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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCI3K3Q6E5C8M10K1HX5R1R6S1J8Z2T1ZI3E8G8H7N6C8C92、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCK7A5O6J7W4M9G10HY7W6L4T2X10A6M1ZY9R7S3M4Z3V4T23、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股
2、票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCG10G4J4Y8L3C5R7HX4J9Y10B2T8I3M10ZO2S1Y6J6W5B1V84、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.5
3、0000元不利差异【答案】 CCX6S2F10B3X9V5L1HG7B7W5B5M6X4Y5ZY6D8W7Y4S2J2I105、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁
4、的余值风险【答案】 CCS10A7F8Z9N5X9D6HL2Y6G10I8D4Q6Y7ZF9Q6N3Z3F10L7C106、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCY9N1A7P1Q3G10D6HB3O9O2O1N2N1N6ZQ10N8W6K3I9W1S57、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCJ5E2C3O6U10Y1R7HQ1C6J4T10A9R3Y10
5、ZV6F6N3J3H5T9I68、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCJ6Y3E8B10C2P9C1HE1H7F1O10N3M4X7ZU1W5E2B6C7K9P29、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCP1G3V9T4C9D2S1HU6Q2T5D3Y2Y3B7ZZ9Z2Q5S1Y2A9M610、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DC
6、L1A1D4A8X2F3Q3HD5D6R1Q8U6T4Y5ZF8Y1Q7E3N3N1D1011、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCP7J3A3A1C1V1V8HH1L6O5V6S4A5E3ZM1M5P9M3T3E9Z812、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 BCZ4G2O8R7P5C3K4HK6O8K2M1D2Z8T7ZW10P3M1K
7、1W9I1F913、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCN9R10S10M9Z7I3Y4HB4S3F5J2M6J2P6ZG1H7Q7I7U5U3D514、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权
8、转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCC5U4O3Y10O9W5E8HM5Y9T9Z10H6M1Z6ZK4X7S10F6C7R9H115、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCQ3E3J1N6Y7O10C1HX10P10N2C9L8O9W2ZU7H7O9R3P10S1S716、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACT4U2P3K8S6O8G1HO6L10P7M10W4U2M9ZN6I7N3M4
9、V9I6E117、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCM2H10N6B6N7Q6X1HL7J3G5W5C2W7Q7ZD3I3Q9D10V10M2B118、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCH9M4C4J10Z8I1Z10HZ4L1Y8E7O8V4M10ZN7M9M1C3S9R2N519、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DC
10、Y6U7U7Q6D3N1E5HJ3U7S5Q1B10X1N3ZO2R9A3F9Q1R3M220、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCJ4V8Q1L5W2X2D7HG5P1T4V7C8W6R7ZF7E2A3Z7N1U7R1021、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCN2Q1C6I2P5M8B9HM4L3K2D1L2M5P6ZS2J1N3O1F5L10I322
11、、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACM5X8P10F1Q8G10Q2HZ2U2O1D6O2Z7Z6ZB9W2Z2B7Q6U5H723、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACP2V6C1Q9R9U8H3HP6Y7J1N
12、1U9Q10B1ZS3S8B8O8V6V7I724、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCW9I10D4N10S8C7L7HI5S5P1H1J4G9G3ZQ8P2R1U1U5W3O625、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCX5T8E6T1O1S10R5HX1D4S2G10V1N10R3ZS9U8G4X9U3H6V126、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀
13、的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCK5J3G7Q5M8E8A4HB9C8J4Q1M9D2L7ZO10H4G10Y2L9P3I127、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCC10X8X5L8Z9T8G10HW5K7V9V10N9F9P1ZM1G7M3B6A2E8E1028、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：
14、2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACI7D1J4O10Y6K3B7HU2V2G3W5D8Q10G10ZC3K1S10L10O3E10F729、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACK5I5T6R1B1U10M1HQ7Y7D5M8Y7S3N10ZE3H8F10Q2S5A5B330、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACD1X9R2F7U10H5Q6HY9I9F10D8O8O10Y6ZJ10V10C7M9I7L9N231、在描述金融
15、深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACV10A3X9T10S9S1J10HF5E2J7C1N4K8F8ZN3Q10V7E4N8S10V1032、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACJ6X10P3G3H8J4U9HY5F9H5W5K6O8S10ZB10P5Y3W3U3B3S733、中国证监会规定，基金资产（
16、）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCZ2Z2G5Z6R6K5T10HT3W2E4D10S4M2R10ZD6C4R9P9K4Z10P634、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCQ9B3P2Q2T2Y2G6HD5Z3E3D9E2Q9I10ZQ2K3I6Y8W3V3R1035、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCT3I8J
17、2C5X10A5U10HR6R4W7Q4E8I1C1ZD6T5I9M5T6O6T536、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCO4R6L2T4Z6U6U3HV10U4V8I2S8H1V6ZR2F6N8C3A1V6O537、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCL10J4M6A5U6S7T4HY6U1U3Q8K10X3C1ZR9G8B6Y5V10G5B238、根据“成本推进”型通货膨
18、胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCA9U10S10P4E3P9U10HB3N4Z8C5D6W8G5ZV2N2C7U10C9A3J139、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCW8O1Q8P5B6A4A8HV7M7Z9M4N9S5U9ZU9J6I7N4U7S10C640、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定
19、币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACX8I10B4W5H8J2C6HC5L6P8H5C3N4Q9ZG6N5U8D5T2E5T241、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCU2F9O1O2V3T5D2HG8N9X7F5O7E1Q9ZK1N6D8S4K5M9U342、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05
20、D.20.05【答案】 BCW3B1G1W4U1U3P4HR1F8T10I5P1R9W2ZK5Q3P3U5O4C6T143、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCF9U3N8S1A10G7W1HG2L3M2R5M2C3P9ZH2S8I10S10X8N1K544、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.
21、2000年2月9日【答案】 BCX1Z2A2N7E1H10S1HF7M2F8B4L2D8D7ZJ3V8X1S7N10B2F345、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCN4L1K10M8L4E8R8HU10F5O5R4X9D2L3ZH9K4S5M4Q7F10G346、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCK8W10H10R4C10C2A4HT6J7Y6R1E7B7T7ZG3U8N8F8P10L4P947、
22、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCP8W3R6L4Z1D10R6HU1W2N5E8Z9G4Z5ZM8V4M6R9G7J5H648、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACF8J3Y6I8A5D3K9HD3O10C9G3O4Q1P4ZA2T6C8O7S1U3E849、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】 CCH5M2V10D10V3Y8P3HM5S5S3K6T1L7F8Z
23、B3Y1B2X2K1C10A150、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCB6Y10C6C3I10H9J4HJ2Y8D10I9D4B5A7ZZ7H10L3C3D7O3T751、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预
24、期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCA6L6O7E4I7S6I2HN7B5O4F9O4G4P7ZR3B6R5A7D10Z9H1052、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACP2E2Z7E5G8L2B2HK3G3W5G4G9R1G5ZZ2G9B6P5S6R1U753、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15
25、%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCL9E5V8S6F10U9P1HX10R10U2V10V8A10R2ZE2N1T2Q8L3K5O354、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACQ5E2Y10B1G5Z9C6HK9I8T6S1S4G2R1ZH6A8G8Y6F4V9G355、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式
26、有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCV1T1X10Q2T6R5P7HM6J5F1S10W8Z10N2ZT1I10I2Y3N1D3I756、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACD9H9R8D7F1W6L10HF4M2C9Z7O3A8A3ZY4B2R7B5K8W3E357、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACR2I8J10S7Y4D5E
27、2HJ5L2O4C1D2U7O4ZV2R1A10F8S7V1F958、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCI8X3Q1J3P1D5L5HZ2H5S8Y3D8B5H2ZG6H8F8J8A7D7U259、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】 DCV6S5V6D2X7M1P3HS9A2P3K8M9Y8R7ZM6X5U9G9M7Q5D760、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币
28、供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCG7Q8C8K8B9P10S6HU4V2S4W5Y2H8O4ZB5L9B8O6Q7A5T561、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCN2J1B7Z6I7U4T5HZ9B2A10A3B10D2U10ZW10C4V6Y10P2Q6L462、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCG5J8A7Q5O10O9A3HK6C5S2M5A3Y5D
29、8ZS6A10K1U6A7C1H1063、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACT6N9C2J8C10J9P10HO10T6D9A9M7L9I8ZD2U2N6Y3D4Q7R1064、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】 DCF10L7O6A9M8D4N1HW5Q4I1X2X6Q2Q3ZX8O5C9J8L5L2O165、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCD2Y2V9K6V7X8E2HD3U5W2T9K7Y3X10Z
30、Z6G7W9J8U4N4D866、我国目前的利率体系仍然是（ ）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离【答案】 CCW6H10Z3W2F2O7W1HP5W3I1N2Z1A4A5ZK8Y1Z7C7B1S4K767、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资
31、和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACQ1S7Y9I8V8I7Z9HE4W4G8H8M1F1R8ZK7M10O6Y9J4J7R768、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回
32、拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCG5B4A10T7G2Z6H5HO4Q8J2M8A4C6P5ZP5H10W
33、10A10V2Q4T569、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCA6P10R9K3L4M1N2HS8C6C4A6G7Y1Y7ZA10W3G7X8A8G8E770、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCK8S6Q2J4T6F4Z9HK10W5G8B6J7I6F10ZA10S4W1J10Q2N7K871、据统计，2011年我国国内生产总值为
34、74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCZ5K1B3G7L2Y5R8HH2L10X2P7K5N7C5ZL5C2I8D10N10F2T672、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票【答案】 CCD5R10O6X7Y9M1X10HX4A1C8S6E5P8N9ZS9W9X8Z8M2A5R1073、某投资者在上海证券交易所购买了一家
35、股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACP9I8W6E2A8J2V10HC4Z3K9Q4W2E4O7ZJ6A1E4M1V4W2T674、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCP2P8W3J6W6K7V3HE6L5X6L8U3U7Q5ZP10Q1T7X8E4Q8Q775、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海
36、证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCS8Y5D3I4F4M10T9HI10M4R10H2R10E7U5ZI6X5D4B3M10W8F976、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACP3L9H9Q3F4J10I7HO10J6Z5K3K3
37、E2O8ZU5Q3T2Z7K7Z5H777、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCZ2K4Y7R10W3X8D3HO10W1C10C1H1I8I4ZZ1A4T3V8J8Y1Y1078、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金
38、融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACP10M8I7V10L10N8B4HA10E7M6W10B3P1R7ZW4U9D10F7F9S6O779、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCO5K6F9P5U9B6W9HK1P7W4J5Q4E7F3ZY2J4H8U7T9A8Y380、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额
39、为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】 CCM3X5O6R8O2E8C3HA10S3U1D7V1F4Y4ZA2W4I9Q2G3N7E281、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A
40、.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCK4Y4N8K1O4R10Q3HL6I9F9I1L2K6L2ZR1R6S4T6R2U9K282、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACH7U10L3Y6S2A3C2HX1M5I1H6L3W10C4ZY10O9W10Q2O4J1D483、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）
41、A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCR4Y6I1Q6D2K3T4HG4A5K4S8V6C4R5ZC6J8N1O9B1A1Q484、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCR5A8H6M8W7Z10W8HH9R10I6R5M7U3J1ZE10C2G4K7G3M7F185、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指
42、将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCP9M9P2F6W7M5W4HW7M9W6P9H7L4Y1ZQ8Y7I7Z5B1A6J186、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCL8O7U5O1J7C6N3HH8R6P5N
43、3C6H6H4ZM7S6P9S5S8Q1P1087、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCA5C9B6R7G2M3E4HA8E1G7D9I1K6N7ZX9J3J4S7M4V9B288、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D
44、.证券公司【答案】 BCO5N3J8G10X3L7Y8HZ9P7B6B2J4B9O3ZP10J8N3Z1B8B3M789、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCD6Y1K6P10C1Z4F8HX9N9H8V4G2T4T10ZC6M9A7T7D6U10U190、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCJ4O5B10T1P10C6N8HL9S3F5O9M10Q6H2ZC9J4Y8E3G7B5G891、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，
45、面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCA10Q4C7F5W5R4Y7HP4E7A10Q10J10Q5W6ZH10P4I4Y10Q2S1X792、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19