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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCU4H2Y7T5A8M2R5HJ9A1K10A6P4F3N7ZT6W9L8O8F8W8W72、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCX10J8A1A8B10G2Z10
2、HW1N2V5B6C6Z9P5ZP1H10V6D7Y1P3B103、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCQ2Q6E3I4R10Q8N5HD8I8B9I5F3V5L1ZH1L6G6C4D9A10F74、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美
3、元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACI7V10X3B5G7N9V4HT5Q7N1K1Z5Y2X10ZH2Z5L6Q2G9W6K75、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位
4、为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACL1S9V2H8Q3C1Y6HT8F10B10G9P9H5E7ZH3H3Q1T9T1S4P36、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司
5、【答案】 ACO10M3G2M7P2N1L1HD6M10P7M10Q2F8G2ZQ7H9U5X10S1W8X47、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCO10L10S5B8R3C10C9HE1D10J6F2K5X5I3ZN3P8Y5J6L8Q8C28、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的
6、定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCY1Y1N2I2R7T5L9HD6L1E1D6D10K4I4ZX5N8W4O7B2A1U49、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（ ）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民
7、币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 DCD1M5Y4S7J6K2Z9HN8I7F4V2N8P3Z10ZN3Q6Q7F8V8X9B310、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场
8、B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCP2C6S5D2G8N4U3HD7R8N9U3K5H8X3ZH2K1R9I10V6G8S911、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCU4N8P3M3J5P4F9HV8T3G5I7G8A9H7ZF9O3T7B3R7J5N912、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.
9、金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACY6E10O9E9W2M2E4HY2Q9J6K7H6C5B7ZM9M9P4T5F6O6O713、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCY1K7P6I10I9T2K3HJ6X5R6Q3S2B10F8ZB10C10Z2S7Y8I3D214、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换
10、D.股权互换【答案】 BCG9D6Y5K1S4R8X3HZ3O3Q5V6A9L2A10ZH6E7B10P10M3W6T815、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACZ4V2X3G4A3P2S7HJ4D6T3L9G10O1V8ZP7H7B7O9V9T5B416、根据我国证券公司监督管理条例， 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司
11、股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCI9Y4O3M9D2J9U9HT5R10U5M9X5U3X9ZN4Q4K8Z8I4D9M717、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.17【答案】 CCC9P5T8X6D3G1Y5HP5Y9M2W4G6Y4W
12、6ZY2J10Q2J7T3B2O218、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCQ10J9V9J10P4U5K6HZ4F5I1M6B9Y7W1ZP4U8A1W6C9P9T1019、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCR4M7D9Z10N8A3B9HT10W4Z6P5H10W6K9ZF3W8O7R2X4S2N120、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCU3H1R10C8Q8A5P8HA7U1P8F2B1W7E6ZY3O10M
13、7J9Z9U3S1021、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCD2W5V8L7S10W6Y4HS5X5R5K8V6D5F5ZL5U5V2Y9V5N4F222、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACI1O10S5O7B9I3N3HH9F10K2L6J6O6I7ZQ3O5E2K3K8F1E223、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之
14、比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACI4Q8C3O1B10O6S9HO4S1B4L1V4A2E1ZX8Y6B1M10C4L10L224、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCC1J6K4L10L6N6Y10HK7P4K2X2D3K8O7ZB6R4L8N3Q9S7L625、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B
15、.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACD6D9V8E8V7X6U3HQ5V7T5C7R10P1H5ZD4O10Y7J9I10S8A726、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCB1U7B2W5H8E10R1HC3J6D6Q10Q7J2B8ZA7P5S9Z8R7O1P127、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACT7
16、F3E10U3T4U1N8HL1B2A5K5R10U9O6ZY7E9W10L3W7I4G1028、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCN7B8Z2F7S3S10N6HF3M8P8G1U3D3Z5ZW9X5M2W9D9G5Q529、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的
17、70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCS8K5U9J3E6X5X8HK8R9Q7O3I3X5Q3ZX4C4H9E1X9X7P330、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，
18、投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACJ10T7D4X4L3O3N9HR8S1R7F9P1Z7Z6ZV10Q3N3J8N9S10X431、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】 ACQ1
19、0S1C4Y7M9H9B10HO2B8L6V8G5K7F10ZS1M8X10E3J1Q10O432、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCW2U10Y8M2L10X6F1HX4Y4B3M3K1U2G2ZG6U2L1E5L7W7H633、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCX5J8S7H9O7K7B10HT6D3T9K6U5X2H8ZH5L7F3K10Z1S8C634、根据凯恩
20、斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCU10Y5Y4N10P3L6Z4HM4R8M10G8Y9B7Q2ZP9M2H6U7N5Y4B1035、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCG5Z6E5D
21、7R5H1R10HC4C1B2N3P9C8A6ZL5T5N4W10I1L9Y636、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCC7B4R6K4U10G9G6HJ1B8A9K4W4R7N3ZG2G4I5S4E2L6X637、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单
22、利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACP3I10W6V8V2C2C1HK8F1P5A6K6E3C2ZC10J4V1J5E9N6E438、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACL3R8M1Q9F9M6I3HE4E5Q3O9Z3I5V4ZU6X7U3E7K9R10F1039、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCL2F1E8K10N1V5R8HS4R5T2H4
23、Q4V7B3ZR7P10R9K3A5N9C740、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCU10H10D9S1G7H4A7HI3Z8U5E4W6Q1T3ZO1D7I2R8E5J1Q841、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCQ2I7J7T2B10K1G8HR6B7I1T5I3B1I2ZV6O7B3K5R7K3T242、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿
24、美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCY10D3Q7C7I10A5I4HF10Q4W5X4V6J3R8ZP3G9I10T5P8N1T743、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCF4U9X9L4J7C4D8HJ8L6I10G5Q2U6Z3ZI10D5N7P6B7A4H244、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式
25、确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCU7O10D4S5X1H9W4HY4X2D7C5S1M7B3ZW2W4H8F9J3Q8F245、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCF2S5T2A5N4O4N3HF2A2O7S8T
26、3S10R1ZK9Z1Y9E8Y1M7X246、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCP3G6U7X4G8O9S1HS8C4A10I10I3E2P10ZN4C6M10E4Y8Z4I447、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACD4V3D7K10K1Q7E6HE5G8I2Y8D5B3S6ZI1P8W6Q6F9X6Q548、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】
27、 ACH8G7U6W7Q2N10E4HE5Q10Z10Y7P7C9R10ZQ2Y2V5P6L4M8G649、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCV8X2D3B10Q7E2X2HM7U4R6F10C3Y6K10ZW5I9H7N2Y9S4L1050、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由
28、而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCF1I9K9T8Z1B10L6HC2C6J6Z8L4U8G10ZB7I1E3C9S5I9A251、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCG6K4M2F7G6D5K1HQ2R1H4P2A5Z6S1ZN1H10Z7C2P7V6I1052、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCF8I5T5Q1G1E4U
29、3HV5U7O7P6U5W4L7ZE8V8O3H2L5D7U1053、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.3050B.2030C.5070D.10-20【答案】 CCO1Y3G8T6G4X1F3HE9Y2A9M6L10P9Y10ZN8V7X6T10I5B3J254、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的
30、财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACH10Y2K7R6P2P5Y6HA1H3K6D5X9J4B7ZU9R4O4O7C2A4I855、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACL10B7K4R7K10B9K5HT4G2H4S5R4J9B7ZA8N2C7N7X5C1L256、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到
31、91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCA10D10M2V8V1G9Y4HL2H8G9A3I7W2O9ZE5N2I9N8L3E9C257、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCW1H4B10G3J2Z2U8HR1X1S10M9O7K9X9ZY5O2G9O6Z2W9G358、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。A.
32、利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCU8S6X3W2A2Q9B2HT8I9Z6T7W8F2U5ZE1A9G2K4Q8C9F659、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售
33、出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCC9H9G2Y7B8F10Z7HM8T10R4C2H10R8C6ZV1G8A5G5B5P7B160、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.90D.365【答案】 DCE10D10U6M4S2B1K5HB5P5C5Q3P3F10H9ZS5Y5Y7Q2E2X5S1061、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACW9D6E8Q2E6H9K3HK7O2
34、R5I7R3N4I9ZE3H9Z8J3B9R2L962、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCZ9X7I8L1I7I5F3HC5N6R5K8D3E7G7ZU4E9U5K9O9M9M363、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCO1W7T1E10J10M9O2HE4C6N9K9M3O5Z5ZM4J8G5N3
35、K4Y9A1064、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCB3Z4H1X6H4U9Q2HF1Z10F2C7D5B4Q3ZR5J9I9T6T3P4F465、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACW6K3V9Y2Q5N5T3HG7X8R8T3N6F6K5ZM2L1Z10V6Z4N5P1066、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年
36、末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCG6R9J10B6D8E4M5HK1B4D3T4U9V10W3ZO10V9W7A9K6C2L567、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCU3T6Z1Y7J4L10D9HG4L5C4U8O2N9P6ZE4K7Q5G6X6E4N868、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5
37、000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCG2F3F10R7P9Q9V10HR6P9O8R2E8N2X6ZH10G10Y1W1S2H9G36
38、9、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCU8L3W2Q8J5C8I4HD3L7M1U1T9G2E10ZK1D10U7V4D9R9L470、中央银行购买债券会导致（）。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】 CCQ3S2W5Y9R10N5C10HE8K4C3S5U7B9Y10ZC5M2P2C9K6U8C271、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.
39、半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCK5P3M5U2A10L2G2HU5G6G7B7R2M6T4ZO10J8H1W5F3F7Q972、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCT10W4C3J9F10P8W5HZ7M8M7D5A4N10Y10ZT8J4N7W10P3S7P173、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCB10F1G3C1O2D3U6HJ9N4Y5I7E3R3S5ZP5Z4N9O5Y1M8J174、以下不属于贷
40、款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCG6S10E5T10W1Q7H9HH7E2X5F2F6X5A3ZC2P9M10L10S6P2M175、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACT1K8M5F4Q6W5H4HO10J5V10Z10S9A7P10ZV1A5G8A10I4P8P676、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.19
41、97年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 ACE9P9P8F7T1V8U4HH1Q7A6G2Z9H3N6ZM9U10H10Q9F7U4H477、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCF5W8M1M10R8C2V9HR9W4Z7E9Z6L10W9ZE5C2R9L4W1D6Q1078、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推
42、出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCB6Z2M2T2D8A8N2HK10F2O1S5J10J2H7ZC1N10L1M5Z6K3L479、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.
43、6【答案】 CCK4K6H7H3K1P10Y5HY7S7S9T5J5T2C6ZB8D6A4I4L6L2U580、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCP8V2L8M7I3V4O3HG1O7O5B2D5D10W9ZS1Z8K7P3R7J2P1081、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.2
44、0元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCS10O7B9M7S7S5W8HJ1F6E4W10A5J4A9ZO6U1S3L1W3T2A682、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCJ1O6P6J2U2Q2I1HP3F9M8V7U3F9F1ZI10Z8F3O3W10A4E683、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升
45、就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCY1X1P6V8X1G8J3HB5S5I9A8S8S6A7ZB3E9Y10G2C5W4I884、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4