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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（） 。A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】 DCJ2O7U5U1M9M3C3HM10Z1O8Q4X1O10I4ZD7R10Y3F2F5R8S52、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCG8R3L4F1M2F8W6HQ4L6R8T2N2F6S8ZK4P5S1M5C5H9E93、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元
2、。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCT4E10H10R8J4N9W4HX1K3S1U1G3J5N6ZR9B9N1T1V3F1L54、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCB8M7P1J2L7K9I2HS8K4B3H1N1Q3D10ZS6Z8K5J8E1D5C45、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低
3、于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】 BCS8L6P2T8W1F9Z9HG8R4B10X8W6V2R3ZJ6Y7T10G4O1Q9Z16、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCS6F1I9
4、X5A5T9X2HO5D6O8C6Z5N7U4ZW5Z10H5H6J5Z5W37、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCP2S2X2D6Q4N1P7HG1H5I7T8V9O3O4ZX8Q3V5B5C1E9H28、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备
5、，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩【答案】 BCK10P8N9N7C7Y6F8HD4K5O3S8R2L6S1ZG6N10H7W6M6T2S69、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCU4Y8O4X3X2C2Z8HQ10N7N10A1U3Z9S1ZD2G5L8T4Q6Z6I210、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCK10O1H4Q6F6H4M10HI10D3W8B5W9N10U8ZI1D9E2O9G
6、10S7Y611、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACK10R6M3K10R4C8J8HD7F6R10N8L7E3W6ZN3E3V7X1K1L7K512、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】 BCU10C1W5V6T5E6L10HZ2T3W6P4U5U2S3ZC10A8I7L5F1S3X613、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公
7、司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的
8、部分【答案】 CCJ8A1Z2Y2J2F4O5HI1D5E8B6R9M7A7ZD8N6M6L2M10X4L514、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCA7C4Y4L2Z6T9D7HP4L9G10Z9Z8T8Z10ZN2T4Z4P2Q5M6Y815、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCS2N4J5H8J9A2P1HR1Q4O10T3M2H2N7ZP
9、7S10Q8M8P5L8R616、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCH6P5D7G10W5L6W9HM4E4S10K1E3O8R10ZG8Y3P1H4D3J2Q917、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCQ6L6W3G10W3B7V5HY3U8R8G10I5U5G2ZA8N7F4A3P3R6U918、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】 ACM4Y1O5S2C5T4U8HA
10、2D9M6X4J9I6E4ZW9O5F1O7A4K9Z419、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCK9H4B5Y5U4N8Y9HM4K3B3I6F1D9K2ZS4F5P2E9T4C6A920、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCN2A2Q9X8S2Y7X1HR2I7W1J6W1X3C6ZR10
11、K6O1Y7W1A9T421、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCF8E5L8B8E1C10L4HE6A10C1H4I9K10F8ZA9H3G1X7Y9C9U122、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCI5U6Q3K6S10K4I9HJ5S8U7D3O2W10N3ZJ7A3Q6T4P7K6T523、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACJ3G10A10I4S
12、5T6S6HT3D10P8Z2S2S1H6ZX9B3I10W1L9I10D824、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCQ5H8T3M10E3I6E6HX5I2V4U6A10O10N3ZL7M4D8I7J9A10D525、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 CCD6S3C10W9P5P2P10HH1R3R2V9R3J4Q1ZX1A5Y4P1B4V5O226、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限
13、内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 ACH8D3Z3Y8V9A6X4HE7B10N2T6U3G4S1ZX9Y10O7O2O4U7D327、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减
14、去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCX5I1J5E10I9O9J6HC3Q2I7Z4U3F2
15、C6ZY10H7F4E8F3T6G728、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定【答案】 BCO10N3Q4Z9K8Y9D6HK8W3V7N8O7P6R2ZU10B6V9G10Z2R4Z929、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCC3A4E7D6C5D9M6HE1W10I5G9C1M8T5ZB1C5D1Q9I5D7J630、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其
16、一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】 DCS1S9E1T2Y6T9P9HM7V1G5R2E2O6F8ZX10D3D3I7X2A3R531、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCH2X5S9V6N3T4A1HS9R6P9B8C8L3S10ZQ6G4F1P10P3P10A932、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCI8T
17、1R2Q2K1W10I5HD7C8H6B6P8M5L10ZB4Z1V9S9B1K9E333、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCO4X3Z3Z7D9G3I3HQ10F9C2X3G3Z6K8ZX1B2H6L6D5J8P1034、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。
18、A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCA5V3Y4O10T10V3G2HH1O5Y3C9U1D3I7ZY9U1V9K6L5W5M935、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCM4L5L7T10M8A8A6HT9O5Z8D7W4P4L5ZS3M2G3I1B3S2Z136、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCN5Q5M2Q7K8P5A1HR3T9L6E4D2X1B3ZW1U4N10
19、P4M5E9X837、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCX10H9M6Z10G10R3B9HB6U8E6T10P2K6N4ZT1H8L3S3I6G5C838、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】 CCH4K2G4K8M7C5D9HZ10A10E9A2T5B5Z1ZM8H4F2W9D6C6U439、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元
20、，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597【答案】 ACU4N7W1L2C9S8V4HM3D5P6L3K5B1Q8ZQ2S10A3U10M5I5J440、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCK2R2G6H10V10G3R8HR7N7I8C9J9S7T9ZF7L3D9O4F5A6R241、金融监管不
21、力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面
22、的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCJ9F10S8O10L1K10B8HD7O4I2A3O1T8U7ZD2S10A2O5D2U5F842、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出
23、售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCT1J1X1K8Z10I1G3HJ8I10U10M5D9U5X7ZD4Y1H2Q2T4J8J143、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCW10M9Q10P3N5H1E7HX1B1P3W5B1A10R2ZB6J4Y10T1M4K10O944、材料题
24、A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCR5J1Y4Q8R10S5O9HK7U4C3I1Q5J3T6ZG4I8U5R6R6J9N745、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCD8X10W1W1B3M8D3HL10K3L2Z5W1E7P10ZG5G10I4U5Q8R1Y246、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金
25、C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCF2G9D10V7K10O10O9HJ7D1A3M4T4E5M1ZB2T3C9L5G2D8R347、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCH3S10O3U2J3G7S4HD6R9G10U6I6C10M4ZA7O9G1O6G2F2K248、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCK3D7C7K1J6U10U5HI1H5B10D4K4U2L2ZA5X3H8B2E6B7U749、
26、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCQ8O6R7N4T2I5W9HC5D3L2Z1S1M4R8ZX5P8Z8I7A1C9O1050、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权
27、力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACU10L2Y4Z2N7K4M5HW4P2B4K5K8C4L10ZR9R1T7O6Q5S8H351、在证券投资基金
28、运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCX5H2O5E10T7C7Y3HR8H6Q8V1I4G8K10ZK9S4S4M4O10S5I352、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（ ）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支【答案】 BCW4N1O8O10U10U6O2HI3B8C8M9H9L10N1ZB6Q1F8S4Q3S8Y353、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款
29、期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACH9I4V1D9P6K2R8HD1B5I8X9V3G8O7ZL1O1L4V6H6T7J354、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACH6I9F5N10A4Z10A5HZ1N5F6J1K4N3B8ZK8J9M4A4Q8Y6Q455、某
30、发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是992、986、1004、1007和992。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCL7G2C7R7X7A5M2HT8G2S4I3F4Z7O3ZK10D2D6K4E9A1I656、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCH8X1Y10X8D3O9X2HA2P8D1S4S3I9Z3ZC5Y9P10K9V4J1I657、通货膨胀的基本标
31、志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 ACF9K7G1R3D9L9Y5HH2K4E4V3B10L2N5ZA8G2F2E5L3M1B1058、材料题A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】 CCP9T2V2Y8J5R1T8HS4K3W4Y5A9A10L5ZA10S8O9Z7D1M3F459、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCL1K9N4J9M5N3S7HK9X1R10R5C3C8L1ZR1C9G2
32、E2O8J10E760、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCC8D6F9G9G4H10C5HK6Z6Z2Y3V8I6F8ZO4E8Z6G1D2W9K261、中央银行购买债券会导致（）。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】 CCO2N10F1N3P4S6A1HH9H3N6P5X5Q2X5ZC6A2K1Q10C9N1I262、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCG2G2L1V6U7T7T3HQ3S1L4S3I7G8T6ZG2H7R4Z8Q7Q5M563、
33、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCK1S1T7Z2M7W8R5HT2B8Y3P3L9J2J2ZG9O4D3X10N5P1J164、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCX1O10P4M3K8X2E6HH1A2J7U2H5A6X5ZO2N1B9O3Y2K3A965、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为
34、700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACH10P3U10J8D4Q7E1HI2P1L3J1M5S1E5ZC7S1R3J8J10U10X466、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCQ4L4V4V6E5S5D7HR10J4I4C6R9B3Q6Z
35、C7J8L9U10L6J1Y367、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】 ACS5X4S2J4Y1V6I10HJ3D5Q9V4L1F1U10ZR7C6X3Q1J7B5J168、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACR6Y7Y4C1Y9U10E6HR9M1V5D5K2Y4A7ZN9T1L10H5H4S1G469、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（50
36、00万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCM3N10X4Q7I6O6Q9HX4U9L7P9F9D6U7ZV2F2X7X7L1M4C770、国外商业银行实行的高级
37、经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCT7K1O5Q2J5S1Z6HQ7U2M8X4O9O6N9ZY5T2T1U4X8S7P471、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCW7J7E8N4E6P3I5HB3P6F4V8T4I5D3ZK1D9H2Q4E2P6A972、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACY9Z1F1A5K8M1T5HZ4K4V7W4K6M9V4ZL10I3Y2O5A8T1P773、
38、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACI5E6U7L3L8B7W9HY7D3B6S9Z6G10O6ZB7N4E9J1E6R1W974、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】 CCK6J10R5C4O10S5P8HN8P1R4D9T6R9Z2ZL9J1I7F10X9U4P375、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交
39、易D.回购交易【答案】 CCU2L10P2V6A4A1B9HG10Z6J1V6Y4Q2J5ZA8G3I5D1F1T6U876、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCT5L3V3U1C4E6E8HR4I9R7A5A10O1U2ZX3Y4F7R9U4P10V477、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票【答案】 CCO3O2X5L6C6Y6W2HL3P8Z8I4N3A2W10ZG7H4T1G2Q8W1N778、在商业银行的金融业务创新中，
40、贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACG10J9I8P7L2W9P1HJ4F1C3W7N2U4A5ZX8F9A6C7T4B6H379、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACF1V9S10P6D2H1R1HV9P6V8N1D9K3I5ZT1L4G4H5G4V2R180、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。A.3%B.5%C.8%D.11%【答案】 CCA9S2C3Q3O10F4H2HG7U9L8H2N10Z7X8ZY9
41、R6V7P10Q1B5K1081、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACB6B9E4O3Q4E3W4HQ7C2B4H7T2L8P9ZT8Q10X6S6F2Q9Z982、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款
42、基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCH7T1V1T8C1W7R6HV10K3O9K8M4B1G5ZQ2K4B1R4U8S1B183、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁
43、【答案】 ACD10Y9X4M8T9O7C1HB6I5W5S6M3Z5C5ZZ1Q1T2B3F4A1Z784、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.
44、合规风险【答案】 DCT4A9B4M2Y3Z7F10HT5V8J7T2W7T8Y1ZF8P7W5S8X1E1R885、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCG3Y10T7I6J10Z8Z8HD1N5F10X2R1T6F9ZM5E4N6R9W5R4F186、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCJ6C9
45、I7K5V3Q3V7HR10C10B9W9R1U2H8ZG4F8C6V10T1O10M287、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCF2P5G8K6Z9Y6H10HV2W10Q1C4D9I2P8ZM7X5P4G7X2S5X688、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】 ACI9U2X9M8S9P8X10HC1G6M5D2G6I2I4ZZ5V1Z2Q6J3F4D489、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACH6K5C5Z1J9N7V9HV10G9N4W1