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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCD3Z1V3F3I10R6F10HU1O1Q5Z5X2K1A2ZL6S9F10H2R7U1P102、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客
2、户宣传预期收益率【答案】 BCS8D1P2A5M4J4L4HD5F1K3T5M5O9Y5ZO10A6P8Z4S3X10C13、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCI3Y2W10X6B1Z2B4HM9L8D6U4X2P1M7ZS8S2U6M7T4W6F74、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCA3H5O9L1G1B1F10HF4K3N3K10H8C3Z3ZI1C2D7U6W8K6U65、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的
3、第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCU2S9M5C2Y8Q6J8HO5U3Z1R7Z2B8F1ZT5R1W8F9U3K4A26、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（ ）。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】 BCF4Y2R4D1C8T2Z5HZ10S7F4S2I9B3H8ZZ8X4M7S5W6D8M37、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会
4、组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACR10J3F2F7H10Z7K3HD2O2B8H6H1P9N6ZF6Y2L4J3S4M8R98、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 BCC8K4T7K6B8N5N6HM5I6E3Q6E6E4J6ZV9Z2C7V4J3Z1D19、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCO7V9H10L3V6C3A4HF9M5W4P1E7E4X
5、1ZH7I7V6N9B6R2F1010、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCB3O10Q4D4J5O5T2HB10F9M8E3I3B10T8ZV1D3U7K9E5V7I111、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】 BCO6H3K5F6U5M1N5HL3M8P2O8Q1T7N6ZH7L7H3O7K5I1R212、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财
6、业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCF2X6X10G4L1Y6P6HV2C9Q5O7G7W10Q6ZK9E4U3D6Z8A3R613、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCT6V5H8H7Z10B1T7HA10S5W6C8K10I5L6ZX4X7Y9O6W3R10G514、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCI9M6W4M5R2R10W9H
7、M4T6W3Y2G8A5E2ZJ7T6Q1Q8I8U2L915、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCP9U9Q8C8J3Z8O4HI1L3N5B9L9X9L4ZX5E3V2E2Q1V3Q716、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCF10W2K9D10R9O2P8HV4W2O7L1I5R7H5ZX5A7T1F1P1R8P717、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人
8、，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCH10E2E6G1P2L4Q10HN8E1L7X10G9K9B2ZW1G2Q1L7K2A5F918、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACD1O8U4Q7O5P7F5HA3X8V6W4Q5P7K7ZQ6G6I4M4N7H9K619、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCP3E4O5
9、W6V3K9X8HB2F10H1S2L6U10A1ZA2V9F10X10Z9J10T120、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACE2A3P1P10A3A2F5HX9Q8G6F3U6E10A2ZL6P7L10U2U3M3U121、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。A.2B.3C.4D.6【答案】 BCF5B9O1U6W3O9P6HR4Z5B10G4L6L5G5ZK7D10Q8V6S2I7P122、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券
10、的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCX5J9W8K5M8L8J2HM6T5Z4T2Q10H2L6ZG4C5H7P6Y4N8J323、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACA7Z6P3H7I3Z9O2HB10R9T7S1I8O6J2ZO5C8W2O10V9X1Z724、狭义的
11、货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCY2R3C8O6R2E1L2HQ1P3H3J3Y2B8W3ZL7S5P3H9Z6H5W725、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCP6B8E2Y1E1H10R1HJ5P9E1Z1A5Y10B3ZZ3L4V8Z6H5C4O626、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场
12、价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCB3V8G7C10V10R6K9HG10S10G10N6P10T10Q10ZJ2U4H1B9D8B9R127、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACD7K9S2D1T4A5T1HZ9U3X5A7L4L5H9ZZ5T6Z3V5V10F9J528、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACH1Q4Z3D4H4J4H10HF10M4S8Z8J2C6Z
13、9ZU7X9L7U7B3P10L729、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCA7M5N9H8G8R5E10HB8T3H10M1X7B6M9ZJ6H2S3O8J5E9T630、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均
14、为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACG8T10P1M9W6C6O6HE10W10D8Q4F7J6L6ZR7C4I2U5K10V3V931、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCA9N9Z10E6X2Y8F8HU9N1H10D7K10W10P7ZD4Z2T9M10B10J8Y532、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债
15、风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】 ACC10S9B10A1G4V9R5HK2A1E6Y7G8A1C6ZA1F4Z9A1H2E3N233、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCU9U3Z4V5P5N5L5HT4Q1G1J9X10J5D3ZY6K10S3E1H5X5B634、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调
16、控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCS5B9U5X5Z9W1E10HA8Y1L1X4C1R1N9ZR3V7P6V6E6K10S1035、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCK1K4P10I5Y9Y10N8HE2L8P1K7N2C8K3ZJ9M1Z10U3Q10D10R836、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCT1F6E8P3M4W6Z8H
17、S8O10I2B5S7L8X1ZM1X3S1E8O6W6B137、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACS9G6L4B5Y2R3N9HR7M4T6Q10E2N10G7ZE7H1V1C3S6J2S238、通货紧缩的基本标志是（ ）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降【答案】 BCA5W8F4Z6E2F1Z6HQ2F4O2L6W6P10J8ZR7C1L7V10P7U6V239、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。
18、A.4B.6C.8D.10【答案】 CCL9A8P8R4B10L8T10HU1M9J8F3U7T1Y9ZC5K2Y4W9H8W8I640、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCD8S2A10L2G4P7L6HB3G10W2M4F5V9N2ZG8D5V8G4P2N5Z1041、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则【答案】 CCO1R9J10P3H1B5M1HF4C6F5N10H7R8D2ZX5N6O7P9
19、F9Q4R642、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCG1L2Q6A3K10C6H1HO2K8H10I5N9G9J8ZA10O7G10B5W9E4B443、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCZ10M2Z2Y8A3P1D8HQ3M1E10Z8C2J8J6ZF3E6D10Q6S9K8D544、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对
20、称性D.非对称性【答案】 DCL1L5X8W1W2B5C5HJ1R6K7M7E7R10N1ZN6K2T2L2F8C6E545、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCR2A8R3O8M3P10D
21、9HF2J5U7V4X2J9N3ZV2T1C6Y9J4L1J446、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACT2A10Z9D6G2M6Q5HK7T10S5T6K5N4M8ZO3Z4I2Q10W3F8K347、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACD8E8V5D3R8W3I5HJ2R1H6P9V5K8X1ZJ5W9U9A6R10C2T848、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCQ2P10M10
22、H8Y7S4I3HA3E6D1C9P10Z4G5ZO4B9K5B9E5T7I949、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】 BCW6A6U4P3T6P1B3HQ3M8C4G2Z7O3I10ZV4Y6C1D9M5S4W550、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】 BCA5U10B4R8N2F2Y8HA9T6A6I4K9Z8E7ZH2N7Y
23、1Z1Y5V6R551、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCV9I3V10W2I2Y6Y2HT3N6J6A2V8A6V9ZQ9Q1M1D3E5U3W952、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCK6J8H8O9I2E4T3HA8R6J10V9I2O3J6ZP9R3K6K9H5C10X953、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上
24、市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCC7M5T3V6Z2D3T4HT8D8Y10S8Q2G9J3ZL4B7D8M9R8E7T754、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCE4Y8K1B8W9S7F6HJ6T7J6S3Y3H5I1ZJ10H1S7Y9X7Y8U455、（
25、一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCY3J5Z3H5Y4F7O9HB5M5H10Z4N5V1I7ZK7J3N3Y5X9O2J356、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（ ）。A.10B.1C.-1D.0【答案】 DCI2A4F2W7X3V7M7HF6N7J2B6Z8O1B8ZE9D5Y6D1T8O6R857、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融
26、通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCB8N2Y6Q9G3K10X1HJ5V10D7F4N2O2N6ZP3O5X5I4R8F8R658、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACT3P3Y10A8O2H5A5HH10Y7F9O4U10Y2O3ZC5J8Z3K5J8B3P559、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCU5H4K9T6D2Y1Z
27、1HV3T5W1R4S1E4U9ZD5Q8N3P4X10S6H560、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCQ7A7C2K10T2E5G2HH8E3U10L4T9R8W5ZI10C7W5O7E3J6M561、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCB5P3O8K6K10Z1E5HQ6A6H10D10P8Y10X10ZN2P3K7F5K10F3I362、商业银行无法以合理成
28、本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACU5T2D3L5G2E2Q4HA8T10I10K10M6L8Q4ZS10W7B10E4M4O6L363、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACS3W9R1V2I1L3B8HK1E5G5Q10U8U5A9ZP6J4O10H8N10K6Z464、直接金融机
29、构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】 CCR1P6G2R7L1O6M3HE4I9R4D3F6Q5E2ZU4F5M8C4Z4W8T965、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCF4Z10R2V2H1J4Z10HM3P10I3U4W5G3H6ZP10X9W5X7K1I3
30、D166、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CC
31、O6Q3Q4L7O3A2Z6HZ4O4U1I7H5I9Q2ZQ9F9G7T4J8U1Z467、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】 CCC7S4U6M10O3S3D7HR4K2V3E8H4J7K9ZK4O2L10X4O2W7W668、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCS8Q7Z3Z3Z8I10I
32、4HY8Y7M9U7I4Y7J8ZA2I3G9L4D8P9U769、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCR2W4N5W1I5B2N1HQ6J9E1L9S5H6E6ZK10Y2J8R3M4L1P570、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCF6V1E4W6B6N3I8H
33、R1D3M2Z2K9M4E4ZZ4O5A4W1R8K10A571、在经济学中，充分就业是指（ ）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCL5L9N9Y4B3J1I4HH7S6T5P3K4T6N1ZL6X9X5W6A5D4Z1072、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】 CCM3D
34、7W9A8X6P3P3HZ10Y6V9R6O8N8L5ZM9K5H10V10S10M2G1073、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCE9H7J1M1M4I1M6HG5C2K4J9X1F1B2ZR8V7G2C2V9M6F674、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我
35、国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACP4C3V5K5F5Y8H2HA1A2S3V10W10T5S10ZL9A7H7Q4X10C8I875、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCD4A5T8X9V1G3J5HV3C1G7B6K2X8J6ZB3V9Y3S4G3W3D276、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信
36、息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCJ3U3E8A3W8N10N2HT7I10M4Y8M2S9L3ZB7W2S8A1L8B10H577、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCL9B4J2Y7X9Z7W1HR9S5P4A10E1X9M3ZW5W3Z1A9X2C7S1078、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就
37、业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经
38、济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACO3E7M2O1T10O2H4HN1H3B3Q5H9P7B2ZG9L7I10I4T2H1M979、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACB3W2H5E8U10Q6D1HO6B5T2V1U10A2C4ZL7L4A6O2G5R5G780、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】 CCZ8L5B7Y7B3J9X5HO2C7I
39、10S8A10O3D6ZY4Z1M10L6Y7X3Y481、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCR1H3R5A2A2A7K8HA7Y8H4S6P9E3Y6ZH1K6J8L8Q4F4R682、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCU3U7V2O6K1Q8G6HR4L8K5K8S1W4R2ZH8T3S10I3J1B7Q983、我国允许境内投资者有限度地投资境
40、外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCR5S10L1N5H6D8W5HV6S7K7I10J5P5J2ZG1L10D5A8S1K5H184、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 CCQ5R9D5G5J10E9J4HC8E2Y6I8K7C3D2ZZ1J4H1N5G3D3C785、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙
41、丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCD8N2A1P5O6R5A4HG4W7H6R3W3E3C7ZM2J10M10M1L9N1U486、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCP7S2G8U3I7H3Q8HD
42、3N8O10U2C6P1W4ZP9V5Y4D4F2C10L687、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】 BCW9Y6U5U4G1N1Q3HQ4C8Y4X6I7Q7U6ZM2W4N9I3Q5U3K988、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCE10N1T7S1E1
43、H2K9HP6H8Z9H7X8W6B3ZL1J10Q4R2E5D3S1089、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACJ6B3U7A7X10T5M4HY8J9H9L1W4J9P4ZF8F3P4E4Q1X2N590、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACZ9P2W10E9M10L7M1HK9A2P10S5J1A10Z4ZK4Z10F1H3J3K1U691、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300
44、亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCN4A5L6S3P6O1H2HX8Z3D7A5G8S10U10ZB6X6Y10Y9I6G7N492、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCN7U6E9B9M4A5Q1HS5N1W2J7E1I3L10ZW6V9I10C2J1A9H693、由于股票市场低迷，在某次
45、发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCN5L4K8B10D5Q8Y1HS3P9L4N4K2Q8U3ZD2K7D4P6Q1O6V494、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACV2K6X7Q2V3N9I6HR6Y4A7O6O6G7L2ZI3D4J5L6S1K4S395、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，