《2022年中级银行从业资格考试题库评估300题及答案下载(海南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库评估300题及答案下载(海南省专用).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、常用的风险事后控制的方法不包括（）。A.风险隐藏B.风险缓释或风险转移C.风险资本的重新分配D.提高风险资本水平【答案】 ACG4S5Z9U1X1N7U5HL2S1Z2E2E5L1K10ZR6C10I10A3L4I10Q92、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCR4L7Y3K2U7X6Y6HG9E7V2N9W1Z6Q4ZC4Q4J3M1K3I2F23、商业银行有效防范和控制操作风险的
2、前提是（）。A.建立完善的内部控制体系B.建立完善的公司治理结构C.加强外部监管体制建设D.建立完善的信息管理系统【答案】 BCK7V4J1G6X9F9U10HV6Z10S5X5Y10T6A9ZU1X3P3E10R2X6T54、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。A.制定外包战略发展规划B.制定外包风险管理的操作流程C.制定外包风险管理的内控制度D.定期安排内部审计【答案】 DCD4N4W6M8V1X6Q1HK2K1B9F9Z6F1X2ZA4S9P2M7F9S5N55、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。以下对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。
3、A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果【答案】 BCZ10Z1B9T6L9G6S5HA10A9Y8N4W7S9Y9ZF4X10B2Q3I5D3Y96、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的届值为（）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCB4V3M7W9C7Z2W6HQ10Z2A6I2T2I7F1ZL4K7L3L2P4O8K87、新产品业务因市场价
4、格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（ ）。A.市场风险B.违规风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACF4E1B10Q8I5G4A4HR3F10N8V9O3N6I6ZT10E4G10C4X2N6B78、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债L=1800亿元，资产加权平均久期为D4=5年，负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法，如果市场利率从3.5%上升到4%，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.11亿元B.减少22.22亿元C.增加22.11亿元D.增加22.22亿元【答案】 BCR2O
5、3J10F6D2M10W1HV5F2X1Q6U4J7L4ZA1M8C9P9Q4K10N79、下列不属于造成商业银行操作风险的外部因素的是（）。A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCW9X8V6F10R5L3Y3HC4F1Z6Z1P7B7E2ZP5C8N5Q4D3Z1B510、商业银行的零售存款通常被认为是（ ）A.来源分散，流动性风险低B.来源分散，流动性风险高C.来源集中，流动性风险高D.来源集中，流动性风险低【答案】 ACZ1F8U9Q2U1H2O4HZ6D1C5X9J1L2Y9ZH8A1B10H1C3J10O511、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150
6、，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCV4W5R2Q9R3R3K1HZ9K8I5M4A2L2O4ZF6L6E2A3K5W6E712、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D.全面风险【答案】 DCO8M9N2C10S6L10J7HQ2G4O10I10I4P10T5ZL10R8P4E4J4M6R213、下列不属于商业银行的业务的是
7、（ ）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACC3A7I4U4V2W7L4HF10L9I5B1A10W8P1ZQ5T1L3I10R8O6O414、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（）。A.流动性比例=流动性负债余额流动性资产余额100B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款人民币各项存款期末余额100C.核心负债比率=核心负债期末余额核心资产期末余额 100D.流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)到期流动性资产100【答案】 DCD2D10P9E7D5S6Y3HO2D9U6L9M2K7P1ZZ4F6D1B3Z4E1E615
8、、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（）。A.违约概率B.违约失率C.违约风险暴露D.期限【答案】 ACK3X4I9T2P8K7P9HA1L10O10V9R5X7R4ZN7G4A6K10S10T4A416、假设投资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5；二是银行理财产品，收益率可能为8、6、5，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案效益最高的是（）。A.40投资国债、60投资银行理财产品B.100投资国债C.100投资银行理财产品D.60投资国债、40投资银行理财产品【答案】
9、 CCB9E3C5M1V9S3N1HQ6D9D7Y4E10S2E1ZM1O4S7Z2D5F9X217、材料题风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACM9E2A10I7Q2C3L3HC2R8Z9I3G5Z1R1ZM2R7X3O1N10P1E1018、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCG6W3D
10、1M2P2L1B10HH5M8I4F10O5M7T3ZH6P6P4B4O5W2Y919、内部审计部门应当定期对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价，至少()。A.每年一次B.每季度一次C.每年两次D.每年三次【答案】 ACG5B2G5I4W5B1M7HT8R5S3J1J1N1B2ZV8X3S4M3J1K9H720、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要同时按照商业银行资本充足率管理办
11、法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底线的定量信息【答案】 BCL2G6H8E8E7W9L10HH7T10L2P2F10X3B7ZS9S7H3M7I10Y9J621、在国别风险的主要类型中，（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.政治风险D.转移风险【答案】 DCF10H2S8E4Z8S5D2HP2U7N9I3K7X8D6ZA8Y1K1X8S6Z6C622、若商业银行通过历史数据分析得知，借款人
12、A、B的一年期违约可能性分别为0.02%和0.04%，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期违约概率分别为（ ）。A.0.03%，0.03%B.0.02%，0.04%C.0.02%，0.03%D.0.03%，0.04%【答案】 DCN7O7Z4T1Q2N10D4HQ1E8P4M10Q5I8L8ZS9E5U8P8T7U4J223、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。A.贷款金额为2000万元且可收回率为40B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷款金额为1100万元且有保证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50【答案】 ACI
13、7R1A2B6V3A10H8HA7Q6H9G6U1K10V3ZU8A10C6F10E3I2F224、根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的附加因子的取值范围是（）。A.03B.04C.02D.01【答案】 DCG7I4H6L7B9P2L8HX8F6X7U3J1A9P4ZZ7B7A7X10S4Q6R925、一认为，影响国家主权评级的因素不包括()。A.实际汇率变量B.通货膨胀C.违约史指标D.人口增长率【答案】 DCL1J4X6O6V10C6F1HC2V5D1J1Z7Y2Z4ZH4K10Y4V8Y9J5G626、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操作风险可分为
14、人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCX10T7E1S6K9C8S2HG1N10Z6I8Q8S2T3ZK5Z5W7J5E8N9C527、商业银行信息披露办法的适用范围是（）。A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 DCG3G9X2Q8D7M5W4HM4R10G1E9S7S3Q9ZV1C2N9B2Z10Q7R128、下列战略风险管理措施中
15、，不具备前瞻性、预防性特征的是（）A.A将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.B对风险造成的损失进行最大程度的控制C.C从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划D.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患【答案】 BCE6B4N7W2T6U1M9HB1V7B9E8A2G7L2ZE2K6R7F2U6P1B1029、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零D.价外期权的内在价值为零
16、【答案】 CCQ3U4M1A7M5Q4Z4HN9H10O2I6F6S1G2ZC2B9E2L5C9X2Q930、商业银行管理信息科技运行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACC1G2X10W1B5R8T8HI1Z2X8R10B4Q10P1ZH2J10P10P7R6M7C1031、资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.一年B.两年C.三年D.四年【答案】 CCR1I3B4T10S6U5W7HR4T10D8F7W6P6Q6ZB2X7U
17、7P3D8Y5F632、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACI2Q4W10O7R9Q8U9HW5J3O5P1N10Y4R2ZD1B7S4N3P7B3S333、下列属于市场风险的计量模型的是（）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCJ1B7Y3Q5Q4C3Z2HO4X7U6Q10I2D3C9ZW3C9M6D5U1M8I734、下列不属于授信权限管理应遵循的原则的是（）。A.给予每一交易对方的信用不必得到一定权利层次的批准B.集团内所有机构
18、在进行信用决策时应遵循一致的标准C.交易对方风险限额的确定和对单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用原则，每一决策都应建立在风险收益分析基础上D.债项的每一个重要改变(如主要条款、抵押结构和主要合同)应得到一定权利层次的批准【答案】 ACO5X10J3Z9W3L7H3HZ5K8J9P3A2H4V10ZG10N6O5Q4F6G9O435、下列是期限错配出现的原因的是（）。A.银行用短期存款去支持短期的贷款B.银行用短期贷款去支持短期的存款C.银行用长期存款去支持长期的贷款D.银行用短期存款去支持长期的贷款【答案】 DCE6O1K7D9T2T4T3HD2W5F4Q1L2R8K7ZM7O7
19、U7D7J4D7Z636、银行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCD6Y9J3H4H6P2Y10HO7Z5W5R9C9B6H8ZB10R10H7A7T3Q4S337、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCD4T2B6X1I5D10T5HX9P5X2N1N3H9R10ZK9Z4W7L2U5M1W638、根据贷款风险分类指导原则，借款人
20、的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款【答案】 DCD6D6R9R2B4T6O3HZ8O6N8O6T10F9M6ZK3G6P1S1B9Y10L839、关于久期分析，下列说法正确的是（）。A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】 BCW7Z3Y7O1K9E3R7HE3U5M5L6Z5P3L1ZJ2R3U5
21、T6O9P8W1040、假定目前市场上1年期零息国债的收益率为10，1年期信用等级为B的零息债券的收益率为158，且假定此类债券在发生违约的情况下，债券持有者本金或利息的回收率为0，则根据风险中性定价原理，上述风险债券的违约概率约为（）。A.2.5B.5C.10D.15【答案】 BCE5G2G6S7S6D2P1HB3H3T7R6W10G4H7ZQ6Y1T5D1F4I5T941、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.风险管理部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.合规部门【答案】 CCV1E9K3Q8C9S8T1HM7E2T4Z4V4D7V8ZF9
22、R6Y8Y2E9M9M242、处于声誉风险管理的第一线的部门是（）。A.声誉风险管理部门B.声誉风险审计部门C.声誉风险监测部门D.声誉风险评估部门【答案】 ACO4T7M2H1M7W3N1HW7V8H2C9Z9P1O8ZB6G10O6U1Q7K4K943、操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCR1A5G4F4L7Y2G7HO5R2I9I1B10H3L10ZN8K4T5F6E7S4F644、某商业银行核心负债为3000万元，总负债为7500万元，则该银行核心负债比例为（）。A.25.8B.
23、50C.30D.40【答案】 DCJ10P7X5A9S9V4E4HT9Q9U10A1P7B7J3ZI10O7I8N7D9C10A645、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCM4F2H3I7T6M3B5HF10B3U1Z10X1P5R2ZD9A2O8M8P9Y4F546、 商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（）。A.极端损失B.违约损失C.非预期损失D.预期损失【答案】 DCP2W6F4Z10N7U10V8HB2Q6V1
24、M7H9A10F2ZQ4Y1D4P8O4A9Z747、在特定市场环境下，相同的信用违约掉期价差（ ）意味着相同的风险状况。A.偶尔B.不一定C.一定D.常常【答案】 BCD8Z3Y8P4Q5P5V10HA2L3L4M7D5E8K4ZE7P9C5F5W5X9O848、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（ ）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A.商业银行B.银监会C.中国银行业协会D.国务院反洗钱行政主管部门【答案】 DCP8Y3A7P4T3A3Y5HE7Q1C9Q5F8B9A7ZD6Z5F9Q1A4C2R1049、根据商业银行资本管理办法（试行），下列不属于第二
25、支柱核心内容的是（）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划【答案】 BCL1B1D9O4F4P6K2HK10K8W3I5N7E9R4ZB8Q9M10L6J8B5F1050、下列属于企业级风险管理信息系统的特点的是（）。A.多向交互式、智能化B.多向交互式、系统化C.单向式、智能化D.单向式、系统化【答案】 ACI9S6Q8Y10A8H3N2HW6W5Q7Z4D9D3D10ZA9A9W1O1I3K2E251、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。A.从上至下B.从下至上
26、C.从左到右D.从右到左【答案】 ACH4N2R6X7A8O4T6HD2O2R5I10W9M3K10ZH6M10C8L9R7J5B552、高级计量法(AMA)不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，下列不属于其作用的是()。A.促进风险管理文化的转变B.丰富操作风险的管理手段C.优化作风险管理流程D.提高操作风险管理效率【答案】 DCA8K6J3N7H9Y10N10HE3K5B9Z2Y3A4U3ZY4S5M9M8E5I1M1053、某交易日的税前净利润为200万元，该交易只持续了5个交易日，商业银行为该笔交易配置的经济资本为5亿元，则此笔交易的经风险调整的年化资本收益
27、率（RAROC）为（）。（假设一年交易日为250天，税率为20）A.17.3B.22.1C.14.2D.18.1【答案】 ACP10K3A1G3C1S3K1HV1T8T4N1W9V3Z6ZW3U9B7U8I8V4R154、下列关于银行交易账簿的描述，不正确的是（?）。A.银行应当对交易账簿头寸经常进行准确估值，并积极管理该项目投资组合B.交易账簿记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸C.记入交易账簿的头寸在交易方面所受的限制较多D.为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸【答案】 CCC3V3T2A5T1O7D1HK
28、9V2Z10X7V8W9E7ZU6L4T9R10K1K3M155、市场风险限额指标不包括（）。A.损失限额B.期限限额C.风险价值限额D.止损限额【答案】 ACL10C6M2C8Q1R7A2HQ5B8L9B6P2R9L9ZI2C1P4Z3U6A7Y156、 在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）。A.声誉风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 BCO5R8W9O9S10B9X7HW2V5V8C8A10U8W2ZU8M1A5U5X10G8O457、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长
29、期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（ ）的管理。A.声誉风险B.市场风险C.战略风险D.信用风险【答案】 CCY7J6Z1S7Q10K8C1HV4X2N7C7K9C2V4ZV7Z3Y2T10J2Y2I958、 （）是商业银行买卖远期外汇的权利，是一种货币买卖合约，它赋予合同购买者在一定期限内按规定价格购买或出售一定数量某种货币的权利。A.外汇期货B.外汇掉期C.外汇期权D.外汇远期【答案】 CCD8P8E10H6C6E6A4HH2U4U9W3L5A2U6ZB2N10K8K5N8W8D959、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不
30、断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCA6T5X6W5X7M6A6HU3H2B7A2D5Q6Y8ZU7X9D10B5H8U2D260、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCR3S9B5I8K9
31、T3J3HE6K7B9F6C3Q3R6ZJ1N1E2Z2A4R4A961、风险事件：A.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据【答案】 BCQ1Y5K7Y1N4R4R1HT7E2F9Y1W10S2F5ZD7Y2T6V4N1Z1Z562、在其他条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。A.越小B.越大C.无法判
32、断D.不受影响【答案】 BCC5C10W7I2K6Z9Y9HD3N2H7A5N5R1W3ZE5J1V9F10D2A6H263、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。A.套期保值和转移风险B.价值发现和套利C.转移风险和套利D.对冲风险和价值发现【答案】 DCY7N5T5W3O4L8E8HO7E7T3P8W7S7Y6ZE4I9H3J8W8H5S564、假设某商业银行2010年6月末交易账簿利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交易账簿的VaR总值最有可能为（?）。A.等于631万美元B.大于631万美元C.小于631万美元D
33、.小于473万美元【答案】 CCY6F5W2E7T9U3A6HB2E9R2H1Q4R10F6ZW4U5M6H10C9G9O1065、风险事件：A.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据【答案】 BCU3K2C1F5X5U5K3HO10Q9S10G8W5I5Y2ZM10Z10V9N1L5X8K366、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%
34、C.18%D.15%【答案】 DCD3R4P4Q3W2D10Q8HA6I10R10Y10P9B6Q5ZG6X8A2O5H7B3P467、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCL4H9A6U6P10N4G3HE7H8I9M7Z9F3T1ZW6L3G8X7Z5V10F468、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提（ ），该项资本要求为风险加权资产的（ ）。A.逆周期资本，02.5%B.杠杆率缓冲资本，13.5%C.第二支
35、柱资本，02.5%D.系统重要性银行附加资本，13.5%【答案】 ACR5H1B5Q8S2E5I9HQ1P9F10X1J7U5S1ZI4K6V2V4S7T5X969、目前声誉风险管理最佳的实践操作是()。A.采用精确的定量分析方法B.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.采取平等原则对待所有风险【答案】 BCA8I8A9N6I10V1I7HB4J6T9S7L8N10W6ZI8U10U2W5O9Y2A570、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有
36、债项的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACG3H4R10M4I4G10G4HZ9B6G9N3T2T5Z5ZU6U6L8F7F4J4K371、下列关于财务比率分析的描述中，错误的是()。A.盈利能力比率，用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率，体现管理层控制费用并获得投资收益的能力B.杠杆比率，用来衡量企业所有者利用外部融资资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力C.效率比率，又称营运能力比率，体现管理层控制和管理资产的能力D.流动比率，用来判断企业归还短期债务的能力，即
37、分析企业当前的现金支付能力和应付突发事件和困境的能力【答案】 BCT7F2B2J5T3B2U5HU3Y4M1G5T4X3G7ZC6H6F7Y5Z1L1U372、巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所以重要风险数据B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务C.除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力或危机情境下风险管理报告的需要【答案】 ACS7A2Z7O7X1Z2F7HH4H10Z6O1M5R1E6ZQ1T2G3C1X8S3D173、某商业银行上年度期末可供分
38、配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。A.30B.300C.50D.250【答案】 BCQ6Y10U2L1B10Z1J9HJ3S1P5E4J6A4H4ZK5E1Y2V1L7H2D674、在流动性风险评估中，在正常市场条件下，仅应用现金流分析，其分析结果准确度相对较高的为下列哪项？（）A.某国有银行市级分行，资产100亿元，全牌照业务，预测期限60天B.某农村信用社，资产2亿元，主营存款业务，预测期限30天C.某村镇银行，资产5亿元，主营存款、小额贷款业务，预测期限90天D.某城市商业银行，资产
39、20亿元，全牌照业务，预测期限180天【答案】 BCW5D8U8B7C5Q3N3HO3Z2M8X1J2S7I6ZF4L1Y3V4X3G9E875、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表,资产A=2000亿元,负债L=1700亿元,资产久期为DA=6年,负债久期为DL=3年,根据久期分析法,如果年利率从4%上升到4.5%,则利率变化将使商业银行的整体价值（ ）.A.增加33.02亿元B.减少33.17亿元C.减少33.02亿元D.增加33.17亿元【答案】 BCU8C1T1S8Z7W4P10HI1T6L2E5E10C1E5ZB4V7N6A4H4R9F1076、下列指标不属于商业银行风险偏好
40、收益类指标的是（）。A.每股收益增长率B.经风险调整后收益C.收益波动率D.资本充足率【答案】 DCJ5A7I7X7R1G3M5HG7V7O7D2U7V8U6ZL1M1W8E1J7F1O277、下列属于内部控制第二类目标的是（）。A.编制可靠的公开发布的财务报表B.涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循C.业绩和盈利目标D.资源的安全性【答案】 ACI9M6W8K6E6J4N9HN2W3X4X1B6H9L3ZA10Q7N1F2D8G2A678、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要
41、风险因素、风险优先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACI6S4M9S1P4E4Z2HZ9Z3X6C1N5M3V6ZF2H6E10E4H9Z1J1079、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D.全面风险【答案】 DCU2T3K1W8Z5C5E2HG9U2X6B9E7W8K3ZX4Q9X3Y7S2J2O380、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错
42、误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCG3K4F1N3N5B7L8HZ8A4U4A10M1Z3S8ZZ6J5R10L7M8O9C1081、（）指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。A.代理业务B.柜面业务C.资金业务D.个人信贷业务【答案】 ACC6L5O7C4F10F10F1HB4G4V6G5Y2N3I5ZH1C
43、4G5K3L10D7X982、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 ACZ1I5S8A7B5O6F7HR3K6C4Q4K3T3Q1ZO5E8S5C5I7K3K383、20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（）阶段。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCT4U7L2V5M5E3U6HO8X7O1E3G8U4N9ZM4I9M6E10I9V7X484、CBRC流动性风险监管指标存贷比限额值不大于（）。A.75B.60C.50D.4
44、5【答案】 ACH1U7B6D6F7I10N3HZ4M5O2Y3Q6Q10P8ZN2C3C6K10S7F6H285、（）是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。A.担保B.保证C.抵押D.质押【答案】 DCY6X1O5A8H8Q4Y9HD1U6X5H4C3B6H10ZL5M8X3Z7Y7G6T486、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。A.交易对手限额B.经济资本限额C.敞口限额D.期限限额【答案】 CCG10O1Z8B4Q10V3L3HE1U9O3Q7Y8F9K9ZI1Q5X6W7L5O3O18
45、7、在操作风险资本计量的方法中，（?）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.内部评级法D.基本指标法【答案】 ACE9H10V10C8X10S3G2HC8Y1R10N8X4N9O3ZL1L1Y6G9J4L10E1088、商业银行资本管理办法(试行)是何时正式施行的?（）A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日【答案】 BCB1K8Q4L5G1Y3R3HE2P7M1T5Q5L7F8ZT6Q4A7P9C6P7M889、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风