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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACD8P3O1R6Z4F2F9HP8L4Z2N3G2K2K6ZL9X2L4R9P8F4M92、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，
2、按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCV2W1X4U8D8V6W5HA10B2Z8L1G4H7X2ZB1X6O10V9W3H8P93、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】 BCL6N9Z5O8M
3、10F2J1HA6T7X10L4R9A5M5ZQ5X8Z1K9Z1E1A24、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCH2D3F2O4S4B3Y5HI7J1D2Z1I10D1A4ZU5O2S2R3Q9U9P95、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCL3O8I4Z4U5E9W10HI6M1A3J4S8A2F4ZL9J10U3K2Y2E7Q16、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行
4、的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCY3O8J10K4N7G9I9HA7E5X5D5X3N6M1ZE8W6R9I1P4Q8Q27、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.
5、筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 DCQ3S1F2S6Q9S7H4HS8Q6V8T1U10B1C1ZR6X10O1T6X7H8A108、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCP1Z4Q8H5B4U4W3HY4O9I9N6W2E7K5ZU10A4Q5Y8D3D1N89、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投
6、资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCT5S5T3Q7B1A5P4HU3C8Z8C5V6D10E2ZZ7M9L4I3O1F3L410、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCC7Y5P5Y1A1O1A4HP9N3Q4Y2K3Z4P2ZC3V9K7B1D4E2M411、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经
7、营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】 DCF8R10G4G5P9V8O2HO7L1W7V2H7R7O5ZR10G7H3C6P6Q9F512、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】 BCZ5L1T10C6M4O3T9HM2H2H5T5I8D5Q10ZK6I10V8P5L4H2P713、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCX5O9D2G10K9W2P8HX6E1W5M9K1F4Y2ZJ7Y10U10X1
8、0J3H9J214、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCY6V7L3M9G10M9Q3HF2M10T8D6K3D2V2ZL3R3C7M1U9K10N715、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACB3M10R10A10A2L10F1HN1M5R7J6L6C10Z9ZV1N10F2Z5Y6G7O916、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACG5U9B3U10F2C10G3HN3Z
9、8I3X9S9S8A4ZU5W6K2K3Q4F7Z617、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCK4U5M6X5F3R3N8HZ10X3U10W2E10V7O2ZQ5W4F10K5E6N9C118、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCV6P8K1I9O7Q3Q1HA10N1O6S7V2C2F1ZE7V5E4I8Z5I5N519
10、、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCZ2I3H6Y4R9F8G8HO5I1X2Z5C4K6N10ZO10K3P1W8B2I10Z320、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCQ3
11、A2W2A3L5F7J9HQ1O7G7C2Y10C6U8ZE4O8O3B8L2Y2O421、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCP10Z9B2D8Z1G9R9HH8N3A9O6J2K1U9ZH5W9N9R5T6Z2L422、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租
12、赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCA7K9V3S7M6Q5D4HD7R2P5D6F7H6A4ZX2J5B8E3E4P8R323、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCB5O5Y1K10W2H3Q8HB4P3Y9P4L7C5S3ZF8U9U2B2L2Y2X124、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）
13、。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCQ9U3Q1G9Q10Q7T9HM9S6J4G5K2T6M1ZJ9E4I3A2I2V1G725、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCP3P9Z6L10Q2H1U10HC1E9S9S3G2Q2Y9ZV9N9O3P8W4J3F926、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCX10E2P4R8D7P8U2HB9C3G5U1W8R5I9ZV9T3L4X1B1D10W927、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目
14、可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCZ6F6K8C8V4P7U9HP5S4E9I9R8Q4K4ZF6C7I7N5E1B4X828、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCM10H9X3S4T9M1T8HK2O3Z9D9G3I4A7ZL10S1A3C8X9B9A129、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACE3L1D10D7N8D1L4HP2X10W5I7S2Z9J8ZN7V3D7E2I10V9D6
15、30、下列各项中不属于连续竞价成交价格决定原则的是（ ）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】 CCW2I9W8J2Z6Y3A10HJ6W7I3V8N6D2O9ZJ8I6W9P4A3O6F731、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCS8F6R3B3G6O4E7HJ7A10Z7F
16、2T4W3P9ZV9P8Q6Y4V10L6E332、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCF10J2N10J2M1G5S6HQ7W2Y7P2F10J8P9ZB8P5P10H10Z5I8D233、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACK10O9L8V
17、4T9O1G6HW7L7V2H3X4Q7I2ZI5M9V8O8P7P10N834、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACV1Y8T1E10T6P5E10HU6O4T9L1Y6X9B10ZV10J5R10R2A1L5Z535、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】 CCQ4W5D9Q1A4F6J1HZ3I8Q3H3Y4J6P6ZK7V1M4T3P4G8T436、（）不属于众筹的形式。A.募
18、捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCB3U2W5N1L3V5Z10HT6N3E7M5Q6G3Q6ZE9Y3S9N2O5T1E337、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACM6P2U7X9U8P1P8HF1
19、0T7R9Y3U4I8N10ZZ2V2G2N7Z4P5Z838、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCW9I10Z3F10S10N7L2HW9S3S2Z2A4X6X6ZR6C2M1L2I9D7L939、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】 CCQ9M7J2I6C9F5H3HC9K3V1K1K10U1A9
20、ZG7U4H2X3B10W10Q840、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCH9H3O3Q6K6O7S2HU5O2M2R3I3I7E2ZN1P3P10N4I5K6S841、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCS4K7C9Q1G5U10B2HS5B5I10Y4A4Z10D3ZR6C3Z5M6P2Q8P742、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【
21、答案】 CCY7M9S10F4I1H2F5HB8J3N6O3D5B8C2ZD2U6C8I5D8I6T443、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCB8C5W6Q3M8U5L8HX3V10B1V7E4K7Z2ZF9A5R8V8C3Y7N644、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACR7V8W5A9P2S10U4HJ9Y9I7J2F6R3S10ZG9Q
22、9E7U2N5E10N445、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCX1U4V2J4D1M4B3HA10Q9B6Q7U10G1D1ZN8Z9Q5Q1J4F6P846、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCH6Z5U1X4J4D7O10HF7I2A6Q3C9R8M8ZO9I1T8G8B7M6Q347、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗
23、口指导D.不动产信用控制【答案】 ACP9X2C6S2R8Q7J7HP10E4Q4I7L5O7R6ZQ4W4A4Y5S5A8J748、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCC10Z9Z4P6D8V8U8HM5D5K9G9I7G7T6ZO4Z2L2L2Z1
24、0X8Q349、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCA5Q6W3N10B8R5I8HT10E1M1B8W5O8F10ZG3B7X10W3T2M4G450、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCZ9K8R1P8W5V8K8HE5M7N6D10T4Z3E9ZO2V10H5Y6C9W6A151、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失
25、准备D.未分配利润【答案】 DCV4M2A10R1A7G7Y9HZ5X7E3H7M2P7K7ZU7R9N8N1T7F10V852、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACJ4N1M4Q2C6D1U2HP4J4X9P5G7K10C4ZR6C1O6F4R10S2I653、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCD3P5U1Y5E4F3W5HG9L8G8U7M7J9W8ZU8L7X9L9Z8C6H454、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民
26、币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1。这一比率是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCO4P6I2M4R10L1X9HJ6C3R10W4D3V8M4ZH5X10D10D5Q7T2M755、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCG5G4A2A8E6N4G1HY10H10E2F9K1X4X2ZO9N8K4P
27、8L5M1Z156、根据中华人民共和国证券法的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（ ）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCR7D1P7W10F10P4V9HY6H3P4Z1F9W2C5ZO7K3V9E8F2U8O857、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCJ3Z3W2Z5X8J2G3HV9Y5H9W4L2L10Q2ZY4H9K9A9S7G7F258、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报
28、出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCC6H8Y7J8W2U3T10HJ2U4D8G8G6A7S1ZQ3R8Z6I2N9Q7E559、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCG4Q2B5Y7H4N2V9HM2T7T10K1V4I7A1ZT6O6D7G8W4A4W260、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加
29、国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）.
30、 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCP7P9U3G2B5H3T9HD2I8H7M8A10E5S9ZR5W10J10K3M4X7M861、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACE6B7P6W7S6X2W7HY3B10B9S2Q10T6Z2ZA1E8Y3E3B2P4L662、下表为某商业银行2013年12月
31、31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCZ8P3N7H3D2F7C3HW8S1N4J4D3H6Z1ZW10N1P3W4X1W5R163、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCV4V2R9D9B7E5K4HC6W9R1J10M1V5W7ZD8I5X5Y7K2S2R764、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资
32、银行D.保险公司【答案】 BCH7O2N4L1W5J3O10HS1G1Q4W9L4R2B6ZN9T5N10Z2F10H3M465、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACF6P9V3L2R6A10O2HJ6C10H7Z10V6T6S4ZZ6I10I6E9J4E5G266、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACJ5
33、E8Q6W4H3R1N6HM3G9H4X9O5G1R1ZU4I8U6N5H4J1R167、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCR1U6P2K7U2C2M1HI3Z3D5L3P9V4H10ZY8G9J5W10M9Z1F868、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACL7K5F2G2W8F7P2HE8V6O4V10O8E1
34、0L1ZM3S5V10I4J2O9U269、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCQ6E5E7H1E2R3V3HO6L8S6C8X7K1I4ZZ1H4G5A4P5Q10I1070、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】 BCA6F9X5F9U10B1V8HC4X8N9U3P4S8I2ZW8V8N9O4Z5V3G771、中央银行的组织形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制
35、度D.一元式中央银行制度【答案】 CCO7N7N6K8X4A6C9HM8W4E1S1Q3N7N2ZS10N9Y1H2W6Z9O372、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCI4P2D9X8I10H6C10HN8X7U1M6G8Y8B8ZH5E5C8Z1X2N1O273、以（ ）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】 BCG5L6P3J5H6Q9M3HS4C7I7C8M7X1K7ZJ10E4S6E4O5A9F674、根据2016年修订后的证券账户业务指南
36、，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACR10V8X3C4X8J6U9HE5C8Q5W1B5W4G5ZN10H8Y3Q6F6H9V275、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCV10K8W7Y10B5U7I5HU1K5W2L6D8K6Q5ZC3R6U10W6G4D3A176、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.
37、100【答案】 BCO7X8V8K9D5B5Y2HQ1M2V1C5D3L3A7ZG6F2H1O4C9X4W177、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCQ2I2K4H4D7Q3L5H
38、M6Y7A6L9A3J8Y9ZW3J4E10W1S1V2A1078、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】 DCV3U4J8Q7W10D5F4HP6S1N9Y1F2S1J6ZL4Q2X8P4H5Z8M979、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCY9R10P5R1H10J10X5HF2K4L6D1L7K8C2ZM10K3B4G8J5O2U880、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权
39、利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCL2T9V6S6R2Y7T10HO7X6L1N3G7S6Y7ZK8W7N9Z6G8K6I881、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCS10J3B6M3Y6Q1S10HE1W2W10G8H8X6W7ZK6K4G1S9O9G9W282、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】 ACQ8B7U1W3Y6T
40、6W9HD7S3M9P2P9E2R5ZE10J3H2S8O6F5U483、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCW1Q10Z3V6O7U4A5HM3V6H7X8X7E10H9ZW5Q9A7A1I9G7K384、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCO9R10P9D1X3L4F10HB8P3M8K1H8K9V4ZU5F9A6D4B5K1K985、2007年，中国人民银行加大了宏观
41、金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCE8O10S1G7S10F10U7HN7D5T8H7G2S10F9ZP10D1N4Y2L7P5H586、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCS6W7P2T7O2K10C6HV4A7B3Q6W3O10S5ZJ3V2A
42、6E10R5P4V387、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCA5D9Z10N8C2K4N10HF6W7M3C5S4X1J5ZY1O3D1V4O10K1D788、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCE10E8R4F9S5J8S8HW4A3I5Q3M8E3E7ZQ10G10Q1Z8S2C2A389、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加
43、上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCT4D9V9F7L3L6I10HX8D3G4J3H8H2C2ZG2D2U9R9L9M10A490、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCH10H10E1K3M5P6N2
44、HH2J3E8R1N6E8T5ZO1B4D8W2P6W8B991、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】 CCN2S8J1J6N8K6F10HF3O6Y3D5Y7U1X3ZT3S3S10W8V2R3O192、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外
45、，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACL2B9G1D6P6W8C2HQ8P5A6F2E7G4Q6ZD6O6H10E3F10I3Q593、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售