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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCK7B7L3U4E2V3G2HA5P1Q2F2T2Y6W7ZU10P3U1G3K5M9X72、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 BCS6S3O9M2F2R3D7HF2Z7B3U8W9K5Y6ZM3P1F3Q6A4J5O73、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观
2、点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCB3W5O4W6V10Q6D4HT1H5G2A3K3R5V6ZR4K3Y10A1Q5N2F44、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCO4S1R10O9X8R1S9HZ8C4M7P7D4V5O5ZV4U9B6T3G9X7P105、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交
3、易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCD9Y10Q2P4J4F1F4HL4V4U4C7X7C6L9ZQ6U10W2H9W9J5P46、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCR4H4A9U9S3D3Y7HR1J5Q1Q1V5K3A2ZR1J7Q10U8J6H5K17、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】 BCJ7M2L5Z
4、1I9K6Z6HT8W6K6O8M7C5G1ZF1G3C8U3Y5W4O98、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCH3C10F7T3G2Y2F5HF5F3V5G9J4O5F8ZL8F7V10L2O6D9V89、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCC1R6M7H2M8G3N9HT4P4O5Y3U6R5M2ZR8E6V3T1Z3Z8G510、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.
5、证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCT4S7H7X1Q3G2C3HE3N10L7R1R2Q1U2ZG3Z8M10V7R6C3C611、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】 DCZ4G3H4R9U1B9D10HI9B6O9F5W
6、1A3A4ZT1Z10U2Z7T2T1S1012、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACN6G1Z1H6Y7M10E8HZ4Z6S6V4J7I9S5ZZ4Z3W1R5M8R6P413、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACO5F6V8G6R1Z1D10HN7H6V3U2Q3L5Q2ZI10X2J1M4Y7L6X1014、关于证券投资基金的
7、说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCT9F2Y8H5T3X9H9HC2L4H10N6C1P9E9ZX1I10U8M5J2G9B615、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCN7Z7M6K3L10N10W9HV7G10O8W8J4R1K8ZD3R9I1M3H3F7P1016、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D
8、.企业股票【答案】 CCD4S2P8K1G3K6F10HF5H5W10Y4C4H5X6ZS6X4M5C7D5T2V217、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCF10W3U9B6J7S2L3HH1S5O1E5V5Q4C6ZW10C1M1Q10G3A10U218、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】 CCK4N6L9M7C2Z3Z8HP10P3N1V8X8F6F7ZX6D7Q4C3T8B10
9、W719、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCQ9W2N9K8M4B5S9HY9M6H1E10T2W2W6ZO6V6D6Q3A9A2G320、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCW9M4B9T2F2I5V3HJ9B2C10G4L9J5Y7ZT2H7D2Y5X5Z2G721、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.
10、正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCF5C6A3H2T2A8X4HE8W3Q8L1R1W2F9ZS10O5J3J1I7Z5A422、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投
11、标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCH10O7Y3S7F1B2C1HP6U3J10J3I2V10M6ZU10F3K6I8Q2Y7Q823、
12、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACX9C7K6W10T2P9C7HW3G7I2Q7M4N10K3ZG5M7V7S7S8I2J524、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCM7K1Q7F2C6G7L5HG6C7W1F3A10L10P10ZI4L5L6X8Y2K2Q825、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操
13、作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCP6W1W7G5Q3G9C4HT2Q1N5N9L1V5O9ZO4U9C3F4C3W7N126、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCR5F2L7N10X3C9S8HY5Y10T6Y7T1L8O10ZS9N8F9Z4Y8M7N527、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易
14、价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCS5D3V1B1J10A4O8HB9R10Z2B1A8T4E9ZQ3J10L8I2W1K6Q528、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCU8G5D7D8U3W4M8HR7F10Q4C8N4I4Z6ZE8K1E2B2N6H6R829、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCJ3O7M9A5V6C7N2HH3H7I9E3W8M9F8ZL3T5F3Z
15、2W6E6N930、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCZ8M9J7Q2V5G8U8HT9H5K1H3Y8T9K6ZC2Z2M4Q4Q4Q2M831、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCE2A5P3J6S10Q5M2HP3L9I4S6T5H4C7
16、ZJ8L8S3U5W10W5S532、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCV9H6P3M6M8V10O6HU1T10T9N7U1B7O8ZY2P9A3X4D5T6B933、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACC7C5W8N7L2Z6H9HO6E6S5F8Y8Y7P3ZU10C8D10L3Q1C4X734、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8
17、%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCG9U3D2J4P2Q6T6HJ5R5C7Y3P8A3N8ZU9K9H1F9X2K4N435、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCI5W6S7X9V5T9J5HE3F3K8C6M7D3Q2ZH4W5C8W2C7V9B836、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给【答案】 CCK10P1K2S3N7E5Z9HA6W4M8D1D9
18、P9P9ZZ10Q5T1P9B3M4N237、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCC8F4Z9U3S9O1Y3HU8X4A1H3A8Z4J5ZP7Z10T10S10N1R1Y1038、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCR5Z6Q10L9M7D3M7HU6V9Q3L3Y7I9X2ZR5L10N1D10P4E10C939、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。
19、A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACM3O2Q5V8I4Z7A5HO3K7S9N6A2A9A5ZS5U4A7K9E2E7J840、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACB3L2V8D8F5W7H1HU5R6Z6R7N8G8S1ZH1P2A4U10G8S4W841、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCM
20、2F2G8T3H2O6B3HL2X9Y5D3J9D3O10ZO1J6E3Y10S3C9K542、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCJ2F10H3K10X8C3I9HJ2L2W3L1H9V10G2ZU6X9R4P10O10C1J343、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCC3Q1G1Q8H3N8Q10HT2A8C7Z9U2G4I8ZV5Y3X1L9J10O3G944、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542
21、亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCM4I5O8Y3G4O7I6HI10Z9C5B4P1A1G6ZB5J9O5K1W3R6G745、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCE3D7W6K1Y1K5Y10HF10N9F1S6P9K1O4ZZ10Z6M3G6Z8D2S10
22、46、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCY9I10O5G3F4U2T5HP7M2A10N2N10P8L8ZN3C5R6Z4O2W7L247、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCT6C4L5J8A6W1C5HO8R9E7E7X8H8K2ZC6H10B4G1W5M2O748、2020年6月1
23、8日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCM10Q9R4V1C5B9Y10HR1I6B7W3P9Y3Y9ZA2L10L6U10Q3W7P549、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30
24、B.25C.50D.100【答案】 DCJ3Z3P6V4Y9C4K7HB10C8P7A10N5X6F7ZR6N5W6O4G5F6E950、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCR2I8G5M8R1T1Y8HH5Z10K5Y2C9Z8D9ZE1E8X3M5W9Y5T251、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】 BCT8U8G1D8Z2A9J4HI8
25、N2G2O5W10X1G4ZB7P3P1F2U5U6R852、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCD4R5P5Z10W8Y5Q4HV4S4Y3I9B9A6L1ZD10C2U5I10H1P3T253、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCH1P10I8Q10M7J4K1HD3A7O6B8N1O6J10ZF5T8Q2D1M10M10X954
26、、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCC9J8U3K4Y4R3X10HS7K8Z9Y6Q4I1A10ZB3O7I8T5W7X6X655、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACX4Y6F10X6Q8G1
27、0N7HZ2K2Y8A9T5E3C9ZS10S9Z7J6C6X2L656、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACP3D2X10A1C8G5R10HM6U8I3B1L3K9E3ZK9I9E5L1I6T10Y557、银行间交易商协会由（）监
28、管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACB5U7G9U8K10G6K5HH4K8H3N5Y3X2E10ZA4Q4P2I4Y4N10P1058、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACX7G9G7Y5P7T4G10HR7Y4O1D8G10Q2C1ZI1M10V5E8B1M3G859、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACE6V8O9H8R3H7P10HI6B1R5A7P3M3I6ZO10F5G2V
29、6E5J7T260、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCF1L8X2L3O1O10C2HN9P6Z4L5A5D9X6ZO9D3Q3S3B4S6W561、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCG1M3P1K4Y6J3N4HT9V9K7U5K9V9L2ZN5E1K1K4A5Z10R562、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CC
30、W1Q6S1A5T2K7P2HG4N10X4J5H3D3G6ZI5X6Q3Y8M1W8M363、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCJ5U3X3L10C10Q7R10HL9V10H8D10K4L7U1ZL2I4E5S7J9Z4B964、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，
31、中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCT1I2A10G8N10B9R1HU6G1M3A9D9C3D10ZQ4U5F10T2Z2R10F865、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCM6H8I9J10W2I7M10HR2I5B6Z3C7W1U4ZI8C8Y3J7H2S5O366、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之
32、比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACY9D7R5Z10C7I3E7HK4R4G2D3L5K2Q7ZC10L9L10V5D2M6T267、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCD7Q7Z7G6R4W7W10HS2J2J10M10G5U7I8ZO4E9L6Z9H2P3O868、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失
33、准备D.未分配利润【答案】 DCM7U8J9W6I8V4I6HP1X4Q4M3G10P7G10ZF4P6H8M4O1R6K269、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCW6T5B7F2W3K3K9HT3N6D4X9N8I3D6ZC1Q4B2C9J4O2L370、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACP6E3P9B1S10H2M4HU9T8V5G4D3A10U2ZS7H5V6X6V9W3O971、商业银行的负债中最重要
34、的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCZ10L5N10U2Q3P4I3HW1T9G3T5M5I7Z1ZO10Y8F4Q1V4H8Q972、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCU1Z4Y10B7E2Z9D9HF1R4L1A10O3R2Y3ZT3W4J3D2E3D3D973、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以
35、上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCB3K3F7W1M1Y5S1HW7T7I2Z3G2H4G10ZN2Z8Z9O1U7E5G674、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCL2B9X7H4X2I4O9HN10I1I3T10G4T3P2ZS5Y5F3R3A3O10T575、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金
36、融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCM8D10V10R9R5M9H1HQ6H6R7
37、Y2Z6X4J4ZP6J6R4M8J1T8V876、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACB9B4H1C4K3T1H3HB6S9E8E6Y5F10Z6ZD7D4T5P3S1D6F277、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCR4L7M6Q3Z5U7D7HZ6B8W9K6G3Q1E6ZB3A9J5S7V6O10Q678、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表
38、外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCM9G10G7M9T6V2U1HR6G2I4L4U9O10F10ZW7G3W5Y2X1Z7T579、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保
39、险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACU3H1D8Q8W1A1H1HH1K8T3D6H4D2G9ZZ3P7N6S9M9O3I580、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场
40、D.第四市场【答案】 DCD4R1B2Z3U6N1K7HC10H3H1K10E6I7Q6ZT1W2E2Y7G3V10H181、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCM10A2P6H7M3A7N5HS8Y1L9A5S9Y5G10ZQ6J1B1H9F5I4Z682、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACX4F10M9F1Y1U3G9HF
41、9V8S1E7P10Y1E3ZX10A6N9K8A7U7B183、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCD7Z5P5R1M7F9G4HN3Z4W6W5Q7Y4X5ZK10T9A9U3C9T6N884、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCY6V10G1G1S7J1U2HO9O7J7R9O3Y6E2ZB1I5W2Q10F9C2I285、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券
42、的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCA5S2W5P2S6M1K3HK9X9S2G3B7M8S2ZG4B8T1A3P3W9P886、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACM7M3B4G2W1F6E5HH5B8W2C1I5X2J10ZZ10U4K4G2W7A10P687、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACZ7Q6Y6B6J
43、9T10R10HU5R4Y9E8W6R9W2ZQ4S5Y8C5E6Z10Y888、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACH5T10G3Q1K10Y10G6HX3U6I10H7M2N6F10ZK4N5Z7L7W5L2G989、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本
44、次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCO1G4O5I1O5N5A7HZ7S1S7E4E1W6B9ZV2W6R10W8R10Y10Z790、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（ ）。A.
45、长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】 ACP8P9I2X3F10O8P10HK5C3O10N8G8N6J4ZF3J8R9W1V8S8M291、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCI5Z6E4E7S6E9X1HC7X10L10G7I9E2E5ZW9W9J9A8K3Y4T792、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCB5L2C9D8Y1Y4N6HI3J7Q10N9O4T7T1ZF10U10U