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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（?）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACY4V10E4K5K1A1Z2HX7N10I6X2G3U2B10ZF8U3R5Z8Q8S7H52、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类，次级类贷款为6亿，可疑类贷款为2亿，损失类贷款为3亿，商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿，专项准备是3亿，特种准备是4亿，那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（）。A.0.25B.0.83C.0.82D
2、.0.3【答案】 CCG5U7H10H2V1T3S3HM1J7A3S2R5M1P5ZS4M9H2F2Q3E6X63、下列关于信用风险的说法正确的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款不是最主要的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响相同【答案】 CCO9N9I10G2W2L5H2HR6X2F1Q4C2M8L2ZU5U6Y8T2V3V3W84、风险评估的方法
3、中不包括（）A.自我评估法B.因果模型法C.问卷调查法D.工作交流法【答案】 BCQ5H8R4Y2L9V7L8HC9Q3U3Z5H2X2P9ZA1K7G7W9R8Q10M25、商业银行采用初级内部评级法，回购类交易有效期限是()年。A.0.5B.1C.2D.3【答案】 ACP7K6Y8F6J2W4K8HA1C8S2P4P10L3G6ZC1P4J7C9X5Z10W76、商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）。A.1B.2.5C.1.5D.2【答案】 ACO6H4K6J1L6V8G9HZ1R3R3P4W2J9K8ZI5K1L2Q4C4I8U17、商业银行项目实施部门
4、应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACC4L8V4S6W4L6A3HO2X4K6H5C10C1Q1ZX7P5C6J5P8U1A68、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是()。A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值【答案】 DCP10A4C5E3K5O10N10H
5、G10T7S2P8Z2Z7C5ZB2L8A6M1B8T5F39、商业银行经济资本是指（ ）。A.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御不良贷款所需的资本B.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御预期损失所需的资本C.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御非预期损失所需的资本D.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御损失类贷款所需的资本【答案】 CCI7N5O7K4V8U6A9HC5O7F7A7O8N10J6ZC10N8G9P2U6M5P810、资本充足率的定期压力测试至少（）一次。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCV4U10V2M3S9G6V
6、1HS4R3E5X10E5E8I1ZV4W6L6H6N8N8F911、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案】 ACT6V3D7N4U2B8N5HV2T8G7X3B3X8M8ZC10B6H6B6F9D6T612、以下不属于单一客户的风险监测指标的是（）。A.品质指标、实力类指标B.偿债能力指标、盈利能力指标C.营运能力指标、增长能力指标D.数量指标、等级指标【答案】 DCO5W1Z2M1S3B10K6HY7T10F7X6B7X5Y9ZP9T6S2A4W8P4A113、某商业银行上年度期末可供分配的
7、资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。A.30B.300C.50D.250【答案】 BCC10I9H1H8D7D5Y5HA5A2Q8V7X3R4A1ZR4M3X3C1E5L4V514、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCN8C4W7T7N8H7P
8、7HR7F5A7V10R7F4S5ZY6R2R6L5O2Y6M115、（）指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。A.代理业务B.柜面业务C.资金业务D.个人信贷业务【答案】 ACD10D4Y9M10Z9H6C6HC7B5R10B7K7M2R7ZY3V1D2T9F1G2M216、商业银行的流动性风险管理要素的核心是（）。A.流动性风险的识别过程B.流动性风险的管理流程C.流动性风险的监测流程D.流动性风险的控制流程【答案】 BCB8G6F9W6I8V7Z3HL3U7M8I5S1B8H3ZI9J9E6H7B6V4G117、商业银行反洗钱内控制度体系中， 处
9、于基础核心地位的制度分别是（ ）A.反洗钱协助调查制度: 反洗钱岗位职责制度B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度C.客户身份识别制度: 大额交易与可疑交易报告制度D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度【答案】 CCU2I3T3P6F8P3J5HJ9F7U10W5N9M1S7ZJ2Z10C10C5T6Y8Z1018、下列属于客户评级的专家判断法的是（）。A.5Cs系统B.5Ps系统C.CAMELs系统D.以上都是【答案】 DCL3R8W8G5L4L4V1HH9M5O6T6Y6Y5A8ZJ2V10A6M8E7H2Q519、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头
10、50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCZ9J7W10Q2Q10Q9X4HA1K3B8V8D8G6G1ZB8R10T3N1G10A5A820、下列哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准?（）A.高效、节约地使用一切监管资源B.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCE7W4N2G2S1W8X7HU7W4G
11、3A9F5T8O3ZV6E6Q1M6L4O6G621、 根据我国银行业监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务是（?）。A.外币贷款和外汇交易B.交易性人民币债券投资C.外币债券投资D.人民币贷款和垫款【答案】 DCV6J10H8H3L7K1B9HK6P8T3Z8R8K9F2ZK2Y1T7U10H7C6R122、商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、（）和可利用资源紧密联系在一起。A.风险管理措施B.员工利益C.连续营业方案D.资本实力【答案】 ACJ5B1L2N3H10G9T6HF1J6R1T7W10P3X9ZJ4D1Y9S1Q2Q1H923、商业银行对客户的信用风险
12、评估大致经历了三个主要发展阶段，包括（ ）A.专家判断法，打分卡模型，违约概率模型B.专家判断法，评级模型，违约概率模型C.专家判断法，信用评分模型，违约概率模型D.人工分析法，评级模板，打分卡模型【答案】 CCN1M1U5X7A10Z6Z10HG2A10L3B2B6U7Z9ZE2C4W7J7H3U1K724、（ ）负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCD6A9G10C5K6L9S4HC4M7E5H6C8T10N5ZW4Y8G
13、3N6M3A6E325、（ ）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上，结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。A.国别风险敞口识别B.国别风险敞口计量C.国别风险敞口监控D.国别风险敞口评估【答案】 BCL3A10J7K10Z8C5L4HP2I10R9O4U7Z6L2ZL6A6P9E7N2Z8D826、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCT9A2Y9S2S3I9S2HG2H6J3B2Z4H10D8ZV6A3M9T1U10Q4J427
14、、 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 CCJ5D7D5C3H9I2X7HK9M5L4C9W4P1S2ZA9M6F10F5I6Q5G728、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100%B.50%C.70%D.0【答案】 CCF6Y10J10W2Q2S1N3HP7F5M1U7I3M1O3ZO4E6B6B7Z3D6R329、下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（）。A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成
15、B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分【答案】 BCG5N2N4V9C7D8T1HG10Y1U2V5F8D1S7ZE6U6M4Q7Q8Z5T130、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCT8T10D8R10X2H8Z
16、10HR7K4T5R5K7C7A4ZL9W1V7M4U2S9K431、下列关于敏感性分析的说法，错误的是()。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便于理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化【答案】 BCA6R3L8D7H8U1S9HC1K10A2H2E5B3V2ZW10F9W8W7W4K5D132、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（ ）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测
17、、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCL8L9X4E8X9S4U1HG7M10B6N5S2O9S2ZZ9A6X7J5L5D8V833、专家判断法中与借款人有关的因素不包括()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCQ3C5Q7S2I3V9P3HB8S1A8U3Z8U8O5ZP3D2O1T9K7M3M834、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。A.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值.并积极管理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为
18、了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACQ7R5Y2Y5K4T9Y9HX9L7L4T5R2A6B7ZZ1D8J6Z10D3C9D835、处于声誉风险管理的第一线的部门是（）。A.声誉风险管理部门B.声誉风险审计部门C.声誉风险监测部门D.声誉风险评估部门【答案】 ACV4F6X7B6A8Y7Y9HR5P2Z8J6L8V5Y6ZX3I1Q6A4I8X7J1036、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（ ）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答
19、案】 DCO9H5R2Q2H10Q8T1HC5K6D2O9W10G4H4ZU8B5Q2L6R8S10Y437、在定量指标中，一级资本充足率属于（）。A.资本类指标B.收益类指标C.风险类指标D.零容忍度类指标【答案】 ACG4U10F8I4X9R2C8HY9V3F7U6S10H7L5ZW2S8J10O6C1A10Q438、下列不属于商业银行的业务的是（ ）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACR1R10B4W4W5T6G3HA5T4X4M4C1O8N6ZP5V6K5O7B4P5J539、用于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。A.违约概
20、率B.非预期损失C.预期损失D.风险价值【答案】 DCN3Q9F1E1E5R8L6HY5X6R9V7S7E10P10ZA5H2K7E6T5U9G340、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCH5N2H8D8E4F5D8HV1V1W6W2G1G9N6ZT5Y2I1F4N4Z2G941、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益相同，则甲方案的风险与乙方案的风险相比（）。A.无法确定B.相等C.
21、较小D.较大【答案】 DCR10T9R10A10C6H1E10HS3U5E2K10M6O2R4ZO5P3F3B7Z6Y1A642、关于风险监管方法，下列表述不正确的是（ ）。A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况【答案】 CCT7B10Q1T2R6W3X
22、4HH10J2I3M8N6N1R10ZA2Y6L7V7Z1D10B943、商业银行资金交易部门采用风险价值（VaR）计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（）。A.条件不足，无法判断B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.第一种方案计算出来的风险价值更大D.两种方案计算出来的风险价值相同【答案】 BCK10H6D3Y3G1N8R2HG6M6B9Z10N5B8W5ZR9Y2U4T10H7Y7L444、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（ ）。A.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力B.分析资产组合历史的损益分布
23、C.研究过去已经发生的市场突变D.进行有效的事后检验【答案】 ACV4L2S7P2R5M5O10HO7C1Q8S7Q6P5R3ZY4C8D7C9G2K4P745、商业银行的决策机构是（ ）。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.高级管理层【答案】 ACQ5V10Y7P5R6K1N4HK8P10L10D1R9K5R8ZM4N6C5P3G6X6O446、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCI4T5X3V7S10R3F2HK9Z1A8R7R5J6S10ZD6Y8Q3W6G5L5C104
24、7、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.每股收益增长率B.经风险调整后收益C.收益波动率D.资本充足率【答案】 DCG8K5Z2K5T5Z4S1HZ1S9H7M5D4M6M5ZF4H3I10L7H1V1Z948、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCX2D5T5A2Z2L2S6HX9S5G5M4W5E4H6ZK6B1S3F10K10K5M549、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCX7K9
25、S9W10L6B4H6HG1S2P3R8F5Z8Z9ZS10C5G10O3T3P10X250、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险【答案】 BCI4B
26、9N2S1U3I3U8HR6A7G1P8O10J10Q7ZT10R7U4E5H7W3I251、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则使用短边法确定的总敞口头寸为（）。A.500B.200C.100D.300【答案】 DCA5T1P2B6T9T9B8HD7K9E2X9G9R9J5ZD5W2D9F3E7W6P152、下列关于红色预警法的说法，错误的是（）。A.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响因素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACQ9E4
27、A9L5M9Y5B4HV4F7D8F10E5S9T6ZG5T5Y6L1B7N10L1053、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（）。A.违约概率B.违约失率C.违约风险暴露D.期限【答案】 ACT8L2I8C10J9J4X7HE9C6C7D2C9O7O5ZT10L7I3O4N7H2P654、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCN
28、10O10O4L8H8K4P6HG2A2T4S3J8D2M1ZY10L1E8W10Q3I7F755、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCX9P4N1G8D10O4Z3HL5V3P4C8Z6Z9P1ZZ10J2Q1Q10Y1P5S656、计算机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属
29、于典型的（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCS3Q1D8B6Z4G1B4HQ10T6Z7Z6M4T6O5ZL7E5A6M3R10J9S757、 操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.经济资本B.资本充足率C.存款准备金D.存款保险【答案】 BCC2L2W4V7A1F1R5HE3N6W8D5Z1R5X6ZF9W6S2P1W6S3M158、在商业银行经营的外部事件中，（）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内部欺诈B.产品设计缺陷C.外部欺诈D.业务外包【答案】 CCG8S9
30、X1C4K2R4H9HK3Y9N6R9B1P6U8ZM6N6V1B4D1E6J959、下列关于市场约束的表述错误的是（）。A.市场约束的目的在于促进银行稳健经营B.监管部门是市场约束的核心C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCT1O10Z4T4W3H3A6HX3P4T6D7J9U2U10ZW3L2U8E9W2Q4L760、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACB10R3J4K3Z9
31、X2C5HW9C1L6X4U10J10U7ZR7E10M7G3L2R6J761、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCA7P8U10O4T6Y6R4HS6P6F10P2W3N9Q10ZL3Z9X7M7C4D9E862、下列选项中，属于违反用工法的是（）。A.不良的业务或市场行为B.咨询业务C.产品瑕疵D.性别及种族歧视事件【答案】 DCL2F10F9O3N4S10P8HM9G9M3G8M1L5B7ZW1X8W2S8Q4K5N763、计量市场风险时，计量VaR值时通常需要采用压力测
32、试进行补充，因为（ ）。A.VaR值只在99的置信区问内有效B.压力测试提供一般市场情形下精确的损失水平C.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失D.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失【答案】 DCX6Q8G10N5S9S8V4HG8H3R6R2W5Q2X6ZG7R2M6Y7L2U1H264、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务和（）。A.高级管理人员准入B.产品准入C.注册资本准入D.区域准入【答案】 ACR7G6Y4E4P5T8K2HA7M9L3J4I8N8O9ZY6A5V3K5Z10E5J965、我国规定，商业银行本外
33、币合并各项贷款与各项存款的比例不得超过（）。A.25B.50C.75D.85【答案】 CCX1B3E2N7P8Z5A9HC5G2Z3V3I6W8W3ZK10U6Y10A8N10V3Y1066、下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（）。A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律
34、框架的最基本组成部分【答案】 BCO9J1O4S9D2E1G2HD3S5P9O2A3D2U9ZP7N4C9H8K10G4C967、一般来说，（ ）作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。A.风险限额设定B.风险限额监测C.风险限额控制D.风险限额识别【答案】 BCL8B3O5M3V3Y5I3HM3Z7K10W2Z7Y6H7ZW4C1L5Q3X8E7X1068、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用
35、风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCJ4H4K9P4V1J10N7HK5M4P8S1L3S4G2ZD4E9I7H4C7X5J569、根据巴塞尔协议，普通商业银行的总资本充足率不得低于（ ）。A.7B.8C.10.5D.11.5【答案】 CCI1X5Q8O5L1D4F2HU10Z2I6F6C9E5X1ZZ2B10W5B7R4P2I570、根据贷款风险分类指导原则，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款【答案】
36、 DCV4A10H10P9Z7E10E8HK5S8O3I6X4L3L6ZO6T3Y7S9M4C10H471、某资产组合包含两个资产，权重相同，资产组合的标准差为13。资产1和资产2的相关系数为05，资产2的标准差为1950，则资产1的标准差为（）。A.1B.10C.20D.无法计算【答案】 BCO7D5Y4L4M7D9T8HX4V5G6T3R10V7E7ZQ2H9J5E10G1W5B472、根据商业银行资本管理办法（试行），下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCC5T2A8D4N3E3N2HH9Q10K6C
37、6W10S5O10ZE7A10S3L3A10E9R473、下列关于商业银行资本充足率整体压力测试的表述，错误的是（）。A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情景下银行的整体状况B.资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制D.银行应通过以定性分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响【答案】 DCY1L4B8R4N2U6I6HG7E10C7A9A10N7R5ZM9K4H7R1C4
38、B8O774、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCN8J5Z10Q4N10V6N6HL2C5E2V6U5Q3D1ZM4S7B1C4H7L9O1075、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】 CCX5Z4L1E6F6U5D7HG4Y10B7N8Q8Y10I1ZZ9Y9H3G8H8L8U676、张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。由于手续欠缺，在尚未
39、办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（）。A.内部流程执行不严B.外部欺诈C.内部欺诈D.未经授权进行交易【答案】 ACF8O6P9L7X9W10W6HW4N5U5A7X9S2X8ZI4G4F9B4S9Y1E577、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCU3V9H8E3X8D6Q5HH6W3
40、Q1C7F2C1F3ZM8U4P6Q9P5A3D178、下列不属于造成商业银行操作风险的外部因素的是（）。A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCS9M5W4J9U10E3E4HV9P5P10S10G5B4R6ZL8A9G10R10G5A6C679、下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。A.柜面业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACU10V10M2W10V4F10Q9HF9G9Z9L9T6C3X1ZF10I2C4F1P1I8U780、()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。A.零售客户B.公司
41、存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACL4K9W2L10H4P6X5HY4M3V1F2Y2Y10G6ZL3D8N2W3Z3G4C981、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCI6A9I4K10T10C3F4HJ4W9U7P2O4N9I7ZJ5U5N9W9Y2Z3M782、银行机构进行
42、信息披露的要求不包括（ ）。A.及时B.完整C.真实D.全面【答案】 BCQ7V3D8U1O2C7F7HU4E6I6N1Z7K2A2ZL5N8H4B5N2U10I183、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCV8W1E5V4Z6Z1F4HD1X6S10D5X2C9I3ZF2D4T4W5I1H5O784、下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。A.应当是一个相对独立的部门B.具有完全的风险管理策略执行权C.风险管理部门又称风险管理委员会D.核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施【答案】 ACL4
43、U10P9I9V5T9W10HB3Q8C9I9H3M4V10ZD9G3S9F2Z2B6O1085、下列属于内部控制第二类目标的是（）。A.编制可靠的公开发布的财务报表B.涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循C.业绩和盈利目标D.资源的安全性【答案】 ACC7F4B3B7C3P10A6HU6U6F4Z2P4Z5X7ZI8F3U8Y9E9I4O686、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风险调整后收益、每股收益增长
44、率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCO7D9F2W3L5S4H8HX3A3M6U2Q5C6L5ZE5F1Z7L2L6R7H587、下列属于客户评级的专家判断法的是（）。A.5Cs系统B.5Ps系统C.CAMELs系统D.以上都是【答案】 DCT2K9C9S5G4I8R1HE8W7R2N10X4Y7O7ZM8L1X1A10J7G9P588、在巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与（）中的较高者。A.0.1B.0.01C.0.3D.0.03【答案】 DCN5P6Q4P5D3U10V3H
45、D7L3V6M3O3C7K8ZG10K8P7F2E10A3Y389、从我国目前实施经济资本管理的经验看，完成信用风险的经济资本管理的环节不包括（）。A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标B.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配C.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配D.分行根据总行的战略性规划，具体配置可利用的各项资源【答案】 DCP9S8Z8O6C1R1Q7HM5S9S3W3Q7D4E7ZF2B10H7K8B7D5N190、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）为780万元人民币，置信水平为99%，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】