《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题（全优）(浙江省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题（全优）(浙江省专用).docx（88页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCK4T3D7V8Z10H9Y10HC1X10T2N7P4J3G7ZZ7W10Q4S3Z5N7S102、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖
2、金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCA10Y5L3B4U1X1I10HN7R6A3B9G3U10A9ZG1C8W2O9S3X9R73、下列选项中，()是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。A.保险公司B.证券公司C.银行中介D.商业银行【答案】 DCY7L7H6E8W6A9Z4HS7Y9C8X5Y2K2V5ZZ3A1X7H9H1Z6B104、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCR9N1H7E3Z8D3C4HH8Z2J5Q7U
3、5I5J4ZP4L6O1T6W10T2G85、张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（）。A.内部流程执行不严B.外部欺诈C.内部欺诈D.未经授权进行交易【答案】 ACU2G1O5M4W7A4T10HI1L7O8C7R10U2I5ZL4X10G3T1A2I5O46、从我国目前实施经济资本管理的经验看，完成信用风险的经济资本管理的环节不包括（）。A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标B.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调
4、平衡分配C.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配D.分行根据总行的战略性规划，具体配置可利用的各项资源【答案】 DCL4Q6Y2D7A8H10R1HG9V8F9N9H5Z5F10ZX3E4W9C7Q4Z6V97、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCP3B2K1U3N3A9T8HS10Z3N9Y6N4M9R2ZU8P2F6I1W4X1Z28、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明
5、度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACC2X4M7N10R8E6E10HV7J9Y7T1F4E7V1ZF2Y10S3I10H1J3H19、贷款分类与债项评级比较，错误的是（）。A.前者综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.后者通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素C.前者主要用于贷前管理，更多地体现为贷前审批D.后者可同时用于贷前审批、贷后管理【答案】 CCU1T3C10P2S9N5T10HE5Z6Q9Q5G6L7L8ZJ1B6U9Y10N2V9E310、由于某债务人因某种原因无法按原有合同
6、履约，商业银行决定对其原有贷款予以展期处理，商业银行的这种操作属于（）。A.贷款重组B.贷款转让C.贷款审批D.资产证券化【答案】 ACN9K8V8Q5D10Y8J8HC3A1O2G7B7A10T5ZU10F4X8I4V6M10H711、根据商业银行资本管理办法(试行)规定，市场风险资本计量范围包括（）。A.交易账户的利率风险和股票风险，交易账户和银行账户的汇率风险和商品风险等四大类别市场风险B.银行账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险C.交易账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险D.交易账户的汇率风险和
7、商品风险，交易账户和银行账户的利率风险和股票风险四大类别市场风险【答案】 ACD3Q1F7R4P3N9Y1HU9U9N9X2T10K4I4ZR4R1X3S3N7M10P712、投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况对应的收益率和概率如下所述：50005，30025，10040，10025，30005，则1年后投资股票市场的预期收益率为（）。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCO3I1B3B8P9K6P8HT7O4B3J5N10K9M9ZP10N6U9I4J8B3T113、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）信息披露要求。A.财务
8、会计报告B.年度重大事项C.资本计量和管理D.公司治理情况【答案】 CCG2E7B5D7E10C2K9HH1O3L4N3M1Y3U8ZU7N1T7X8E10T6E714、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】 ACW5I9J5H5I5L9B3HH5H4A6X7T4F2Z1ZT7I9I6X2L7H3J115、一般来说，（ ）作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。
9、A.风险限额设定B.风险限额监测C.风险限额控制D.风险限额识别【答案】 BCN5N3Y5K10W6H1S9HP7N6K5F8H8O6X6ZE4V10L1X9Z10X6V516、商业银行某部门当期税后净利润5000万元，当期经济资本1亿元，资本预期收益率为20，则该部门的经济增加值为（）万元。A.1000B.3000C.2000D.7000【答案】 BCT9G3G5V4Y9A10J4HW10L2V3Q2L9K2U4ZJ6A1X10E7D10E9Q117、下列关于表内信用资产风险权重的描述中，正确的是（）。A.个人住房抵押贷款风险权重为50B.对其他金融机构债权统一给予50的风险权重C.商业银行
10、之间原始期限在4个月以上的债权给予的风险权重为0D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的货款和自用房地产等资产，都给予50的风险权重【答案】 ACA5P3B10B10S7R3W10HC5Q6Y1G9D1W8F3ZU6I7O8W6C10M6B118、某商业银行当期期初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在当期期末成为损失类贷款。期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少150亿元，则该银行当期的可疑类贷款迁徙率为()。A.25%B.20.22%C.22.22%D.32.22%【答案】 CCW5F4Z7B9X6X3W5HT5Y10N3H6K7D1E9ZW6Q2Q4Q10P3
11、R2B119、下列关于市场约束的表述错误的是（）。A.市场约束的目的在于促进银行稳健经营B.监管部门是市场约束的核心C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCN3X9L9U2V4P9T3HQ2T3T3Z4F2S3P8ZC3G6D4V1Q9S4M920、作为市场风险的重要计量和分析方法，缺口分析通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重于分析（ ）。A.期权风险B.重新定价风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 BCB6C6X6P8G9Y8O1HJ10C8O8H10R2M9C8Z
12、D2P8P10H7W8G5L921、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（）。A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCE7V2Q5B8H6Q8M5HD2E10S8N7U6K8N1ZK7O7I6M6U9H1A522、下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（）A.业务员贪污或截留手续费B.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失C.委托方伪造收付款凭证骗取资金D.客户通过代理收款进行洗钱活动【答案】 BCO10E3M7I5F6W6G10HC1V8W9X1E8Y8Z9ZS5K6O6H6V10I1M1023、商业银行反洗钱内控制度体系中
13、， 处于基础核心地位的制度分别是（ ）A.反洗钱协助调查制度: 反洗钱岗位职责制度B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度C.客户身份识别制度: 大额交易与可疑交易报告制度D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度【答案】 CCY8D5C7K9R9E2X10HI9P2B4A2P10T7O9ZW1K6A2D5J1D2G1024、权重法下，对微型和小型企业的债权必须满足的条件之一为（ ）。A.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过100万元B.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过300万元C.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元D.商业银
14、行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过1000万元【答案】 CCX10W5K5L1X8C2I3HN4A8U4G9H4E5S3ZM1G10F2G5J1E6K125、商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容？（?）A.建设学习型组织B.培养开放、互信、互助的机构文化C.满足所有利益持有者的期望D.明确商业银行的战略愿景和价值理念?【答案】 CCK8Z5Z6Y5L8C4F2HT1D1U6I2W8Z2N9ZE4Y5B7E8Y4P10Z526、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（ ）万
15、。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCM7M5Y2Q3B8M4I8HF9Y4W2D6E5D1H2ZH3G5A5X8H9E3K127、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，批量转让是指金融企业对（）户/项以上的不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.50B.20C.10D.5【答案】 CCV6P5N9V5W9J2E2HF10M7F3D6Q10L5S10ZO1R5E6O5R4J6M528、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。A.贷款金额为2000万元且可收回率为40B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷款金额为1100万元且有保
16、证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50【答案】 ACT5D4Q3X1F6D1N2HS8V9H10G9D7D10X3ZK4Q1R3Q6W10P7H729、（ ）是流动性风险管理必不可少的环节。A.设定限额B.建立限额体系C.调整限额D.建立限额管控流程【答案】 ACP3G9J2K6S9T5A2HW5M7Y2J1D3K3B1ZK9R9K6F7N8X8E530、下列不属于单币种敞口头寸的是()。A.即期净敞口头寸B.远期净敞El头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCF8H5Q10K9M3R5B3HI4Y4J3L6V7R4V4ZT4Q1B5F5U2B2F731、下列关于压力测试的应
17、用和报告方面的要求，说法错误的是()。A.资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试B.商业银行应根据定期和不定期压力测试工作编制资本充足率压力测试报告C.商业银行应根据资本充足率压力测试工作评估银行所面临的潜在不利影响及对应所需持有的附加资本D.原则上，压力测试至少每半年一次【答案】 DCM6D8Q4R1W1D7A3HJ9Z1Z7N5W2K9Z3ZA10O7T5P10M4K6D632、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）为780万元人民币，置信水平为99%，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.
18、2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACN10F8P7Z7D4R2H3HC4T7K3F8Q4H10Q8ZX8A2B2L2R4O4G633、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100%B.50%C.70%D.0【答案】 CCR3I2P1H7C6H3H1HN10P8X4A7S6J7M4ZT3I2H3S2K6F5H634、（）是有效管理个人客户信用风险的重要工具，有助于大幅扩大并提高个人信贷业务的规模和效率。A.客户信用评级B.客户资信情况调查C.个人信用评分系统D.客户资产与负债情况调查【答案】 CCX9J6G4E3S5R6A8HL2T
19、1J3M5C2B2A5ZW2K4V3U10S8E6J935、商业银行当期信用评级BBB的某类企业违约概率（PD）为2，贷款违约损失率（LGD）为50，当期银行对该类型企业的信贷余额为20亿元人民币，违约风险暴露（EAD）为10亿元人民币，则银行当期对该类企业贷款的预期损失为（）人民币。A.0.1亿元B.0.2亿元C.0.5亿元D.1亿元【答案】 ACE7P8F7V6W5X2H7HH10D9W4Q8O5Z7S1ZS9G8U2D2Y1Y10L836、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCL2O3Z4
20、B10D8Q1V4HH2F1R8Z3L5S2J9ZO3Q1L6Y5C9C2A837、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（）的管理。A.声誉风险B.信用风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCF6D1O6Z9V5K9J9HA7E6H10Y5Q7T4F1ZH10V7T9C8Z9L5Z238、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法有盯市和盯模D.盯市是
21、指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 CCU3K5T5K2G5B7H5HC4D8X7B8O2F6D9ZV3S9R8S4C8O3A839、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于（）亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCC1A4U5V7N4P3U6HG4S10S6T8L6I4E7ZQ6W3N5L10O9Q1Y440、下列属于行业风险分析的是（）。A.技术进步B.行业监管政策和有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案】 BCN7Q10K
22、1I8T9B6C2HP2Z10H4Z4E3K9G8ZJ6S6B5S8P6W7Q441、20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 ACV10Q9N6O10D7Q8L3HC9B1F1F3F10L3H6ZH10D10I7C4N10N4U342、下列关于市场风险价值（VaR） 和预期尾部损失（ES）的表述正确的是（ ）。A.置信区间发生变动时，VaR随之变动，但ES不变B.ES是一定置信水平下，超过VaR值水平的潜在损失均值C.2019年1月市场风险的最低资本要求采用VaR代替ESD.
23、VaR和ES计算，都需要基于正态分布假设【答案】 BCI2M10D1Y8K1N2T6HP8D6C5F7E10P8X8ZR7H6A4J6J4W7G243、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCL7Y2X1G6Z9A1A3HK6L7L1U5V4R7C5ZO9G10Z6N4Y8J6Y244、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCM9H3Z6H5O3E2M6HK9T6N6R3S2T5E8ZG10I8J
24、10K9B10D10K945、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.在标准法下，每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中B.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、标准法和内部模型法C.现期风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量D.对于不满足利用标准法，但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行，可以采用内部模型法【答案】 DCD10C4H6Z9K
25、3F4F10HH1U4O1Q9P3S6U2ZF8Y8F7Z7C7P6L146、计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（）。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR方法只有在99的置信区间内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】 CCI5M2M1S7Z1H8U3HX10C4Z3Y7F4N6R1ZV9I1S2G3V1Y9K547、CBRC流动性风险监管指标存贷比限额值不大于（）。A.75B.60C.50D.45【答案】 ACE1O4I4C6Q3V10C1HF10Y6O1
26、F6E1Z4C4ZJ3G9U7X4D5C4K1048、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。以下对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果【答案】 BCS7M1Q2Z1J3B7Q2HW1B4H9W8K6G8G1ZJ3U2K10L8G9C6F749、资本充足率的定期压力测试至少（）一次。A.半年B.一年C.两年
27、D.三年【答案】 BCA10A5W1P10C10P8K9HO6F5E7W4E8H6P5ZS6X5H10R3V1V5U550、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是( )。A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制D.全面风险管理模式阶段，金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险
28、管理【答案】 BCO7K3R3V4E2U7Z4HV7R7R9S8S2E1Q5ZI1R9P10I4X4D10O351、Y银行在其2020年年度报告中披露，该行一天中99%的VaR值为5000万元人民币，则下列解释正确的是（ ）A.Y银行的投资组合在1天内有99%的概率损失金额为5000万元B.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于99%C.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于1%D.Y银行的投资组合在1天内有1%的概率损失金额为5000万元【答案】 CCP7H6X2C8H2H7Z4HI8V8F3R9I5F10F1ZK9R5U9X7R4I9Q552、专家判断法
29、中与借款人有关的因素不包括()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCD5A9S2S9N5I7H8HD4N10G6B10T4N8U10ZY4W3Y4Q4X5Y6K253、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为八类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总八类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACV7H2D9G7Y2U8W8HP7M6J6Q10X6M10H6ZL3C7T8R3H10Z3P754、下列指标计算公式中，不正确的是（ ）。A
30、.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）各项贷款100B.预期损失率=预期损失资产风险敞口100C.单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额贷款类资本总额100D.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备【答案】 CCD2F2Z3J1W10W7A7HG4U8U2K8F9L1K8ZW7Y1T5I8Q2J6F455、下列关于银行交易账簿的描述，不正确的是（?）。A.银行应当对交易账簿头寸经常进行准确估值，并积极管理该项目投资组合B.交易账簿记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸C.记入交易账簿的头寸在交易方面所受的限制较多D.
31、为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸【答案】 CCA9E10F4Q6W1M10D3HI3T4B7Z4F5L10J1ZY5Q10S5J6Q5I5P656、在其他条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。A.越小B.越大C.无法判断D.不受影响【答案】 BCQ3U5E6W5M7Z6M9HI2H6J6P2X2B9O1ZV5Q1S10O8Q7N10A257、我国规定，商业银行本外币合并各项贷款与各项存款的比例不得超过（）。A.25B.50C.75D.85【答案】 CCD10W7A7V2Q5Z
32、2N6HY5F3U3P9K9G10L3ZJ1B5T5S3K10X7T1058、在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，下列说法不正确的是（ ）。A.日常监督机制主要针对商业银行信息披露的行为、特点，进行有效、稳定的信息披露监督B.惩罚机制使商业银行能自愿、真实、及时、准确地按照市场规则披露信息C.法律赋予监管当局的责任越大，监管者的能力越强，揭示的商业银行信息披露的动机越强烈D.惩罚机制要求信息披露如果不符合要求，必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息披露【答案】 BCF8O3N9J8G1V1A10HN9V2E8I9T2S8L5ZI4J6
33、I3R7O9V7P359、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCD10Q10E1F1J5B2T2HP2V9E1Q5G6X10H6ZA4D3K4J7V6C1S260、我国银行业监营管理机构在对商业银行进行监督检查的过程中，发现，某银行信贷投入的行业集中度较高，存在风险隐患，于是决定对该银行提出特定的集中度风险资本要求，该项资本要求属于（）A.第二支柱资本要求B.储备资本要求C.逆周期资本要求D.系统重要性银行附加资本要求【答案】 ACT6G1B9X7P7F9K9HZ8A7A1P2S9J
34、9S9ZW9J9J5K5J2T2A361、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BCS4C10R4N2N1K5D10HF10E6Z2D2W5B2O2ZK7H6D8R6I6D5F262、下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是（）。A.股票投资收益率的下降，会造成存款人资金转移，从而很可能会造成商业银行的流动性紧张B.在每周的最后几天、每月的最初几日或每年的节假日，商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构
35、D.商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引致的持有期缺口，是一种正常的、可控性较强的流动性风险【答案】 ACK2C8K1Z4Q7L4W1HC2X5K10W7I2O7X1ZD10N3J10A7D3Q1W163、核心一级资本工具的合格标准之一：商业银行进入破产清算程序时，核心一级资本的清偿顺序排在（ ）。A.普通股股东之前，一般债权人之后B.所有其他融资工具之后C.优先股股东之前，一般债权人之后D.存款人之后，一般债权人之前【答案】 BCS5W2I10N10W1J7B6HX8S10G2L10Z2S2S6ZE8L4N3U8B10J7H664、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺
36、口绝对值的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCR8Y10N1I10R10B5E6HS9X9Y2L2F5Y2B2ZJ1E8P8C9R4U7I965、商业银行可以利用下列哪项指标评估客户的短期偿债能力（ ）。A.流动比率B.利息保障倍数C.有形净值债务率D.资产负债比率【答案】 ACX6L10M3A8V2V4O2HO5E1D7Z7D5D4V4ZH3T7J9W1M2U7E366、（）属于零售性质的资金。A.同业拆借B.发行票据C.居民储蓄D.公司存款【答案】 CCQ3T
37、7Z2E9H7Q7J6HL3H6F10O7Q3A8H5ZO5K3M6D5R4Y9Z367、风险事件：A.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、标准法和内部模型法B.现期风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量C.在标准法下，每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中D.对于不满足利用标准法，但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行，可以采用内部模型法【答案】 DCZ7O7F4V6F3A7A10HY3T7A3X2G6E6J2ZO5U3V2H1K6F8W1068、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力
38、，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露数据B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACJ4E3T2K10F10O1D10HM4F9L1R9Z1M1U9ZW2N8M6T8J6F1Z1069、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险B.风险计量可以采取定性、定量或者定性和定量相结合的方式C.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型
39、风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 ACA8Y2R2U8D5W2Y3HJ9P9Q5Q5M4R3X6ZO7M5H2U5M2P6K770、关于市场准入的说法，不正确的是（）。A.市场准人是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立C.业务准人是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种D.高级管理人员的准人，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可【答案】 CCV4D7N10D7H5T8V9HO4U9I10F6H4D2S5ZS2T9A1D4J
40、6G1N1071、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCY5O2R9M6X4J5Y7HN7L7X7Q7Q4O1P8ZO4I6I4Y2G3U3U872、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 ACV1Q10Z9A4V2N3T5HE2G10A4P7X7S3L1ZH5N4M6R10A9M7K573、即期是指现金交易或现货交易，交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的（）个营业日内完成
41、。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCT2P8Z3U3M9K7Z3HQ5Y6U10W8T10O3I8ZC8J2F8S3H1A4M474、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（ ）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A.商业银行B.银监会C.中国银行业协会D.国务院反洗钱行政主管部门【答案】 DCW9V8F1C3E4M5Q9HZ10U2T7O9T5W8L6ZZ2T6V4W6U9X1D375、下列不属于单币种敞口头寸的是()。A.即期净敞口头寸B.远期净敞El头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCJ5D7Z9D8Q6A3H1HS2D2A6R4V6I2J4Z
42、H7U6A10F1V8Q8U876、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCO7K7B4Q6J4Y5E5HW2U6E7A4T6V1Q6ZV5E5U2Q6K1C5B777、商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。A.非系统性风险B.固有风险C.剩余风险D.系统性风险【答案】 CCU3H10V4S1N8M4L9HJ7S3Q9I2N4W2R7ZO9Z8T7B3K3X5D778、财务比率分析不包括()。A.盈利能力比率B.效率比率C.杠
43、杆比率D.损失比率【答案】 DCR5G6L6M9U5M2U10HX7T7O9N5Q6T9C8ZS6F5H10D1Y8T3W579、政治风险是影响银行操作风险的外部事件之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是（）。A.政府新兴的立法B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动或政变D.国家进行宏观调控期间，商业银行调整有关政策【答案】 DCS6G8U6T4N8Q6X1HP1F6L3R6J8D6H7ZL9W9K8T6C1J6V1080、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监
44、会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCW1Y2X5Q1B8Z7G6HX9D2W3H5P6O5N9ZX6X9L3U5N2M5P681、银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，不给纳税人增添负担【答案】 ACV7T9B1L7F4I3I7HR7A10S1V1Q5M8D5ZP5W9L4N10C1H7A482
45、、（）是有效管理个人客户信用风险的重要工具，有助于大幅扩大并提高个人信贷业务的规模和效率。A.客户信用评级B.客户资信情况调查C.个人信用评分系统D.客户资产与负债情况调查【答案】 CCQ3H9S10K6W7M4L3HB6X9J6T7O3S1M7ZN4J5L10L1J5W6S483、下列关于战略风险管理的说法，正确的是（）。A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一B.风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划C.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训D.战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在【答案】 ACJ10Q4Q6O1W2F2I1HL1L4W3G3R5V2U7ZG5G1R7C6Q8Q10C884、严格按照1988年巴塞尔资本协议的规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予()的风险权重，个人住房抵押贷款风险权重为()。A.100；50B.50；100C.60；40D.40；60【答案】