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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCQ10G4B8E10B9A9N7HB3O2K6O6G10E1B1ZQ4V2M9Q9C6Z4W42、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCA7L1T10M9T9W6U2HU3M5N7F10C9C7L10ZF8T10W3L5F9A6N93、全面风险管
2、理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCT5H7F6P8I10I9K4HI7J10D5N6A10L8M3ZD5J1H7C7Q2O5X74、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCZ8U9Y10L6I6O9E7HQ7R1K7F7N2Y1G6ZN7D4Y4H4Z8R10L15、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCO8R6D1Q2T8W2M10HM1P7Y5F9H
3、1X9P4ZA10L7Y4A8P6Y2V86、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACE6C9Z7J3D7D4E10HT7Y10K4F6L4L2D1ZP1R2T1J2R7U8O87、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCV4U9T8D8Y7I6M8HV3I4N4V5A9Z4P5ZK10M9T2H10D4A3E88、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D
4、.2014年8月【答案】 DCC1S9N5W1O3Y9E4HP8Z10L10U4J1G5W2ZA5Q9J9J9Y4X3O59、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACN5K7A10T6N10C8H3HR3B4D7C4A9C10S10ZY3H3R3S10Z2A2J410、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCK3S6O6T6J7B4O2HO2U
5、8C2J9X6Z3M10ZR5A2X3T4B8Y8P611、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCY2S7N1D5R8L9C9HM7Z3X1T2X6S8H2ZA10D4F7O5I6Z8L812、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCT3Z5Q7Q8K2Y3G2HP1Y6A7F1N1G8F8ZJ2B7G7H1B8G3N413、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银
6、行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACZ6A10L8F2X6C4P8HC10E7E3H10W5Q4C4ZD10T2H2K3Q7P5P914、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACJ10E6V6D1V3B8R8HR9Q6N5B8W9F7I5ZL10D4W8W8E6S6L915、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移
7、的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCF2P9Y5I8W1F6T3HL10Q3L1B2A4X4H2ZQ6L3M5X4W7I9P916、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACP4D8D5W7W6D8R4HX1N2Q10V9S8G10G1ZR4X9R8S6Y4Y1T817、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的
8、问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCO4R9T9I10Q4R3F10HM10K4O2V1J7W4Q5ZT8J7V6D9E8T5K318、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCF7T1U8O6U2I2R5HI8H10T5C7Q1S4R5ZZ6X6G3N3O3Y7B419、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCZ1I8O9K6F4F6
9、L9HB1E2P10H9O10R3D4ZW9K5O8G10U10L8E420、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCA2G1C4A1O7Q5W10HU9G10E7F5L1V8X4ZD10E6A7W10N8Q7H221、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCM1E9P9Q9Z10Q9T4HO4E6W5H2L9X6U5ZJ9L5X3G2S10S5Y422、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，
10、应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACN1S6W1P6O5K2E8HQ5V6E9J1M3B10J6ZL7L2X5F7O1W3C623、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCQ3J7M6L8Q7P2F9HF8I3L9R1L4P2Z10ZG4Z1L7L9U8I8S824、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCU6S7
11、E4A2R7N4U2HH5M6S4J2T3J1V9ZV9T7J6X8K1U3K725、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCL4L7O2B3T9W7P10HO5J6H5L9E5J9B7ZP8S7Y4H10K1W3G426、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCA9N9S2D9N6B1L3HX8E7V8C6Z7J5J4ZA3S1Y2L10B10M
12、2X527、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCO3K1D10K2Y4H4S9HZ10T7O9L5E8Q8O7ZX2O7T10X8Z1D9C828、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCJ7S7Y5B1P7W7X7HX7Z2V8U2J5W5D3ZK2N6F4I10B3M6D329、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）
13、为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCF10R3R4I2Y9F1I4HY5M9H10Q9W9C6P5ZS8R6E7E2Z4J10Y530、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCM1I1J2L4D8W3K4HU6V2A2M7O8R9K9ZO6E6V10P2I10H10D231、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的
14、（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACP6E1A8H8A2V2U6HB5M3I7M3Y9G6N7ZX7N7R4K8S5B3J632、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCY9C1J3G3N8T7P6HO5U5L9S4O8R6V2ZZ6N4B6C10J7N5O333、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼
15、D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCL10D1T9I6C5O10T8HN5K10R10D9V10I10V6ZM2Q3X6Z6B5W7B434、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCW10Y8J2C6R10O10K2HX6H8Z10C9L6S2S7ZB4J5X7U6I10T6C835、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权
16、人利益【答案】 CCY3U8E7I3F7R8S5HY8L2M10E7K2L4Z9ZI1Y9R2Y1K9D10T536、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCM10C10T2H5Q9L2O1HJ4T6E3R3Y7J10A7ZM2Y9K10L3F1V8X937、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACH3G
17、4Q5B3P1H8O8HG1T9F8M4G8S10Q7ZT6G9P6Y8D4U3I438、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCG6L7W9S7F2N5T2HS3B9Y7N10L1I6Z8ZF5H2R3N7K10C6V239、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCE6D7S8O9W9C7N8HX8U5V8Z4Z5D6A1ZZ10R6K9K8E4K9H240、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本
18、为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCI9N5O2T2P5T8T2HZ5L2W3Q4W2Z1A3ZV3T7Y6B10Z4B8C741、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCT7A4S2E3S1C2N1HN9Z1K9E5G2M9B2ZT1A3E10M6U9S6T142、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾
19、B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACV2U1Q7J2D2C9P7HS5T1H5L9S9V9Z4ZG7B8A2Q2H5P10D743、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCQ2B6R6V1A8H6V7HF10Y4D3Q7U6M9D10ZW5W5X1M3H4C10Z1044、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具
20、保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCZ3C1Z1W4Z9M7A8HM10N9T6X10H1B8F4ZZ2Z5Y2N7S7D7W845、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCB6P1B2U10V1V6C2HE9Y10S4D5L6I10G10ZL9R10U8D1H6N4H446、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】
21、BCO5U6O8P10Q5D6B10HH7U4J8N4Q2W4K7ZV7G10P3R2K7F7K947、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCJ4A8B9N5L4Q7G10HA1S5M1B1P10Q10Y1ZL10D9Z4Z8H1Y5I248、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACY5M2P1U4N6I3Q7HW9J5O6F7A6B7I4ZQ6V10S1V10C1L5V649、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管
22、法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCQ6Y8T2R5X7F4S4HC5H6P4L7G9S4D1ZW3E8E2L2J1S10J350、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCL3C8O9H2T3J2O9HY6L7R4G2V9F7W7ZF6M9K5Y1E10O5B451、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情
23、况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCV7E1X7W8K1R7G10HL4L8I4V4K9A4G5ZR10D7F8J8X7L8V252、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACD4G2K3U4M2J5J8HY2F10V6G6E1M7I4ZR2I5P3X8U4X9Y653、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部
24、分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCF10W3Q8P10Q5I6P10HZ4P2I7L4E9M8Q6ZD7N4B6M10S7R7S754、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCV10C1R2H10P1J8H4HF2K4Y1H8T7B10M8ZV2K2R6F7X8N1K755、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACO10Y5A10J2T6F5J10
25、HE10M2W9J5X1X2O7ZH6R10J8V8F10X7T356、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACH5A4R3N8E9Y7C6HJ8Q6W1I7N9N9F7ZS6M5O1T2J3U8D157、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCQ4S3A8I9Z2T3O8HH5N2P6X6D8A
26、4Z1ZS8E10T3R10B10V6S558、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCN6B4Q7L1Q5D7U5HN5T8F7T8D6C1T7ZN9W4H10B6R9H2D159、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCT10B6F5Q9G3D2M9HX6U4J8U5W9Q2J6ZF1G1D6H9M10W4Q260、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为120
27、0元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCS9N10M2Y4R6H1D7HY6N5U1U7K8V1B6ZI5M9D2E3K8N10I761、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACI2A3K10U10A2U1S8HK8F9P10G5M4I4J3ZM2U8Q4W4V9N6X162、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCO9B10V1X5G4M8U9HP7F5B6B
28、5O2J3J1ZB1G6M1F9T3O5M663、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCY8Y8E3Z8D6Z2W9HC4K4K2B9B1V8A3ZB1I1W2A9S6B8J964、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCH1V8D5Z9Z6C3Z8HY3E6L10E8Z7Z10M5ZC8Y9D9M7P10M3E765、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作
29、部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCG3W5X1X5G8J1X1HX2O1M8D1Y5X5O7ZS4Z6L8G8H6V5Y1066、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCS6I4T5Z7V3O10U8HF7M1U4B4M5W2L6ZN1H6P3O7J1U2K767、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠
30、道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCM7M10L7O10Y1C10B7HI8F5E2B7I2Z4B2ZW5W5K9R9Z6N9O468、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCZ8S4T9X9A6Z5B3HQ5I3N7V7Y6Y8F2ZE6W2O10Z10I5I5O769、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银
31、行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCE1W7K6J9F9Y8R7HN10O10M6T2Z7X5G10ZG5U5U7M6T10H5Y1070、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCB4P9T8G4O5B10Y4HV6P6K7H1A6F2V7ZC8T7S1S3K8O4B271、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCJ3S3J
32、9L8J6G8E5HU7K8G6O4S7G7A3ZJ5H5F1B3Z10I2Q972、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCD10Z3V2A5G8E10V8HF9A2X6P10N8Z1V3ZL8D5X4E10F2A5A573、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普
33、及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCX8D10G4L8U1Z1F8HP5X8B10D4Y9N6S1ZK3T7O5I7H8I2J174、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCO10X10C2Q9F1H2Q8HP1Q10H9W7K10Z9I9ZR4D7Y8S6V3K9U375、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCJ5V8V7V6M4K7H1HI9J4S3Y7S4M8Z6ZU8H9I
34、4S9B8D1B276、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCF3X3J6F6X3N2U3HC7J3H4N2I2W6L2ZO2B10U5W2T1Z6J777、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【
35、答案】 BCT10C3Q8S9B2Z7Z5HG8Q6M2Y10N5Y8G9ZA6J4J5F7D2R7N778、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCY3C10U8L1P5X1J10HX8X2R1D8J9L5I2ZJ7H8A2J7A3C5L879、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACK6P2H3D9G5J6N6HP8I8P8I10V7J3Y9ZJ7O2U3G6B5L5K1080、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复
36、议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACC7S1F10H9H6Q10Q4HO7W8G3H1Z2P2T7ZB10K5S2W5O4H9V281、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACB9T5E9E6V4I2R6HM1J9T10G6W2T2R4ZW6I6A8Q2R8Y10N482、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理
37、职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCT6R1A4M2D5K1U4HZ5R5J2X2J8F6C2ZL2M3P6N6V3S1R583、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCX5W4I7P10Y5P9E1HG2T8L7Q1N2A3W4ZQ2Z1B8R1B4H
38、5Y884、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCG9P2P7Z7Y8H2M3HV6G9F6I5Z2F9X5ZE4E8N5N2R6C1P1085、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCY5F7K3J
39、10W7D10P2HD5Z8S1V9K10R8C3ZA9L9I2R10G2F6Q786、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCA2L8J6W10W1S3Y4HT7B5P2T5I7O4T1ZQ5A10O7Q7B3W8U887、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCL5C10G6J9Q7H1L5HY5O9M4K3O10I4D9ZY3P4E5V3G1
40、M10Z488、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCS7H3K8P2W4B10L7HP5R10F6Q6P2V4F5ZN5Z7Q8I7E5C10X589、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACU5Y9B8X1Q7A2V6HY7R8S8B2P2P5R5ZD8I9K2Q4E2C4V890、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不
41、正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCF4Q5G8Y1I9H7C4HI8Q8J10X7L5B1O6ZY4B10J7L9I3V5D391、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACH5T2S3J4S2Q9U8HE6O3W4O8E6A4G10ZP3I1F10A2G7D9D592、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.
42、商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCM5I10N1B2H1N9C5HL4X4R3F9U7O4Y5ZZ1Q6J2Q3A4A7R393、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCN2M6D6R4M4I5F9HW2H6B9H10N10F7P1ZL7Q7Q7E6E10K8L394、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 B
43、CM3X7N1W10P3H2M5HI8G9S9X1N1V3H6ZI1C9S3E10T10R1W495、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACO7P8H1W8B2B6G3HN7D10A2V9V10P8J3ZJ5Z9P8M5P4R3R896、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCV6I8N
44、8K6H5T10L4HU5L2U4R2S2Q1J3ZB4A6Q10K1J5W3N197、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACG9U3I3X7Y6U4S3HS2O3S7D1F2T2Z7ZL4Q9A7D1J5X9U898、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACD7G4X3M9G5Z3V5HJ4A10M3L5J8O4V4ZF8F3Q6X9C6Z10P899、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACP2X1L10G4U2F7I7HS8E9X4N10H2I4N9ZU8B7R1K4M5I7D2100、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCY7Y10B10Y9I1T3G10HL8Z6O8M5T2A9Z9ZM4V7S2Z2N1