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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCM1L1Q10I5Z8W1Q9HX10N7W5O4O5J6A7ZX6U6Z9X7P8X5Y62、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCD6P9O10R7S9D6B10HB5D6B5V6X3Y9F3ZV9M4B8Z5S10Z3C43、根据商业银行风险监管核
2、心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCA3Y8T4L8M4M6H7HL6Y1A6S5X5V5T7ZN10I6J10R8X9I7Q84、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCW5K9T8T6G9O2X6HO6Z4G2P5A1L3L10ZD4W7J2R9O6R10F25、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇
3、率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCA3T9P7S8C7D1N8HT3O7O5B3F6T3U6ZY8Y4G8U2Q1X10A106、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACZ7M8A7G4S2J7K8HL4G5S8A5D10D10V1ZO10P4W9G2O3X7W37、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCC4I9J8X9X7N8I8HP2T3Q3G10I2Z2L5ZT1W7M8F2A2T5B58、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数
4、据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACE7B4W7U4M2Z5X7HQ7C1V1W4L5Z3H10ZZ4Q9X10Q7W3U1P59、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DC
5、V1V7H3Q7C8R2V9HY8X3J5J3D10S3L2ZF6Y9C4T7A6K5A210、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCE5U4T7Y5S6C6E9HG8R1R6Y1R5Q3M9ZC8S10B2U7D4C5W111、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不
6、利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH8A5D1Z3M6N7W4HL5H2Q6K6E3S3J2ZK4F5S3K7Z8P7Y312、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCV2E7W4U5A7K8T8HN4T1K6K4M5G9K10ZO5S10H8Q6C8M7Y213、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCZ7G1M1
7、O9W8H3Y6HV2P5Y4P3B10K6D7ZT9G10M3R9J7R7V314、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCB6H1V4E6S7Z1C2HF1Z10X2G7Y1Y5O8ZC10J1O6D1S3Q7Z915、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCP7O3U3F1R7R7P4HI5L6R9E2X7M1O3ZC1M9U4K5A4T10T416、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家
8、开发银行D.中国投资银行【答案】 DCW2W5Q10R7K2S8H3HO5B7I6P3B6P10W6ZU7O5M3O4D7W9O917、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACB1E9Y9F5H1Z6H2HA3X1T1A1L6Y10U5ZR2P1Q8I9U5K8Y618、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者【答案】 DCS3U5J6B7U8P10T10HW3Z4G2B4Q6C5A5ZT9O9L1K1W6N3C619、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。
9、A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCN1L4P3S3S3C2G7HK10S4U3O1Z1F9U5ZV3F9M4D6R8P7K620、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCE4O10Y8B9G3G10R9HY1N3T1G1T9M6R1ZF9Q5V6O1L10T3N921、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCU10B7Q4W4D6X7S5HK3Q10R2M2R10O5J4ZD6E
10、3K10Z10E4T2S622、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的
11、改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACH10Y10V8D4I8N5D5HH9E10B1F10S4X5Q10ZE1J10A2L8V2S4Y423、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】 BCA3B3X5U1Z2N6E5HO8R9T7N7O3J8L9ZK2L5Q10M3H4J1E524、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险
12、，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACQ7Y3E8D6X7Z4Y1HC1G7Z5O5Y7W3F6ZY2H9P6V7G7O7I625、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCZ5C7J5A3S9Q3X9HH2H9C3L3N6E3J2ZF3V2W7B7I4O7O426、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCJ8F8W1P7O9Y10D10HD9X10F5H3V
13、6W9N3ZH10M4A3G6U1F10Y427、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.
14、尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCK6E5B9E6A9U3Q1HQ8Y9L5C5H10P5O9ZI1X8Z3E9J9N9I528、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCW2R3F10X8E1S3H5HI7F4Q2T10X6S3R2ZJ3F8O8G10J2B8L629、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCZ4C1J7I8Q6N2F3
15、HN4A9C10I1I7F1J1ZA10F9S9B2X1J2X330、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACE6O1T1M5U3Z5X7HS2V7N8A9G2F7W8ZD9
16、E3H1W6C5J5B831、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACQ3Y10M1J10Z10V10G3HS8H6P5L9V3X9G9ZT3Q7W5I5N2T3O732、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCS7S4C7T7J5S9B3HF6R9A8N8O4R1A1ZG9H2G8W9Y9R
17、6V633、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】 BCZ7S9I1Z1R6Y5P3HT10O9A3A2Q4K1Q1ZD2T3Q9U8J1D4W234、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCX4I2A1R2A1U6L4HZ5K5F6B7S2R8W2ZF5X3B3P3I7Z7A835、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量
18、企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4
19、.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACF8J1P6R8K7Q4B9HW8U10V2B3Z10T10I8ZV10G3E6U9J1U3X736、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCP3Y10F4O2J1E4J5HM2G
20、1X4M6I6Q10X1ZG7F3A6H3S3H4H837、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCG4M3V10X1Q9Z4C3HY3K6M8U4A3B4Z7ZW3X3M3X6O10T3K838、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCE6P10K3V1S7O8P8HD1S3U5U7L8Y9E10ZM7I7T5X3M2G10O939、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCB6M10Z2R10N8O4W10HU6B5U7X4L4W8N8ZU7
21、N5O2A10V9R3R340、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACR10G10E9H3B7L6U2HY3E6T8S10L5C10O7ZP8H3N1B5X9H9D641、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCO5T7H3X7T7Y6O7HB7W7X9V1U2G9K5ZW2P8J6H1W7N10Y242、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利
22、率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCJ4R5F9G2O9N3U7HZ4W4S7S2Z5L5J10ZF2M1M8Y7W6T1V1043、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCG3H10P9B7W2I2U3HB4H2U10O8J3N3M9ZJ9S3S4P4E5D3E1044、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCI10C4Q3I3W9A8U9HZ2R7N9F4B6D2C1
23、0ZH7B3N6I7H7B4G345、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACL1K9J8Y8K1U7E1HE9S2A3R1O8A3X4ZC6G6L9H6N2S9A346、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCO1Y7X8L9N9E3A7HI5E5W1X1Z6I2J2ZT3G4V6E2K10L5U1047、我国目前的利率体
24、系仍然是（ ）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离【答案】 CCA1P4C6N8H1I7G2HC6R2I7V7P7K3K9ZF10X4G2V3J10E6X848、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCZ3T3U3Q7D3R9W1HY9F9U1M6R1V9T8ZJ4E9S6M3G7D3C749、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获
25、利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCT8D9L7T6I9U10H3HS3G4E1Q4Y8R10K10ZF3T10T10K4F3R10V550、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACF8Q9D3I6P5H1Q1HU9K8J4B10Z1T3G3ZB1E9Q5S6O8N4W751、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCD3Y9
26、B2O2Z6K8A7HO9Q6H4M1C2F3P8ZB5W8D6D5F1E2S852、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCT9U5N5S10L9L7G8HI6E4X1I3M2C1Z9ZP7D5C8E8P7O3L553、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCE9J
27、9C10X1Q3T5L5HW8I5D4V9W9L6H2ZN5V8F1T7I7U10A354、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCQ1Q10W9A9S9Q8K1HO2W3X1S1O1H3U1ZK8P1F10Z10V8E1N755、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACG3U7P3B10G9C7H7HX8Z6C1M3Z9O5Q10ZP3I9F4X
28、7Y7Q3O556、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】 DCM1H9C1D3W8N3G7HR5U1F1S7V5D5L9ZP8B1M8N8V9N2S957、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCO7S8Y10N3B1Y9L10HM9S1Q2Y7Q1V3U5ZE9H9Y9X1O8H8F558、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是(
29、)。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCV6M4G6U4P7Z10L10HN1L3H9F10V1T9F2ZK10N5T10P8J6Q10V359、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCZ10Y1Y9C4C9E1U10HI2Q6U2E3C1R10F9ZI2Z4V5B10N7A5M1060、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCO10A4X8N9K3H2N7HQ
30、3V7A8Z1H2S5N3ZB9L4F8L5Z9Y6Z961、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCK8U6B10T9Q2J2S5HD2H8T6I4I2T7S8ZI1O3R4N3G4S6O562、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCY9H8L8B5G8C2Z6HL4Z4V5G6T5U2D7ZI9K3U3H6M8H7A1063、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成
31、交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCO8I8N2W8O9Q6K2HJ2G8V9W6O1O3D3ZX8U9C9V6U4F10V764、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCV7R2J6H10R4M8Y6HM2X8W10I1J5X10B1ZO8C4U10Z9S7N6H465、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.
32、中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCG2Z9P2K5H5M8O7HW5H4W8T4D1J4I1ZJ6J8V7J2N1G8R266、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCV2Y5D6J10N8R4M8HG3Z7V3P6A3P8Y6ZU3F4Y8F3I6L1S167、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】
33、 ACV1L2V2E9J1I7U7HX4D5Q8G4R2P8Z8ZN3R1D7C3E9Q1N1068、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCJ5K1L9R6O2B6F6HA7H4R10Q6N7P2W2ZE9H4Y3N6B7W5S669、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCY1R9S1E8M3M5W10HI8E1C3B7U7E2V2ZZ3R1O10V6S9W9U570、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流
34、通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCQ6C8M5P8N4B6H1HL9Q9Z8C7M2M9N5ZP3G6H7M8T3G9P271、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】 ACC1P10E2N7D1X9A10HD1S6Q3Z10W3A1G8ZI2R5P2G1P6W1C1072、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股
35、东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCV2T5D9Y8V9U2C9HP7R2U1V6M3A1K10ZH7M2Q1C3Z4I8O273、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCI6H3S1D5Z10M9D1HP8Q6M5V6X3K7Z3ZU6Z5M9Y6V8F5K674、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACD10I6S2J6
36、N6H5K8HL5K2H8A5V1Q2A10ZQ8K8G7G9H8N10E375、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCI9D7Z6B7C1T6J8HZ7D9A8Y7D6G2I4ZB10R5R2J3G1C10Z476、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答
37、案】 DCG9Y10Y6X10O1N6K1HV3P1M9U6P9N9U1ZX2S7E6D9U4C5N477、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCS2M10G3S7D6L2X5HX5U6Q1G5A10H9C1ZC3Q8D10P10X10S3W778、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价
38、格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCK10X4W10A2K10Y3W7HB4H4S7A10O6A7J1ZP4L8M9G3Q2C7Y379、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.
39、买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCR10Y6G2P10A4P1B5HZ10U6O2R4V6I10R8ZE10I9B7R10Z8K10I1080、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCE9G9V4A10V6T7X9HT8X6E1R10G4P6X2ZB9T8L6B10M7X2E481、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发
40、放贷款【答案】 BCT1V10O3S9R5I10D8HD3Y6A5U8Q1M5X9ZC4I5L5D5V3F10D682、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCV3W6C10L3T9O9A5HS4S4N10K10W10B3S3ZE5B2X10H6N1N5R683、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（ ）。A.投资风险B.利率
41、风险C.汇率风险D.法律风险【答案】 BCV7F8G9D10O1B9Z9HU4B6M5D3N5X4P4ZA4A10S3O10D8G10P484、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCG1W7I1E4C10L10S3HS3N9T7Y3S5U5A3ZU3T5V7Y9D3H1Y385、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCI8C2Q3J7M2J10E10HL4N3B5L10M5J7G7ZB9R9V4D2W9O6F686、我国某商业银行在向某企业发放
42、贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCL3S4F7Y1U10Q9B4HF6B7Y3O3W5O9S4ZZ7N3L4T10M8M3G387、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACN9Y9U7Z8L8R3K4HB8D3H10E7N8I5D4ZQ1X9G7B9U9G3I1088、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定
43、通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCA9E2N10V7O7G3V8HE8J3M10L5M1N7K1ZO7I9N7L6K10L4U589、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCN1N10S3F8B7O1R5HV3D4V1S7E7J3S1ZL5Y10Z8K6K8D7O790、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债
44、D.存款【答案】 ACY8U1A9P4Q9S8Y3HN1T8K9N5K6U10L8ZP7L9Z6K3S6L2T891、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCJ8F7T1A8W4B9T9HJ10P7L3J5T3Q1T5ZG1D7B5I3T6T6O992、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCS5V10N6Y10Q8I4A3HV3I4K6D1V3H6F8ZH9B3W3I3B4K7V593、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害
45、债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCS8O1R6V3A6J4E3HW9D9L5J9H4G6L5ZK6D7G7R7Z7X4M894、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCQ7C5F1E4X3Q4F1HG9H7I6A10H7Z4O2ZD4I1B2U9P1W1Q995、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCS4A4F1V3G10X2C2HY1F1X9V7F1C1R1ZR4R7P4Z5D6B7Q796、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值