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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCP2B3P7L5G9F10G6HM3A4Q6M7F2F3T1ZG8W7Y8H3U7D3C62、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCW5J6K8K5F6Q7U7HS1N4V2J
2、4I5E8N9ZH9L1K7R5V10H6Z53、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】 CCY4H1Y8A2A4S5X9HM7H4V8M5T3H9L3ZF3D2W6H9M8R4P84、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 ACO1Q3A1M6N4N2K3HU7L10S8L7A7Z6V5ZA3W2E8Y7W1V5T95、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCF5J7A4O3V2
3、W8A8HI5K9Q1J8R6Z2S7ZK10S3I4H3S9K7W46、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（ ）。A.30B.25C.50D.100【答案】 DCM7Z3V6T10U4Z6K9HT9J6W9F5X9D8V4ZU6N7F5V1M10V5R97、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCI9K6J1Q9M1O3Z10HL5I5P5W5J4R7T6ZY8C3V7S2F1G6T98、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被
4、压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACM5M7S7D4K6G2L8HC3A5I3M3K9J10I5ZZ7B6Z10E3X4A6U29、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCA5P9W10D10W1J10G4HH2Q4V1F4E8A4E10ZH2N5E10I9J5E9N110、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，
5、中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCI4X7L8S3D3P9O6HZ9Z4G9D8L9V10E8ZT8I9Y7Z1S7K1C511、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司
6、的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCF8C5M5M4Q7M5O9HV10G8Q10X10P8C6R3ZN2D9S9O2C9F5T612、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（ ）元
7、。A.100B.1000C.500D.5000【答案】 DCZ6G4K1F4R7F6H9HR6L5G2Y3D6J1J7ZB1U7V1X10D8A3I513、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCJ8I2I6W6N7G9S8HV5W9V6Y4U9V8W7ZI2B4E6R7L5W5C114、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】
8、CCI3N9G7T1R7X8V3HQ4X9P4G9M9Z3N7ZZ7M1X5F4L6E2S115、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCN3E5N3V9V2U1A4HE5V4B10N7N3D8C3ZU4W4B4K2C10G3R516、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCI8Q2Q10W7Z8F9P3HB1K4C7O9V3E4Y3ZB10B5Y6R5M9M7S917、将币种与金额相同，但方向相反、
9、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCD8F1T8N6O4X5T10HM2V2Q1Z9M8G6M9ZU10K2W7Q5Y9L3Y518、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCH4Y7X9M2O6Y2Q2HR5T4N8P5W1M10Q2ZB10Q5Q6A10V4R7V719、材料题A.6B.6.54C.6.57D
10、.35【答案】 ACR6Q1W9E2J1V5P1HL1N1C7U1W4A4J1ZG9P7F8J6W5K4B420、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCA10Z5S8V1I3J2N10HU8P6J5W8I6N7N1ZT4H4K6N8H5W10H921、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可
11、疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18【答案】 DCE6J9D6P1U7P4W8HC4J3Q3P6M9T5C8ZH3U8E5P1N1R4I122、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACV5Z1N3I6C9J2V6HQ9J3B3X4X10M1A6ZP2J6V10C7Y2U4K423、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇
12、率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCE9D9Y3F2G9L10U8HI8G1F7K9O8T10R8ZY3R1E3Q4G3G4Q424、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国
13、政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACV8O1I9O1T9Y7Z7HY5U1K3P7F6E4Q4ZR3E8F7M10K10J1E725、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCM5Z4H3I2M4X10I1HX7B4E8T2U9S2Y10ZB3R7D10G1J8D8I626、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.
14、Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCS6U1Z10Q9A1J7W4HU9B7O2T3D9S5F6ZT5U5V6H10J8H4B227、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】 BCM3O7M10C2S8Y2D4HG8D4A2X8Q3U7A6ZE2Q3W1Q5A4K7D428、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合
15、理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCA10R8L7X9G2G1S5HV3P2U9Q1W7U5O6ZK1N7N7B3E6F4P629、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCA3W3W5P1H7V6C3HV2O6J8V4S10Z8O2ZO1C10W6L3T7O8M930、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCV1G4N9Q4S4L10D7HI4U2Q7P3T10O9V7ZK9C5R7L4U2H1
16、0O431、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCW2E6M10B9L10F4U3HZ2V8Y10K6
17、E1M10V3ZW9M7S9U7S2X8D332、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCW1Z3X4C7D4A1Q9HQ10Y7W2A1T2D5L8ZY10J6W5Z6B1Z9M933、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCA3H2U3U2E5B7I5HI8L10B6C2R8T4G2ZM10M9Z3K8K1N2Z934、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，
18、而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】 CCR7H7M7C2S10P7T4HK4N9F4C6K8G6T4ZN9R3F8C8M4Q9K735、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.631
19、42.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】 DCR2K1B6U4J9X5S8HX6V3P1F8Z6N6H6ZH7N3U10D9Z10W4Q636、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCV7E9H1P6Q7H5D1HD9M1Z5L5R10A7E1ZO4T10I6K8J5T9P237、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACW8W9N6G5S2Y9K6HY5C2V6Z6E5O1N10ZN6F3Q9V2T9G2L838、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年
20、以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCS8O4O2M7G10B4K2HO3R8N3P1E5U2A10ZS6R10M7J1C5M5P239、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCH6I4V3A8S7Z3Z8HB10B2P1P5X9T5P4ZI5R4T7Z2D1A4J640、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCG10F6N1V6I2G1E3HQ9D9K7W9W6Q9U2ZP5M1W3A3E5W5Y641、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCY10K10O3Q8I9L3N1HD9R8H10V7C10F6C10
21、ZX7Z2W8O2B9Y8T442、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCE9P10A10V10X8X4B9HJ2D6W4C10C2L6N9ZV6A3Y5X10T1J8X643、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreci
22、ation)【答案】 CCT10U2B4B2K1K5M8HJ10N8J7T8D7R10I8ZV3U6K8V5A4Y7A344、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCX1S1N1L4A5U1N3HT7J9Y9P9D6Y5G8ZI8P7K9V7J2V2C245、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCD4B5A2E4Z7H6X7HH2M1A1H8D10E8C4ZT6Q10U3C1I8G10
23、Z546、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACV10N1C1E7N5W4F10HK8A10S2B6Y4I9J1ZF2G4A4W8C6G7P347、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（ ）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCR8S4D9E1E9G3J9HL7M4L8Q2M10G7P5ZI10O6V2U7K7J8W248、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3
24、C.8D.1【答案】 DCQ2W10S8Q1T5N5M3HA2Z6J8W7F8Z4L7ZM10W9X6T8G6W10S449、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCQ1W4Q8O4N5Z6V7HB6Q6T6Q6R2E5D3ZI2L8D3F10Z6G1S350、我国目前的利率体系仍然是（ ）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离【答案】 CCX3X6F7O5Y7Y1O6HN4Q5P1N2B6L1Z6ZX8B1P5X3B6F4D1
25、51、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCV10N6B6C9I10O10B1HF6M9F8N5A2R2E4ZQ6Y3D8Q1N4J3C752、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACI1L9Z3T6Q8Q2P7HM2O9Z1W4A2W3E7ZJ9K1O10R7C4U3K653、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（）。A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.
26、总需求、总供给状况【答案】 ACD1A4X4H5X10N4R8HU1T9Z2K8K3M2P9ZQ10Q9P2X10A5A6T754、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACP6A8K5X10S3J5O8HX3Z4A7V5V4I2P5ZL6C1U5V1D4B10K655、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90
27、美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACJ1T9I9H2L7W4X10HF8U1P10W4U3U2F8ZK7R3U10H3C1M6L556、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCD5O9P2G5B6X10A7HF5J10I5W8L10D4F8ZM8X1S3D1W8Q5Q457、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融
28、监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCS2Y8K2W3M3K9Z2HE9K8N7W10J7F8S1ZB4H1L7O3M3P5B358、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCF6G9F3F5O8I8F6HF5P7I3E3H1O7J8ZT6I1F9S9G5Q7K1059、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理
29、事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCN5V5N5E9W3A1H7HO4O10T9N7D1J9G
30、1ZS9Y3S10B2K7U5J160、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1。这一比率是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCP1J3B9C6I8T3R10HT5E2Q9P1S3S7D5ZO10R6G5G8I6E7O561、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（ ）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【答案】 CCI9Y3O1J6L10O10Z7HY9C6Z2Y5L6A9K9ZL6V2R6D7G8D6K462、A股份有限公司首次公开发行人
31、民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACE6K10Y7K3D8M2Q8HQ2R2D2P8Y5G3J5ZA1D6L9K8N10A8Y663、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACN9Q3L4Y3T
32、4X8G7HZ10O3B6X1W5S2Y2ZA1L1T7M9K1X5O764、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】 BCR7F5S9V4R7D9Y4HQ3S7F6N8Y4N7Q6ZB3X1D6L10Q1Y1U265、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACE8D6U6K5D6E1N4HI1V1Q5M4W6O6D1ZP3W8W8I5U10J1X966、假定我
33、国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCR9E3D10Q9S7N1F4HX4V8S5B2P1E4P6ZM3I8Q1Y3B10T6W867、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCQ3X9J5J1G2I6D6HW6F4F5A9U9V8A4ZO6M4H1F4R10Q1C168、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购
34、，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCA8Y9Z5I1J7Q10M6HE10L5E8Z6N6M5P9ZT10Z10M2N8D3F5X869、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCD6N3O8J2Z9B1B2HU10J8X6D10Y5S4Q9ZW9J2I4D3A3J4D570、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者
35、C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCU1F10N2U2B6M5R8HA5O1B4K3K3D4N4ZU8M5P5Y5H1D7H471、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】 BCJ9O10R6F7B7I10H9HO3J3K6N5H1P4G9ZN6H3L8D3V4J8Z272、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACE1J1E4A3X1P1B2HV5F6H
36、10O5S2N3K2ZJ2X4N9M4A3F8V573、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACT8D1D9K1T9Y4V8HE4B6C4G9X3Z9O2ZR6A10G9N3Y8R2P174、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCG1Q9P4H10A8E5I1HT3T4U5Z6R7P9M3ZY8X2L1Q8Q7T6A275、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和
37、机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCW3X2Y7O10P4C9D5HR5L10L6I5R4A8A2ZU7E5Z4B9C1T1N876、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】 CCK10P2I1P7I3Z8A9HY7Y7F5K3A1U8C7ZJ3A5F10N5L9T4V977、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACG9K6T3K4G7U4K1HB2K
38、5G10T1A3K1P3ZM4B9W7H8C3O4H178、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCC1W7E8C10O5G4D5HI10W3L8D9K3V3C6ZM2J3K2Z5H3M8A479、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCS1V6Z2N6D2U4R2HP7V3K2L1F4H3N2ZR6Z10I10T4A10J8V580、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静
39、态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACQ7O7B1T1T9H7K1HG1Z8S10P3D2C4F10ZO5L1M2P8D4J8Y181、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】 DCJ9E9Z9H8U7S9H3HR3X6C1Y10W10C10V1ZT7U5A1F1V3J8Z782、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信
40、用货币D.基础货币【答案】 DCJ1P2G1D2E1J8D1HK5V8G4Z8P9W6W8ZA10K9U8W9U3R2Y683、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌
41、至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACA2D5L9M4X9V9Q9HO5Y9L1P6A10D3E7ZB9J3E5D10A3F9T884、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCM9E6W10M4X7G10W6HW1C7D4C2Y3Q9R5ZD1H6L1G6R6E8Z685、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（
42、 ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACX3V1L1M5A5M10J5HP7Y2K10B1Z4Y1T5ZH9Z9N4Q5A7Z1A1086、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACX10E10E4E1H9S4Z10HR8Y1S10O10H5V1L7ZY2E6B3E3Z7Q5S187、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACU7X8R6K1Q7X8M3HM2E10G8A4I1
43、0R1T7ZC5D4F9N5P8D3L688、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCZ7S2W3O8G9Z4J3HY1Q4C9F10T4R1K4ZK10F5W3B3N1C2E289、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCD8E3Q7C9W9I9D4HM2U10Y3D8Y4J3F7ZI6I8I1O6F8A5H1090、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不
44、透明C.不充分D.不正确【答案】 CCQ2M9X5T7B3Y3O1HJ1W8B7G8K1V9N1ZD9Z9R9G2L4T7J991、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACA2Y3L4C6N1F7Z2HM6T5T5U3I8V10B2ZO9Q2I3Z6H6A7W392、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCB6
45、D8J1C4Q7L3B5HA10K3W3T8G8D1X6ZX8C8S5S10V10F7B893、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCX6X9N5O3R4N3L3HU8J2H7D9M2S3A3ZS6F3O10V1X3C9T994、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。