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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCA8Z7Z2S3J2C1I6HK5Z5L1W5V10X10S4ZT3C1C5S7H1L5U12、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCY5W3W4D5H10I5P8HH1L6J8B1N4W6J1ZU1R10Y2N7H
2、6R10U53、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCS1S3S1Q1F8A5E1HH9J4T9N1T9P1Q1ZC1D5E6L6O9A9S104、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】 BCG2R1V3X8V3M8N2HK6I2S9T8L6L1A1ZE6N2M2Z4D3Q10U95、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACN1K9G4
3、Q6Q6E3F4HP8H10Q10C7T2Z7Y9ZF2K7N7G3F6U9S36、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCX8G4H5K4V1S4A2HQ9G8S5F7H9J6T5ZC8S6P10S4P1I2G77、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCN6K1T6R10D1P10O10HS1F10L5G8M7S6F8ZV7Z8S1Y2K10Q2X78、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）
4、A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCX10S4T6S6K7S2X9HP10J2M8N1C3Y1P1ZG2T5O8M6S6L1Q19、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACP2Y3X1C7L10P2Q10HQ7E9I2V7Q1C5Q5ZY10R6Z3W3Q2O10T310、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】 BCZ6Y9H5Q2R2P10V2HZ8J9P9Q2K4D
5、6Z8ZY9C1Z8D1U7B2A811、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCZ2I2Y2M8S5U2E4HS6Y8I8Z3T6F6B9ZH9H9E1Z6P3Z8M612、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCP8O3C1Y3L8Q6N6HA9U5G7Z5B2C8C3ZZ2H7S8F1U9N7A513、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.
6、国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACK2F5Z10H2N5Z2I7HQ3J6V5K9L7M9E7ZE3O9P4B10U7F2K514、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCC2P4S1I10M6G7W2HL6J6P4P8R9K6B7ZX2O10Z3D4H1G4A515、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B
7、.1200C.1400D.1500【答案】 BCW2V2V10Z3B6V7P8HM9I5X5U4S7N9F7ZR5M7D5V4P2P10C516、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案】 BCO2K3A1Z4W4W8T4HV9X3J4J8Q2B1C3ZK4R8B5M7N4P7D817、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCF1O9A2C8X7Q10H2HX6O7C7B8V7J4Z4ZQ5H1Y4S4F1X8L418、国债的发行价格低于面
8、值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACE9B2Z5H3U10F10X1HM1X9P9B3Q5E3D1ZH4L2B4U2J8K3M219、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCP2E9R5R8P5H2S1HW4Y8F6L8S9W4U6ZZ9Z8M10V8U4Q3M820、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（ ）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民
9、币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 DCY8I7C4O7Z4Y3W4HC9D9X4A10G3U6H7ZD10C6V9N3U5U10U721、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACJ8G1I8L7P2G5C10HE1Z2G5A10A3F10R8ZW
10、6L2L10X1J8J6Y622、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACN3G9T2D1S2V4X5HC7R8F5M4R8G6R5ZP6Z3K8U4G4C3R623、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCA2L5M10L5Z9D3F1HI3I6H5A2M6Q6V4ZN6U5P7L5I1F6J824、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【
11、答案】 BCD1C1Z9X5Z3O6T5HL5P9O8K3K3E7H5ZB3V10A1E4R1K4R225、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCZ8Z5A5J4V4K5E1HN10Y2U7Y7B2L4B8ZK5Q9K3T4E2A6M526、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票
12、的风险小【答案】 DCW1A3Y6M5L2N10B9HQ1A2W4U1H2I4Z2ZJ1S3T9R7T1U7R527、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCW3K6M9P7B6M2A9HX1H5G5R8V7U3Y2ZH8V6A9H2C4Y1R828、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACK4T3H3O8U7H6N7
13、HK3L10K2J8J3A9L5ZC4M9O1F6O7Y3O729、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCI6N1U6R1A3T5M3HR6L5Q8S4U4Z8H5ZA7L4S4R7Q4V10J930、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 CCR9L7N5N10O6X5J10HU5K8N2B4N3J7Y8ZH3N4A5Y6F1T5U431、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资
14、本D.银行存款【答案】 CCR4B3N4T4H7R1Q5HC3G4L10A3F9X7U3ZT6Q7X1K5Y2U3G332、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACS5Z6Q5L9P1D10G2HO5I8S2H3K9X7L2ZA9L9Q4V1K2U2E433、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元
15、，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCT5E2T6T1G5A4C4HQ3G5X6Z3Z5D4N7ZR8D4Q5G5S4L2T834、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCI8E1S6R4O2O8Y8HV2Z4I9U5L5N2H7ZV3H8S9R4I5E10F1035、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一
16、篮子货币【答案】 BCX9P5T5R3K1I2M8HK6L7L7G10E7L1B8ZG1C10I1V5M9S5H736、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCP7S9Y3P7M6G1N4HP8Q1I2V5S8I10K7ZE3W4E8H1G6P6W737、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控
17、制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCV5V1D6K10V3Y5Z2HO9J5Q4R10T10N1I4ZL3R6H8J3P5U1C238、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACM1P6X3A8R2N7N6HQ4A3S5D6J1M4I10ZO6J4F2G2G8F1F139、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCZ3U6S4P4X9K7L2HA6V1Q1P6I10B9D6ZE4A5A4A2U9F9M540、在描述金融深化与经济增长关
18、系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACW5Q8B10J9H10L3S10HM5L2G10T8T5Z8G10ZS6K8N8A7O3V3Q741、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACV7E5G10B2H5G6P8HI4I9E1E6B5M4O7ZO7H10L2K4P5C1D642、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.
19、基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCR10B2T3V8Y7B9B8HG3B4R8G3P8U1N7ZC6V4X8T3I1Y2G943、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCW4E8E2K2Y10X7D3HZ1W7V4P4X9N2F3ZH3H2S4F3H7U7B344、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACD10H5W4P9L1H5E2HJ5J5H1K6W2A2M4ZW2N9R7C6I
20、10N5S145、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACB1H2A2J5H3W4E5HQ10W7M9L4W5R10L3ZY6M2G6K7M3U6S746、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较
21、频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCB9D3W2E9M7D2I2HW3Z3R9N4H4L8U4ZB3L2G8P4U6O6B447、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACB10L6G3H2N7X10R4HB5W9V8O4A1O3B2ZJ4G1C8C2M4U9O1048
22、、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCL2O9D8H4U3B5O4HN6Y10H1A3F6C4H6ZX3J8S6J7A9R2W149、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCW1C9E10W2L4Y10N6HQ2Q3W6E9B1K2V2ZG8A7H1U3W1L5J950、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACN5P10T3C
23、3W9Q3D4HV7M1O9C3H5Y7N1ZO8R8Q4M5Y2R10C651、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCV2Z7R2V4F7N1X4HZ5E9F5L9I7G8B2ZF6S5O7Y3T7I7S652、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.
24、不充分D.不正确【答案】 CCM7A7H2G7O3B3E2HT9I5N7Q1O7E9X1ZF9E1P4R9F2D7G753、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCO10Z2Q8T1P6S8O6HH7Y9M2O7D5S2H6ZG9Q1Z6G9S8A2X354、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】 DCE6V6W7J9O2V9K2HO10X4W3U6L1O7H2ZW3G6P1C10Z8X2P85
25、5、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCF3J6Q4P3T1F4E3HE8A9G1M4Y7Y10Q5ZM6A8P7M10R3J8V456、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCQ3P4S4Z2P2V7U7HZ2M7Q10A5G5E9Y8ZW7F8L7A9X6S6K757、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。A.3%B.5%C.8%D.11%【答案】 CCG2
26、J7I1T7I9Y9Z10HI4D5E7A7D10K10J3ZB5D8D1H5T7V1K758、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCB1A7P2A1H10R3G8HK5E8H10X9Z7P3Q5ZR8R10V9V3L1Z9F959、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于
27、向上倾斜【答案】 CCH10N10I2G6X4H9I3HE2C2E3I2M8M3W3ZN1E4C10I3B6B7E360、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCR3L1P2I5G7V4Q5HR10X3N8Y3P3Q3G7ZX8Z3X3E4E1F6G161、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACB5X2O4I7G10X2A10HP2N4F7Y6F
28、7D2Y5ZE8X7X9X4C1I6T762、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCK8C6D10G6K1M3R4HZ8H6V7S4E9E4T6ZO8X8N3Q10V8Z4Z563、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的
29、获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCY10E1F2X4H4C6M5HY4A9D7G9A7B8C5ZE6E4X5M6U10F8I264、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCX1I10A5Z5Q5M8O1HD3X8E7T6V5J5F3ZP5P7E7L3U9M10F165、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACE4X2K1A3M8Z2M9HV8A7K2K3N8O10X3ZM7P5I2P9Z8Y5R266、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆
30、差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】 BCV1C4L1L6V5Q10F5HS10B10Z1U3I9I2K5ZK4F1Q9N1W3C1T667、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 C
31、CO1C2W4Z7A4L1U5HD6G4E10H7N7R2G3ZB4P9C9B1Q7M9D468、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】 CCD6J3N5L4D6F8J4HR5Q1Q10R1X5E7Z4ZX3Y4Y7C5S5I2N869、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCG9I1V4Y7A2T10C1HX2T9N6E8U1Z7K6ZB1H9F7C5D4G9X970
32、、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】 CCW4J9O2O8X10H5R1HK10W9W1B10R9K10U7ZV9P10L7B10Z8D8G1071、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACK9Q5H8T8X3G6U2HC5I5P8Q5H6R1T8ZB10I7W2R3R3P8G872、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照
33、议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该
34、业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACZ7L9K6P3H7J9G3HY6T1Z6J5Z5K1O5ZH1E10W10V10F9N3D373、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCR4O7G10V3G2J5U6HH8D10Z1G5M3N3J1ZE9W9K1Z10S7M1F274、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCJ9X5M8E8W3D3B4HI4N10K5P8H3V8H
35、2ZB10R10E4V3N7U9P1075、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCV8N3R1H10G3P1Q5HO3W2I9C5H4J10K5ZV5B5P5I3K6F4W276、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCH2F8V3Q1L2I1O10HD4W3X3V3J10N6J9ZK3X3G6K8J8E2L277、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【
36、答案】 ACE9N8H9N5S2K2N7HN2Q4H10V8J4H8O8ZP2A7Z5A5D5U10M178、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCH7B4H8V1K7U3D5HB3U8T8C2T1G8I6ZL3M1W2Y9S8W3A579、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资
37、产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCC8H2B9G4C10X8D3HK2V4H1U8P9I4M9ZP6C2H8S7J10O5N580、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCU9X1P4J1M3K8S9HQ5B6L5W5Q10A6P10ZE5M9W1J9B6V5J181、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信
38、托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCJ6N6Z4Q8X5B1W8HG1J5B1I10A4G7Z8ZA5A5M1W9L6N1O782、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCQ8D4R8P10X1W7B6HB9W3H7K4Z5T10J10ZL4D10T3B5T6C4Y883、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同
39、)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】
40、 DCE10N2M9L6F9Y4G9HA1O3R1R10F9Z4B2ZC3F8M4M7A6F10E984、在交易委托方式中，限价委托的优点是（ ）。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】 DCA3F4L4D8G8Y9V1HF3I2Y10U4V2X1A7ZX4O8H6D6E9P6V985、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCE7R9B10X7Q6Y4T7HW3U6R7T1B4P2U4ZE3G6X2M10R9M7D286、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全
41、自主权的政策工具是 （）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案】 ACQ3D5L7T1J5A6L3HI6M7V8B8S2Y2Q9ZR6D10K2Q2S3Y1N187、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投
42、资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCC10Z2Z10B4O5G2E7HH1S1Q10T3C2U1Z3ZB8W6P1Z7M8D9Z888、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受200
43、8年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCB1S9U9U9I10A10H3HR4A1M6Y8X4X7Y9ZY9X6M6H10F10J1Y489、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇
44、市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCS8H8A3V5B10B9M9HV1P9H2X2T5I9X9ZP3Q3K4B2U9Q4M890、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCX2S3G2B7A3I10K9HX4Y8Y10X2M9F7N9ZN10Q6T1S7T5I10Q791、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企
45、业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCF9G3B7F2T3Z8P10HN5F6M3H4J3L7Q9ZB3D6T10A10Y2B3M892、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACE9E4U3Y5U4R4Q10HL8P3G5D8F8Q10Y1ZK1R6I5E7F2A5E593、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCH6Q1H9L8T2L8S6HT3M5K10T6D3W2J9ZB6I