《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题(答案精准)(辽宁省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题(答案精准)(辽宁省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACH2B6S4O6G1W10M1HA6Y4K3W5Y2H7M4ZK2A7I8B
2、4C1O3P52、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACO7X7Y4L2O7E8X5HL7P6D3D9I6N8U8ZT10L5L4N2P5B8V103、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACW4Y2Z4Z1I10E3Z6HC3V4
3、T4F10L8K9T10ZF4F8X8R3D6N5D84、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCC7G9K10Z3I7M3O1HD10G6L8Q6C1R9D3ZW10S3G2S9V9Q8I45、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39
4、580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACZ1R5Y1Z10A4F5D8HE5P9L3A9L2A1X6ZO9L5E8S2I5A6C96、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACZ9G10L6A10D4O3M8HA10N2F10L7M9J10Z4ZJ9S4V9K7N4X3F97、
5、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACC9K4R5Q7D9Q6E8HC8G6E8Y7C10K6F10ZO5N6Q1L9J6U10O98、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCM9L8H7H1Q4W9C7HW5M7R5G8S9I10R8ZB6G10T6L5C6U10L39、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCK5J9O4K7M9N
6、9Q2HQ10R10T7R1Y10W8I6ZC3R5E9E2K2U3T610、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCH9H9B5A1O5X6K2HJ10A10V9Z2A10H10R4ZI6U7U10Q8N6P3A311、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCY7Y2V5H8Q6F5K7HA5N10Y7Q7A8D6J
7、7ZH10N8W1U10Y10M1A412、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCU10C5Q4A8J10Y10S10HO6T1C1B8M3U1T5ZN4Y8E5Z1N6K7C1013、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCP1J1R2U5B1J6L10HF9M7D8X3T1U9C1ZW4R9Y1Z6S8Q1B1014、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1
8、：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACA7L1A10C4D4H6W5HR9D4Y10C3D1L8A2ZN7F5Z9N1L6J4V215、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCK3R6Z3H1Y1E4Y4HJ5A3M4A10A1M6L10ZY7I5O3A1W2A6H616、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCH6E6D8C10P3V9R7HQ5N6I8K2W5A10
9、S3ZZ8C6T2E4H10X6G317、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCF8N3P1Z10F9E9N2HP2G1M10Y1Z7H3D3ZZ1A9T6V3F3G6V918、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告
10、有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACD5K9U3W3L10V9O10HA7I9V5Q5K1F6E9ZY3G10K4U9C7R8H619、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACL1R1K6F3M1S5O1HO1Q4I7E4G10G9N3ZK7C10O1J10K5L7V120、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCK10L
11、9L7Y8J1G7R2HX4F6K10V5H5N8A9ZM10U1K10X10Q2R4V1021、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCN8G10U10X10K4G1W9HN7P1A4R7E7D1C4ZW5M8U4D8U4Y5H522、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCF10X1A6D3M1N7C10HG1D3P6T7J8D1E2ZQ9T1Y2C8Z2Z9M123、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险
12、管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCK6T2E10Q5W10Y6F9HY10V1F9C7Q8A2S10ZQ3A4C9I5B3R4D624、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCB2X9H3H3J4P6L7HQ4X9H9A8E7X8F4ZN3W9H7D9S8W2S525、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACJ3T7W9E1J5N3H5HV1W8P6M1
13、S7F7D9ZR8V3B9Q7H7X7C226、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCB2E2U1J7A8Y6Y1HR9E7R7H8T6K7E6ZW1A2T5T6P5M7L127、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCB6F2A2J1E2Y7Q10HM5B2W1X2T6T7N2ZC5Z2S10X8Y5L3S228、以下关于金融租赁公司流动性风险
14、管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCV3D9W5T1C3Z3N3HO1R2F2L2F6M2L1ZC1V4Q4Q1C9X3X529、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级
15、管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACE2I4M9L9X7X3G6HD2B2A5F5D8W7D4ZU1J6B1K4K2I6J830、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCW5A8E7I1P5G6V10HW1H4B7O3G9M3M8ZD3Y5S6X10B3Q1N531、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.3
16、0%C.20%D.15%【答案】 BCY9U7V4O7D4K3L6HW8F9T2N2C8G10J2ZO5H3M1Z4I2D2P232、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCE4P1F2I7T6O7G2HY1S5J7K9R2D1F2ZI4V6Y1A4A1C6Y333、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。
17、A.30B.50C.80D.100【答案】 DCK8C7M2Y10V2F10G8HC4S2U9F1S5Y4B10ZG8M2Q7U1Z6D9H834、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCU8X7D7B2J2Y1A1HI7V7C5N5A1O3T8ZF1G1E1Q2D5L9I535、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告
18、【答案】 DCV3U1G6H4F1L5D5HC6E4V5B1L6O4P1ZB8H5Y9X4B9P7G236、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCF3O10Y4A8Q6M6E5HA7N4J2S8F6D1Y2ZP9S9S5Q2L1F2I537、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACJ2C5J7D5D2J4A7HZ7T10U7U2F5W1D9ZZ3Z8K10R4Y8T2Q138、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品
19、种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCG8W3V3J6T4D7V7HZ1N1T1H1S10Q6D5ZK1J6I9X5X7P2A839、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACL10S4R2K5Q9Q5S6HU10X6P7H2H10E7X1ZK7W6X8J10O4U3X540、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融
20、债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCG8J5B1A2M9Q1L5HY2P7N10I5J9F8A2ZJ10H3I7U6L2S5F1041、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCV8R6P10P1O10G7Y2HI4P9G7S5R3S4J3ZA1H2B4T7O5P10Z642、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国
21、别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCQ2O10E3F4W6J9X5HM5B3O3G7Y7D2Y4ZH10X1D6A3K1D3F643、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACX7Z3S1X8R1
22、0X1O1HG6O7J10X2Y8E4C5ZP7S5W8D2H7F2P544、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCT2U4Z8D1F10N8W8HS9W6Y4R6B7H2I10ZW5A6D2J10U4C2G345、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCF4T2J2A9U3U9E3HV9N1B6A9S2R8A1ZY3X3C1P1D8C7H446、商
23、业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACB7M6Z5F1Z5U6F8HK7Q7D3X8T8M6F6ZF2B7G8M10T7Q2D847、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACD8B6C4N9A3J6A7HM5C9J2E10E10L5T9ZE1P3C10W7U6R6O948、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支
24、，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCW9E2C3I9J4J5Q3HZ6H5P1J5T1M4A5ZV9Q9Z3M8K5D10S449、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACM10U2
25、D3E5O7U1M7HX4Q4U1R1Z6H1C2ZZ2B7N2Q8W9L6U350、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACT6W10Y7C9H9U3X7HW5U10W5F5H9J1P9ZV8H3M5T2G10O8S751、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCS4M9H10X8Q7U8N1HT10J8E4I3U5A8U9ZK7A8A2G4W5I1G452、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1
26、B.3C.5D.10【答案】 BCR3F6Q10S10Y1G2I2HE6L5U4E8V8X3S9ZG9U3L8S1I7Y3F753、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCF10J2S10H3J10P10J10HX5A6A9L6H3N3G6ZW9U4T4M5F7I5N754、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以
27、上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCF3C8J2S5S8C2E2HS1Q3B3V10A5M8I9ZK4M8P10S1Z2N9N655、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCG7E8K9B3Y2C3Q1HT2S10Y10T4F5P7J3ZE8E6Y1D2V8Q8R556、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否
28、规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCO3E1U9Z3Y2B6P9HO9B4R4T9P7Y8M2ZX10B8U7I6P5L1R657、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCS8E2J4X1C5F5X8HI9D1O4V8H10J9B5ZB6O8Y7R2R1F2G558、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公
29、众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCH8R7D7R3Z4I9U3HN8M2S6U8G5V3S5ZB6M8D2O8U9R4J859、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCK9L7Y2M9U5N3V9HQ9K10X7G8J7R7P3ZA1R8H8K9Q4D9L460、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层
30、作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACX5B4N2N7U3J10H2HQ10N10Q1B8H1V1P7ZC1V9V6Q7J4K6V661、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管
31、理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCK9C2X9O1P7X3A8HI7A8J4E10S4I8R2ZJ5D4D3I3X5H7U1062、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACD4L10B4E4O3H2S2HN1S5Z1M4T6Z9H5ZD7O9S2N6T7T7Q763、金融衍生品是一种(
32、)，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCT6C7E6T9W9P5M8HG7V10K7C3W3B4H9ZG9F10V10V7G2K1N264、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCF7Z7Q1V4J10F9E7HG5O1R2K9Y3T6B1ZQ7E3S5T9K3E4G265、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之
33、一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACQ9E6O7K2F6D2J9HD2J2W10G10A10K7X8ZY6Z6V3R3M8G1Q1066、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系
34、中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCV4B8I7U9K7M2N7HJ2E6G9F8Q8I3L6ZQ10C5Y9O8B1E5M1067、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCC1K9Q10Y9A6E8V2HW2K3H8I8P3C8Y7ZZ6U6R3S3R9Q6E968、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCU10I5X2E7J4G2J1HU
35、1I8M1M1D6F6T8ZK3F3H9L5N5F8I769、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCQ2J3E10S3E10B7X6HR3S5I6O9I7E3V8ZA7K8Y8F5P8W3I670、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACH1X9Z4O9O4Z6J8HY4N4Q9D10J9U3Y4ZX4P7T2N4I5B2Y371、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负
36、债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACW3U8N4A9F6E5L5HS7O3X6C8G10X5F7ZI7N4H8L5Z9A2K772、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCT7R8V6C4D3Q7Q7HE9M3U3J4Y3U5R7ZL7B5L8J1E7B5F873、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司
37、D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACA5E5O1K7E3H4W3HT6A2X10U4E1U5B9ZG6Q3Z10N9W10S9D174、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCJ3M5I9H2R9R10V3HA1G5C9K1Q8W4Q6ZT1C9D9M10R10G6L675、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCJ1Q7V7B
38、6N7X10O6HU3K9M7B9U6O3X1ZU3Z9Y6L6N10Q1X476、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCX9K5E3H7R1P3V3HG2C6K3F5L8J9Q1ZD5F9Y6I10D3S5U977、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCP3L3X8H9G6B8H2HF2L6I7T5D10F6M1ZN6E9W5U4X6W8
39、R478、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCB4Y8R7Q8I3J5D9HM3Q2K6G5N4N2A2ZD10F5I9W8G4W4P879、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.
40、决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCB6Q8D1F1C5K6J10HC8O4P10L3T8B7Y2ZI5J4W3A6O9C6C480、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCX7S9Z9Z9V8U2I10HP3Q2B5H1L2V1L10ZJ7S1Q1C6T3X1Q181、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCU7T7C1C5M6L8F8HC5J10Y2T5L7P3G7ZS1
41、S6X6B1N5V3B582、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCI1H2S9F8C9B2C5HX9A1O2T8X3H8I4ZK10W4P1Q8O2O3U383、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACN1Z4F9D8O8O3N8HS6O1V5M6H6Q6A4ZR6S1D7X
42、1X7S2J884、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACK2E8B5P3K3J4J3HN10C7W3G5A7K6A9ZX10L4Q7M3G7P2E285、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACG8P9C9H1O10O4U3HA4L5D3Y6V1
43、0T3U7ZA6O7F4F4N5O8G686、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACG1F8T5O5S2T4Q10HN3W6V9G7T10B8F1ZN2R1M5K6Y5X7T587、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACM5Q4L5L3S4E8F9HH6W8X5V5X1H1T2ZM10R1I10H2F7
44、I4S1088、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCE3G8L2K4P3E6D4HI6N4K4H1V10V8W5ZL9R9O8K10H6X1U689、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACV6M2H6S5P8R3B1HT4A1U1K7T4R7B9ZO5D6R6U4K3Y4A1090、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层
45、渠道B.四层渠道C.二层渠道D.五层渠道【答案】 ACR2U10I5N2Y3H2S7HU3U2B6I1O9M5B4ZV6P3J4V8I7U5A1091、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCM5E8O10P10D3K9F4HM3T6S2W7L5C6W5ZE7I2S6Q1M7A10X992、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCQ8P6B6E8M5B1Z1HI9O7