《2022年中级银行从业资格考试题库评估300题（含答案）(国家).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库评估300题（含答案）(国家).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCG5G10J10U6F6Z3O4HK3T6J3A3P10W2V5ZA8G8M1P5J3M8M92、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对
2、被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCE6R4R10A5C4W9R2HA5L1J9J10A2R3Y3ZZ10P2D6M8B7T1O23、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCZ10L3R4L1L2Z10M8HI4C8J1A3N3U3P8ZX4B6G3M1I5T10S44、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈
3、利水平低于同业【答案】 BCR2T7C7L10P10D10T8HX6Y2R3G10J5T2K1ZP7E6T4X1U9C5I25、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCV1O2B5Z7W7P6O7HM2R9H3B10M8U2I3ZO4X2I8P4Q1E8C96、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCL2F2W2Q4X4E8W8
4、HW10I1O9E8N6Y4F9ZI6O9J5Y10L8K8U77、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCM3D3U5Q8T1Q2M10HC3B5Y10U7R2K5I7ZD7A2L5C5Q5G1O48、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCD6T9Q10M5C5Z7I6HR8D3R10T7F2T9W7ZH2E6W5U9N6D10Q29、股东应当严格
5、按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCX2N1S1P1D3R3N9HN2A1H9I5H2S6T8ZZ1M9E10T1Z10J10H110、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷
6、款D.长期贷款【答案】 DCR3S9W2P10W9P6I1HF10B3T4J8R6A6Q5ZW6U7V8L1X4P10C211、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCX2D7N6V5F6T6G9HH4Q2G9J6H6Q9R4ZJ2J8X5T9U10F5H112、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口
7、上升【答案】 DCT1C4N6C10W3T7O7HA5P7I8B7X8O7V7ZF5L2D4H6F8L7O913、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间
8、不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCR5R6U2X6J5R10P5HC1M3A5U7C5U1X7ZL10Z1Y4U6I6P6N614、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACH10A2Q9U7E1Y1I8HQ2E5E10B3Z10Q5V8ZR9J7Y10O1V6O8P515、股东应当严格
9、按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCK10W10N5R7B4L5J6HY1Q1C2M4J7F4D7ZG8K6Q6F7D8N10M416、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化
10、，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCW8J6W6F2Y4U2M3HP5K4Y10B6F8E7H6ZB3J9K4W10P6V5M717、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACG4G7D4R4V5E5K10HZ9P9H9O7N6S4K1ZT9J10Y6U2N2N4G318、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级
11、法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCF1O3O3A4E7R10D7HP5G2I9Q6H6W1M10ZE8S2Q9U5H6I2R119、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACF2W10R3U2Q4E8M4HP5G8U9Y5Z10H2H3ZX1S10T8F1P1C6X920、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合
12、法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCA10K3F8Z9N5C9I2HA1G10P9O5M6G6L2ZB2C1W1E4P6O9W821、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCN4E1G7R10G1U2M1HV4E10V2S7U9E6O8ZG4F3T3N10T9A2C222、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资
13、本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACI9F8C1R6V2L1V2HK4V1V1O9K9T5M5ZT5P5C9V2P4I6K823、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACL8T3S7X7I5W10R3HG3J2S7W1E10B1W3ZF5T10O3G9Z8I2H924、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACR6C2K7R9S1E3R7HT9O9D6T6W4P4S1ZT1M9S10T4Y2X5T925、中国的金融租赁公
14、司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCP8B8Q9U4A10Y7K10HR1J7T3K5L2A1W2ZZ10H3T10H2J3O1Z526、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCT7S7S5S3V5K8X2HL9J2A9R6V5E2P2ZW10J4A10Z6I1J9T427、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCN5A4S8A10R9C1
15、0A6HR10P3C4P5S4K6K8ZY9P8R5T6C7B3A928、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCZ6O4K6M9E8Q1R7HC7D8W5F1G8K10G10ZG9P7D4T10P1F8A229、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCX6P4E1H5D2L7P8HE7J3Z5M2E5M4D8ZT5I7J7K2A2B2W830、 金融消费者面临着无处不
16、在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCP4F9C5J5O1T9E8HH3I10B9V1P4C6U5ZG7T2F2Z8W1A3M931、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCG4K9W2W8W3Q5Y8HV7T2C3H6A2M9L10ZB4N5D7O3U7L6K532、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，
17、并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACN2F1P8A9L10U9H6HD2J4D9U1N1W1Q7ZJ6S4X6S6I9O5H633、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCS2H5S6G4O3B3W1HJ1Q9M9B3E6V4G4ZA5T2I2E3P2Y2L434、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内
18、变动情况D.信用风险信息【答案】 CCV4Y1W1N2W2A1U3HN6N6O5A10T5H1F8ZL4M2D7X8N6R6S235、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCV7L2A2Y2J4X9K4HM8X1F6L6F6H6W4ZC1J5I8U3L10H3S336、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。
19、A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACV5K10H8X2F5I10H4HT4J10Y4F4L10R6W8ZZ3W4F3B5L7X5R237、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACQ6Y9R9C8W2E9L9HS2M9D1G8L4L8N4ZV4F10Z3C10N4I4M638、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCG10Z1L6Y7G5T2
20、I9HP4J10I6R3V7F8Z4ZM6C8Z4M6E9B10B539、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCM1J3X2H3T4I7J9HV5A1F2S5P3X1M2ZL4N1F5M7M1I5I240、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCA8L4M1Z5W9J10N5HM6D1U5V1G8J3E3ZU10M4Q2J7R10B4E44
21、1、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCK10Z6N9R4O5W4I5HE5O5Q9O3G7X10T2ZY4A4O3O1V6M7Y542、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】
22、 ACU1Y3P9P2C4W5O2HR3U3E5J8G8Z2T5ZH4J8W10A6M4A2F343、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACB5Y6D8O10C5L7G7HY1N5J9L4Q1Z3E7ZT4H7Q3F9V4L3E244、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACX1B9E7G3U9X9L9HH5V7I5D10P6T7E3ZK9B6V8H7O3Q5T245、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。
23、A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCC8Z10X7R5C6J9N6HK8K3I9V8Q5O7U8ZO1Z2F5U10O10W5M1046、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACJ1E5X10K7X10E4M1HB8C2C8H1Y1O9S4ZG6K7H6B6O5S6N647、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCT3E5V5W3Q6Z8L2
24、HA1I9N5G4Z2F3N10ZB3G5Y6N3L6X5Z648、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACA4C9G6U4N5B9M7HM6D10R3Y5Y3C1N8ZP7Y7G9R9W4H4G449、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACD2H10E5K10J1C1G2HL6C3M7X8D5V2N9ZO7Y8N2Q5N6H4Q850、根据商业银行流动性覆盖率信息
25、披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCK3V9H4J5S7O7O10HQ7E7C10M4Z4E3M7ZM5L1H9C2R1Z3I551、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCG6O8M1T10S7M5O6HL3M7X5J5P5H5G7ZJ6T5Y5R2D2I3D1052、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。
26、A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACN9H4K8Q4D9A1S4HA1V9K1S7J9J4O1ZU1R5P9I7J10T1V753、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCB3V1Z5Z10P4Q5R3HK7A9X8X2J7L4U8ZW5J7P6I7F4I6E754、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷
27、款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCY4T4O3X5S8R6S8HJ5K4U2Z3N10E7V1ZN1C2L2I5V3X10J455、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCB1K9B1S8C4V7L1HZ9E6D5X7Z1R1D3ZD10N9Q7J3L3M9U1056、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 D
28、CG10M6P7Z6Y3U3F5HL7P2S10P3S7I5L2ZG6K2D9J3I3Q1O157、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCB6D2P9W7L1C5V8HB2P3N7A3P7U10I9ZE3R10L2D6S8G9D1058、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCI10Z3Y3N10W3Q3F10HH10G1E2S1J8U2C3ZF7Z
29、9P10N5X10F4R859、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACC5W4I6Z8B3W8E1HG2R8H9R6A4N2Y5ZM10Q6U3L3L8D1K960、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风
30、险监测【答案】 ACQ1M5Z7K2N5N8A10HQ5A8S4Q8W8J4F2ZF7A8Q6P8S9S9T1061、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCC9X10S7G7U8P10M6HT10P6O10N5D6U2E8ZJ7L7F4X6E2M2G262、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为1
31、70000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACM3I4P9K9L4E2H2HI9G10Y10P4G10Z5L8ZT4N9O9X5A6Q4I663、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCL1L1Q3H2E4C4L8HY2R2L1R1T8W10L4ZY7M9X7V
32、4Y3S8H1064、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACF4A2P9H9Q10B9V10HE3I6E4Q4H2W9H7ZN2G5Y4Y5P3E5Z765、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCY6S7M5B8N4S3S8HP9O7T5N10U4X7D1ZH6J6U3K5R8R1S366、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D
33、.根本违约E.全面履行【答案】 ACD1D3T3F10J4K9Z4HD8Q8M3Y1K1L8L4ZV3X2E5T2V8U4R867、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCR1Q9C5D5Z8P1N4HC4X3A5W7T9F7X2ZM2V1T1T6E5W7H268、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCE5Z4L3F6C2D8N7HA9C8G5C2Z10P4N8ZH4S3Y4R6W4R3G369、有效银行监管的核
34、心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCR8P7P10O2C5X8V6HS7U9O3W3J3Y1I7ZB6W10Z4B7Y5N4U270、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCC10H8U7L7C7Q2H7HG1O5H9M1Z10L2I2ZB10N1R3Q10K7K3G871、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的
35、认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACE10T9S5D1F3I6W1HJ9E1H6K5Q5W9G3ZF3M7J9X7Z1V3A372、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACO3E5D4I2F7X9U9HS3B1O3D9L1O5C8ZK9S4Z6U8L6X1P673、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风
36、险【答案】 BCJ4X2Z1Q5I9S3Z10HZ7Z7E2S1P3Y2L6ZA1E1M8V6D8Q7Q574、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACF2H3U10Q2C4X8O10HJ3Q1H2G4N10D8A8ZA10T9N8Z6M5E10S475、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制
37、部分股东的权利【答案】 DCZ4M4U7V1Y9I3T7HI8A6W10J6S8C8V3ZX7D7F4Y9G6R1Y176、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCV3Q6B4H3Z4F10D2HW7T2R2F10F9I3C9ZJ1O4K10A7M3R1A777、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCX9U6P9Z3C3N3B10HA7Z5C5L5X6
38、M1Z3ZF3Q7V10F3W1Y6Z278、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACV2I7J4F7A6O10W10HB5T6K5X4O5Y9Z2ZC2K4S8A8V8J5I879、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的
39、规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCK10Y6P9B2V10Q8V1HK6K3O1U10V9T1N3ZO8X10K2N9Q10M2K1080、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCI7J3U10O10U1F1L6HI4D8H5R5L6R6H1ZZ2I4X10N7U7Q6V781、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【
40、答案】 DCD10A3S10I8J9V5J6HZ7Z8E9J2A9T9A8ZI4V8B7G1R6Y4E482、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCU1C9S10V6M2B6O1HM3Y3N4Q7L7Z6G1ZU4Z6T1W8V9W5D683、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产
41、品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCU2R9I3B3E7E4N9HL1W9T10T7X2Z10Y7ZQ9K4N9U8L7T1I184、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【
42、答案】 ACK9N4B2Y9O4E1Z2HQ4E3X10Z1Q2Y10M1ZB2A10V3Y10H9N6F685、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCB10N2R4N1D1L3Q8HQ5W10H2X10E1A4P8ZX9Q9M2E7Z5F7J586、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D
43、.评估【答案】 BCN4I4N4M4H5H3V5HZ1V8N4A9X9R6J2ZY5X6F6S9L2C10W587、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D
44、.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACA1G3F1L1S4T1U5HF9Q4J2X9C9I8V4ZW8S9N5Z6L3N8M988、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCO3B2Q6L4F1X5P4HP1D1H8W10E4D2U3ZR4W9M10M3U3C1V789、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司
45、的阶段性股权投资【答案】 CCP2F4R8Q8F6B4A1HF2D5F5N8Q10X2Y1ZU7M7F5Z3P3Q1L790、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCL10I3B2W10X3Y8R7HE3E2C2F3G7B1P6ZB10J6G6A10N1B4N891、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACF4S8G4P