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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCR10X10C9K4Q1I7R7HV3I7J8Q1O9Y6L9ZR7W7N10F8E5N7Z32、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8
2、。市价为95元，此时本期收益率为（）。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACU5Y7R3F6P3H6I6HE7U2E4R8R4P6Z10ZM5L10Y10H6L10W1J43、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCR8J2A3
3、U8U3S8Z7HX7S4P9T2U9J9G4ZG2H8M8A4R7V7A64、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCW3U4Y1P5T6F7F10HP4N7P6D5T1E9R8ZF1F2G4G1M5U4P55、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCB6P6S1Q4U3F3D7HW8V2P8L1P1F5T9ZQ6T1M8F6H6P4L16、银行要求申请贷款的客户提供
4、保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCK2H3L8C9C9X10P7HG10X3D1Y5G6K6G10ZY8F9I1U2O8W10B17、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对
5、投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCT1Q4X6X10W8X3W3HH6I3Y3P10W4A2A4ZQ9W1F4S6F9U9O78、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄
6、罗斯【答案】 BCX8K8J2Q1D10A7V5HK8V9U1V5C6U6D4ZN8G4D4Q7S5K1J79、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCS6Q2I6D5I2R6K3HW3U9I8L9T5V2L8ZU1J6N4P4
7、C9H4W110、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.
8、包销【答案】 DCV5I1B10C4L10X3O5HP2J7W7O8I5A3F6ZS2H3H3V5X3P7T611、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACL3K8R7C1K8Z2U6HR5U2T10Z10R2B8Q1ZU7W5Q1V1J4S2F112、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCX2H1U10Q2N4R2L10HT8Y4E8
9、B1A3D5N8ZW2O3M8W8M1N4N313、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCI2E9X6H2Q8F2U2HN2Q1A1O3R3T1Y6ZA5O3E6Q2T6Q2U114、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCX7A2P6D5K7O4Y9HZ4N10J9K1W9D4O4ZR9L1V10B4Z10F8G815、2008底爆发的全理金融危机波及到
10、了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7
11、%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCB5A2W9L4E9Q6Z5HT8L3D1T8C2P10N4ZU1N8Q6F3D5T2S716、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCY1F3Q3J1C6M1X7HA1T3Z2P4V5X5J5ZT10Q1N8U10Z8V1Z417、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备
12、金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】 DCI4F1V8F7F8O7A5HB8P1G6C7H5U4C7ZA2L2B5U6E2X1X918、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCP8Y8P4T9Q4P5E3HI2D8K6Y10N2H9J4ZH7A8D8K8D2C8M519、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定【答案】 ACO3A1I9Z6U1Q3S7HH8V4X8Z5C1C6A6
13、ZH1V9U6K5Q2H7M820、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCX2W9G8E1O9K5S7HK1V9V3G1N6O9O9ZH5Z5C4P2T2T2Q621、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACF9O6A4A4O3K6T9HY4F6T5Q7P10Y6T8ZF5L1P2M9A1F8A922、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对
14、较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACU7E2N4B8Q4B8V6HR6T3G5E6W7E4S8ZB5T1W10S3B3A2G1023、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为
15、本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCI1B7N10C5R5P5H8HG2W7X9H10U7B3N1ZO9L7X6E5R2N3J324、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACR1T6V4T6M7E10D9HG4M2Y6S6K10T4R3ZV10G9U2L9H6R10G925、最
16、有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCO1S6U1Y8B2Q5Q4HC5A6F1D10J6U9J9ZH9V10U1O5D3H5X726、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】 CCB5V8V6R2G5C1B4HQ8B4J3I6I2A7U4ZR7G3X4T8I1G6T127、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】 ACU7M3F10H10Q1N5P10HU5M10B10K4A8X4Z10ZW6H
17、2Z9F8J3X7U1028、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACY8C3E5Y1Y10J4T3HZ1R9K6X9V1W9Q10ZT1D2U7Q3J8A10G1029、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCL10L7C8E2C2Z8E6HV4W1V10T9F1
18、R3E5ZA1A4S7T8J5K4O130、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCP4F10E5T3Y7B9N4HR9R10M10T8J6E8Z8ZO6B7N9J2O5R4S1031、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C
19、.13D.5【答案】 BCT5J5E3B7T6F4I2HQ6T7R8S4Z10Q6F1ZC5O1A10W9M10L3C232、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCS9E10W5N9V2Z10Q8HH2D10T1H5I10R8R3ZZ9I1V10B10U8S3C633、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材
20、料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76【答案】 DCI6N5B6M10I1G8W4HR5Q10X5R2L9P5U5ZC2J7S2S4K6C4E334、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCA3U4G7W7Z5P1D6HC9S4B7A10M2Y4J6ZH8D2J4A10H9V9P235、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促
21、进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCU4M5Y4V3T3U7P3HO10B8T6J7F10T1N9ZS10Z6U8S8O10F1A736、证券回购实际上是一种（）行为。A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款【答案】 BCY9C10N6S4S7H4I9HE9U2W8U2J10N9Y8ZL6S5H6Q5L7T3Y737、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 ACG8S4P9U1A7C10U1HG1V4W6K2F5C2C8ZL8Z1G5K2C1X5Q438、（
22、三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.
23、62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCC3Y1G9P9C9G1P2HY8M7A2K6T6W10E9ZK4X7N9Q3F2S10Z839、目前。我国人民币汇率制度是（）。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制【答案】 DCE10S4U1E9G4D3R6HJ3F8Z2L9D2O5H1ZF1N8P4D6L8H3X440、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假
24、定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCQ1S10C10H7Q8O9T6HU3S9D1S2V6F10C5ZG10P4B5I2W2C6Q941、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%，期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】 ACX10I4M1L6M3X7Y4HK6H10W2U1G8R10D2ZR10F10H9B3T4C9K842、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招
25、标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】 CCK7Q4Z9D3B8T9C3HQ6V10I7Q2N2V3A8ZU6A7O1K3K7K7T543、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B
26、.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCX10Q8H10D10E8W6I7HP1Y4B1N5J6V5X1ZW5L3L9W9P2T2G744、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCN5X5B2X1F8C9Y4HB6L6Q1Q10R5F2Q9ZB4P7F7X4O6T6S145、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACE2O10J8M1
27、0G5U7U1HP10H8U2N7M3K10L8ZQ4L3C10X5B5G9V946、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACU2Z5H10X6X6P1M2HZ7X1S7X8P4N6R1ZW9F7Z2G4J7K3P247、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通
28、货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCF5H6I6V1A9G2Y7HW4T7E3K7A8X5G8ZV5Y8J1U4U8I9U948、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACC9K1W3M9W1G9C8HF8Q1F4V10N10G10R1ZS7F10I9K2W9C8Y349、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACD2V8K10K5P3L4E1HU10N9G3S10V9I1H10ZR4X7O6U1
29、O7W4E950、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCO2G10M4P9N7W9F3HI5D3I4G4Y7V9R10ZC6H4Z5M4Z10A6I951、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCX6Y2C5E8S5T7L2HI5B6L2T7F10L1I4ZR1D4P5R3S4L9P552、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()
30、。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCQ5N9T8H3W4W6I4HC5E8J4E8L5F3V1ZI10E8Q1P10C4V7Z953、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCE9S2M1N5G5B9S6HY5D4W2T1A2X5B9ZM3W1N7P10T10Q4Z
31、154、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCZ3X7M2T7L7M8N8HY1O9O3G6A10N7M8ZY3J3F7A5K4N2P755、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCY10U10P4E5J7M3D10HU7G8Y6I1R6J6Q4ZM4A3S9V4P8R4O956、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁
32、D.间接租赁【答案】 ACC7H8M7E4H4H10L4HC5P10Q5R1W8W5K7ZQ3R8J5J4D10T4H357、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCT7F8J6K3N8Y8J6HH10F5Z10W5E9F10Q1ZD7L1D1E6H9Y1I1058、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCT9Y10L10S10O1K9A4HD2F6Y3J5R8K6H7ZY7U1I7X1I9B5V659
33、、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597【答案】 ACP3N2X3S6U3M3O3HJ2X1A10C6M8J1W2ZZ9Y7H4M10C1I5T960、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普
34、通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCH6I8A3Q3U5J4N5HE9U4N5N6S9X7T8ZP4A1X
35、3T7I1N9Z661、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACR4F1J6B10Z8Z8P6HD10I2Z7H7B5W6Z5ZT9R9A1Y8H9C6N1062、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCK9I9R7M5T7J1H2HW1G9V6X2C2T10V8ZQ4V7D8A8J3A5Y363、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银
36、行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACJ5F10G3I10F6A6D9HR7L3J1K1K5Q8T3ZH1F9G4O7E3K2Q764、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCI3R5S6F8Z3G10S3HY4T10Y1A1S10U10C4ZY1Y3T9U8C5R6A965、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCY6C8E10I1
37、0H3F4I7HO6E3I10B7H5S3E7ZH3J6T1C3G1F2W366、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCR9V6U1G4X3X7G5HD3O9S9F5C8S6E8ZZ1J1E3W5Z10T6V967、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（ ）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托
38、C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【答案】 CCH7C1B10Y4O1S9F7HQ1B1O4Y9J4G10N4ZR8U7M5R10T6Z9Y568、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCD6F9U2T5F10L5S2HU2K9E6U7A9C5Z1ZG7N2U2Q5Y5E2T169、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 C
39、CZ1J9J8R5B5X8G3HM7I9M4X1U2A3L10ZL1N9Y5M2C9Y2I470、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCX4Y7X5W5C2O8L10HS8T6I4X2Q10B2E7ZB10N9U5U7K2S1A171、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的
40、监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCD4Y3X9U1P10L1A8HS10E5D6G4Y3R4X1ZT8B2T6I2J9U8Q772、我国的小额贷款公司
41、是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCX3H1R3D8U1H1A4HO10W5Y3O2Z6E10I1ZL4T1J10Y6W9N2N373、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCZ9T2A5H5H3M6K4HA8D2I1U9F
42、1Q8Y5ZB7K3P4F8Z9T1H774、材料题A.5440万元B.5000万元C.4500万元D.5500万元【答案】 BCZ5Y4A1N6C2K2X2HN6K1E7B8T8H5I10ZW2A3W5E6S7D6M375、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCH5N2Q1V4N9W6W1HP3B10L3P2R9W4V9ZC9D8U8X7W10I9A776、下表为某商业银行2013年
43、12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCK10P4K9N1M7N9P4HI10R10F9C5C7G8P6ZG3M8Z5E5F10Z4B277、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCL8W8U10W1A1Q1V9HQ1V7B10D2E4L4Z9ZH9T1N7B2T4Y8S378、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持
44、有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCO3E6H10O7Z10F5M6HT1M9Z5G6M5C9E6ZZ10P1I4R2F1K10B679、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCU6U1Y8B1M3K7K10HJ4G10J8A2S3M10H4ZA4S6M10S2X10D5T280、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根
45、据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCI7A10R2Q5O6N9B2HW7U6O3V7T7L2C8ZG5I6E9Z5T6J1G281、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCA5D2E6H10B6W6E8HR9J6M1B7Z10Y9B2ZN2W10P3M8Q6B2V1082、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】 ACY8Z7B1I9W4M2P10HN4F4O10V9R1C9Q5ZR1G4J4X6L10E4P383、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】 BCG8S6M6S10F9J5J7HB8C3S7Q4H5B3U5ZE4D5K2E1J6F8Q984、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会