《2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题（名师系列）(浙江省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题（名师系列）(浙江省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCU10B6E10H7B2B2C3HJ2K1H2K6Y8Z5M5ZQ6Z4P8B3T9D7Z52、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCB3U8B8Z9D1X3S1HU1X5Q2L1T8R2A9ZK10Y8Z4Y7V3Y3M73、()是指在商业银行资产负
2、债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCW5S10F7D4V8W5T9HE9B2Q2B5R8L5T7ZA2J2A7T6G9M10C84、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCB6J6D6B6L2T7G10HX5K10K4W5D8A1U10ZY2H5P9W10V7W3W25、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，
3、这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCP8D8P7G1J2K1C2HU8L8L2D2H3V7V4ZT6O4K7Z2D6R1L46、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCW9B1N6R10C6H3A1HO10E4V9T9K1O10C10ZB2V6T4Q7O2U2Z37、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCH8H3L10Q3N1X3J2HQ2K2S6U7Y2F5W9ZM10F3K8D8
4、T10C9T48、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCX4P5P2Q2R2M8W2HR3O9F6P1P7D9G1ZZ8O1B4R1P6A6N69、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.
5、高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACL10C8N3E7Z7C10N8HB3M1I1D3H5T5G3ZZ4J10T6G2Q8P7D110、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCZ6G9W8O9U8E6I6HR4U1H6C7X5A3Q3ZH3Y4C3A8F5B7Q711、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道
6、C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCG6V7P3S2Y5U5L4HQ10R3Q3V8Q1B5C7ZQ3K9Y10G3V10M1N112、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCW6V9N6W5G7J7I8HT5F6W2T8A10H3D1ZG9E4T8D2I1V1E213、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引
7、初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCO10L7H3U3T10M6G6HF7U7Z6L5X10K10N5ZA9C7H5Q5A6E8C814、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，
8、应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCZ8B7K8S8M4W9U2HX7C7F9G8V9C3R6ZP7Y7O5Q7B2G2G115、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACT5M5N10G8M5P7B1HI8D6K10K9A2W10J6ZI10L2Q3C9H3Z10Q1016、以下关于金融租赁公司流动性风险管理
9、不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCE7Z9Q2B9B4Q10N2HE6T4V9F9H2D3Y9ZX5B1G8E3Y4K4E217、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买
10、卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCD9B3R3Z1Y1W4J1HC7P3M10X8V5X2E2ZH9C4E7P8K10M6I218、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCI1F5X6B5X9D4I2HI8L8L1H5I1Q3C7ZK2R6D9T6B7Q7Z419、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACU4K5Q1I1I10D3K4HE9B8S5J9N10G2P5ZC7T5V3Y5Q2E4C32
11、0、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCM2A1Y7R2V10F8J4HQ3E5R10R5I4N2J10ZT8C5A3A3X3R9I921、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACL10I7L8P8U3G2H10HY10N5G10Z1O7G1X4ZK8D7H7Z10L9D7I422、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点
12、、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCQ3O5N5F2H3B6R4HD10W10K9R2R4G2G9ZP4R2U7C6H4O1O323、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCL4J6C4K8N5V6P8HJ2L2E2U1Z2J1I10ZY7Q4A9V2L4T1
13、N824、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACW8N3E8S7V3B9B1HY8Y9M9Q6L8Q10T4ZK10G6I10Q8S4L6M625、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCO6F1F10F5J7Q6A8HK4B7T8G8O2Z5X2ZT4F10T5T4S1V5U226、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金
14、融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACN7P5D10E9T1J7L7HK7R2X6O8X9T4Z3ZJ3W8D10M4M7U2Y827、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCZ8R8P1H3M9C2H10HV7U1M3P2B10A4O5ZJ6C1N3H6M8S9O628、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 B
15、CH6R3M10T3F10H7L5HW4N9R10D8S8U3G3ZD1U5Z2T3H2C8M1029、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACT2G5L8O3D1K5U8HQ1M6I4C10M3X6A1ZP7Y10X10B8S7A6W130、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACI9U
16、2Q1S6R1F7P6HP9I6M3R7L2M1Z8ZE3A10U6J2K2X10Q431、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCX2Y1Y8X10S6L6I5HD10Q5Y4R3Y1K2S5ZQ10Q1K1W6D2Q8O332、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCW4L7E5G3J1H1I6HI10D2X4U4R2X2Q1ZM2E10Z3A6S7R5P733、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够
17、将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCD3J10K5Z1H6Z8F7HB1L7Y7U4H1T1B1ZE8D5M10D7L4I3C434、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCJ8R1R9I4J1Q7S7HG2Q3C6H5R4D4W8ZC5J9F4C8X6V6F735、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银
18、行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACM9D1A10F5H5Q9K3HN5K7Y5I10R5N1L5ZD3T6B2P9G1C2F436、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCY8T9X1N9Q1X7L4HA1J10X1O9K7N8K7ZN2X4B1U4P2L6W437、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCD8V10X7
19、Z4T1L10B2HN3K2I2D3H6G5X7ZD2E10P5V7Q2P3D238、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCV1K10G2A8U3M8T10HR6I1C1T7Q7A2R2ZW4Z9D3I10A9V10K939、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACM7Z5I5M10Z6K10G6HS2A7R5H1A8Q9D5ZU9I9Q2B7U7F7V540、中长期生产计划规划的内
20、容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACP4D6J9K3S6D2Q1HH4Y7I1K8L3P1Z9ZT7W3C5N9T9J2M341、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACQ2Z1Z2D3D10M9E1HC8T3V9S7G6C6P4ZI4Y10H4Q7O6U6O342、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终
21、受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACC5H5O6O7O1S2O10HC2K10T3X1W2M3C8ZD4C9U5D4J3J7N943、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCK3U4L10H5X6O9L7HQ9W10F8L10R7B7X3ZR9V5U6W2P7S5T244、风险对冲主要通
22、过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCU3W3U4H1V7P8P4HH10A2D4Q9U7C10W7ZA3Z7G1L2U10D6Y545、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACA3R8A7G8G5N5G6HF2Z10G4H6U10T2W8ZL8M
23、5F10Y7Q6C10Y646、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCP7L5O7S7J6D2F5HY2Q9D5J4J7U4Q6ZZ3I8T1T8K3F4O147、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCM1A3L10K8J10A1Y1HK2C2W2F5Z2E3S3ZY3D1L4D1Y2T3D748、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款
24、、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCK9P4R3M6J9J6A6HH1C6W4M4I8Q7Z2ZR7D6S10N1P1P6Z549、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答
25、案】 DCD6I5X2C3G10N7M2HW9H3S1C7G6A3H10ZQ10D8Y3H5L2O6K650、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCT8G5E6D9X7Z10F6HJ5M1G10I8P4I4A2ZR3M6Q6O4S8I3V751、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCO5B9S10G7I3P1N1HH3N7W2F2J6Y1N7ZP7A6C6U5E6Z4N752、银行业监管理念“三管一提高”
26、是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCT10Z7W6Z6U2C1K4HD4H5T6E9T2E2G2ZP3B2I9A5D3Q3H753、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCX1F8P2H1E4J10E4HJ5H1N2U2M3J1H5ZG1C8M4M10F6R5C1054、下列选项中，不属于银
27、行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCG1T4Q5Q9E9P9D1HY7R10D1Z5S10I3K5ZF6B7E3C4C3C9O155、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCZ7T4O10G3P7P3O5HH7S5N3V4B5H10Y8ZU3R4J1H10H7K7J356、以下不
28、属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACM3Y6K2I6G1I5P10HU8C7N8D1V2P8O2ZX8A9R1T3Z6T10V557、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACC9L4B6V3P3T8G8HO10Z1O4E2K6Q10I8ZB7T8S6S4Q4O3N758、银行签
29、发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCV10M8I7Q9V7X4Q7HS2C7K9J6N9B8G3ZY5E1R7S7B9H1U759、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCO10L1K9H2R4C4X3HP2X9M2Q3S5F10S5ZF1S1P9N5O7F10N560、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。
30、A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACK5F8N5B3O5M6M8HU5V4I8G7Z7P8A5ZU8I1Q4Y5T10P6I461、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCF3L7I2G7X9H6Y8HR8O9Q8U4X4L10K4ZU4Y1E10U8L7W7C662、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCL5W4Z8C3O10F1Z3HJ6V6M2L1S3P5L8ZN6Q1L8U5U8S6D263、（ ）反
31、映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCS2K2C9G5W9S7E8HW2F9U8F5H1F2M3ZK6D9U6W8Q9I8Y864、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCX1R9G4N2X3C4U6HG5Z10N9R9M5A6V4ZO5F1H4U3M10X10M965、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织
32、认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCC10I7U4L5S1R1C9HR7V9Q1Q6M6M4T9ZB7S2X1V7D3C3R566、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACW5M8Y1Q2M9C7J5HT7F10D7T2W9D5H6ZH1Z4R6B2O3E2P167、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一
33、法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCH5P3Z5F4U6G5I1HZ6E10L9Q3T6T3B9ZG9F8X5W3E8E6I568、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACL1S4A6M6L2V2V5HA1K2I1M6Y1Q5Y2ZD2Y8X10S6X7V7F369、下列
34、关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCM3B8I3L7J4I9I9HL9L5A8T4B9J2O5ZE1T7E1V6T5D5E670、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCV1R7T7N9U8R6N1HZ
35、6I3O10Y8B5L2H7ZN8G2Z6A6Y5P7C171、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACL3V4W4A7T4U3I10HY10X6C3U10S7J6M9ZU5Z3Y1I8D8J9O172、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCQ3F2U8O3U6K6N7HU4W8P9T6K9F7S9ZM4
36、Z3O1J7B10S7R873、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCD8P7S1L2P10G6N5HS3G4I6J7Z5N9E3ZI10P3L10V1W5Z1V674、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCS5T10P1H2E3D9S2HQ9K2W1W1Z7O4B4ZF6F3P3W5E6K5G175、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）
37、。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCP10U2T10I8I10E4W3HJ1H3Y1U8K9X9B8ZD2L2G9P10E2M2B876、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCG6B3R6Z1Q7E6R8HH3U1G10G6J9O5X5ZW3Y1M9K5F5U2E177、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCC10Y7Y3G10B6
38、H10A3HA1F10T1E8L7G1Q1ZQ7P10V3K8U3J4P678、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCL3N9F8B10X6R10X9HG9S9F5T3G10F1X5ZL6I1V7X7B10X8D379、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCP3Y4U10I8K6N7L4HP9N9I5X9T3D3A6ZF7Q2P3X7O2J2Y480、2008年国际金融危
39、机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCR2U6L7S8Y10D5M10HN1P4Z3E3J9N9D8ZU10L4X3T9Q7B10D681、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCE3B4Z7W7A1F5I8HP1X2W10Q7Y3N1Z9ZO3C6D10Z4Z6M4K782、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCC3Q5D1Q7R4N2F5HH10G10I7L4J1Y4C3ZJ10G2R5L2W
40、7M4I483、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCI7K4F10R3N5X1D10HM10W6A2D9B7N3C9ZQ10J10H7E8S2Q4I584、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要
41、求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCN7V1N9W7Q6K7I7HK4A5G5P9N6K10Y7ZU2S2L9D8I8J5P585、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCI5X8H4U4L10E9
42、C10HF2B9K4S5A8C6A1ZZ10R4H7A8E9F7E786、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCQ5V10V3S1C4D2D4HA7T7Q2U6F6X8P9ZY2H5X4T7Z9E2J387、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCO10R3H9Z5Y7T6N10HN2T4E5N10R7Q9L9ZR4H2U8L6T
43、6U10K288、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCC6F9O6T3G4G8R2HR7P7B6P6W1H7K6ZD10C7P9H7G9D7G289、
44、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACJ7R1T9W9Q4X5F5HY10E7K9G4T7T8O6ZE4C5Z2E6W4F9N890、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCZ10W6S3O9K8C7H2HI5T8A6N3N4R7W9ZJ4M7V10M2E7U2Z991、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACM4H2T1K3G10M4C5HK2P3A5Q5L7B8O9
45、ZC1P3Z2T3B6A4K592、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACT3M8D10Z2W6A6E1HY10R1E7R10X10C4C7ZC3H10K10M7W2T4H393、下列人员不需