《2022年中级银行从业资格考试题库提升300题（精选题）(国家).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库提升300题（精选题）(国家).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACS1A1P8H1X10I5U7HB4U9E8W3I7J6O6ZW2X5R6F5K10S2M42、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACM3
2、M8R9C2U3X3K7HY9J5Y1S6X8L7O1ZH5X4Z6P1B8U6V83、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACG4A8H7V8G6K7C2HU7S6U1I4N9P8E7ZF2O2G10S3D10J9P104、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCS2F6D9H5Q9S3I6HD9V9
3、F10W7N7E7X4ZQ5F2C7H2E5V4H25、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACY3M6I7Y2U6H4K3HU6Y8A8Y9I10E1Y5ZH8G8H8R2G10L1P96、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCA10I5V1T4F5U7K5HM9I7M7V3S7L3C7ZA4G6D9R2X6B4Z107、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B
4、.20C.30D.45【答案】 CCL3N4T7V1L7S8F6HL6Y3P2C6W6J7P10ZL7E10G5X1L5Q1D28、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCB5U5T8C10Q9J7Y2HE7E4N8S9J10F6P10ZP4L5A9B3Z10X7K79、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风
5、险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCC4X7K4V5Y8P1M5HA4W10J7B3O2K1L10ZD6I7R3Y2W10C6R210、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCS4N4M4B4F8O3A6HP7K9R4H4Q4G2J7ZA10J5C6M9B7S7F1011、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCI5W9M3Z4L1V8F8HF4B2B6P4O7X2G10ZR5A7C7O8Q3S2M712、商
6、业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCA10D9Q4Y1F8O2V7HZ4K7T10A3X5K9C4ZV7L4M1U1G10X6F213、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCN3M2T5G1Y1P6C1HG2A6K9X8G8O6O9ZK8S7T1N9B10M9U314、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性
7、缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCZ8H1C1E6P3K8I5HX5H8Z10A4Y3O8X6ZD9V7I1H10P8P9I715、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACD3L5H10M5V6J10L5HW10F4I7V6N6S9F1ZC3V6W4Q4Z9Z1V716、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCX2X3K10K6Q9M3D3HI10X6U10W4Y7Z4I7ZR4W7Z5N7U1W4S817、 下列关于商业银行的薪
8、酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACW1U9C10Q1A1R3N9HK4J7X5P5L7L6N1ZP10G2S9F4Y3X5Z218、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCD8N4P2G10S5X7X9HO8D2G7L10C6R10Y4ZD2A5Y4K7E5U7A319、流动性覆盖率指的是合格优质流
9、动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCQ6F9J9W4K9O5X4HP10S6Z3A5K5U10G1ZO4S8I7V2I5R10Z420、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCM5S4M6M10Q7Y3S1HO7R4H2H7L8Z8A5ZB6L5F6S2S6G10Y421、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACK1V2L3Z9P9A2G6
10、HJ9D10A3M4W4X6D9ZO7K5A7T3D8Y3N622、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCT5Q6Q1E2N2B1V1HM5W10Y2K3R6R1Q8ZH6T4P6U8Y2W7W723、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCA1J8D3A10I5Z1V6HN5C8X7A9R6J2B8ZO4T5Y5Y6O8Q1X524、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.
11、银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCO3X3L9P3N9B10F8HG10X1J8F3Q6J10G8ZA10D6I2F4P2M8U1025、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCR8D3J8V6F5U3R10HK4Q3P5E9P2Y9W10ZW2W10U10Y6L3W1T526、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险
12、B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCU3J9R7R2P7W3J4HA2K5L4F6G10V2Q10ZC9H6J10A1A1A8W427、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACT7Z10Q5Y1Z1Z5C5HG3W9J2O10S2F1Q1ZC9D
13、4V3A6Y6J10H928、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCV4G5B7I10V5U8I6HV7K3W7T1Z4X1I7ZS1D1C3H2V4G4P429、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来
14、源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCF2P5N6J2T5V1P8HM1M10K4S5T3D2Z8ZD5X3R10N4E7P10U530、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACM4E3U2T3G9V5Q2HO1L5A10Z9B5V5A4ZG3Y8F3Z4M8I2
15、E1031、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCR7E10R10I4P9D10R10HR1I7C6P8Z8R5P2ZQ7Q8O1W4R3P8L432、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCA5J2H2Z1O7T6R5HI10W9F3P7T9H3X4ZJ1J9H2G9S6O8B83
16、3、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCS3L8U2O9Z8L9W5H
17、G5L10Z2H2H8J5A6ZG7Y4M4E5F5J10W834、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCC8W4M7U9E3B2O5HG7N5F10O8N4D8M9ZS7N1V6P10C1A2U435、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACT6O3A10Q8C3B2R10HQ3L4G1B5L4B8C6ZY4C2Y10M7H9
18、A10A536、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCB2B6Y7A9E6Q3G1HY8F10M10Q7Q6M5R6ZL6V10O10X10Q7R8M837、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCY7Z10Q9M3O3C3Q10HN10M10V10K9X2H6I4ZA6G10S3Y1I8R1X238、下列属
19、于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCX8S4N3S5Z1L7N4HY10I6M6V8O1P4W4ZZ6I1C1O5K3O5M339、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCD6Q
20、2Y9O5M9Q5Z4HT7Q4A1Z1D5P1H1ZB3L9P9J1P9T4D340、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACR3Y1M6W8G7R10G10HS7Q2Z2I6M7J1A8ZC2A6J2M8Y9V6I841、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCO2D4Q3C9M2R3M7HF7Y5U9J9G7Y2G3ZV
21、1L1E1V1E2Z10Q242、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCI9R9O3J6G7C3G2HS10W8P7E10K9W10F8ZV1Z10Z3G6R6Z10H343、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCF9N5G9C5R9L10N5HY8Y2D7X7C4W2M6ZN4A7W8K4Q8Y1E1
22、44、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACK7V5F1T5O1B4L8HR4X5B1L4M1Z7K7ZA4F9X7N10M9A2V545、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCH2Q10B5J4S7B6L10HP2O1C2E6X8A10G5ZW7P10A3A9M2Q7C846、在投资期限上，金融资产管理
23、公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCS7F10O6V5L6K2X2HE2A1Y4D8F8W2Q2ZG3R5Y3L1D4Z4P947、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCD7V1H3N5Y6H8H8HL1F7N8
24、J8R1T6B1ZI6U10R7K9F1T8D548、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCV3E3Z2A4E10E7L8HV1T9J1V3I2M10X5ZT9G1S3K8V8Q5K449、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排
25、费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCG5X4H1J6Z10A6L3HA8U10W2L7N5E5P4ZP5Y8B8O3R1T6K650、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 ACX4C5F9Y3Q5L10P5HY3H7D2O8U3A8Z7ZP8H5Y9A6Z4G9L1051、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE2G4H
26、6Y6T5J4L7HG9D10Z1R8W7U2Y4ZC9L5U4P10H10M1B652、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCQ9R3N2N3H2B10D5HR5R5A9J7C6T7H7ZH5G5W3S1K1C7V153、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCD4C4B8T10N4B8O7HQ5V3A8Z1H2V6D8ZV5
27、L2A2N10A3V10G1054、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCC6N2S7N9C2Z3T8HC2Z3R8R4H7W10N4ZF3X5U3H7B3B3G855、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCZ8P5I10I6O6M3H5HZ5B5O7H6P3I6B10ZB4M6X2Z4W3K2C856、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则
28、1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACA2K1D3A1R3N7G10HM8J6O3W2Q4J3E3ZG10G4O6G6B5J9Y157、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCN5L7C4Q7S9O8P4HN2S6W7Z7Z3X1W2ZI4R2Z6S10T
29、9Y10L458、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACP4Z3K10C1J7X7D7HM9H3Y3U4L7Y6G8ZR7C6P4Q2C7N9D359、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCB10J6E8U10C8N8R5HF5B6T9N7B7V2X5ZD9P3L6D7G6H10C860、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A
30、.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCT3I6T10K3F9U5I6HH4L9A2F2R7B7D3ZK7W6K4Z3Q2G6Q261、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCR3H10M2B2N10C4C8HQ4J3E1C2S7M3E2ZY4T3O8C6D2W1N462、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销
31、售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCC6X4G1C7U8P5A7HI5T4X8J10Y5U2I3ZJ10B2J7L2Y4A3H963、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCJ1X1K7X5F7Q5M3HT4F10H7J7O6U2J4ZY5M4W4I4G5V3J864、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCY10V5I8R7T9F10J1HY8Y3O8
32、X6T10B8L9ZD10W9L9P7Y6I2M765、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCF6Q1M7D5G5N7X1HA9I6N4K5G2Q3R2ZS10E4S9L5O5J3C566、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCF1F10G1N3
33、V9O4N10HC1Y2C7D2J2N3U4ZX1G1T10R10F10R6R467、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCH1S8V1C7E7I1W3HD3V3D8G1T3X1L8ZW7V2Q5W8G9O9N1068、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCC
34、5X1D5F4F2W6Y1HB5Q6Q5S3P8Q3R10ZX7S7X3Y7X8P2D369、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCH4K7P2Q6A4N7V5HB9O6L5M2V6T1C10ZF5B9C9K9H1R8P170、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACT7
35、A7O6R5H2G4G1HG6E9X3W3Y3L5V2ZK4S9G2O2R6C2N371、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCY9P9Y5K4J8J5M10HL6Q10X6J8O3X8D5ZA8A8H4F4G2P5Z572、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCR10Q10N6G8C3L9Z8HE7X1V3E10S8A3M7ZX9P7X10R4T9F1J373、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业
36、务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCL4R9I1B6R7H6J5HE2W9J5K6Y4M6J1ZM9T9M10H2U10H7H674、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCI7C8S3L8U2U5O4HO8K4E2G1T1A9Z5ZW8P1E10H6V2J8D1075、流动性风险的特征
37、不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACK9L3P6E3P1P7Q9HC10T5S9C7G2V8T6ZI6M5K10K8Q4A1K476、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCS8I1O10U8W3R3Q10HU3Z
38、6U7Z5P6P1Z7ZM7W3B5I9G3W8B677、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACD8M1A6S5U6F1Z9HZ4N4T7B4F8M5T7ZG6L7U6G7R6S2K778、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACV7Q6E9M1C10V5Y6HO6Q9S1H4P4A5B8ZB7Y1T3H6P3H10Z379、下列选项中，属于出资
39、人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCM9T6P1D5F3N8E2HZ5V4B2F4E4L2X8ZA1K5J6W6M1J3V180、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCA3F6I10J10A7N4U5HQ10O2J8L1Z2N8D5ZC5I2W1S5A4I4K281、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B
40、.8日C.10日D.15日【答案】 CCQ4J3Q10B1H9B4K2HV4U7H6P10R6X8C7ZG1F7K9I8H10N7T782、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACU4Z8F1D6T1P6G5HK8Z1N9T2U10M10V7ZS10P7T4H2N4O9U483、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCI9J5M10P7A2
41、Z7H9HP9T3T2U10F7A5O10ZQ1Z7C5D6K10N3N784、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACJ3Y5X7W7O10K9C4HG4K2D8B4D6M3D8ZI9M10P5X5H1W6D485、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCD6E5M6I2M4D1J10HD7Y6C4Q10I1A1F5ZE1V7O5C1V4F5K786、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代
42、以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCV10A10N8G9B1C1F9HF6W10K4X1P7T10Q9ZS10J4Y1Y4I6Z7L387、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCR2J7G7B8L7L2J7HF8P4N8A2P2W10V3ZM1L10O1F10G2R9H388、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCD3L4A4C4D1R3M3HP9V8S6K2M10P9V
43、9ZS4K7Z6G7F9L6P689、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCO6F1E3T9Y6O2W9HJ3P4V9Y1A2A3B3ZZ6E3G6S3Q3T10N990、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCQ7W8J5Q10I5I5Q5HM7S4P3S10Z4Y5K5ZB1S9U8F5H10G6N491、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合
44、法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCP6K7S1J1S7P9A7HA5N1U1P6K7Z9O6ZG4H7C7U7C2W3Q492、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCN3L2W5M3E9F10E8HT1V8C4C9M6L7I8ZN6D2Y7S10Q8L2H393、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACG8L10F3P5Z2W
45、3K4HK4P8I10A5T8Z7R7ZN8X10B8D2I8C1D694、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCI1S2Q4R8E7A2G5HJ1P8S7O10A5Y10L10ZI6M8L3W5F5W2N895、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCP8I3U9E6D8J4Y2HU4I5Y2S4P9B3E5ZU5F1R9V4Q1S1Y896、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A