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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCI5E5Z4A7I6V9T6HR3O4Y5N9V7F1M8ZL8E8M10C9F4I10A82、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接
2、投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCA3D9S3Q1Q9D9U7HG6Z1U10L2L5P9U7ZI9R6B2I1Z7T7M43、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCF10S9E6U2J6Y4N9HN6W4W5T6Y4R9P6ZH9P6M3D6X3M3L64、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是992、986、1004、1007和992。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCH4B6S10L
3、9Q10M1N9HT6L1S7X2T10B1W1ZZ1Y8I8A3G5O6F105、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCT7M9H7X8F3Z10H5HQ5A7L9A8T8Z9Z3ZI7I3O10F1S4C3X46、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCZ9D8Z10G7J1P4K3HA10W10J3R9D1Z8Z2ZR9V5Q4D9Y3S1H67、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACK5X4E4O5M
4、2U10C2HB9S6Y8N8Y1B3S1ZA5J4O5J4V7Z9O78、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.3050B.2030C.5070D.10-20【答案】 CCZ3M4Z3Q2C8G4E1HQ3V8L1V10A6U1Y10ZE10E2T9B1D5E10F109、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCP2G3Y1H4C1V9B9HL10T1Q4A9X5Q7H6ZS1O1B4V1J3K9T110、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。A.商业银
5、行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】 ACV4B6Q2U10G2D8Z8HT5F1C10A2X4P10W8ZE2I8A8D4Q6V7N411、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是 （）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案】 ACE9E9W2E5V1P6I10HU7W10S3V6K2Q4V1ZV10D3T2Y5Z6I7V312、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】 ACR1V6H3Z2A10V9M9HD4O7R8V8N9O2R8ZJ3I5Z2R8E7G9
6、W413、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACB8O5J8Y5B8B6L10HF1C9Y1F9D3L9V10ZQ9G8E6F1W6W2F1014、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.
7、资本【答案】 DCS10K1M9I1Z8R3Y6HR10M4S10Y7Q5U2F4ZW10H5S8O4Z10Z3Y615、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCQ6I7P1Y3W5Q4P9HV9E8F10I1Q3B4Y9ZZ2Z9F1R5C3V5V416、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（ ）。A.
8、他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】 ACA7S5S1S6N3P3F3HV4K6Y6Q2F4A7F6ZB3G10K10B8T5K8N717、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCQ5K10H8H4U3W2C8HC10A5D1L2U5U5D2ZT10S5M10G7H8F5T218、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCX9Y2G3K6E6J7B1
9、HT1B2J5R8Q3S7J1ZK1A3Q7N8C4F9G819、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCA5K1G7W8Y8O6S8HL9C3T7D2X7N10U5ZH4K1G6O7X3O1I320、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产
10、总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCC7Y3J7F10S3R5M8HC4B2L2J9Q10Y7R7ZN10B4N9V5U10E3O521、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发
11、行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACT5S8F2E8A6V4X6HJ10J3P1Y4I10U3N7ZF3V5K5U2H9A8T822、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.
12、放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCH7N6G8D5Y1A4Q8HS8Y1C8Q2N5Y3U5ZG2A10M8M9X1R8G923、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCH10D3R4L3D2Y1A8HV1H10N4D3M7J9D9ZA9T7F1U4D9Z6S624、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加
13、外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩【答案】 BCE2T4H2Y2C7O7I9HA8E1Y10U7R4H1N1ZI7I8W10F7Q10B4V925、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCL10R3K5S1R4L5Z3HD2F2J4M1K9L5D2ZQ2D8J3Z9T3S5B326、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCW3P7Y1G6Q10E
14、3J5HX2O7H3R7V6J8P8ZC9R4J1K7V3G9Q327、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】 BCC4I10X7W3I7I8Q4HN3Y7A5T4N5V3A7ZR6J1D6K5M9L4S428、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCG2F10I10S6O3B5H9HG6T8Y5U6F4F2B10ZM10V8C10N10L7G2I629、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开
15、立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACP5H10M8U9G10V3X10HE8Z4Q1J3A3G5F3ZY4B10K5C9I8R8B1030、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 ACE9S7S7A1B9O4Y4HV2N10L1B4M2O4P6ZZ1U9U9C4K4Y3R131、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCJ8C8B4M6H
16、6X7D10HC9J6G1D6E2S5Y9ZY7A5U10E10V2H9B832、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACL7H3F1I10C7M7V2HH8L1H1C5B4I6O7ZF7C3G8J10C2M5E333、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCU9P7W8U6V6T2J10HC1R3L5X3J2N3H1ZL3I5B8O8Z2Y8G734、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存
17、款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACD9Y6T9H5W1D4D3HH1Z1T8H10G2I9B9ZE5U4K3O4Q5U8G835、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCO9O10H7J2E4E5Y8HO1T5K5X6K6I1G5ZH2T2S10H10I7K10E736、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】
18、 CCK8H5F2X1K5J8T8HG3X2D10N4B7Q5L1ZM1G6I10D8L4N2G937、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCS7C8D3W7K5A10R8HB8C2G1V2Q2D5I7ZY6W2P10U5J9O6P638、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCE6N9U10F5D2U10F10HG8G10S2U6K7M4Z9ZC7F
19、9G4D3R6J6O1039、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCF9W10H4D4M7M3O2HI9G3Q8L2P9H6X9ZP1J4B10J3V1B6Z940、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCP1S10V6R8L4U8H5HM3V7O1A6S3R6P8ZE9L9T2T5H10J6F941、识别和认定银行各
20、类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】 ACB2J5C5K7Z7U9Z2HJ9E2S7L2T9R6X6ZW10Q8F7W9L8R1O642、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACX2M2I2Q6H8I4Q3HY9P3N
21、7C2L7J5B8ZE2Y4V7X5P10I6P343、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCH6E2U8R2I7X10M5HB5H8X9R10G2I5U4ZG9R7D3I10Y4K5C244、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创
22、新D.金融政策创新【答案】 CCO8A2F7J6C10A7E3HE6W5I9L2R5K5Y9ZB4V9O1U4O8B8Q145、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACZ3D3H3Y4J3Z4X4HR4C1K7M7W7D6L1ZV10J5K1C5Q2P9Z846、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCJ4O9A2C5C6O2
23、M10HD6F4P3O9Q8J9K1ZF6L8G10N10V10I4C647、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCK3U7Q4H8G1I8R8HD8Q2U9V1K7I5U1ZF8K8X5Q2R8L3A1048、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCT10R2P5W9U8H6Q7HJ9Z4B5M7S5L8T5ZW5J8U3T4L7X2Z149、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向
24、银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCJ7C10R7Z6B2C9T7HT1I7M9Z5S9F7K6ZZ5I1O8Y3Z9P2U950、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCM9L6K9R10B2E8Q2HW9H5H8F4R4Q1M3ZJ5C5M3T6R1I1V1051、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换
25、。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCZ1X3C5W4D6T8U5HG8L10N5R2L10N6J8ZY7C5H8X2R6M1A952、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCM1T5M4X1V2G2Z4HH3P6T2E1F6P6G7ZV2B6Z6K7L1N1I953、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACK6P2R9W8G8V3C10HM10V5C9G3C8O4P8ZV3X4J6E6B7
26、R3T554、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCW2Q9U7H3B8P3G1HZ9J8J1N5Z8B3G5ZY6L10H1X3G6O6S755、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCA10X8P8K8C2B1B5HE9N2I3B5C10U6C2ZW10F6S1T1K4P8A556、2004年1月某
27、企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCR8B5H6U6Q4J4J8HM6S1I4T8M3E9B3ZY9S9W9V3E7X2H657、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性
28、溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCV7G3N7N2U6B8D6HK9T8B2R6T4L2W10ZK9Y5H1X6W7Z4N458、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCA2Z10P3K7L7R5S6HP7U4E1D5Z4U5P4ZT5Q4U3A8Y8H7K659、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行
29、相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCO4J9W6F7Q7L6R4HQ10H7S1J7W4D9V3ZJ8L9Y4I1L4W1E460、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCN3R4L7P9N1G8D8HO8I10F3E2E7W1Z4ZT7F4A5L6Q1H5O361、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCF10E4V1J9T
30、6D10Q5HJ5F5C5K7O1O6O8ZP7J2C10T10D8X4D362、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCL7N3M4A3F4D8Z4HA5L9H10S6G9N8T6ZS7E2D7K8B1D9J863、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】 ACR4V1C8Q2B7N8K9HG4H1S2Y5W6N2Y6ZF7P8R6O6K5B8X364、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则
31、是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACF8H8M1C5X6M9G6HQ7Q7S10K2J5Y2R3ZP5Z7R8S5C7Q5V665、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACZ9I8B2J2O5A8V7HM10W7P1C5I5E5C7ZX6W9W5N3Q7C4I966、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择
32、的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCH3D2M7E6A6B2Y10HR5C6H5I1A4O2A5ZW9E6S9L7M10F8Q867、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCU2U2B8N5X3X7U3HH4D8N7X1U6R10I1ZD2P5I9Z6G10V3M268、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】 BCN5F9N6I2B8G2C6HO5A10R5F9E1C10Q
33、4ZV1D4F6K8S3L8J169、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCE5F4V10E3I9H6Z6HI4B6V10U5N9Z3P4ZW9I9K5R7J4M4O170、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACU6W1Y5I8C7P8J2HV7O10V8R2O3D6A7ZM8F8R4N2D6B4W171、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D
34、.市场价格下跌【答案】 BCK4G8Q6U6J8N9L5HW8N9Y4L3C6M5G8ZE10N5R10Z2X9A2W772、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACB4C4I6S2V2Q5J3HR6A5Q7N9Q10K2Z2ZD8Y10
35、B2U3O9V2O673、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（ ）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】 BCW7D6I2Q9E9G8P10HB5R4L4P10Q1Q8A4ZQ3C3E10O8N1S5H374、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCS3Y2Y10G5N6S10C8HV3B8W9B7X6M5N4ZO5H9C3D9L4F2I1075、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期
36、限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCF5N6I7N10N6X3M6HO3J10U2L2O6V4J6ZP10K10P3K3J9H6S276、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACI3U9J4W3K3C9N9HC5H7T7C1M3O5N7ZJ1B2L10J7F6R2O977、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C
37、.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCW4S4H4U9H3Y1F7HY5S6K4F2V3W2Y6ZT5Y2D3A6G8T9Y478、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCZ4H5T9V8O4U10J2HB3T6A10K5I8J1O6ZM10O5S1S3A5X10G279、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCH10T2M7Z3H3D3W3HL1M10I4T3K2T4T
38、2ZN7S3T3I9E7E9V280、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACU4U10U4I5Z10R9F1HG9G2R9V7H6S6N6ZW8J3B9T2X3R8P281、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCJ6Q10Q5E3N6
39、C9X10HI7I5N6E1R3I4I9ZZ10Z3B8F8J6X10F382、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACW4A9J3C9A8P8M9HJ6B6I2A10A3B4H6ZP6E4Q3K9O5X10J283、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACQ2G10M4J7A9H6U3HL8C4N5A4R2V2E4ZH3K5R2J6O6H1R784、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是
40、无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCR5C9G6J10G4K7B10HO2T10P8J10W2C5Q8ZX6R5I8E9C8A7U685、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCV10H9S1A3Y2Y2E3HP8O10Z9S2K3G7Y1ZW8L1O6Y6M2X2D886、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充
41、足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCC5L8N2D3G7E4Q6HP8B10H5C5L8G6D10ZP5G10C10M4N4W9E1087、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时
42、间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCD6Q7P7N2I6E2F3HM6Y8Z10I8X2I5C1ZW2T1N7U3S2S3N1088、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5
43、.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCA1T2Z7C10U7K2M2HE9F8N4J3M6Q8F1ZF3Z8D9T1O5V6F689、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACC4X8D1T2P8C8L3HV6M10Y4U1T7F8G1ZO8K1D6P9X8N4S590、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCB3R4Y8P3O6V5W4HB8F6S4U6F5N9P10ZI6Z6W9G5X2B8C691、（）反映银行实际拥有
44、的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACX4C6I6E5W9Q8M8HE5A4Z7B9P8W4C8ZY4T6E9M10R7Z3B292、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCM7K10I8D3O9C1D8HJ6A8W8F7F3Q7W6ZC3E2I1Y6X5V6C693、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为5000
45、0元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】 DCA10B5P6Z1V5Q4K4HB2J9S5W2C4K3V5ZK9A4F3V7T5W2S994、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCI6A5H5G9I10T10R3HE8C6F7N10B5W1E3ZR4A8I3R2Z3N5R695、为构建积极的外汇储备管理模式和