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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCD4G2M6X4W3N10S7HL3U9P8C10P6M4R9ZT3N9Q2S8I1Q8T62、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACW9P3B9P5F7T5A3HL6O9M2E6X5L6U9ZU2I1R9V3R6R6V53、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市
2、场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCW8T4Q7T8E7I10T8HE6Y5W2B6J10E9M9ZL8W1L3F1J10T6R54、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCS6W
3、2Y10D8F6X4Y7HP5I8G8T5M1X1H10ZL3I4L9F5I7K1H65、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】 ACN9O4F4P5S6M3E8HE2Q8X9N9X6F2S10ZY6F8M10G9E2U6C26、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCP8K1W2M4K3M5M7HU1L8O9F10Z7Q4M9ZL9P1K8K6I4U4T77、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为1
4、0，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCH7Q9X4M1P3S8V7HD10J2Z3U7Q7L1Y4ZR4S7S6I5H1Y5F98、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCF1A8E10X5I4T3V10HQ8T9H4E6N4O4E4ZC10L4L1H10H2H1Y29、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCT6A10V8O10E8O7A2HO10Y8L5R6G3E10W8ZZ10M4R8S4F
5、3N3H1010、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 BCN2C10N10Z2T4T7O5HD8V8O4J10H5J2T10ZR8K10V9R5S9V6D911、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCO10C3H7N4M8X4G10HZ5C7A10Q5K2B6P4ZO1R2A7H2L1X9L212、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACM4T1K1S3K5S8N1HU6H1S8A3P8H6H7ZU5X
6、2V9Y10N5Y9U713、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管
7、要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCX2J10H5R7L2A3D10HY9N6Z2J4B6Y7F8ZU5W4V4B9X1P5T314、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCE1M2I6I9G4Y6S10HN3F6K5X7C2R6J6ZA5D4O4U2Z9D3D615、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的
8、信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCU8O4M4N10Y5D3N3HH3B4P5D3M7U9P5ZK1A2J10P2E6D8A216、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACV2H7O3G9H7T6B8HM2A6U4E8T1Z1M10ZX5B6Y7N1T2Q6Z317、资产定价
9、模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCH1X4G7H8E4T6L1HO2H8T7U7T6W6O5ZG6F6K10B10B1E9C118、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值20
10、28。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCG3S10T10I6G1Y4M5HI10Y3E7W8C7Y7M3ZE5G5E7G6Y8I5V619、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACH7H3Y4H1S7C2M
11、6HP4Q9G6G6X8F10U2ZM6R3T3V6D9G4O620、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACO5L1A7L10Z2E7U6HN1F5G3O5J5C5G5ZD6H6C9I7F7G3Q821、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciatio
12、n)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCL3U3G10I3Q9Y6L2HM10C1J10J2W5P10P1ZW4M6K2A4U4X7T822、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCJ7X4H8X9L10Y8R5HB4L7Y7I2Z4I5M3ZZ6P4X9Q7P8G4R923、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCC6L10P2S2X3D1K8HC1T2W6V3Q7T6C1ZJ2Z3C6K3
13、K7J2V824、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCV8G1E10L3X6I10D4HV6T3J1J3O10N7Z5ZK8D5G9H9Q1V9I125、在金本位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】 ACC7G7X6O6B1J3P3HI5K10S5J1O1O3Z7ZK5F4W8B5D5A7S126、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元
14、，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCF7N4P4G5E5A5W10HQ3Y1V1W5Q7Z8O2ZN8Z3L2V3Y1A3C527、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCK10A8Z8A2S9L7O2HM8O8W6B10X8R10Y9ZF4M3P1C4S8L1B1028、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCS7K2A10D4D5H9E3HZ1
15、0J2I6X7N3W10V9ZR9J10I6E9M1E7J529、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCI1W3Q7L5J4Y6I2HE6P10L9C2D2U4M4ZC4E9Y1T4A6K5W630、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期
16、日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCI6Z5E9F6O10A3P1HH3Y9X1W4R7O6L7ZI9U2J6X7L9J7R631、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCY8Y3U5E7L9P8A1HU6H1K9A6D1S7
17、N3ZS5X9I2F8I2W3O132、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACB4H8L3D6P5V5P3HK7I5P10W3Q2S6J1ZD2F3V7P2E2C6Y833、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.
18、8C.105.2D.107.4【答案】 BCG10B6Z4Z1R1G1G5HZ2S7U8L10R9W9D6ZK4X7L9N7W6R1J434、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差【答案】 CCA9K2D8V3E6H6J1HG6F5C9N7V3T6G4ZZ6G8N2C5V1H1X135、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.
19、50D.100【答案】 BCE2G5B10A8Q5E2X1HD9A10S5J8X2U7O8ZZ9V1I5X2I4V9R236、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCI9C7W1Q6V3Y1X4HN3X6R9P6V2D6K2ZF4T5U6K3I9E9W937、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCU5N9M1M10D1F4A5HN1
20、L7A9V7T8Y8U9ZU9J10R4U8C10V3I938、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】 BCQ4I7W6T10F5X3A10HV10G4L2L2Q3R9X6ZA10O7M3H8W6T6Q239、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACN10M4N9Y10I8D9F5HU1C9Y7Q7M4G1Z5ZH6J2X1M4U8V8I1040、
21、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCD10L4X8B6O1K2H10HT2O9S6E5B8A5N1ZH7F3M10P2R7H3V141、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACH6U1F4W7T6S8S1HC1F1B6L2U4R2V8ZX8H10Z9S5N3P3T542、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 ACN9K6A9F1P3G6Y8HE6Q1S9P1
22、0X8E7E4ZD7B10T7E1V7I5H443、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCR1M10W2A9O10C7M10HA3S3P1E2L2U7W10ZK4S2B6Z4I6U9W644、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCB6M4X10M2J3F8O9HQ2R4Q5H4L2X6H2ZX8L3W8F1B1Z8I245、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）
23、。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCR8C3L3U1V6T5G4HU6J9V9P7V2L2I8ZQ1S7B9L3R7N1E746、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】 ACE9N6T4B5U6U1A5HO1M9G8G8Q3C7U5ZF5Q4S8H2Y9C7O847、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCB6C7V8F7F9L6R6HP10D3N8C8V4X1
24、Y7ZD2Z9A3S10X2U9I448、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 BCE7W5Q8O3Y9J4R4HF2X6M6I9U7A10Z3ZH10B1O4P7U8A5E249、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】 BCJ1J9T3U1C8Y8R1HQ3A2F6B1V6P1Q10ZG4F10B4B8K3C3O850、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率
25、水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCR10N6P4T4T2Q1L4HF7X1W5A9N5E9A6ZB8W5V2M8W4Y7P351、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCD6X3F10N1Z2A2U7HH3W10V10R2W6S7J9ZR8M10J8Z3W9E8X952、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到
26、期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】 DCX2K1U9B4G2T3G1HZ4Q8R9A10W9M1H9ZY4H1P6U2E8X7Q953、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCV7E2S8G4I10R1M9HQ3V10C7S10Y8R7Q5ZJ2S1X2U5D7L4F754、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B
27、.资产C.利润D.成本【答案】 ACC10P4J5R2N6Y6U1HA4U7L3A9T9Y2G10ZA1B7M4H10L3H3M455、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACI3I1M6C1Z5X2S10HF5H4Y5N2Q6W3G5ZY4M4V9R2J6U10N75
28、6、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCD7T2F1P8S5O3Y7HA9V1F9V9N6K9L2ZZ6D8F8O2J10Z5S957、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCE2V6G2D9E3Z8Y1HO5J9A2T2G6K9F9ZR4A9N10J5T9O7I858、201
29、0年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCM8D5S2Y4W7I10K5HR10I3P7M4T6O9C4ZG9L6V9K7H6A1K859、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCN2Y7F5V6C2K4P4HD5X4I2
30、Y7L1D2O9ZE8T3B10F5O8C3E760、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。A.2B.3C.4D.6【答案】 BCJ10D5A2Z6I2W5M4HC8P2V5D1G10U9X6ZS10L9N1B9E6Y1V761、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCK5P2Q7R3O7L7S7HR10I3P8N3D4G9O2ZY2C6Z4L2T6B3X262、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案
31、】 CCA8O3F7V2I4O3V3HU6M1D4V4Q3I8O4ZZ9Y8B1U3U5W1G963、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCE7S8A10O3L4A7V10HV6H8B7R9J5S5E8ZV7B6X2Y5Z1I1X864、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C
32、.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCR3U4B6F8Z4L2K3HE6U4V2I1Z5C7W3ZM4G6V9X8E3D2K865、按照我国现行监管要求，村镇银行应（ ）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 BCE9M7X1X3W3W8B6HH7V1E5A8K9M10T3ZQ8O4M7A9M7Q4R666、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCL3F9K1S9L6D5U5HS8
33、L3R1O6Z10J9E8ZX9T3K8J6H9X6Y1067、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCX6C2B10F9X2C4E10HL6O9Q2M1R4G8D10ZC10U1I8N6Q2H7B568、关于期权交易双方损失与获利机
34、会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCO5H1J3S2U7B8Y9HC3H5D7G3K1Q1K10ZS7R5A5D4D5K1F969、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网
35、下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCQ8G2V8P7Y9M3I5HN7R5W6B8Q7O1P7ZX5E4C5S2Y3Y2W970、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCU7S3W4F9R7V3F7HN4H9Q8E3A6T3Q4ZU8U9Q5L4U
36、5W4I971、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCG1D6X2I6Y7G8R8HS2Q8Z8C1E5D8D10ZO4I3F1Q4O4J10G272、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCG8Q9A4D7B9C4D2HA9Z10F10D5R3L7N6ZG9Q1N10A4J2X8F173、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元
37、，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（ ）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】 DCD2W8L1D1M6W8U1HY7J10L3Y9J9A10G3ZR8Y4H8H8W7Q9V1074、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCN2T6X4I8U9F1W1HL7O6A3F3P9E8D6ZW8C10A9S10K4S2W775、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工
38、具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCZ5P5E9J4S1K7Q7HS4W6E1F7O8D10E6ZI10O6N7T6Q7Q1B476、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACP2A8R1B7E5Y10V7HA4I3M3O7G3M6I1ZT9Y5K1W6M7B10W577、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差
39、240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCF2T8P6Z10H5G1A1HK10F5P5C8O5I3H10ZO10J2C4F5U10Z3Z378、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCP2N2I3S5V9O8S4HU9R2D7H1G6M5H1ZK2H10B8C2X6E1K379、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.
40、同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACW8V4Z3N2U3P6A8HS10K5T10T10G8F4J3ZU3Z3A1P9R2A3S180、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACH9Z3M3C9G6X5C1HG8T8N8R5G8F3N2ZW5D8B9V9F7U3S481、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCX2M8F4H2O5Y6I6HC10Q3S3J9I7Z10G10ZR10M10I4T2V8P8O382、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A
41、.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACC10I6W4A8T3W4D10HL9A4G3R4G2U2P2ZJ5G9E1K9N4W1X783、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCB3M6I9Y9Z1A6W1HV6J4V7Z9X8B5X10ZU8F2C8W6O8P7A484、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACV6N7I3E7A3R4Q5HM9S5E7B5B
42、2Z7Y9ZE5D5K3A6S10R10G285、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACP2W10S7I1W7C1I7HS4W2D9W10G2T2H1ZF2B3H3B4V9D4I986、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACJ9T10R5O2X1T4T10HW6W7H2B1K5K3T5ZN6X3P10S6D7X10M687、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保
43、本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】 DCG5G8N4O10Z4N4H2HI9R2T10C7D9R4Q9ZM2C5E2B7W5T7J288、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACO3A2A5T9P2J2G5HE4R6H2A4R3H6C9ZF2B10L5E7G7O3C289、在金融深化的测量中，货币化程
44、度是指（ ）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】 BCS3R5H7F7O6Q8B5HW7T4E1O6U10D6N7ZP2E7O1W10M1V4B590、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACO8B2F2R5N6Y8T1HE8W8W7O3Q5Y1H10ZK2I8F1A10X8A9R1091、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期
45、存单D.储蓄存款【答案】 BCM8B6Y9K4A10Q2W9HJ4S5M1W7M3U8W10ZU8X1E4W7J2D7X792、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCR10C1O8R1K3Z8L2HT5Z10I9N5I9B8A4ZG9E4D5M5M1S5H393、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 BCP4Y9B7H6T8M7H1HS8G1P2E1P1S6C6ZF7S3T3N8K