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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCN1X5Z1C4X8U2K4HI4P4X3M8V2L2C4ZM4Y1L7A6F9H8T82、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCF5Z7D4K8N1F8W8HT10A3Q3A5K6B6D2ZG6M6F3B2T9I5J13、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.2
2、4000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCM8S5T1U9O2I5U9HE3M6W6W10O10L5P7ZG1R8P6M8G6I7H84、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】 CCX10A3H4Q5D1T9S6HW10X10E10Q2S7L6K2ZI5V7Q9A7Y8J8G25、下列不属于金融互换的是（
3、）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCU5J5N5H7M8Q9K5HL7M6H6R10F2L9K3ZF4W10J6R2X7B10L36、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 CCX9H2X7I3G3B5Q2HN9S5S6P1M8I1R2ZD10T8F7K8E3E7K37、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACG5I4H3L3E9B3S7HE10Z8T2Q10P3P
4、3V2ZF1V8E1R3B1T8L38、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACG8K1Y4S2N1T10V1HL10L3Z2H9T2U2N3ZT1R2D5I4Z5Z9S69、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。A.2B.3C.4D.6【答案】 BCW10V1P8P1L4S10A2HM6U2U3D3N5F9L2ZG2A7I2W1G1I2N210、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负
5、债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCE4Y10N8G7W1E3T9HJ2W5Z10I1R2H9L5ZM8L8S4U3R10O3V811、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACR5Y1F10F4T5L2U1HD5T5S9K2V1N1P10ZG2E4N10U4F1V6W112、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCA6F7S10X5U1P9X3HR6D2L2Y4W2T1L9ZR1U8F3E5L9C8X11
6、3、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCP7L6D9X2W8O6O7HH10B7F8V5G4M8M7ZP10K8L5F6N9U2M114、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效
7、供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】
8、ACV7C1D5F10A2A9G1HM9U10T2J6B1J3M8ZU4C8B7W10A2T8U715、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCJ8O1X2A7Z10L3Y2HP4F4F10F1H6I1U7ZH3E7Q5W6D4M10U216、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCD10S8U8N10J3Y6S6HM2B6M3D6J7U4Q4ZQ6D9Q6H5F2U5Z117、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现
9、为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCV6J4Q7C1N8V8S7HK10R7U5S4D3Y4W1ZQ1D1R5D4Z2T6I718、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资
10、者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACF5J4I1H5A3A3Z4HB3R9H9D1E5M3A10ZV1T4E6X7E7U5Q619、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同
11、)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCX3C10J2R10A1F1A7HI5S4J8V7X3J4V10ZF7Y1K3G6G4S6Q820、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定【答案】 BCJ7F9B1C5A1G5C6HM7S4I9K9L2K4
12、P10ZA1G3N3Y9O2M9V321、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACO6R10D1G7F5H9S6HR9R5V10Z1M9M2W6ZD8I10Z4X7O3O9E322、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCZ8O6B4M8F10D4N4HV4S8U8F9J8M9L9ZJ8A8W8X2K4J7O323、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷
13、款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】 CCG9N3A1J8R7Y6M9HM7A5G3D7L9K6H4ZH7F9X3F5J9U2A324、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCF10V7H1O8G7D10V5HK4N10G8L1B2P10L7ZK7S9P6Z2Q5P8T325、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCQ8A10M8M4G3M10F4HY3O7X10A2Y8Q9C2
14、ZZ9C4A7H6S9C9T926、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCA9R4Y1W3O6C7S8HL3D5E8C6I7P3B4ZP4U7X2M6D10S3B327、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCQ4W1A4B7J8K5W5HI
15、1U6D5D7N10V1R2ZI7P1F4W8M6Y7H628、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCB7X1R3U6A2V5F10HP4S2R1Y7S3T5K7ZC2Y4Q3H7V8G3O429、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCD5Z9P7O8V8
16、O8E4HK2M10R8X7F4Y1P8ZC2A1J5C1C3Y9Y230、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCW6C5P8O7P10C5Z10HY8U9N5J4F7P6Q4ZZ2L5F5M3X5F7L831、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B
17、.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCD7J2F1N9R6F7I7HN2J4A1U2G6P10Q6ZV4A9L6L8J5L10L432、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCC7C7R8V7R8E7M10HC8Y10N7G2K10F3Q5ZT7P3Y7L10K5V10T433、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 ACJ4Q10I2G6C8U9Y2H
18、O3F5Y9T8O4O3A5ZW4H8P8S9B10L4Y734、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCK6K8K1W1E4J6S6HX6B7L7B5K3R6E4ZS3A2A10O4G10A1Q135、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】 DCT9T3V6S10L5W4I5HT6W10W9I7R5H5X2ZY1B6U9Z7U7A3P1036、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市
19、场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCT8R9V8A8T9F1V1HR7J6I3R7Y6V5E3ZP3I10M8S6R9Z10H537、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACM10R5W9Q5P6I2I1HK5Y9K7J3A9X3R1ZT6F10H4U5H3I7Q638、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效
20、举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCT9V6M3J9K6D7J2HD6Y6L5Q5G9X10R7ZM8N9V6F6Z8R9N339、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCV1W10M9W5Y8T7W10HQ1H6I3C9K5T4I10ZA2O2S10G4Q5R9T640、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%
21、B.4%C.5%D.6%【答案】 DCS8X3C3H7I5M1K1HL2A5M6S3S4I9Z9ZH6U10N10T7V7C5A541、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCK4O6K2M5W1P2T1HL1C7H5F2Y3V8I4ZU6W5W6J7N5X7O542、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCM1Y2M9N3E5R1
22、0J9HX3F3I1Y5Q1Q4B5ZQ7C8B3H1Y2E4E543、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】 CCU8G4X4O5Z1O4I7HK4X8G9R5O6W3V1ZX4B4D5A5B7R9P344、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付
23、约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCD9U9G10L4Y9F4Z8HG4F4E1Z2S2Z1W4ZL4P8N2I2E7V1R445、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】 DCA9F3Z8O5W6T2P6HS3U9L3F7S4O2W10ZP9M10P2T7B4Y1G646、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松
24、的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCM3P3G1Q1P7J2L3HD10S8B1I5A4U1W7ZN4U6S3X5R7P8F647、2005年中国银行业监督管理委员会发布了商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度【答案】 CCX4L4F6O4G2T4S3HF6Z4G5R2P10L2V3ZN10C1C8A1W9T10Q448、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCM9T3J10L10Y1Y7S2H
25、Z2B8M8I8T2W1F5ZE7W5M3J5P9M8W649、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCH5M10R1X6G9W5E9HV10N5M8L7S10Y4X3ZL6P10P2W3E1E7M850、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商
26、品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCY6V2N5T9C6K9U2HX5G5X1E7Z6J5Y4ZD2T4U3Y2K7M9A951、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCB5K9U7S2B4I8N2HX8I10W5S7A5J2E6ZD8E10G7V1Q6K3X352、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货
27、币需求量不足【答案】 BCP4K2T6W9Y6W8K7HG4O3E8G3D4J9C2ZQ6L10J7W1X2P3G353、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCU8R9M2Z2U8N2I7HQ4K7J7D2E3S3Y10ZB3O3R4Y8M3P1D154、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】 DCQ1P8K5W5Q9I7I5HZ4J5U8D8L10V7O10Z
28、C4W3M1D10I7F7G955、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCU9U10I8U3A1G6Y6HT10T5Y10S5J6L9M2ZR8L3C4T8O1V5W156、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融
29、B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCT4M8N2D8X4I10S8HK4V10X1F1U4I9O8ZB1O9U5E6U6C5L357、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCB7K4V10M7V7T9I7HB1F8A2Z6Y7U5I5ZE5D7A3X9I6Y2G458、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCP6F6T10F8F1T1B9HQ8R4F9M1H10V1A5Z
30、G4Y7J1X3N9B3O659、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCI5P6O9N9D10K2Z2HA9Y2T5I9P6D1E7ZX9I1H2S4T5U3A560、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCW2F4T2S2O6J2N5HT8F4K10C6J5L2V1ZH1C10O3G9G10B9P661、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCN1K5L4U2W6L9T9HI7X8M10Q8D1A5I4ZJ2W3L4I3
31、J2A6B662、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCM8C6Y8P10H8H6L2HH10G10R3D7N6J9C8ZQ5R7F3V5F5A6C963、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCX7T9J9F8L10I8B8HQ4P4J2N1B5U4G3ZP2F8V6O3I4H3I764、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(
32、Y)为600，利率水平(i)为10，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCN3C2Z5E4B6Q1N6HO5K4A4W5V9N4E9ZR5I1P5A4G3K2H965、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCV1K5X3Z6U1B9G5HJ4L2N7F3J9K4Q9ZI7V9A6A8W9X10W466、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCY9
33、U4H9S4G3T10E5HW4J9R6Z4L8Y9V1ZU4R8V7W5K3T3A567、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCH8I9A7Y3P3O2U2HG1G8Q10E2Z3W8D7ZI9C2J2R4O3Q1Z768、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCF8L8W5U5O8S6R6HZ4F4V6U9H2R4M6ZJ1N4R9U9T5X2N869、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇
34、市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCN3R7C6A6B3V8L8HT8Y6U5E2F6P8A8ZL6K10U9M8E9F3V370、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCC3V3D9Y5S4X7E5HJ1L1R8
35、G1R6X6Z5ZG7S9M3J6J4V3G271、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCF8C6L2R5O8E5L9HG2P9I2X1L3N3D9ZR4K9E7K7G9G5Z472、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构
36、账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCT4S3N7Q8M1Z7I1HE5P4A10S9X7N9V3ZE2N8L3C6P8X4M1073、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCV4O3D8P10Z1N4B2HL9F8H3Y9D9J3F6ZT7N2B3V1P4G1W374、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融
37、机构的融入资金【答案】 DCT9R10V5V4K8C9R6HR6Z3W6M3U6J1O5ZJ2G8I6D1S3C9L675、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCH3P4W5V5X7Q2H9HG5W9H8L1Y8M3Y10ZF3R8S4Y2B2L9V676、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACO2R9G9J9D6K3K5HF10B8J4I8Q5W9C5ZY5Y6T2A9N1P4S877、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的
38、是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCO9M2J6L3A3Z3A8HG9N2N10F7E10Y1F7ZL1B9Y8V2B1M6U1078、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCG5R5W9T6R6E8J3HS10E6S1C9G1M7C4ZF3I2W10I4V3J3R179、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独
39、立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACL10Q3T1S3F4Q1H3HQ2T3D9A5G7M1G9ZK2F6J6X9I5Z7K280、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCY8U3Q3R9V7Y8T5HR4Q8V3E9E6R10I4ZN5C6P4A10S1T2A881、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】 D
40、CJ6M8J10S3K9G2C7HT4P10Z5D3D2V8S3ZW2L5B1Q7I6A3M782、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCQ10G1P10Q2I5F6R6HK5O2K3W9I9M3I1ZI6X5V8O5C9D6L983、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公
41、司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCD10L9A10A5W6R3T1HO1F4O1A2C7M6P8ZV5G5T9X1K7O6X1084、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B
42、.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACR3F1Q2X2B1Z3I5HW4Z10F2W3P6S6V2ZN8O9A7P3Z9O3P385、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACS2T6N10R8D7Z2N6HE9T5O10M3X8I2K8ZE9L7T10W6W7V6P886、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCI2I10C9X2J6W4E6HD10H6G9H1A10V4I1ZV1Y10G5C2X2G2O987、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目
43、的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCC7C2P6F9W8B1F4HO3Z3X7I5I8X7U6ZB9I5G5V2P7Q5R1088、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（ ）。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支【答案】 ACI1B6U2S1L6H4W1HD1W7J3L8V3
44、B10Q7ZY6R7J3V10O7F6X589、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCD2R7S5O3F8S8O1HA3D7Y3Q3X1R10O3ZC10L7H6Q4M3W2R1090、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCK7Q1O2G3M6X8Y
45、5HW6D5J7B1O10T1X3ZC3O7P9H3T7T4G891、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCM8X4G6B10Q2S3G7HB7N6K7B10N7B10P4ZZ4Q6X7Z4Z5I3C692、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCM1P2N10S7O6P4P9HE1I6Z5Q4P5X7B1ZR8M8G8R6A6B5E1093、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是