6E6H866、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 BCE1D6T4T3Q8C4Z4HY1X5W7X9D9L4D3ZQ4M2N10K6Y2P9P767、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制
35、度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCN8O1L6Z3J8V6F1HT8K3W4G6E10G7H6ZA8I3K1D4N4L1Q768、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACF10S1Q1K1I9O5M4HE1S4M2J2V10J4O5ZT5D7T1G7Y8B7J769、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCH8S9Q1B8W6U3B1HG7B8T1H3E6R10E4ZH10Z3Y2K6V10X10V
36、170、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2、98.6、100.4、100.7和99.2。这种物价现象属于()。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动【答案】 BCD1W9N8A7X3Q2B9HB9H4D6P6O8E9E10ZM7D1Q2W9X4Q9I471、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCT3T8O5P10A7B6V4HL7G3Y2J10O7E2D6Z
37、D8X4Q7W4I9U9Y172、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCZ10B2R1F1F3L2U8HS10T1Z10G1M1E3S7ZX7S10V2E3R2S9E1073、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACX8O10V10T5W9U1R2HY4T8R4H2Q6U2M8ZS2M6K9J8K8V5L474、2017年，中国
38、人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据407万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCB7S8W4D1D1V8L4HW10F7Y9L2T7J5N6ZW6H6V6I5T6Y4K575、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本
39、次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCG4C1J1W1E3Y5O8HZ8O10O5I10N10N5T4ZG9H8B2V3J7H6V676、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCG10R4Y3O9X10Q8N10HE3J6G1E
40、8Q5J6Z5ZM2A4A1M1H9H4C477、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCY3A1F9P8Y3Z2A2HW2I7W7L8L7A8R6ZG4D10D5T6N5V6H978、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCK9V2S6T2F1T5D4HI10G6U6C9Y4Y1N2ZJ6V10Q10K2G10S9L679、我国境内非金融企业发行的一年
41、期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCU6O5N10J1J5Z3U5HL10L8W9Q7L7D3A4ZT4B1T9N6V1E5W280、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】
42、BCD7J7E1U9Z10H8R10HU9H5E1H2G9W4K3ZZ6I9Y8L10E9A2W981、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCV6L9H5D7O3B3V1HB8R7K6F2W4V8J7ZJ9R5K8W6E3N4W382、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（ ）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【答案】 CCP9A4M8V1G9X5G8HN9S4F3R5O8I5U7ZB1J2K1M6R1R8W383、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%
43、，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCV1M6D7E3H7K8I3HN6S4Q6M9R7C1X3ZJ2A5Y6R6D9C8V584、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCS5X1G7R7C1D10K5HM1U5W10W10S3V3N4ZM3A9W6D4A9E8T485、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCP9H8N5Y9Q1K5M7HI9N5
44、O4H10Z9M4H4ZT3A6V7D10C6Y4A486、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCH7I4S8Q6H7Y5O9HV7W4T6A2E3T2G1ZV8Z2K5V8I3N1Z787、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不
45、得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACX3T9X2B9A4P2H8HP1K7M5C2L2D9N1ZM2Q3I9D4X3Z5D1088、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCZ6B9U1J3P8J2U6HZ6T4Z9N7N1O4W2ZY1O2F1X2X7F5S189、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCF8A8B8C6C1M9B7HP3H2A5W1H5I6